第十章投资银行监管

LOGO投资银行内部控制与外部监管LOGOPage2甲骨文字形,一个人睁大眼睛在往下看(臣,竖目),旁边是个器皿。金文又在器皿上加一小横,表示器中有水。古人以水为镜,“监”就是一个人弯着腰,睁大眼睛,从器皿的水中照看自己的面影。本义:监督,察看督促。LOGO我国对投资银行的监管思考与练习投资银行的外部监管目录Page3投资银行的内部控制23导入案例154LOGO健全性原则独立运作与相互制约防火墙原则稳健原则锐普PPT论坛chinakui转载：转载：转载：!CatchThefeelofDesignincontemporarycolorsandstylesCreativeVisualAids!FeelthetouchofDesignonthecuttingedgeLOGO投资银行外部监管体制LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型监管体制类型集中型管理模式综合型监管模式自律型监管模式LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型（一）集中型管理模式1、含义指国家通过制定专门的监管法律并设立全国性的监管机构来实现对投资银行业的监管。特点有一套较为完备的专门法律和权威的监管机构。如美国的以集中统一管理为主、市场自律为辅的证券管理模式。LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型2、优点（1）投资银行有法可依，监管部门依法监管。（2）监管部门地位超然、独立，利于投资者利益保护。LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型3、缺点（1）容易造成监管滞后（2）监管部门协调成本较高（3）自律性组织自主性较少LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型（二）自律型监管模式1、含义指国家除了某些必要的立法之外，较少干预投资银行业，对投资银行及其业务活动的监管主要通过自律组织和投资银行自身来进行。特点没有专门的法律和专门的监管机构。如英国等。LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型2、自律型监管模式的优点（1）对市场能够有效迅速地做出反应（2）监管贴近实际，具有较高灵活性和效率（3）既可提供投资保护，又可调动投资银行的积极性LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型3、缺点（1）对投资者利益保护不充分（2）监管者的非超脱性难以保证监管的公正性，监管的权威性不强使得监管手段相对脆弱。LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型4、政府机构监管与自律监管的区别（1）监管的性质不同政府：行政管理，具有强制性自律组织：通过公约、章程、准则、细则，自我监管（2）处罚手段不同政府：处罚手段较为严重自律组织：处罚手段较为轻微LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型（3）监管的依据不同政府：法律、法规、规章和政策自律组织：依据国家的、自律组织制定的（4）监管的范围不同政府：全国范围自律组织：会员LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型（三）综合监管模式1、含义指集中型监管模式和自律型监管模式相结合的模式。如德国等，既强调行政立法监管，又相当注意证券业者自律管理。该模式是世界投资银行业监管模式的发展趋势。LOGO第十章第二节投资银行业监管体制一、国际投资银行业监管体制类型2、政府监管与自律监管的配合（1）自律组织是政府监管机构和投资银行的桥梁和纽带（2）自律监管是对政府监管的有益补充（3）自律组织本身也须接受政府监管机构的监管LOGO第十章第二节投资银行业监管体制二、我国投资银行业的监管体制集中型管理模式管理对象：主要是证券公司管理主体：1992年以前，先后是财政部和中国人民银行1992年以后，证监会管理法律：《公司法》、《证券法》、《证券投资基金法》等法规自律性组织：中国证券业协会、上交所、深交所LOGO第十章投资银行业的监管第三节投资银行业的监管制度LOGO第十章第三节投资银行业的监管制度一、市场准入监管制度（一）形式审查制以美国为代表的注册制：注册、提供真实资料（二）实质审查制以日本为代表的特许制：申请、审批LOGO第十章第三节投资银行业的监管制度二、业务活动监管制度（一）对投资银行业务活动监管的一般制度1、持续信息披露制度防止垄断、欺诈、内幕交易等2、纯资本比例制度现金和随时变现的自有资本LOGO第十章第三节投资银行业的监管制度二、业务活动监管制度3、证券评级制度——资产质量评价4、经营报告制度——定期报告5、管理费制度——监管机构收取的管理费6、收费比例——投资银行收费LOGO第十章第三节投资银行业的监管制度二、业务活动监管制度（二）对投资银行承销、经纪业务的监管1、保证金制度2、保密制度3、其他规定LOGO第十章第三节投资银行业的监管制度二、业务活动监管制度（三）对投资银行证券自营业务的监管1、准备金制度2、投资银行的自营业务和经纪业务严格分开的经营制度LOGO第十章第三节投资银行业的监管制度二、业务活动监管制度（四）对投资银行基金管理业务的监管1、建立基金设立审查制度2、建立基金运作管理制度LOGO第十章第三节投资银行业的监管制度二、业务活动监管制度（五）对投资银行金融创新的监管1、建立灵活的反应机制2、建立监管的国际合作体系LOGO思考题1、如何理解资本市场监管的终极目标？2、比较政府主导性监管体制、自律型监管体制以及综合性监管体制。3、比较注册制和特许制两种投资银行市场准入制度。4、投资银行经营活动的监管有哪些内容？LOGOPage321.2.2基本路线LOGOPage331.2.2基本路线LOGO2相关理论综述与研究现状Page342.3.1基于宏观视角的企业校园营销2.3.2基于校园营销案例的校园营销校园推广的研究现状LOGO3.典型案例选择Page35研究这一问题对于提升企业品牌影响力和提高大学生综合素质都有积极的促进作用，同时能够为企业做出运动品牌的校园推广和营销方式策略，提供相关建设性建议，具有一定参考价值为了更为直接的提出问题和解决问题，达到立竿见影的效果，作者选取阿迪达斯这一知名运动品牌作为研究对象，原因主要有两点，一是学生覆盖面广，二是品牌校园影响力大LOGO4.1推广现状及存在问题4.2SWOT分析4阿迪达斯校园推广现状与问题分析LOGO5校园推广策略优化及执行Page375.1阿迪达斯校园推广策略设计优化5.2阿迪达斯校园推广策略执行与控制LOGO5.2.2优化营销人员绩效考核Page38其次，对于校园营销人员，在绩效考核时要公平合理在薪酬上可分为岗位工资和计件工资。首先，对于直销人员，在绩考核时，可在底薪制度的基础上基于校园环境不同灵活地、合情合理地进行绩效考核LOGO6总结Page39得出了阿迪达斯在校园推广中的产品、价格、渠道和促销策略设计优化方案。本文以阿迪达斯作为研究对象，通过分析阿迪达斯在产品、价格、渠道和促销方面现状、存在的问题以及利用SWOT法分析了阿迪达斯在校园推广过程中存在的优势、劣势、威胁和挑战最后提出了完善校园营销体系和优化绩效考核两个阿迪达斯校园推广策略的执行与控制方案。LOGO谢谢！运动品牌校园推广面临的挑战与对策研究——以阿迪达斯为对象