信阳珠江村镇银行-2017-年度信息披露报告

信阳珠江村镇银行2017年度信息披露报告第一节重要提示一、本行董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担责任。二、本行年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）广州分所根据国内审计准则进行审计，并出具了标准无保留意见审计报告。三、本报告中除特别说明外，会计数据与业务数据，金额币种为人民币。第二节公司基本情况简介【法定中文名称】信阳珠江村镇银行股份有限公司【法定中文简称】信阳珠江村镇银行【法定英文名称】XinyangZhujiangRuralBankCo.,Ltd.【法定英文简称】XinyangZhujiangRuralBank【法定代表人】范良【注册资本】41420万元【公司住所】河南省信阳市浉河区广场路与统一路交叉口10号楼【邮政编码】464000【联系电话】0376-6760222【传真】0376-6199236【主营业务范围】吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。【其他有关资料】注册登记日期：2012年3月21日注册登记地点：河南省信阳市营业执照统一社会信用代码：91411500592427162Y金融许可证机构编号：S0045H341150001聘请会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）广州分所第三节会计数据和业务数据摘要一、报告期内主要利润指标情况单位：万元项目经审计数营业收入37637.26营业支出20483.81营业利润19510.55营业外收支净额-60.34利润总额19450.21净利润14510.51二、报告期末的补充财务指标单位：%主要指标标准值2017年末资本充足率≥10.514.70%存贷比例≤7566.58%不良贷款率≤50.82%单一最大客户贷款比例≤101.09%最大单一集团客户授信比例≤508.72%贷款拨备率≥2.52.73%拨备覆盖率≥150333.53%流动性比例≥2553.77%三、资本的构成单位：万元主要指标2017年末资本净额84581.05其中：核心一级资本净额81202.11加权风险资产575335.00一级资本净额（万元）81202.11核心一级资本充足率(%）14.11%一级资本充足率(%）14.11%资本充足率(%）14.70%四、报告期内股东权益变化情况单位：万股、万元项目股本资本公积盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计期初数41420913.363438.1312574.1512491.2270836.86本期增加001451.051197.5614510.5114510.51本期减少00006790.614142.00期末数41420913.364889.1813771.7120211.1281205.37第四节股本和股东情况一、股本情况本行注册资本为41420万元，经信阳银监分局批复开业后无增加或减少注册资本情况。二、股权结构情况单位：万股、%股份类型2017年末户数股数持股比例1.法人股263429582.802.自然人股51712517.20其中：内部员工股3828206.81总股数7741420100注：本行股份均为非上市流通股份。三、股东情况（一）法人股东情况本行法人股东持股34295万股，占总股本82.80%。名称持股数（万股）占比(%)广州农村商业银行股份有限公司16400.839.60%河南信阳毛尖集团有限公司20004.83%广州市金宏利投资集团有限公司12002.90%河南淮滨乌龙酒业有限责任公司11842.86%潢川县发展投资有限责任公司10082.43%广州市至盛冠美家具有限公司10002.41%深圳市悦壬投资发展有限公司10002.41%郑州台隆房地产开发有限公司9002.17%河南信房集团置业有限公司9002.17%河南华兴建筑劳务有限公司9002.17%固始凤凰农业开发有限公司8001.93%河南西九华山旅游发展股份有限公司8001.93%河南黄国粮业股份有限公司7561.83%淮滨县金豫南面粉有限责任公司724.21.75%开源环保（集团）有限公司6001.45%广州金融控股集团有限公司5681.37%河南浩华置业集团有限公司5041.22%光山白鲨针布有限公司5001.21%信阳市大庆置业集团有限公司5001.21%河南潢绣建筑防水材料股份有限公司3780.91%河南富贵食品有限公司2840.69%淮滨县江淮船业有限公司2840.69%淮滨大地复合材料有限公司2840.69%淮滨县龙海雨布制品有限公司2840.69%淮滨县发展投资有限公司2840.69%河南明业食品有限责任公司2520.61%（二）自然人股东情况自然人持股7125万股，占总股本的17.20%。名称持股数（万股）占比(%)胡继松554.41.34%沈志中5001.21%王德军5001.21%高兴中453.61.10%华中银411.80.99%戈锐340.80.82%李艳敏255.60.62%常永明255.60.62%程永江2520.61%夏银富2520.61%吴虎生2520.61%曲亚光151.20.37%李成友1260.30%平炀300.07%张明庭1600.39%彭想平1600.39%孙法胜1600.39%韩龙1600.39%黄明君1600.39%谢刚1600.39%李泽华2000.48%范良1600.39%刘文剑1600.39%朱泽平500.12%刘振中500.12%汪大伟500.12%徐有启500.12%喻学军500.12%王咏梅400.10%张七洲500.12%叶丽莎500.12%安炜500.12%扶元普500.12%常建民500.12%汪兴胜500.12%钱红梅500.12%宫常浩500.12%付海明500.12%徐世柏500.12%周葱盛500.12%梁明500.12%叶先海500.12%鄢云峰500.12%贾馨100.02%张磊500.12%甘忠新300.07%李云亭300.07%桂成发500.12%高学魁500.12%骆军500.12%陈祥500.12%（三）持股百分之五以上股东情况控股股东广州农商银行于2009年12月由农信社改制成为农商银行，注册资本81.53亿元，营业执照统一社会信用代码：914401017083429628；法定代表人：王继康；注册地址：广州市天河区珠江新城华夏路1号；公司性质：其他股份有限公司（非上市）；注册资本：捌拾壹亿伍仟叁佰肆拾壹万捌仟伍佰叁拾玖元整；经营范围：货币金融服务（具体经营项目请登录广州市商事主体信息公示平台查询。依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。广州农商银行是广州市属重点企业，是广州地区营业网点最多的银行机构。自2010年以来，广州农商银行连续8年入选英国《银行家》“全球1000家大银行”，连续多次入选中国企业联合会“中国服务业企业500强”等。2017年6月20日，广州农商银行在香港挂牌上市，成为首家在香港主板上市的广东地区法人银行。广州农商银行H股股票获选成为恒生综合指数成分股，同时获纳入恒生中国H股金融行业指数、恒生港股通中国内地银行指数，2018年初获评为“2017年金港股最受投资者欢迎新股公司”。第五节董事、监事、高级管理人员和员工情况一、董事会构成及基本情况本行董事会由9名董事组成，其中股权董事8名，独立董事1人，具体情况如下：姓名出生年月学历任职单位职务李泽华1969.07本科广州农村商业银行董事范良1975.09博士信阳珠江村镇银行董事长宫常浩1982.05本科广州农村商业银行董事赵义强1972.10硕士河南信阳毛尖集团有限公司董事卢练1969.10大专广州市金宏利投资集团有限公司董事戈莉1969.06本科深圳市悦壬投资发展有限公司董事张成文1950.09本科郑州台隆房地产开发有限公司董事余万龙1962.10本科河南信房集团置业有限公司董事赵主明1950.02大专退休独立董事二、监事会成员基本情况本行监事会由5名监事组成，其中职工监事2名；股东监事3名。具体情况如下：姓名出生年月学历任职单位职务张明庭1955.05本科信阳珠江村镇银行监事长骆军1972.10专科信阳珠江村镇银行监事、支行行长章爱军1964.7硕士广州市至盛冠美家具有限公司监事王刚1975.10本科固始九华山旅游风景区开发有限公司监事张永钢1969.3硕士光山白鲨针布有限公司监事三、高级管理层成员构成及其基本情况基本情况如下：姓名出生年月学历任职单位职务乔应中1964.02硕士信阳珠江村镇银行行长孙法胜1967.01本科信阳珠江村镇银行副行长黄明君1964.11本科信阳珠江村镇银行行长助理谢刚1972.10本科信阳珠江村镇银行行长助理刘文剑1975.08本科信阳珠江村镇银行行长助理四、本行职能部门与分支机构设置情况(一)部门设置情况综合管理部、人力资源部、计划财务部、合规风险部（清收中心）、授信审批部、内部审计部、运营管理部、公司金融部、零售金融部（小微金融部）、资金业务部、网点建设部、创新业务部、三农金融事业部。（二）分支机构设置情况五、员工情况全行员工总人数435人，正式员工387人，占比88.97%，劳务派遣员工48人，占比11.03%。研究生及以上学历20人，占比4.6%;本科学历331人，占比76.09%；大专及以下学历84人，占比19.31%。从业5年及以下245人，占比56.32%；从业6-10年154人，占比35.40%；从业11-20年9人，占比2.07%；从业20年以上27人，占比6.21%。总经理级16人，占比3.68%；副总经理级9人，占比2.07%；总经理助理级19人，占比4.37%；经理级13人，占比2.99%；副经理级31人，占比7.13%；一般员工347人，占比79.77%。第六节公司治理情况一、股东大会情况简介2017年度召开股东大会一次，共审议并通过事项9项，具体内容如下：审议《信阳珠江村镇银行股份有限公司第二届董事会2016年度工作报告》的议案；审议《信阳珠江村镇银行股份有限公司第二届监事会2016年度工作报告》的议案；审议《信阳珠江村镇银行股份有限公司2016年度财务报表审计报告》的议案；审议《信阳珠江村镇银行股份有限公司2016年度财务决算报告》的议案；审议《信阳珠江村镇银行股份有限公司2016年度利润分配方案》的议案；审议《信阳珠江村镇银行股份有限公司2017年度财务预算报告》的议案；审议信阳珠江村镇银行股份有限公司董事会成员2016年履职绩效评价结果的议案；审议信阳珠江村镇银行股份有限公司监事会成员2016年履职绩效评价结果的议案；审议信阳珠江村镇银行股份有限公司股东大会对董事会有关授权事项的议案。二、董事会情况简介2017年共召开董事会（含通讯会议）六次，共审议并通过35个事项，具体情况如下：（一）第二届董事会第十一次会议审议内容4项：审议李泽华先生辞去信阳珠江村镇银行股份有限公司第二届董事会董事长的议案；审议选举范良先生为信阳珠江村镇银行股份有限公司第二届董事会董事长的议案；审议聘任乔应中先生为信阳珠江村镇银行股份有限公司行长的议案；审议解聘韩龙先生信阳珠江村镇银行股份有限公司副行长职务的议案。（二）第二届董事会第十二次会议（通讯会议）审议内容5项：审议核销信阳汉华实业有限公司不良贷款的议案；审议核销刘家宏不良贷款的议案；审议核销孙萍不良贷款的议案；审议核销叶军不良贷款的议案；审议核销尹长伟不良贷款的议案。（三）第二届董事会第十三次会议（通讯会议）审议内容2项：审议我行股东淮滨县金豫南面粉有限责任公司股权对外质押的议案；审议我行股东淮滨县龙海雨布制品有限公司股权对外质押的议案。（四）第二届董事会第十四次会议审议内容19项：审议《信阳珠江村镇银行股份有限公司第二届董事会2016年度工作报告》的议案；审议《信阳珠江村镇银行股份有限公司2016年度工作报告》的议案；审议《信阳珠江村镇银