第十四章现金管理业务(试题)

第十四章现金管理业务一、判断题１．本所收付业务是指营业机构运用现金管理系统，为存款人办理本机构开户的结算账户间以及本机构开户的结算账户与跨系统账户间的收付款结算业务。（）答案：对命题依据：教材第十四章，第一节认知难度：应用难度：易2．只要营业机构现金量充足，大额取现可不必预约。（）答案：错命题依据：教材第十四章，第一节认知难度：理解难度：易3．营业机构人民币单位银行结算账户通存通兑业务功能有开通和不开通两种选择。（）答案：对命题依据：教材第十四章，第二节认知程度：应用难度：中4．柜员办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的，必须按照业务流程和岗位设置要求，开通相应的柜员应用掩码和交易掩码。（）答案：对命题依据：教材第十四章，第二节认知难度：应用难度：易5．营业机构柜面办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务涉及上级管理交易行和账户行。（）答案：错命题依据：教材第十四章，第二节认知难度：应用难度：中6．办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务适用“有偿服务”原则，必须按照中间业务价格管理相关规定向委托人收取相应费用。（）答案：对命题依据：教材第十四章，第二节认知难度：应用难度：中7．资金归集业务是指银行按照与客户约定的资金归集路径和归集条件，为客户提供账户间资金管理服务。（）答案：对命题依据：教材第十四章，第三节认知难度：应用难度：易8．资金池业务是指银行按照与客户的约定，将参与资金管理的账户资金真实或虚拟集中到指定的账户，实现资金的共享使用，并提供资金的内部计价、计息和利息分配等服务。（）答案：对题依据：教材第十四章，第三节认知难度：理解难度：中9．多级账簿是指客户在同一结算账户下开设的用于记载一定时期内资金收付明细和余额的多种类、多层级的明细核算登记簿。（）答案：对命题依据：教材第十四章，第四节认知难度：理解难度：中10．对公客户活期存款账户透支是指农业银行给予客户在约定期限和信用额度内，通过指定的对公活期存款账户（人民币账户）办理支付结算的可撤销循环融资便利。（）答案：对命题依据：教材第十四章，第六节认知难度：应用难度：中11．对于地市范围内的人民币单位银行结算账户通存通兑业务，营业机构可以根据劳动组合要求选择柜员制模式或录入确认双人操作模式办理通存通兑业务。（）答案：对命题依据：教材第十四章，第二节认知难度：应用难度：中12．录入确认双人操作办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，录入员负责原始凭证审查和按照凭证内容录入相关业务信息；确认员负责票据审查、现金收付和业务信息确认。录入员是办理该类业务的第一责任人。（）答案：错命题依据：教材第十四章，第二节认知难度：应用难度：中13．柜员制办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，接柜柜员负责原始凭证审查、现金收付和业务信息确认，运营主管是办理该类业务的第一责任人。（）答案：错命题依据：教材第十四章，第二节认知难度：应用难度：中14．营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务当日及隔日发现由于柜员操作失误而引起的错账，交易行必须通过网内往来系统向账户行发出查询，由交易行进行冲正处理，并由账户行将通存通兑款项通过网内往来划转交易行。（）答案：错命题依据：教材第十四章，第二节认知难度：应用难度：难15．实时归集关系中的子账户可以开通透支功能。（）答案：错命题依据：教材第十四章，第三节认知难度：应用难度：中16．反向归集只能建立两层结构，加权平均归集不适用反向归集。（）答案：对命题依据：教材第十四章，第三节认知难度：应用难度：中17．未开通透支功能的子账户可以使用资金池的资金对外支付。（）答案：错命题依据：教材第十四章，第四节认知难度：应用难度：中二、单选题1．受理现金管理系统客户现金存入业务时，不必审核（）。A．现金缴款单各联次账号、户名是否正确，有无涂改B．现金缴款单各联次大小写金额是否正确，有无涂改C．收款人账号是否本行开立的账号D．款项来源答案：D命题依据：第十四章，第一节认知程度：应用难度：易2．受理现金管理系统客户现金付款业务时，不列说法错误的是（）。A．应审核付款人账号是否为本行开立的账号B．应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致C．收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件D．大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批答案：C命题依据：教材第十四章，第一节认知程度：记忆难度：易3．人民币单位银行结算账户通存通兑业务必须严格遵循（）原则。A．“谁办理，谁负责”B．真实性C．准确性D．完整性答案：A命题依据：第十四章，第二节认知程度：理解难度：易4．录入确认双人操作办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，（）是办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的第一责任人。A．录入员B．确认员C．接柜柜员D．运营主管答案：B命题依据：教材第十四章，第二节认知程度：记忆难度：易5．柜员制办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务时，（）负责原始凭证审查、现金收付和业务信息确认，是办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的第一责任人。A．录入员B．确认员C．接柜柜员D．运营主管答案：C命题依据：第十四章，第二节认知程度：应用难度：中6．营业机构办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务（）发现由于柜员操作失误而引起的错账，严禁交易行抹账或冲账。A．当日B．隔日C．当日及隔日D．当时答案：C题依据：教材第十四章，第二节认知难度：理解难度：易7．()是指受理存款人办理人民币单位银行结算账户通存通兑业务的营业机构。A．交易行B．账户行C．清算行D．以上都不对答案：A命题依据：第十四章，第二节认知程度：应用难度：中8．()是指人民币单位银行结算账户通存通兑业务中所涉及的收、付款人开户营业机构。A．交易行B．账户行C．清算行D．以上都不对答案：B命题依据：第十四章，第二节认知程度：应用难度：中9．实时归集关系的建立遵循自上而下的原则，建立关系的账户状态必须为（）账户。A．全封B．半封C．部分冻结D．正常答案：D命题依据：教材第十四章，第三节认知程度：记忆难度：易10．批量归集关系的建立要遵循自上而下的原则。建立关系的账户状态必须为()账户。A．全封B．半封C．部分冻结D．正常答案：D命题依据：教材第十四章，第三节认知程度：理解难度：易11．资金实时归集关系删除遵循（）的原则。A．自上而下B．自下而上C．先急后缓D．以上说法都不对答案：B命题依据：教材第十四章，第三节认知程度：理解难度：易12．批量归集关系的删除要遵循（）的原则，包括单账户的删除和子归集树的删除。A．自上而下B．自下而上C．先急后缓D．以上说法都不对答案：B命题依据：教材第十四章，第三节认知程度：理解难度：易13．平等资金池的删除关系是（）。A.应先删除子账户，最后删除额度管理企业账户B.应先删除额度管理企业账户，最后删除子账户C.应先销企业账户，再删除子账户D.应先销企业账户，再删除额度管理企业账户答案：A命题依据：教材第十四章，第四节认知程度：记忆难度：中14．多级账簿号码由（）位数字组成。.A．10B．14C．16D．18答案：A命题依据：教材第十四章，第五节认知程度：记忆难度：中15．现金管理系统批量归集中的反向归集只能建立（)层结构。A．1B．2C．3D．4答案：B命题依据：教材第十四章，第三节认知程度：记忆难度：中三、多选题1．我行现金管理业务包括（）等。A．资金归集B．资金池C．多级账簿D．账户透支答案：ABCD命题依据：教材第十四章，第一节认知程度：应用难度：中2．受理现金管理系统现金存入业务时，审核要点有()。A．现金缴款单各联次账号、户名是否正确，有无涂改B．现金缴款单各联次大小写金额是否正确，有无涂改C．收款人账号是否本行开立的账号D．清点现金实物，核对现金实物与现金缴款单是否相符答案：ABCD命题依据：教材第十四章，第一节认知程度：应用难度：中3．受理现金管理系统客户现金付款业务时，审核要点有（）。A．应审核付款人账号是否为本行开立的账号B．应审核印鉴与预留银行印鉴是否一致C．收款人是个人的，不必提交个人有效身份证件D．大额取现的，应审核是否预约并经有权人员审批答案：ABD题依据：教材第十四章，第一节认知难度：理解难度：易4．受理现金管理系统客户转账收款业务时，审核要点有()。A．贷记过渡凭证与所附的原始凭证、联行来账凭证等的记载事项是否符合《支付结算管理办法》等法规的规定B．收款人账号是否为本行开立的账号C．印鉴与预留银行印鉴是否一致D．付款人账号是否为本行开立的账号答案：AB命题依据：教材第十四章，第一节认知程度：记忆难度：中5．受理现金管理系统客户转账付款业务时，审核要点有()。A．转账支票、进账单等原始凭证的印刷、要素填写等是否符合《支付结算管理办法》等法规的规定B．转账支票、进账单等原始凭证的用途、期限等是否符合《支付结算管理办法》等法规的规定C．收款人账号应是本行开立的账号D．付款人账号应是本行开立的账号答案：ABD命题依据：教材第十四章，第一节认知程度：应用难度：中6．允许办理人民币单位银行结算账户通存通兑的业务种类有（）。A．现金业务B．转账业务C．汇兑业务D．代理转汇业务答案：ABCD命题依据：教材第十四章，第二节认知程度：记忆难度：易7．人民币单位银行结算账户通存通兑业务根据交易行和账户行隶属关系不同可以分为（）业务范围。A．地市内B．跨地市C．跨省D．以上三种均可答案：ABCD命题依据：教材第十四章，第二节认知程度：记忆难度：易8．交易行应对人民币单位银行结算账户通存通兑业务的（）负责。A．真实性B．准确性C．完整性D．效率性答案：依据教材P307，答案为ABC命题依据：教材第十四章，第二节认知程度：记忆难度：易9．批量资金归集业务按照归集时间，分为（）。A．实时归集B．定时归集C．普通批归集D．以上都对答案：BC命题依据：教材第十四章，第三节认知程度：记忆难度：易10．以下关于多级账簿的说法正确的是()。A．多级账簿是指客户在同一结算账户下开设的用于记载一定时期内资金收付明细和余额的多种类、多层级的明细核算登记簿B．账簿自身余额是指本级账簿发生收付业务的轧差数C．账簿汇总余额是账簿自身余额与所有下级账簿自身余额之和D．多级账簿实行有偿服务的原则答案：ABCD命题依据：教材第十四章，第四节认知程度：记忆难度：中11．以下关于现金管理多级账簿透支业务说法正确的是（）。A．透支业务只适用于人民币结算账户B．透支业务实行额度管理、透支额度纳入客户综合授信额度内统一管理C．透支额度循环使用D．不得办理外币账户的透支业务答案：ABCD命题依据：教材第十四章，第三节认知程度：应用难度：中12．现金管理客户端指通过网络线路将农业银行的现金管理系统延伸到企业，为企业提供（）等各种金融服务的电子化操作平台。A．查询B．转账C．票据申请D．理财答案：ABC命题依据：教材第十四章，第三节认知程度：记忆难度：中13．人民币单位银行结算账户通存通兑业务类型包括（）。A．收、付款人均不在交易行开户B．付款人在交易行开户，收款人在系统内其他营业机构开户C．收、付款人均不在交易行开户，但至少有一方在系统内其他营业机构开户户D．收款人在交易行开户，付款人在系统内其他营业机构开户答案：BCD命题依据：教材第十四章，第二节认知程度：记忆难度：难14．实时归集的子账户对外支付实行()等管理方式。A.统收统支B.以收定支C．超定额支付D．汇总下划答案：ABC命题依据：教材第十四章，第三节认知程度：记忆难度：易15．多级账簿的支付限额分以下几种。（）A.单笔支付限额B.日支付限额C.月支付限额D.不定期支付限额答案：ABCD命题依据：教材第十四章，第五节认知程度：记忆难度：中16.下列说法正确的是（）。A.人民币单位银行结算账户通存通兑错账处理，必须做到更改有据、处理及时B.交易行与账户行必须认真对待收到的查询，及时进行查复，不得相互拖延推诿C.应急情况下可通过电话、传真等方式先行联系，再发出查询书D.接收方以查询书为准，应立即配合核查，给予发送方明确答复答案：ABCD命题依据：第一章，第五节认知程度：理解难度：中