金融系统反洗钱知识竞赛题库

1、中国何时成为金融行动特别工作组(FATF)的正式成员?答：当地时间2007年6月28日20时，在法国巴黎金融行动特别工作组(FinancialActionTaskForceonAnti-MoneyLaundering，FATF)全体会议以协商一致方式同意中国成为该组织正式成员。2、《中华人民共和国反洗钱法》是在什么时间?什么会议上通过的?答：《中华人民共和国反洗钱法》是2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过的。3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》是以什么形式发布的?答：是以“中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令(2007)年第2号”形式发布的。4、简述埃格蒙特集团的由来。答：1995年，一些国家金融情报中心在比利时布鲁塞尔的埃格蒙特一阿森伯格宫召开了第一次会议，成立了一个非正式组织，组织的名称埃格蒙特集团也因会议地点而得名。5、《反洗钱法》第三条规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构应当建立什么制度，履行反洗钱义务?答：应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。6、法律授权司法部门和行政部门查询金融机构客户存款信息，其最大的理由是什么?答：当个人隐私及商业秘密与国家利益及社会公共利益发生冲突时，后者应当获得优先权。7、目前，在多少个国家和地区设立了金融情报机构?答：有94个国家。8、从国际经验看，金融情报机构的组织模式大致有哪几类?答：(1)调查模式；(2)管理模式；(3)司法模式；(4)执法模式。9、反洗钱专门机构指的是什么?答：是指金融机构为履行法律规定的反洗钱义务专门设立的、专职负责反洗钱工作的独立机构，通常由反洗钱合规官担任部门负责人。10、洗钱预防措施的三项基本制度是什么?答：客户身份识别制度，客户身份资料和交易记录保存制度，大额交易和可疑交易报告制度。11、完整的客户身份识别包括哪些基本要求?答：(1)客户接受政策(包括记录保存)；(2)验证客户身份；(3)对风险账户实施持续监测；(4)风险管理。12、金融机构与客户的交易关系主要分哪两类?答：(1)通过开立账户或签订合同建立较为稳定的金融业务关系；(2)客户直接要求金融机构为其提供金融服务，主要是指不通过账户发生的交易。13、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定金融机构应保存客户身份资料和交易记录的期限是多少?答：(1)客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(2)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第一款内容是什么?答：金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条第三款内容是什么?答：金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。16、在反洗钱调查中，被调查的机构有哪些义务?答：(1)配合调查义务；(2)如实提供信息义务；(3)不得拒绝和阻碍义务。17、反洗钱行政调查的适用条件有哪些?答：(1)反洗钱调查只针对可疑交易活动；(2)可疑交易活动需要调查核实。18、反洗钱调查过程中，应严格遵守哪些程序?答：(1)调查人员不得少于二人；(2)出示合法证件；(3)出示中国人民银行或者其省一级派出机构出具的调查通知书。19、反洗钱调查中的询问，指的是什么?答：是指中国人民银行或者其省一级派出机构的调查人员在调查可疑交易活动过程中，就与可疑交易活动有关的问题，依法直接向金融机构的工作人员了解情况的调查措施。20、反洗钱调查采取询问措施，必须满足哪三个条件?答：(1)前提—调查可疑交易活动；(2)对象—仅限于金融机构有关人员；(3)程序—必须制作询问笔录。21、反洗钱调查询问笔录中，调查人员和被询问人的确认方式分别有几种?答：有两种：(1)被询问人可签名或者盖章，二者择一即可；(2)而调查人员的确认方式只有一种—签名。．22、反洗钱调查中的查阅，指的是什么?答；是指中国人民银行或者其省一级派出机构在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行查看的调查措施。23、反洗钱调查中的复制指的是什么?答：是指反洗钱行政主管部门在调查可疑交易活动中，调取被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料进行复印、照相或电子拷贝等调查措施。24、反洗钱调查过程中，查阅、复制措施的适用条件有哪些?答：(1)调查可疑交易活动；(2)需要进一步核查的；(3)经中国人民银行或者其省级分支机构批准。25、在反洗钱调查时，账户信息指什么?答：账户信息是指被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。26、在反洗钱调查时，交易记录指什么?答：交易记录是指被调查对象在金融机构中进行各种交易过程中留下的记录信息和相关凭证。27、反洗钱调查中，查阅、复制的对象是什么?答：(1)账户信息；(2)交易记录：(3)其他有关资料。28、可疑交易活动经过反洗钱调查后，一般有哪两种认定结论和处理方式?答：(1)认定排除洗钱嫌疑的，终结调查程序；(2)认定不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。29、反洗钱调查中的临时冻结措施的适用条件有哪些?答：(1)调查可疑交易活动；(2)客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外；(3)经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准。30、反洗钱调查中的临时冻结，应经过哪些程序?答：(1)报请批准；（2)书面通知；(3)决定报案。31、解除临时冻结有哪两种方式?答：(1)自动解除；(2)通知解除。32、“反洗钱合作”指的是什么?答：是中国人民银行代表中国政府与其他国家政府及反洗钱国际组织开展的专门针对反洗钱的合作。33、反洗钱工作机制指的是什么?答：反洗钱工作机制，也称反洗钱行政管理体制，是指一国确保防范和控制洗钱法律制度得以贯彻落实的组织安排的模式选择。34、什么是司法协助?答、司法协助是国家间司法合作的形式之一，它特指各国在司法程序中相互提供协助的行为。35、反洗钱的双边司法协助通常都包括了哪些?答：通常都包括了使用强制性措施的请示，如搜查和查封，或在被请求国的司法程序中承诺进行取证，其中也包括移送证人进行取证的请求。36、我国负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告的机构是谁?答：中国反洗钱监测分析中心。37、《反冼钱法》从什么时间起施行?答：自2007年1月1日起施行。38、反洗钱内控制度的核心内容是什么?答：(1)客户身份识别、报告大额和可疑交易、保存客户身份资料和交易记录的内部操作规程；(2)反洗钱工作保密制度；(3)确保反洗钱工作制度有效执行的内部审计和稽核制度等。39、《反洗钱现场检查管理办法》何时由何单位印发?答：在2007年6月4日由中国人民银行印发。40、反洗钱定义包括哪两个方面的内容?答：(1)反洗钱的目的是为了预防洗钱活动；(2)反洗钱是指为了预防洗钱活动，依照本法规定采用相关措施的行为。41、履行反洗钱义务的主体有哪些?答：包括在中华人民共和国境内设立的金融机构，也包括按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。42、《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”特指哪个部门？答：特指中国人民银行总行。43、金融行动特别工作组规定，金融机构应制订哪些反洗钱和反恐融资措施?答：(1)制订内部政策、程序和控制措施；(2)持续进行雇员培训计划；(3)建立审计，以对系统进行测试。44、从客户身份识别制度的本质要求看，金融机构需了解客户哪些情况?答：不仅需要了解客户的真实身份，还需要根据交易需要了解客户的职业或经营背景、履约能力、交易目的、交易性质以及资金来源等有关情况。45、客户身份识别禁止性规定指的是什么?答：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。46、典型的洗钱活动通常有几个阶段?答：处置阶段、离析阶段和融合阶段。47、洗钱者利用金融机构洗钱的技巧包括哪些?答：匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构等。48、金融机构反洗钱工作原则有哪些?答：合法审慎原则；保密原则；与司法机关、行政执法机关全面合作原则。49、具有反洗钱功能的综合性国际组织有哪些?答：(1)联合国禁毒署；(2)世界银行和国际货币基金组织；(3)巴塞尔银行监管委员会；(4)国际刑警组织。50、非正规汇款体系的存在有哪些原因?答：(1)经济上的原因；(2)服务上的原因；(3)体制上的原因：(4)文化差异；(5)源于犯罪的动机。51、哪个部门对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查?答：中国人民银行及其分支机构。52、哪个部门负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告?答：中国反洗钱监测分析中心。53、反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告要素不全或存在错误，应如何处理?答：可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的5个工作日内补正。54、金融机构应在大额交易发生多长时间向反洗钱中心报送大额交易报告？答：应当在大额交易发生后的5个工作日内向反洗钱中心报送。55、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告?答：由开立账户的金融机构或者发卡银行报告。56、客户通过境外银行卡发生的大额交易由谁报告?答：由收单行报告。57、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易由谁报告?答：由办理业务的金融机构报告。58、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户是否作为可疑交易报告?答：不是。59、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款是否作为可疑交易报告?答：不是。60、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款是否作为可疑交易报告?答：不是。61、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换是否作为可疑交易报告?答：不是。62、交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位是否作为可疑交易报告?答：不是。63、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易是否作为可疑交易报告?答：不是。•64、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易是否作为可疑交易报告?答：不是。65、金融机构内部调拨资金是否作为可疑交易报告?答：不是。66、国际金融组织却外国政府贷款转贷业务项下的交易是否作为可疑交易报告?答：不是。67、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易是否作为可疑交易报告?答：不是。68、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付是否作为可疑交易报告?答：不是。•69、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，是否作为可疑交易报告?答：是。70、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款，是否作为可疑交易报告?答：是。71、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付，是否作为可疑交易报告?答：是。72、证券公司发现没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，且没有明显的交易目的或者用途是否作为可疑交易报告?答：是。73、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》从何时施行?答：自2007年3月1日起施行。74、在办理业务时发现对当前获得客户身份资料的真实性有疑问的应如何处理?答：应当重新识别客户身份。75、金融机构在履行反洗钱义务过程发现涉嫌犯罪的应如何处理?答：应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机