金融板块战略规划初步框架

河南能源化工集团金融板块战略规划一、金融板块基本情况、地位和作用（一）金融板块基本情况河南能源化工集团有限公司（以下简称“集团公司”）金融扳块的集团公司的重要组成部分。截至2013年底，集团公司金融板块包括控股的金融（服务）机构和参股的金融机构两大类，按行业又可细分五部分，分别为河南能源化工集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）、河南煤业化工集团担保有限公司（以下简称“担保公司”）、集团子公司参股的地方商业银行、集团公司子公司参股的信托公司、集团公司子公司参股的财险公司。其中，财务公司和担保公司为集团公司控股的金融（服务）机构（见表1.1）。表1.1金融板块各机构基本情况表序号机构类别机构性质单位名称所在地市直接持股比例（%）注册资本（万元）人数1控股类金融机构财务公司河南能源化工集团财务有限公司郑州市100%300,000,0035人2担保机构河南煤业化工集团担保有限公司郑州市100%100,000,0030人13参股类金融机构商业银行商丘银行股份有限公司商丘市24.76%52,103.604开封市商业银行开封市4.00%12,500.005漯河银行股份有限公司漯河市9.05%50,371.706安阳市商业银行股份有限公司安阳市9.27%16,180.007信托公司中诚信托有限责任公司北京市5.09%245,666.678财险公司中国信达财产保险公司北京市6.00%100,000.00（二）金融板块绩效评估通过纵向比较和横向比较，评估金融板块的绩效1含兼职人员4人。（三）金融板块的地位和作用1.金融板块已成为集团公司举足轻重的业务板块2013年，财务公司和担保公司利润总额合计为7.84亿元，约占集团公司利润总额的39.07%。若考虑参股类金融机构的投资收益，则金融板块利润总额将达到10.36亿元，对集团公司的利润贡献度超过50%。2013年参股类金融机构投资收益估算表机构名称直接持股比例（%）利润总额2投资收益商丘银行股份有限公司24.76%44,372.4510,986.62开封市商业银行4.00%20,947.00837.88漯河银行股份有限公司9.05%22,122.002,002.04安阳市商业银行股份有限公司4.02%24,792.00996.64中诚信托有限责任公司5.09%204,405.7810,404.25中国信达财产保险公司6.00%305.0018.30合计——25,245.732.金融板块为其他板块的发展也做出了贡献除直接贡献利润外，金融板块还为集团公司的发展发挥间接支持作用。比如，财务公司在发挥资金管理、提高集团公司管理水平方面发挥了重要作用；财务公司和担保公司在降低集团公司总的融资成本方面也发挥了重要作用。3.金融板块的作用有待进一步提升目前，金融板块的发展还受到金融板块分散、人才缺乏、战略地2一些数据为净利润，下一步精确估算时需要统一口径。位不高等方面的障碍。其对集团发展的支撑作用还可以大大提升。二、金融板块业务的国际、国内、行业、区域战略环境分析（一）国际、国内、区域战略环境分析1.世界经济仍处于深度调整期，新兴经济体风险加大2.中国经济迈入中速增长期，金融风险可能进入集中暴露期3.河南经济、金融生态环境（二）行业战略环境分析1.财务公司行业战略环境分析（1）针对财务公司的监管环境变化趋势（2）其他环境2.担保行业战略环境分析（1）关于担保投资的限制将有所放开，有利于担保行业盈利性增强（2）担保行业将持续分化，国有或政策性担保公司成为主流（4）担保行业风险将继续增加3.银行业战略环境分析（1）在政府和市场力量（如互联网金融）推动下，利率市场化快速推进，准入将逐步放开，银行业竞争加剧、银行利差收窄、盈利能力减弱（2）实体经济发展困难，金融高利润格局即将结束，银行业风险可能将进入集中暴露期（3）中小金融机构将面临巨大的经营压力，经营绩效可能最先恶化4.信托业战略环境分析（1）信托业已经经历了一个超长繁荣期（2）刚性兑付近期很可能打破，信托业盈利性将大幅度降低5.财险业战略环境分析（1）费率自由化（2）竞争加剧6.其他金融行业战略环境分析（1）小贷行业环境分析（2）金融租赁行业环境分析（3）寿险行业环境分析：另类投资放开可能增强寿险行业盈利能力，但激烈的竞争对盈利能力有负向作用三、业务战略思路（一）发展定位助推集团公司产融结合、快速发展，成为集团公司支柱产业之一（二）战略目标稳健、灵活的产融结合战略（三）基本条件1.人才配备：优秀人才储备2.体制顺畅：金融控股公司3.机制保障：完善激励机制（四）主要路径1.设立金融控股公司，整合金融板块2.做优财务公司，发挥产融结合的核心作用3.优化股权配置，最大化投资收益（对于参股机构）（五）总体布局立足财务公司，稳健多元化；未来几年对金融机构的投资以参股为主（六）发展重点1.金融控股公司2.财务公司（七）实施步骤1.优化财务公司，增强财务公司的金融支撑力2.成立金融控股公司，整合现有金融资源，建立于金融业更为适应的激励机制3.适时调整对信托和银行业的股权（八）业务、产品结构优化方向1.财务公司业务结构的优化2.担保公司业务结构的优化四、重点项目1.金融控股公司/投资控股集团2.财务公司3.商业银行股权调整五、保障措施（一）河南省政府支持政策（1）支持成立金融控股公司或投资控股集团（2）支持河南能源化工集团改革激励机制（3）完善金融生态环境（二）国家支持政策