证券市场基础知识2011模拟试卷2

证券市场基础知识2011模拟试卷模拟考试仅能测试应试者目前复习水平，须通过章节题库进行系统练习，才能提高应试者真实掌握程度，提高应试能力。点击交卷按钮后才可查看答案■单选题1.虚拟资本是指以（B）形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本.A.无价证券B.有价证券C.货币证券D.资本证券虚拟资本是指以有价证券形式存在，并能给持有者带来一定收益的资本.虚拟资本是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，本身不能在生产过程中发挥作用.2.目前（C）已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者，除大量投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票投资.A.主权财富基金B.商业银行C.保险公司D.证券经营机构参与证券投资的金融机构包括证券经营机构、银行业金融机构、保险公司及保险资产管理公司、主权财富基金以及其他金融机构.保险公司已成为全球最大的机构投资者.3.证券的基本功能不包括（D）.A.筹资一投资功能B.定价功能C.资本配置功能D.规避风险功能[解析]证券的基本功能是筹资投资功能、定价功能和资本配置功能，不包括规避风险的功能.故选D.4.按（B）分类，有价证券可分为上市证券与非上市证券.A.募集方式B.是否在证券交易所挂牌交易C.证券所代表的权利性质D.证券发行主体的不同[解析]上市证券和非上市证券是按照证券是否在证券交易所挂牌上市进行的分类.5.现阶段我国社会保险基金的部分积累项目主要是（B）.A.医疗保险基金B.养老保险基金C.失业保险基金D.工伤保险基金社会保险基金一般由养老、医疗、失业、工伤、生育五项保险基金组成．在现阶段，我国社会保险基金的部分积累项目中主要是养老保险基金.6.提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（B）.A.有价证券B.商品证券C.货币证券D.资本证券[解析]商品证券是证明证券持有人对一定量的商品拥有所有权和使用权的凭证，提货单是用来证明提货单持有人对单据上的货物有所有权和使用权的证券.故选B.7.股票市场价格的最直接影响因素是（A），并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价格.A.供求关系B.公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素[解析]供求关系的变化是引起股价变动的直接原因，公司经营状况、宏观经济发展水平、政治因素、自然灾害、公众的投机心理等因素通过作用于供求关系影响股票的价格.故选A.8.下面关于境外上市外资股的阐述正确的是（A）.A.境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份B.它采取无记名股票形式C.以美元标明面值D.公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布，并以人民币支付[解析]境外上市外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在境外上市的股份.它采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购，如H股、N股、S股.故选A.9.决定股票市场价格的是股票的（D）.A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.内在价值[解析]股票的内在价值决定着股票的价格，股票的市场价格总是围绕着其內在价值波动.故选D.10.股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理，这体现出股票不是（C）.A.债券证券B.证权证券C.物权证券D.要式证券物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券.11.证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券是（C）.A.债券证券B.证权证券C.物权证券D.债权证券[解析]物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券.债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券.股东权是一种综合权利，包括资产交易权、重大决策权、选举管理者权等.股东虽然是公司财产的所有人，享有种种权利，但对于公司的财产不能直接支配处理.故选C.12.在没有优先股的条件下，股票的账面价值等于（A）.A.公司净资产／发行在外的普通股数量B.公司总资产／发行在外的普通股数量C.公司净资产／公司库存股票数量D.公司总资产／公司库存股票数量股票的账面价值又称股票净值或每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值.在没有优先股的条件下，每股账面价值是以公司净资产除以发行在外的普通股票的股数求得的.13.通常，股票分割往往会导致股价（A）.A.上涨B.下降C.不变D.急剧下降股票分割又称拆股、拆细，是将1股股票均等地拆成若干股.股票分割使得投资者持有的股票数增加了，给投资者带来了今后可多分股息和获得更高收益的希望，因此往往会刺激股价上涨.14.在我国，国有股权行政管理的专职机构是（B）.A.国务院B.国有资产管理部门C.国有投资公司D.资产经营公司根据《股份有限公司国有股权管理暂行办法》的规定，国有资产管理部门是国有股权行政管理的专职机构.15.地方政府为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券是（B）.A.普通债券B.专项债券C.建设国债D.特种国债地方政府债券按资金的用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券和专项债券.前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券.16.龙债券市场是指在除（C）以外的国家和地区发行的一种以非亚洲国家货币标价的公开债券市场.A.中国香港B.新加坡C.日本D.马来西亚龙债券市场是指在除日本以外的亚洲地区发行的一种以非亚洲国家和地区货币标价的公开债券市场.这种债券的发行、定价和承销都在亚洲的几个时区之內.龙债券的发行人来自亚洲、欧洲、北美洲和南美洲，投资者则来自亚洲的主要国家，而且他们都是债券发行的原始购买者.17.关于债券的基本性质描述错误的是（D）.A.债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现B.债券与其代表的权利联系在一起，拥有债券也就拥有了债券所代表的权利，转让债券也就将债券代表的权利一并转移C.债券的流动并不意味着它所代表的实际资本也同样流动，债券独立于实际资本之外D.债券代表债券投资者的权利，这种权利是直接支配财产权[解析]债券反映的是投资者和发行者之间的债权债务关系，投资者享有债权，债权不是直接财产支配权.故选D.18.公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（C）.A.保证公司债券B.参与公司债券C.信用公司债券D.建业债券信用公司债券是一种不以公司任何资产作担保而发行的债券；而A选项保证公司债券是公司发行的由第三者作为还本付息担保人的债券，是担保证券的一种.19.下列关于债券的叙述中，正确的是（A）.A.债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本，而非真实资本B.债权人除了按期取得本息外，对债务人也可以作其他干预C.由于债券期限越长，流动性越差，风险也就较大，所以长期债券的票面利率肯定高于短期债券的票面利率D.流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，所有的国债都是可流通的债权人除了按期取得本息外，对债务人不能作其他干预，所以B选项说法错误；债券票面利率与期限的关系较复杂，其还受除时间以外其他因素的影响，所以有时也能见到短期债券票面利率高而长期债券票面利率低的现象，所以C选项错误；流通性是债券的特征之一，也是国债的基本特点，但也有一些国债是不能流通的，所以D选项错误.20.我国金融债券的发行始于（A）.A.北洋政府时期B.国民党政府时期C.1993年，中国投资银行被批准发行D.1994年，我国政策性银行成立后[解析]我国金融债券的发行始于北洋政府时期.故选A.21.对于契约型基金与公司型基金，下列说法正确的是（D）.A.契约型基金和公司型基金在法律依据方面是相同的B.契约型基金和公司型基金在组织形式方面是相同的C.契约型基金和公司型基金在有关当事人的地位方面是相同的D.契约型基金和公司型基金在投资方式上是相同的契约型基金和公司型基金在法律依据、组织形式以及有关当事人的地位等方面是不同的，但它们的投资方式都是把投资者的资金集中起来，按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散投资于众多的金融产品上，获取收益后再分配给投资者.22.证券投资基金通过发行基金单位集中的资金，交由（C）管理和运作.A.基金托管人B.基金承销公司C.基金管理人D.基金投资顾问基金管理人负责基金的管理操作；基金托管人作为基金资产的名义持有人，负责基金资产的保管和处置，对基金管理人的运作实行监督.23.下列选项中，对契约型基金描述正确的是（A）.A.指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B.基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C.是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大D.契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行[解析]“基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构”说的是公司型基金，B项错误.股票基金是最重要的基金品种，C项错误.契约型基金起源于英国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行，D项错误.故选A.24.关于开放式基金和封闭式基金，下列说法错误的是（D）.A.开放式基金没有固定期限，投资者可随时向基金管理人赎回基金份额，若大量赎回甚至会导致清盘B.绝大多数开放式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理人或其代理人之间进行C.封闭式基金与开放式基金的基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算D.开放式基金一般每周或更长时间公布一次净值封闭式基金一般每周或更长时间公布一次净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布净值.25.在下列几种基金中，一般（B）的年管理费率最低.A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.认股权证基金管理费费率的大小通常与基金规模成反比，与风险成正比.基金规模越大，风险越小，管理费用越低；反之，则越高.在各种基金中，货币市场基金的年管理费率最低.26.不是证券投资基金的特点是（C）.A.分散风险B.专业理财C.稳定市场D.集合投资[解析]稳定市场是投资基金的功能而不是特点.故选C.27.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括（A）.A.剩余期限在397天以内(含397天)的债券B.可转换债券C.股票D.流通受限的证券[解析]货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国內信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券.故选A.28.一般认为，基金起源于（C），是在18世纪末、19世纪初产业革命的推动下出现的.A.德国B.美国C.英国D.日本[解析]19世纪60年代，随着第一次产业革命的成功，英国成为全球最富裕的国家，它的工业总产值占世界工业总产值的三分之一以上，国际贸易额占世界总贸易额的25％，因此国內资金充裕，利率较低；与此同时，美国、德国、法国等国家正开始进行工业革命，需要大量的资金支持，在这种背景下，英国政府为了提高国內投资者的收益，出面组织了由专业人士管理运作的以投资美国、欧洲及殖民地国家证券为主要对象的“外国和殖民地政府信托投资”.它标志着证券投资基金开始起步.故选C.29.1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的（B）.A.40％B.50％C.60％D.70％[解析]1988年国际清算银行(BIS)制定的《巴塞尔协议》规定：开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的50％.这一要求促使各国银行大力拓展表外业务，相继开发了既能增进收益、又不扩大资产规模的金融衍生工具，如期权、互换、远期利率协议等.故选B.30.价格发现功能是指在一个公开、公平、高效、竞争的期货市场中，通过（A）形成期货价格的功能.A.集中竞价B.抽签C.公开投标D.事先定价本题是对价格发现功能定义的考查.期货市场将众多影响供求关系的因素集中于交易所内，通过买卖双方公开竞价，集中转化为一个统一的价格，并影响供求关系，从而形成新的价格，如