17-展业E路通_平安E行销介绍(XXXX年9月第11版)

展业E路通—平安E行销介绍•E化行销的背景•MIT平台介绍•E行销网站介绍课程大纲2投保材料费率手册手写计划书拎着一个大包、里面装满了各种资料，行色匆匆，奔波于“客户——办公职场”之间……一般的寿险营销员通常这样工作……3•一遍遍见客户，时间和精力都不够用•客户老是催问保单何时下来•客户的生日、保单周年日等信息太多，根本记不住•……一般的寿险营销员有太多事情需要操心……哎,怎一个累字了得！4而平安的寿险营销员因为有公司强大的E行销平台，而能享受方便、快捷的销售体验！E行销使我们的工作方式超乎想象！E行销使客户对我们的满意超乎想象！5所谓E行销是一种E化的销售、展业思维。是调动一切电子化技术、工具，进行高效的保单销售、客户服务和业绩管理的方式。支持销售支持销售、服务和管理客户保单管理业绩查询电子工作日志续期收费查询移动保全网上理赔报案团队管理保险需求分析建议书电子投保书电子投保书上传自核MIT流程6MIT移动展业模式介绍移动展业（MIT）是保险与IT互联网技术应用的又一次完美结合，是E化行销主要功能的深度融合。MIT是电子化的新型工作模式：您只需一台笔记本电脑，配合高速上网，即可完成投保信息与公司后台系统的快速交互。在一次拜访中，将保险计划制作、投保信息上传、交费，投保生效，在销售现场一气呵成，真正实现一站式成交！•车险产品•养老险实物卡•养老险直接投保•证券预约开户•在线录入•自动核保•实时转账•现场承保集中支付信息共享MIT平台，一个完整的寿险产品销售流程绑定确认书选择交费方式实时转账或刷卡交费保单实时生效实时承保制作建议书生成预览电子投保书上传转换成电子投保书自核生成电子保单MobileIntegratedTerminal移动集成终端，移动展业的硬件载体平台E-pos刷卡机或网上实时转账联网设备推荐3G无线上网卡笔记本电脑或U盘金领系统中的操作E行销网站上的操作MIT实物构成：MIT出单流程：MIT能够帮助我们——9•有效促成客户成交；•30分钟承保，而传统方式需要3-5天；•节省打印费5-10元；•节省交通费20-50元；•节省拜访次数3次；•节省时间无价；•……MIT传统展业模式让销售流程更加畅通无阻！MIT展业第一步：开通自己的金领帐户认识金领保险行销系统——金领是最简捷、最专业的保险话题切入平台。借助金领，您可以轻松、专业地与客户在销售中互动：•介绍公司•讲解寿险意义与功用•介绍热卖产品•给客户做需求分析、建议书、电子投保书，直至完成MIT保单销售如何开通金领帐户：•登录E行销网站，在“我的帐户”栏目下申请开通•到财务缴纳注册使用费•下载金领安装软件进行安装；也可以直接登录网络版金领使用•如有任何问题，可向营业部、分公司E行销管理员求助接下来，让我们详细了解MIT移动展业流程1、客户保险需求分析应用专业的财务分析模型，准确定位保障需求。只需了解客户基本信息，即可计算保障缺口，从而有利于做出“客户需要的”保障计划。——告诉客户买什么，买多少11MIT寿险销售分步详解——内容选择程度封面可选问候语可选您投保的产品必选我们提供的保险利益可选结束语可选保险利益和分红测算图可选保险利益和分红测算表必选重要提示必选郑重声明必选2、金领建议书——清楚明白的展示保险利益12•用金领保险行销系统制作，具有统一的标准格式和内容•操作简便，只需要输入客户的基本信息（姓名、性别、出生日期），以及为客户设计的产品（包含保额和交费期间等），一份金领建议书就可以生成了•金领建议书可以将我们为客户精心设计的保险，以文字、图表、表格等形式淋漓尽致的表现出来金领建议书——平安业务员的展业利器133、电子投保书依托金领系统可以制作电子投保书，也可以将金领建议书直接转换生成电子投保书。•填写有提示•错误有检查•遗漏有检查•承保很便捷——快速承保，体现专业形象14•投保书起始部分•客户资料栏•投保事项栏•转账授权栏•健康/财务告知栏•说明栏•备注栏•投保人、被保险人、其他被保险声明和授权栏•业务员声明栏15•所投保的险种信息•《平安综合保障计划》（即建议书）标识号后6位•《人身保险投保书（电子版）》条形码•需客户签名确认•是后台关联客户实际投保信息的最重要单证4、电子投保申请确认书165、人身保险投保提示书为进一步规范业务销售行为，落实保监会《关于推进投保提示工作的通知》要求，提升公司服务水平，保护投保人合法权益，公司对原《人身保险投保提示书管理制度》进行了修订，制定了《人身保险投保提示书管理制度（2011版）》。其中第九条第一款明确规定：“在投保人填写投保单前或填写新增附险申请书前，销售人员应以书面形式向投保人提供投保提示书，并单独列示，提示投保人认真阅读并亲笔签署投保提示书，并明确要求投保人在投保提示书上签字确认，且签字时间不得晚于投保单的签字时间。”17新版投保提示书通过12项内容帮助客户更好地认识和购买人身保险产品，保护客户的合法权益。备注：人身保险（个险渠道）投保提示书详见学员手册按照保监会2009年9月25日下发的《人身保险新型产品信息披露管理办法》第六条：“向个人销售新型产品的，保险公司提供的投保单应当包含投保人确认栏，并由投保人抄录下列语句后签名：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。新契约投保单抄录规则：1、投保人必须按照要求进行风险提示的抄录并在投保书中签名；2、如果投保人不会写字，投保书中的风险抄录可由其家属代抄录，但需要投保人在抄录处及签名处画“+”或“○”并在其上加盖右手拇指手印；3、公司将定期对客户风险抄录的准确性、规范性进行审计，如果发现有代抄录等行为，将对业务员进行品质处罚。18风险抄录很重要6、选择交费方式19省设备无需Epos机，只需手机接收动态码刷卡与实时转账“联手”，实现现场交费全覆盖！当投保单自核通过，且完成交费后，保单将实时生效，实时承保7、投保结果显示，完成MIT投保使用MIT上传EPOS刷卡自核实时转账承保出单刷卡成功转账成功从投保到承保，30分钟的现场销售过程！20•MIT综合金融服务——MIT车险销售MIT养老险销售MIT证券预约开户优势：1、节省时间、交通成本：2、录入简单高效3、提高销售效率4、支持交强险、商业险销售优势：1、支持养老险卡式业务的直接投保和实物卡，方式灵活，流程快捷；2、录入简单高效优势：1、系统录入简单高效：2、节省临柜办理时间：3、专人跟进促成：21肩负综合金融销售使命，MIT平台不断完善，为您绘制平安人的综合金融联合服务路线图……1、张先生，您好！我是中国平安的代理人！养老险车险寿险完美保障2、今天我将用平安最先进的个人金融保险理财平台，专门为您打造一份综合金融保障计划……3、恭喜您！您刚才投保的人寿保险已经成功提交了，几分钟后就能完成核保……4、请问您的爱车，保险什么时候到期呢！5、养老险自助卡保费不多，保障不少，您看需要几份？证券6、平安证券是实力雄厚的大券商，信用第一！支付8、再次恭喜！您的保险理财计划已经完成并生效，我会持续跟进，祝您平安！MIT一站式销售7、您的保险产品已经准备好了，你看是刷卡还是网上转账？22E行销网站：业内最专业的保险业务销售支持平台，为销售人员提供从销售、服务到管理的全面支持，提供公司权威信息；每个平安人，从一入司就离不开它！E行销网站介绍E行销网站之销售支持个人名下的所有客户都可以实现网上实时查询、管理，方便、准确……点击进入客户管理模块：承保客户的保单及客户资料都可以在这里查24网站首页的待办事项可快速查到续期“收费、停效、帐号检视”等相关信息。登录网站首页，只需点击此区域：即可轻松、快速查到您近期需续期收费的信息。25工作室的管理栏目中可以查到个人做了多少保费，能拿多少佣金等相关信息。26E问易答平台，对日常展业中的问题，提供在线互助问答获取信息管理帐户实现问答+知识总搜索查看热点查看推荐查看已解决问题我的帐户提交问题搜索问答提交问题搜索问答查看热点问题查看推荐问题查看已解决问题回答未解决问题学习知识学习热点知识学习推荐知识学习专题知识问答知识库首页E问易答，平安人自己的“百度知道”通过我的帐户对个人问题和知识进行管理方便、直接的操作，一人提问，即可获得全系统业务伙伴的热心回答帮助轻松三步，寻求帮助知识查询，精准及时在行销网站首页登录一键搜索，一键提问28网站首页的资讯台有公司的各项竞赛方案、通知通告等信息。29登录网站首页，只需点击此区域：即可了解行业新闻、公司动态、竞赛追踪等一手资讯。各类保险产品的学习与介绍、展业资源下载，尽在“知识库”模块。30•处理各项业务所需的知识、信息触手可及•推进业务处理时效的同时，也帮您归纳、学习各类业务知识•免费的综合秘书就在身边展业遇到问题怎么办？来高手论坛寻求帮助！31通过网站您可以设置个人主页，让您的销售形象有专业支撑。32公司统一的主页模版，规范、可信！设置足够详细的个人信息，客户在网上搜索，会通过官网找到你！强大的网上“工具箱”，提供平安专属的短信群发、邮件服务33短信群发给客户，统一签名“平安寿险”，专业、规范！个人统一免费获取公司“@PA18”域邮箱，体现平安人的自信与品牌！E行销网站之服务支持保单成交后的一系列后期服务，在这里几乎都能在线完成：提醒客户交费、办理保单服务、在线理赔报案，高效、省时……34“我的帐户”模块很重要，金领帐户在这里申请开通，个人手机等信息在这里修改。3536•E化行销的背景•MIT平台介绍•E行销网站介绍37Thankyou!38