金融机构职业道德手册试题(附答案)

1内蒙古银行业金融机构职业道德手册知识竞赛题《中国银行业反商业贿赂承诺》一、填空题1、《中国银行业反商业贿赂承诺》是年7月7日由------全体会员单位共同签署。2、《中国银行业反商业贿赂承诺》是为了贯彻落实精神，认真开展专项工作而做出的承诺。【标准答案】1、2006；中国银行业协会；题目位置：手册P37，题目第2行。2、中央治理商业贿赂；银行业治理商业贿赂；题目位置：手册P37，1-2行。二、判断题1、《中国银行业反商业贿赂承诺》是于2006年7月7日由中国银行业协会全体会员单位共同签署的吗？（）【标准答案】1、√；题目位置：手册P37，标题第2行。三、单项选择题1、下列哪项是《中国银行业反商业贿赂承诺》的签署时间?（）A、2005年7月7日由中国银行业协会全体会员单位共同签署；B、2006年7月7日由中国银行业协会全体会员单位共同签署；C、2007年7月7日由中国银行业协会全体会员单位共同签署；D、2004年7月7日由中国银行业协会全体会员单位共同签署。2、下列哪项不是《中国银行业反商业贿赂承诺》的内容？（）A、加强行业自律；B、提高能力效律；C、增进公开透明；D、严惩违规行为。3、下列哪项是《中国银行业反商业贿赂承诺》中作出的承诺？（）A、确保廉洁高效；B、注重求真务实；C、加强行业监管；D、牢记八荣八耻。【标准答案】1、B；题目位置：手册P37，标题第2行。2、B；题目位置：手册P37，5、9、10行。3、D；题目位置：手册P37，4行。四、多项选择题1、以下哪些属于《中国银行业反商业贿赂承诺》内容?（）A、牢记八荣八耻；B、倡导公平竞争；C、增进公开透明；D、严惩违规行为。【标准答案】1、ABCD；题目位置：手册P37，第1、4、6、7行。《内蒙古自治区银行业自律公约》一、填空题1、《内蒙古自治区银行业自律公约》规定在银行卡业务中不得有同业内条款。2、《内蒙古自治区银行业自律公约》要求建立健全以为核心的约束机制。3、《内蒙古自治区银行业自律公约》要求银行在推出新业务、新产品时，应及时向和提示相关风险。4、《内蒙古自治区银行业自律公约》要求会员单位应当加强员工职业道德行为规范教育，倡导无私奉献和。【标准答案】1、排斥性；题目位置：手册P39，第八条3行。2、资本金管理；题目位置：手册P39，第九条1行。3、客户；投资者；题目位置：手册P39，第十一条4行。4、克己奉公；题目位置：手册P40，第十七条1行。二、判断题1、《内蒙古自治区银行业自律公约》规定不得不计成本地争揽客户，扰乱正常的经营秩序。（）2、《内蒙古自治区银行业自律公约》审议通过时间是2005年2月28日。（）3、《内蒙古自治区银行业自律公约》规定银行可以向客户承诺法律法规、政策许可之外的利益。（）4、《内蒙古自治区银行业自律公约》规定中间业务收费不能针对不同客户实行差异化定价策略。（）5、《内蒙古自治区银行业自律公约》规定发放担保贷款在一定范围内可以降低贷款条件。（）【标准答案】1、√；题目位置：手册P38，第三条4-5行。2、×；题目位置：手册P38，标题。3、×；题目位置：手册P38，第四条3行。4、×；题目位置：手册P39，第六条5行。5、×；题目位置：手册P39，第五条2-4行。三、单项选择题：1、下列哪一项不是《内蒙古自治区银行业自律公约》的制定依据？（）A、《中华人民共和国国有银行法》；B、《中华人民共和国反不正当竞争法》；C、《银行业协会工作指引》；D、《内蒙古银行业协会章程》。2、《内蒙古自治区银行业自律公约》规定中间业务收费标准依据（）。A、《银行服务价格管理暂行办法》；B、《商业银行服务价格管理办法》；C、《商业银行服务价格管理暂行办法》；D、《银行服务价格管理办法》。3、下列哪一项内容不符合《内蒙古自治区银行业自律公约》规定？（）A、不得对产品或服务进行虚假、夸大的宣传；B、不得对产品或服务进行引人误解的宣传；C、不得贬低同业内其它单位的产品或服务；D、不得对产品或服务进行信息披露。4、《内蒙古自治区银行业自律公约》规定（）。A、不支持银行业从业人员的有序正常流动；B、不得录用尚未与原单位依法解除劳动合同的人员；C、可以录用尚未与原单位依法解除劳动合同的人员；D、可以录用其他依法不得录用的人员。【标准答案】1、A；题目位置：手册P38，第一条3-6行。2、C；题目位置：手册P39，第六条4行。3、D；题目位置：手册P40，第十一条3行，第十二条1-3行。4、B；题目位置：手册P40，第十四条1-4行。四、多项选择题1、《内蒙古自治区银行业自律公约》规定不得损害（）。A、国家利益；B、社会公共利益；C、行业利益；D、客户利益。2、以下哪些属于《内蒙古自治区银行业自律公约》内容？（）A、遵循公平竞争原则，维护正常的市场秩序；B、严格执行国家规定的利率及汇率浮动标准；C、加强对员工的教育培训，提高从业人员的整体素质和业务水平；D、完善公司治理和内部控制机制，强化内控文化建设，提升风险管理能力。3、《内蒙古自治区银行业自律公约》规定会员单位要严格执行有关账户和现金管理（）。A、不得违反规定强拉客户开立账户；B、不得为不符合开户条件的客户开立银行账户；C、不得冻结任何客户的账户；D、不得以放松现金管理为条件进行不正当竞争。4、《内蒙古自治区银行业自律公约》规定会员单位完善公司治理和内部控制机制，提升风险管理能力，可以针对哪些风险制定积极可行的防范措施？（）A、政策风险；B、信用风险；C、市场风险；D、操作风险。5、《内蒙古自治区银行业自律公约》要求会员要联手合作，共对挑战，建立定期的（）。A、高层联席会制度；B、基层机构网点设置互惠互利制度；C、公共服务产品价格协调制度；D、联合制裁不良客户制度。【标准答案】1、ABCD；题目位置：手册P38，第二条2-3行2、ABCD；题目位置：手册P38第三条1行，P3第四条1行，P3第十条1行，P4第十七条1行。3、ABD；题目位置：手册P39，第七条1-3行。4、BCD；题目位置：手册P39，第十条1-3行。5、ABCD；题目位置：手册P40，第十三条6-8行。《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》一、填空题1、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定协会自律管理受的业务指导与监督并报告工作。2、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》适用于内蒙古银行业协会。3、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定协会秘书处具体负责行业自律的日常工作。4、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定银行的各类电子化支付结算业务，应采取必须的安全措施、电子交易记录备份，以及建立必要的认证机制等。5、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定办理国际业务时会员单位在履行规定的审批手续后，可以为客户提供和等外汇业务服务。6、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定在已经开展银行卡联网联合的地区安装POS机、读卡器及ATM机等机具，不得具有。7、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定银行对客户提供的各项资料负有责任，国家法律、行政法规另有规定的除外。8、规定对会员单位的自律处分决定由协会做出。【标准答案】1、内蒙古银监局；题目位置：P42，第四条1行。2、全体会员单位；题目位置：P42，第五条1行。3、维权部；题目位置：P43，第九条2行。4、第三方；题目位置：P44，第十五条（二）2行。5、外汇贷款、国际结算；题目位置：P45，第十六条3行。6、排他性；题目位置：P45，第十七条4行。7、保密；题目位置：P46，第二十四条1-2行。8、维权委员会；题目位置：P49，第三十六条1行二、判断题1、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定各会员单位通过内蒙古银行业协会会员大会参与行业自律管理。（）2、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定内蒙古银行业协会维权委员会对违反自律公约和实施细则的会员单位给予警示或自律性处分。（）3、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定内蒙古银行业协会维权委员会下设办公室为协会秘书处维权部。（）4、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定各会员单位不得向无贷款卡或无效贷款卡的企事业单位发放贷款。（）5、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定在银行营销信贷项目中，可以简化审批环节、手续以争揽信贷业务。（）6、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定会员间争议提请理事会解决，重大争议向会员大会申请裁决。（）7、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》由内蒙古银行业协会理事会负责解释。（）【标准答案】1、√；题目位置：P43，第六条2-3行2、×；题目位置：P43，第七条3行3、√；题目位置：P43，第九条1-2行4、√；题目位置：P44，第十四条（一）4行5、×；题目位置：P44，第十四条（五）26、√；题目位置：P49，第三十八条3行7、×；题目位置：P50，第三十九条三、单项选择题1、下列哪一项不属于《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》中的内蒙古银行业自律宗旨？（）A、保证内蒙古银行业依法合规经营；B、维护银行业合理有序、公平竞争的市场环境；C、共同抵制行业内不正当竞争行为；D、提倡公平公正、诚实守信的服务理念。2、下列哪一项不属于《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》中的内蒙古银行业自律基本原则？（）。A、促进发展、维护权益；B、公平公正、团结协作；C、自我约束、自我管理；D；依法合规、诚实守信。3、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定内蒙古银行业协会自律管理的最高权力机构是（）。A、内蒙古银行业协会理事会；B、内蒙古银行业维权委员会；C、内蒙古银行业业务协调委员会；D、内蒙古银行业会员大会。4、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定内蒙古银行业协会自律管理的执行机构是（）。A、内蒙古银行业业务协调委员会；B、内蒙古银行业维权委员会；C、内蒙古银行业协会理事会；D、内蒙古银行业会员大会。5、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定内蒙古银行业协会自律管理的组织实施者是（）。A、内蒙古银行业业务协调委员会；B、内蒙古银行业维权委员会；C、内蒙古银行业协会理事会；D、内蒙古银行业会员大会。6、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定下列哪一项自律处罚措施不需报内蒙古银行业协会会员大会决定？（）A、暂停、取消会员资格处分；B、建议金融监管部门给予行政处分；C、对会员单位给予警示；D、对会员单位给予经济处罚。7、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定下列哪一项不属于治理商业贿赂长效机制？（）A、反对利用政府行政资源干预或影响市场竞争，避免商业贿赂；B、杜绝在基建工程、商业广告制作等辅助业务环节发生商业贿赂腐败行为；C、排查商业贿赂案件，纠正不正当交易；D、不得违背市场公平竞争原则，通过商业贿赂办理存贷款等业务。8、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定银行扩充、增设机构所需人员应通过什么形式运作？（）A、内部竞岗；B、上级行派遣；C、内部招聘；D、公开招聘。9、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定对于未全部履行自律公约，对行业秩序影响较小的，协会予以书面劝告，限期几日内纠正或取消？（）A、1；B、2；C、3；D；4。10、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定书面警示、内部通报、暂停会员权利提交决定。（）A、会员大会；B、维权委员会；C、协会监事会；D、协会理事会。11、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定暂停或取消会员资格以及会员单位联合限制，建议金融监管部门处罚，提交协会会员大会以上通过的原则执行。（）A、2/3；B、1/3；C、1/2；D3/4；12、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定会员单位对自律处分不服的，可向申请复议或向申请裁决。（）A、理事会、监事会；B、理事会、会员大会；C、会员大会、理事会；D、维权委员会、监事会。13、《内蒙古自治区银行业自律公约实施细则》规定内蒙古银行业协会会员大会审议通过内蒙古自治区银行业维权公约。（）A、第一届；B、第二届；C、第三届；D、第四届。【标准答案】1、D；题目位置：