第十一章工程项目风险管理

第十一章工程项目风险管理第一节概述一、工程项目中的风险工程项目的立项、各种分析研究、设计和计划都是基于对将来情况的预测之上的，基于正常的、理想的技术、管理和组织之上的。而在实施和运行中，这些因素都有可能产生变化，这些变化会使原定的计划、方案受到干扰，使原定的目标不能实现。造成工程项目达不到预期目标的不确定性，或者那些影响工程项目目标实现的、消极的不确定性，称为工程项目的风险。风险是项目系统中的不确定因素。二、风险的属性1．风险的客观性。2．风险的随机性：风险事件是否发生、何时发生、造成什么样的后果，都带有偶然性。3．风险的相对性：风险主体的承受能力受到收益大小、投入大小和拥有资源的影响。4．风险的可变性：风险的性质和后果都会随着活动或事件的进程而发生变化。5．风险的可测性：对风险发生的概率和影响进行分析，可以减少风险发生造成的损失。三、工程项目中的风险管理工程项目管理班子在风险识别和风险评价的基础上，合理地使用多种管理方法、技术和手段对项目活动涉及的风险实行有效的控制，采取主动行动，创造条件，尽量扩大风险事件的有利结果，妥善地处理风险事故造成的不利后果，以最少的成本保证安全，可靠地实现项目的总目标。（一）项目全过程的风险管理1．在目标设计阶段，对影响目标的重大风险进行预测，寻找影响目标的风险和可能的困难。2．在可行性研究中，进一步预测风险发生的可能性和规律性，研究各风险状况对项目目标的影响程度，即项目的敏感性分析。3.随着技术设计的深入，实施方案的细化，项目结构分析的清晰，风险分析不仅要针对风险的种类，而且要细化落实到各项目结构单元。要考虑对风险的防范措施。4．在工程实施中加强风险的控制。（1）建立风险监控系统，及早地发现风险，作出反应。（2）及早采取预定措施，控制风险的影响范围和程度，减少项目的损失。（3）在风险状态下，及时修改方案，调整计划，保证施工秩序，减少损失。（4）在阶段性计划调整过程中，需加强对近期风险的预测，并纳入近期计划。5．项目结束，应对整个项目的风险、风险管理进行评价，作为以后进行同类项目的经验和教训。（二）对全部风险的管理在各阶段都要罗列各种可能的风险，并将它们作为管理对象。（三）全方位的风险管理1．分析风险对各方面的影响，例如对整个项目、对项目的各个方面的影响。2．要从合同、经济、组织、技术、管理等各个方面确定对策措施。3．风险管理包括风险的分析、辨别、评价、控制、文档管理等全过程。（四）具备全面组织措施的风险管理对有重要影响的风险应由专人负责，并赋予相应的职责、权限和资源。在组织上全面落实风险控制责任，建立风险控制体系。四、工程项目风险管理的特点1．风险管理有概率分析、模拟、专家咨询等通用方法，但必须与项目的特点相联系。如：项目的复杂性、系统性、技术成熟性及项目的领域和地域。2．风险管理要大量地占有信息、了解情况，要对项目系统以及系统的环境有深入的了解和预测。3．风险管理在很大程度上依赖于管理者的经验和对项目、环境的熟悉程度。4．风险管理属于高层次的综合性管理工作，必须与合同、成本、工期、质量等管理综合起来考虑。5．风险管理的目的不是消灭风险，而是有准备地、理性地进行项目实施，减少风险的损失。五、风险管理的主要工作1．风险识别即确定项目风险的种类，风险管理人员在收集资料和调查研究之后，运用各种方法对客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。2．风险评价包括风险发生的概率、影响范围、发生时间和损失程度。3．风险控制包括制定风险的对策措施和在项目实施中进行风险控制。第二节风险识别一、按项目系统要素进行分析项目环境要素风险：政治风险；法律风险；经济风险；自然条件；社会风险。项目系统结构风险：即各个层次的项目单元在实施以及运行过程中可能遇到的各种障碍及异常情况。项目的行为主体产生的风险：业主和投资者；承包商；项目管理者；其他方面（中介人、政府、项目周边单位等）。二、按风险对目标的影响分析工期风险。费用风险。质量风险。生产能力风险。市场风险。信誉风险。人身伤害及工程或设备的损坏。法律责任。三、按管理的过程分析高层战略风险。环境调查和预测的风险。决策风险。技术设计风险。计划风险。实施控制中的风险。运营管理风险。第三节风险评价一、风险评价的内容和过程风险评价是对风险的规律性进行研究和量化分析。通过分析将它们的影响统一按货币单位来度量，对各风险作如下分析和评价：1．风险存在和发生的时间。许多风险有明显的阶段性，有的风险直接与具体的工程活动（工作包）相联系。2．风险的影响。风险之间是有联系的。某工程活动受到干扰而拖延，则可能影响它后面的许多活动。风险的影响分析，一般通过以下分析过程：(1)考虑没有发生该风险的工期、费用、收益。(2)分析发生该风险后，实施过程、劳动效率、消耗、各个活动的变化。(3)两者的差异则为风险的影响。3．风险发生的概率。4．风险级别。(1)风险位能：某风险发生后的损失为RH，发生的可能性为EW，则风险损失的期望值RW=RHEW；风险损失期望值高的，则风险位能高。(2)风险的级别：EWA类：高位能，重点B类：中位能，要兼顾C类：低位能，可不考虑5．风险的起因和可控制性分析RH二、风险分析方法1.列举法：通过对同类已完工程的环境、实施过程的调查研究，建立该类项目的风险库；在对新项目进行风险分析时，据此列出所有可能的风险因素，以引起人们的重视。2.决策树方法：常用于不同方案的选择，详见P259页例题。3.专家经验法（Delphi法）（1）组建有实践经验和代表性的专家组，4-8人为宜。（2）让专家尽可能多地了解项目的目标、结构、环境、状况以及实施措施，对风险进行定界、量化。（3）召集人与专家合作，一起定义风险因素及结构，讨论各个风险的原因、影响范围及影响值。（4）专家们对风险的影响值和出现的可能性，给出评价意见。（5）总风险期望值RV为各单个风险期望值RW之和：RV=∑RW=∑f(RHEW)，RH和EW由专家意见统计得出。4.风险相关性评价（1）找出各种风险之间的相关概率Pab：Pab表示风险a发生后风险b发生的概率，0≤Pab≤1。（2）计算风险a发生下风险b发生的条件概率：P(b/a)=PaPba（3）计算各风险损失情况Ri=风险i发生后的工程成本-工程正常成本（4）计算各风险损失期望值：Wi=∑P(j/i)Rj（5）将各损失期望值从大到小进行排列，并计算出各损失期望值在总损失期望值中所占的百分率。（6）计算累计百分率，并分类：A类风险：主要风险，累计百分率在80%以下的风险；B类风险：次要风险，累计百分率在80~90%的风险；C类风险：一般风险，累计百分率在90~100%的风险。5.其他方法模拟方法（蒙特·卡罗法）、敏感性分析、因果关系分析法、头脑风暴法、价值分析法、变量分析法等。第四节风险控制一、风险分配的基本原则：1．从工程整体效益的角度出发，最大限度地发挥各方的积极性。谁能有效的防止和控制风险或将风险转移出去，则谁应承担相应的风险责任；通过风险分配，加强责任，能更好地进行计划，发挥管理的和技术革新的积极性等。2．体现公平合理，责权利平衡风险的责任与权力应平衡。风险与机会应对等。即风险承担者应享受风险控制获得的收益。承担的可能性和合理性。3．符合工程惯例，符合通常的处理方法。二、风险对策1.减轻风险降低风险发生的可能性，减少风险事件的不利影响。例如，选择有弹性的，抗风险能力强的技术方案，放弃不成熟的施工方案；对地质情况详细勘察，准备多套备选方案，采取各种保护措施。2.预防风险防止或减少风险因素的出现，将风险因素同人、财、物在时间和空间上隔离。3.转移风险通过合同手段，在风险事件发生时，将损失的部分或全部转移给另一方。保险合同方式；担保合同方式；寻找抗风险能力强、信誉好的合作伙伴，共同承担风险；通过合同，合理分配业主和承包商之间的风险。例如业主的风险责任，承包商的索赔权力，工程付款方式、付款期，业主和承包商的违约责任，仲裁地点和适用法律的选择等。4.回避风险当风险发生的可能性太大，不利后果太严重，主动放弃项目。5.自留风险，可分为：主动自留风险与被动自留风险；全部自留风险和部分自留风险。对风险大的项目，选派最得力的技术和管理人员，特是项目经理；将风险责任落实到各个组织单元，使大家有风险意识；对风险大的工程予以资源保证，在实施过程中严密地控制。6.后备措施事先制定，特殊情况下动用。三、工程实施中的风险控制主要贯穿在项目的进度控制、成本控制、质量控制、合同控制等过程中。1．风险监控和预警。通过天气预报、市场行情动态、政治/外交动态、投资者状况、进度/成本的跟踪分析、合同监督、质量监控等手段，进行监控和预警。2．及时采取措施，控制风险的影响。3．在风险状态，保证工程的顺利实施。