EMCDocumentum银行业内容管理解决方案

1©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.EMC中国解决方案中心内容管理与归档胡铁军2008年10月EMCDocumentum银行业内容管理解决方案2©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.EMC金融行业解决方案关注点�成本–如何降低运营成本�效率–如何提高效率并加强管理�风险–如何有效控制风险3©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.银行业内容管理整体状况�非结构化数据量巨大。银行每天产生大量的凭证、票据、报表、档案以及其他非结构化数据。�银行业的非结构化数据直接关系银行的核心价值，包括信用、法规遵从、风险管理、客户服务等。�银行的非结构化数据涉及诸多业务领域，并存在大量业务间的传递和共享需求。�非结构化数据的操作常常是业务流程的重要环节，直接影响业务流程的效率。�银行的非结构化数据通常有很强的生命周期管理和安全方面的需求。�银行业正面临日益激烈的竞争和严格的监管。�必须不断提高业务流程的效率，改进客户服务，缩短产品开发与服务周期，并降低操作成本。�在内容管理方面需要改进各类档案、记录的管理并有效支持业务流程。�加入WTO以后，我国会逐步取消对外资银行的各种限制，银行业将面临全新的挑战和压力，这将对内容管理提出更多的需求。�银行业对信息系统的依赖性很高，是最早投入信息化建设的行业之一，在现代银行中往往大量异构系统并存。�为满足非结构化数据的大量分布的状况以及业务流程自动化的需求，内容管理系统需要和多个银行应用系统集成。�近年来国内银行已进行信息技术规划、数据集中管理和基础设施建设，这为搭建灵活内容管理平台和海量信息存储提供了基础。银行内容管理的特点银行内容管理的特点银行内容管理的特点银行内容管理的特点所处的市场环境银行信息化建设的特点4©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.银行业内容管理平台功能一般框架邮件管理内容内容内容内容应用应用应用应用层层层层内内内内容容容容服服服服务务务务层层层层内内内内容容容容管管管管理理理理层层层层安全策略用户与权限管理日志维护平台管理平台管理平台管理平台管理性能管理报表管理多媒体管理记录管理电子版权管理法规遵从管理生命周期管理元数据管理索引与分类管理内容采集内容整理内容发布内容归档档案管理版本管理搜索引擎数字资产管理工作流引擎应用接口归档审计内容驱动业务处理电子影像管理工作协同WEB内容管理5©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.银行业应用内容管理的主要应用模式存储归档方式流程支持方式流程实现方式离散应用方式适用业务模式归档审计电子影像管理内容驱动的业务处理工作协同内容驱动的业务处理电子影像管理WEB内容管理典型适用领域办公档案会计档案信用卡进件系统信贷流程集中票据处理信息发布风险管理业务定位核心应用辅助应用核心应用——主要应用界面ECM业务系统ECMECM实时性要求较低较高较高较低主要集成方式松散接口紧密集成松散接口松散接口核心功能采集、存储、检索、权限、生命周期管理版本管理、数据整理、检索、应用集成工作流、生命周期管理检索、法规遵循、数据挖掘主要用户档案管理人员业务操作人员业务操作人员管理人员6©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.EMC金融行业解决方案框架提交数据和文档业务应用程序门户输入扫描仪和传真应用程序输出纸面文档和电子表单归档存储库保留信息保护审核跟踪安全性与LOBLOBLOBLOB（业务线）应用程序的集成优化的存储统一流程监控部署分析执行优化7©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.案例分析1–电子档案�提高工作效率–大量减少网点电子会计档案的输出打印工作–节约打印时间和分类装订时间–提高档案的传递、分发效率�节约成本，提高效益–仅打印纸的消耗每年约1.5个亿左右–大量节约打印耗材等费用支出–减少网点纸质资料的保管的相关支出(场地、人工等)�风险控制–目前的档案管理方式比较落后，无法确保档案的安全管理，发霉、遗失的情况不可避免的发生–电子档案可以使用磁介质或光盘存储保管–电子档案可以真正实现多级异地保管–严格的权限设置–基本杜绝档案丢失的情况8©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.案例分析1–电子档案�解决方案–基于Documentum的电子档案管理系统–面向网点查询/打印9©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.10©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.电子档案应用案例211©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.电子档案应用案例212©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.会计稽核案例流水号交易日期交易金额账号业务数据流水号交易日期交易金额账号余额余额＝＝＝＝????≠≠≠≠＝＝＝＝????≠≠≠≠＝＝＝＝????≠≠≠≠＝＝＝＝????≠≠≠≠＝＝＝＝????≠≠≠≠13©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.案例分析2–会计业务集中�项目目标–降低网点经营成本�网点扩展成本高�每增加网点都需要抽调业务骨干–降低业务处理风险�由于网点柜员素质参差不齐，也相对提高了运营成本–提高柜面营销与服务能力�由于过多的业务和账务处理压力，使网点难于抽出更多的精力来服务客户，做优势客户的分析和服务专业资深的业务专业资深的业务专业资深的业务专业资深的业务+体贴规范的服务体贴规范的服务体贴规范的服务体贴规范的服务14©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.改造前的业务数据管理方式和流改造前的业务数据管理方式和流程程�改造前的档案管理–纸质和微缩方式保存–成本高�打印纸成本�打印机成本�打印耗材成本�保存成本–很高的遗失风险�发霉�借出�丢失�改造前的对公业务–业务人员在网点直接进行业务操作–成本高�人员成本�无法快速扩张，新增网点都需要抽调业务骨干–风险高�柜面人员素质参差不齐–柜面利用率低�业务办理速度慢，难以进行更好的客户服务和销售15©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.改造后的系改造后的系统总体架构统总体架构非结构化数据结构化数据数据存储层系统服务层内容管理系统工作流系统内容管理系统架构与配置内容存储工作流系统定义与配置数据访问服务应用接入服务应用服务层认证及权限体系内容存取服务工作流访问接口认证与权限接口用户、机构权限配置平台应用配置（基本信息、数据结构、数据字典、业务流程）核心系统信用卡系统信贷系统国际结算系统个贷系统............应用系统层内容传输服务批量导入服务对公业务上收预判交易影像采集展现系统配置工作流控制报表、历史流水管理数据导入数据查询系统配置数据存储文档目录服务文档存取服务仿真终端通信...内容展现服务其他数据访问接口平台管理与配置查询统计其他管理应用配置权限配置会计缩微扫描索引建立系统配置其他管理内容元数据会计明细信用卡申请报表明细历史流水平台数据应用数据硬件存储层DocumentumDocumentumDocumentumDocumentum应用服务层业务应用层16©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.ManagerManagerManagerManagerManagerManagerManagerManager17©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.改造后的业务流程�电子档案–所有档案电子化后归档于Documentum平台中–统一规范，统一管理�对公业务–建设省级业务处理中心–除存取款之外的所有对公业务全部上收到省分行–前台只需扫描，不再需要业务人员18©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.通过业务集中处理项目，促进银行分支机构业务处理向“小前台，大后台”模式的转变。提高运营效率、降低人力成本现有模式业务处理流程现有模式业务处理流程柜台事中监督网点客户业务处理凭证•由分支机构完成客户提交的业务；•由于业务的难易程度不同，处理方法不同，导致前台业务处理较为繁琐。前台柜员凭证票面审核验印记账现有模式业务处理流程现有模式业务处理流程柜台事中监督网点客户业务处理凭证•由分支机构完成客户提交的业务；•由于业务的难易程度不同，处理方法不同，导致前台业务处理较为繁琐。前台柜员凭证票面审核验印记账集中处理模式分支机构业务处理流程集中处理模式分支机构业务处理流程集中处理模式业务处理中心业务处理流程集中处理模式业务处理中心业务处理流程柜台网点客户•由前台柜员以较简单的操作完成客户端的业务处理；•由于操作程序的简化、统一，使业务操作规范化、程式化。业务处理凭证前台柜员凭证票面初审扫描、录入、图像上传支行A支行B支行C支行D处理中心柜员A集中处理中心处理中心柜员B处理中心柜员C集中处理模式分支机构业务处理流程集中处理模式分支机构业务处理流程集中处理模式业务处理中心业务处理流程集中处理模式业务处理中心业务处理流程柜台网点客户•由前台柜员以较简单的操作完成客户端的业务处理；•由于操作程序的简化、统一，使业务操作规范化、程式化。业务处理凭证前台柜员凭证票面初审扫描、录入、图像上传支行A支行B支行C支行D处理中心柜员A集中处理中心处理中心柜员B处理中心柜员C19©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.在业务集中处理模式下，风险点的控制由分散到集中;业务处理中心成为主要风险防御和控制者。更有效地控制运营风险现有模式现有模式集中处理模式集中处理模式网点网点网点风险风险风险分行运营部门总行运营部门分行通过事后监督、检查辅导的方式对支行风险进行监控。时效性、全面性较差。总行通过重点监控、检查辅导分散的分支机构直接面对风险……风险网点网点网点集中处理中心总、分行运营部门……主要风险转移集中处理中心集中处理中心成为主要风险防御和控制者总、分行运营部门以过程监控风险风险风险风险20©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.会计业务集中20影像平台影像平台影像平台影像平台工作流平台工作流平台工作流平台工作流平台内容管理内容管理内容管理内容管理账务中心、授权中心、监督中心、档案中心账务中心、授权中心、监督中心、档案中心账务中心、授权中心、监督中心、档案中心账务中心、授权中心、监督中心、档案中心同同同同城城城城交交交交换换换换国国国国际际际际结结结结算算算算资资资资金金金金汇汇汇汇划划划划中中中中间间间间业业业业务务务务个个个个人人人人负负负负债债债债对对对对公公公公存存存存贷贷贷贷款款款款结结结结算算算算业业业业务务务务商商商商业业业业票票票票据据据据会会会会计计计计管管管管理理理理集集集集中中中中授授授授权权权权综综综综合合合合验验验验印印印印事事事事中中中中监监监监督督督督风风风风险险险险预预预预警警警警以影像平台、工作流系统、内容管理为技术平台，搭建集账务中心、授权中心、监督中心、档案中心于一体的交易中心，实现流程再造。21©Copyright2008EMCCorporation.Allrightsreserved.EMCDocumentum银行业解决方案�解决您的以下困难–纸质资料难于保存、查找