融资融券模拟题库

融资融券业务第二次现场测试题（A）营业部名称：员工姓名：得分：单项选择题，以下各题中有一个正确答案，每题1分，正确得1分，未答或错误得0分，共100分。01、“融券”是指客户向证券公司借入什么（B）？A.股票B.上市证券C.债券D.基金02、“融资”是指客户向证券公司借入什么（D）？A.基金B.债券C.股票D.资金03、融资融券交易与普通证券交易不同的有（B）A.投资者从事融资融券交易时，可以买卖所有在证券交易所上市交易的证券；从事普通证券交易时，只能在与证券公司约定的范围内买卖证券B.投资者从事普通证券交易时，风险完全由其自行承担。从事融资融券交易时，如不能按时足额偿还资金或证券，会给证券公司带来风险C.投资者从事普通证券交易，可以向证券公司借入资金买入证券，也可以向证券公司借入证券卖出D.融资融券交易与普通证券交易相比，投资者可以通过向证券公司融资融券，扩大交易筹码，因此投资者的收益也一定会加大04、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（C）。A.券商其他客户的证券B.券商自有的证券和基金公司提供的证券C.券商自有的证券D.券商自有的证券和金融公司提供的证券05、客户融资买入时，其交收资金来自（D）A.客户普通资金账户B.客户信用资金账户C.公司自营账户D.融资专用资金账户06、如客户融券卖出证券后该证券价格上涨了20%，此时客户了结该笔融券交易，则相对于本次交易客户：（B）A.盈利B.亏损C.持平D.不确定07、以下关于融资融券的说法错误的是：（C）A.融资买入证券上涨时，融资交易的收益是无限的B.融资买入证券下跌时，融资交易的亏损是有限的C.融券卖出证券上涨时，融券交易的亏损是有限的D.融券卖出证券下跌时，融券交易的收益是有限的08、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（A）。A.信托财产B.交易所财产C.证券公司财产D.登记结算公司财产09、融资融券业务涉及的基本法律关系有（A）：A.委托买卖关系、借贷关系以及因借贷产生的债权债务的担保关系B.委托买卖关系C.因借贷产生的债权债务的担保关系D.借贷关系10、客户享有信托财产的：（C）A.担保权B.处分权C.收益权D.分配权11、在客户信用账户权益处置时，以下优先级别最高的是：（D）A.客户权益B.财产保全C.强制执行D.公司债权12、证券公司不得向下列（C）客户融资融券A.交易结算资金已纳入第三方存管B.具备一定的投资经验和一定的风险承受能力C.有重大违约记录D.已在该证券公司从事证券交易二年以上13、下列哪个条件不是公司参与融资融券业务客户的基本条件：（D）A.客户在公司证券资产达50万或50万以上B.非交易所重点监控对象C.开户时间达18个月或18个月以上D.最近一年盈利14、客户提交融资融券业务申请前，营业部不需要对以下资料进行审核：（C）A．客户账户是否为合格账户B．客户风险承受能力是否在中等或中等以上C．客户是否为中长线投资者D．客户在公司账户资产无权益瑕疵15、以下哪些材料需要客户提供外部资信证明文件才能予以采信：（D）A．客户银行存款B．客户收入状况C．客户黄金资产D．以上都是16、公司（B）负责客户信用评级A．融资融券业务部B．风险管理部C．经管委业务管理部D．运营管理部17、客户授信额度不得高于（D）A．客户申请额度B．营业部建议额度C．评级对应额度上限D．以上三项都是18、以下哪个因素不会影响客户授信额度？（A）A．客户职业B．客户金融资产总价值C．客户证券资产市值D．客户申请额度19、出现以下哪些情况，公司将可能下调客户授信额度：（D）A．客户交易异常B．客户信用等级降低C．监管机关要求D．以上三项均是20、下列说法错误的是（C）A.投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B.投资者办理信用证券账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C.投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户D.投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在的证券公司是否具有开展融资融券业务的资格21、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（D）。A.签订《融资融券交易风险揭示书》B.提交资信证明材料及担保资产C.签订《融资融券合同》D.其他三项都包括22、客户只能与（D）家证券公司签订融资融券合同，进行融资融券交易。A.不限B.3C.2D.123、下列关于信用账户和普通账户的说法正确的是：(D)A.信用证券账户是登记公司统一编码，由证券公司开立的，而普通证券账户是证券登记结算机构开立B.信用证券账户记录的只是“明细数据”，证券所有权为证券公司名义持有，而普通账户记录的是“证券持有”，为证券的所有权C.与普通账户不同，信用证券账户不能挂失、挂失转户，且只能补办原号码D.以上说法都正确24、以下哪一项不是融资融券推荐人职责（A）A.为客户提供股票资讯B.为客户讲解融资融券交易风险揭示书内容C.为客户讲解融资融券业务合同书内容D.为客户讲解融资融券业务规则25、客户可通过以下哪种方法终止融资融券业务合同？（A）A.注销信用账户B.转出担保物C.了结所有融资融券交易D.结息26、根据证监会《证券公司融资融券业务试点管理办法》的规定，客户在一个证券市场可委托证券公司为其开（C）个信用证券账户A.2B.多C.1D.327、客户在签订融资融券业务合同之前，必须给客户做风险揭示，并签订（B）A.贷款合同B.风险揭示书C.免责申明D.代理协议28、公司在与客户的融资融券业务合同中明确约定的事项包括（D）。A.追加保证金的通知方式、追加保证金的期限、客户清偿债务的方式及证券公司对担保物的处分权B.融资、融券的额度、期限、利率（费率）、利息（费用）的计算方式C.保证金比例、维持担保比例、可充抵保证金的证券的种类及折算率、担保债权范围D.其他三项都包括29、除下列哪项以外，客户普通账户信息必须与信用账户信息一致？（D）A.客户姓名或名称B.证件类型C.证件号码D.电子邮箱30、下列哪个账户不是客户在融资融券交易前需要开立的？（C）A.客户信用资金账户B.客户信用证券账户C.客户信用交易担保资金账户D.客户信用资金管理账户（三方存管）31、“客户信用证券账户”与公司“客户信用交易担保证券账户”的关系是：（D）A．没关系B．同一个账户C．平级的关系D．“客户信用证券账户”是公司“客户信用交易担保证券账户”的二级账户32、客户信用证券账户不能：（C）A．注销B．修改资料C．挂失转户D．补打33、关于信用账户销户，以下说法错误的是：（D）A.客户销户前，须先了结全部融资融券交易B.客户销户前，须先转出信用账户内全部资金C.客户须先注销信用账户，才能注销普通账户D.客户销户前，须将信用账户内证券转托管至其他证券公司34、投资者信用证券账户明细数据在证券公司和证券登记结算机构查询结果不一致的，由（B）负责向投资者作出解释A.证券交易所B.证券公司C.存管银行D.证券登记结算机构35、以下关于信用证券账户内资产的说法，正确的是（C）：A.信用账户内仅资金作为担保资产B.信用账户内证券所派生的红利不作为担保资产C.信用账户内的所有资产均作为担保资产D.信用账户内仅证券作为担保资产36、投资者从事融资融券交易，可以通过（D）方式向信用资金账户转入现金。A.其他三项都不对B.柜台现金存入C.从普通资金账户直接转入D.通过银行第三方存管转入37、客户向证券公司提供的，可以作为“担保物”充抵保证金的是以下哪种（C）？A.定期存折B.汽车C.现金+符合规定条件的股票D.房产38、投资者对证券公司融资融券所生债务的担保物由（C）构成。A.该客户信用账户以及普通账户内的所有资金B.该客户普通账户内的所有证券和资金C.该客户信用账户内的所有证券和资金D.该客户信用账户以及普通账户内的所有证券39、以下哪种证券可以转入客户信用账户作为充抵保证金的证券?（B）A.长期停牌的股票B.正常交易的沪深300指数成分股C.个人限售股D.暂停上市证券40、证券被调出充抵保证金的证券范围的，下列哪项不是公司的处理方法：（C）A．市值按零计算B．折算率按零计算C．调整前该证券作为冲抵建立的融资融券合约无效D．禁止转入41、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（D）。A.65%B.80%C.90%D.70%42、交易所规定的可充抵保证金的证券中,折算率最高的是:（C）A.股票B.ETF基金C.国债D.封闭式基金43、根据交易所的规定，投资者融资买入或融券卖出时，融资、融券保证金比例不得低于（A）。A.50%B.90%C.80%D.70%44、客户进行融资融券交易时，能融资买入或融券卖出的证券范围是（A）A.标的证券B.可充抵保证金的有价证券C.所有上市证券D.大盘蓝筹股45、关于“标的证券”正确的说法是（A）A.标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券B.在沪、深交易所上市的所有证券C.证券公司确定标的证券名单,可以超出证券交易所公布的标的证券名单D.标的证券名单由中国证监会确定并向市场公布46、公司的标的证券可在（D）向市场公布的标的证券的范围内进行调整。A.中国证监会B.证券公司C.中国证券业协会D.证券交易所47、证券公司对投资者提交的担保物进行整体监控，并计算其维持担保比例。维持担保比例是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。其计算公式为（C）。A.维持担保比例=现金/信用证券账户内证券市值总和B.维持担保比例=信用证券账户内证券市值总和/（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价）C.维持担保比例=(现金+信用证券账户内证券市值总和)/(融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和)D.维持担保比例=（融资买入金额+融券卖出证券数量×当前市价＋利息及费用总和）/(现金+信用证券账户内证券市值总和)48、在其他条件均不变的情况下，证券折算率调低，则信用账户的维持担保比例将：（B）A.降低B.不变C.升高D.以上都不对49、客户信用账户的维持担保比例不得低于（D）。A.100%B.300%C.150%D.130%50、投资者追加担保物后的维持担保比例不得低于（B）A.160%B.150%C.130%D.140%51、客户信用账户维持担保比例超过（B）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（）。交易所另有规定的出外。A.150％，130％B.300％，300％C.150％，150％D.300％，150％52、下列选项中，保证金可用余额的正确计算公式是（A）。A.保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)+∑［(融资买入证券市值-融资买入金额)×折算率］＋∑［(融券卖出金额-融券卖出证券市值)×折算率］-∑融券卖出金额-∑融资买入证券金额×融资保证金比例-∑融券卖出证券市值×融券保证金比例-利息及费用B.保证金可用余额＝现金+∑(充抵保证金的证券市值×折算率)C.保证金可用余额＝现金+∑充抵保证金的证券市值D.保证金可用余额＝现金53、以下关于可用保证金余额的说法，正确的是：（C）A.保证金可用余额一定大于或等于零B.保证金可用余额一定大于信用资金账户资金余额C.保证金可用余额可能小于零D.保证金可用余额小于零时可以进行融资买入54、客户甲向其信用账户提交了150000元现金和5000股“证券A”作为担保品。假设“证券A”市价为20元，其折算率为70%，“证券B”市价为10元，客户甲以每股10元融资买入20000股“证券B”，折算率为65%，此时其信用账户的维持担保比例是（C）。本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。A.2.25%B.1.25%C.225%D.125%55、客户提高信用账户维持担保比例的方式包括（D）：A.转入可充抵保证金的证券B.卖券还款C.转入资金D.其他三项都包括56、假设客户信用账户有市值100万元的可充