湖北大学知行学院经济与管理系金融专业综合实践调查报告

湖北大学知行学院经济与管理系金融专业综合实践调查报告题目：银行主要工作岗位胜任能力调查学号：1211340132学生姓名：唐树华专业班级：金融1203B班调研地点：中国山西大同银行宾西路支行调研时间：2014年8月经济与管理系制2014年8月18日一、报告说明鉴于金融行业之中，金融企业种类繁多，又因作者现今个人水平、时间、精力、信息搜集有限，因此本文所做调查研究，仅以银行为例，调查资料除来自实地考察记录整理以外，在一定程度上参考了网络上一些大型、权威的相关内容调查研究报告，内容只在一定程度上反映情况，读者在浏览本报告时请有选择的进行参考。二、报告前言自1978年改革开放起，金融在中国特色社会主义经济大发展中起着越来越重要的作用，它是现代社会和经济全球化背景下产生的标志性产业，也是一个典型的高收入弹性产业，随着经济全球化的深入发展，金融日益广泛渗透到经济社会生活的各个方面，与人民群众切身利益紧紧相连。而金融专业是一门研究现代金融机构，金融市场以及整个金融经济的运动法律的学科。近年来，从整体上看，金融专业报考比较热门，职业前景普遍被看好，有人戏谑说，这是一个“钱”途无量的专业。但根据实际就业情况看，却存在诸多问题，如两极分化严重，金融体系不够健全完善，竞争也相当激烈，可谓是“狼多肉少”。在中国，每年金融专业应届大学毕业生、研究生已逾百万，要想在如此激烈的竞争环境下找到一份称心如意的工作，这就必须要求我们，在众多精英中脱颖而出，成为精英中的精英。这样才能真的称得上是很有“钱”途。那么，从招聘者来说，对当今毕业生有着什么样的招聘要求呢？又有哪些金融有关岗位提供给应聘者选择？从应聘者来说，在银行工作又应该具备何种学历和哪些能力呢？带着这些问题，我于2014年8月，来到了大同银行宾西路支行（原大同市商业银行宾西路支行）进行实践调查与学习咨询。通过与行长，业务部经理以及大堂经理2个多小时的交谈，大致了解了一些银行中与金融专业有关的工作岗位，及其主要工作内容、涉及系统及胜任所需能力，以下将逐一叙述，如实反映银行金融有关岗位情况，相信读过之后，一定会有所收益。三、报告正文通过业务部安经理介绍，银行支行部门较多，招收的毕业生专业不外乎以下几种：金融经济、国际金融、法律、计算机、财会等。目前招收的本科生比例是40%，研究生60%，同时具有金融、法律、计算机等背景的毕业生会很受欢迎，由总行通过专业考试选拔后，再统一分配至各支行进行实习培训，实习期表现合格后正式上岗。与证券一样，复合型人才是金融行业的一个趋势。由于工作交叉比较多，就要求职员对法律、金融、计算机等都有一定的了解和操作。另外，金融行业对毕业生的实习工作经验都有一定的要求，在大学期间有一些实习经历在找工作是会有很大优势。相对其它金融行业来说，分行工作会要轻松些，熟练工居多，但仍然会有一定压力，也有一定的竞争压力。如今，任何新职员都会被安排到这类基础工作中熟悉基层情况，学历要求基本是本科生，工作过程中跟人打交道很多，相对会比较忙，因此需要职员有耐心，细心的特质和良好的身体素质。银行支行主要负责储蓄业务、负债业务、咨询业务、理财业务的执行，因此职位设置有封闭式柜员、开放式柜员、理财经理、对公客户经理、业务经理等。下面将逐一叙述有关具体内容。1、柜员（1）封闭式柜员工作内容:负责办理现金业务；负责一句话营销及客户识别转荐；负责自动设备的装钞、清钞以及账务处理；负责业务印章的使用及保管；负责机构尾箱的保管、运送和交接；理财产品、贵金属、保险的销售、负责网点现金库存控制及调拨，负责保证每日现金及重要空白凭证的帐实相符；负责反洗钱系统操作；确保所办业务的真实、合规与准确；其他工作。涉及系统:批量辅助系统、批量文本处理前端系统、个人结售汇系统、个人客户身份识别系统、个人理财销售系统、X-PAD三期统一登录系统、电子验印系统、ATM流水及差错处理管理系统、现金重空系统胜任能力:认真负责，工作细致，重视业务处理效率，风险管控，客户识别（2）开放式柜员工作内容:负责办理非现金业务；负责CIF信用采集及资料的保管工作；负责反洗钱系统录入；负责账户复审系统录入；代发工资的初审录入；利用开放式柜台服务阵地，销售公司金融产品；负责BGL账户查询、大小额系统查询；负责每日查询各类报文及过渡性科目，并登记《监督日志》，确保所办业务的真实、合规与准确；其他工作。涉及系统:银行对账服务与管理系统、电子验印系统、个人客户身份识别系统胜任能力:与封闭式柜员基本相同，工作环境多为后台，不接触客户、不办理现金业务2、对公客户经理工作内容:协助网点负责人，客户经理开展公司金融条线工作，促进本网点公司业务指标及各项任务的完成；负责公司客户账户的开立与销户审核；负责对存量非有效客户进行挖掘，建立网点对公有效客户信息库；负责网点客户关系管理、账户维护管理，并对网点的账户进行认真分析、研究，总结账户变动原因，提出由针对性的建议和可行性策略；负责网点公司客户的维护、拓展和营销；负责网点公司产品的销售；负责电子回单箱的管理；负责银行机构代码证系统录入；负责本网点公司考核指标基础数据的统计、上报工作，并做好公司计价产品销售情况的统计工作；负责公司条线日常报表、报告、临时性工作的上报；负责大额头寸预报工作；确保所办业务的真实、合规与准确；其他工作。胜任能力:良好的人际交往能力与语言沟通能力，能力多元，业务全面，对财务与管理比较了解，有一定创新能力，开发市场，根据客户需求设计产品，以及良好的协调能力3、理财经理工作内容:熟知我行所有产品的功能和特点，以及业务流程；负责制定营销方案，并协助网点负责人组织本网点的营销工作；依托财富管理系统，完善中高端客户资料与信息档案，认真落实中高端客户维护工作要求，提高中高端客户维护率；利用各种渠道努力挖掘和拓展中高端客户，扩大中高端客户数量；负责持贵宾卡、财富卡的非本网点中高端客户的服务工作；深入了解客户需求变化，及时反馈至产品管理部门，与产品经理共同改进中高端热乎的服务措施和策略，提高中高端客户市场竞争能力；严格保密客户的相关信息、资料及档案，严禁外泄；负责本网点产品的转培训工作，提高网点员工对我产品的理解和把握程度，推动网点整体销售能力的提升；负责信用卡等业务的市场拓展与维护；负责定期告知中高端客户进行对账；做好财富业务的统计，分析上报工作，认真填写《理财经理日志》；确保所办业务真实、合规与准确；完成其他工作业务。涉及系统:信用卡申请系统，银行卡分行客服系统，财富管理系统，征信平台，量化积分考核系统，零售贷款审批系统胜任能力:具备良好的建立客户关系能力、分析与评价能力、策划和建议能力、实施和控制能力，营销能力，良好的语言沟通能力和人际交往能力，规避风险的意识4、业务经理工作内容:高风险交易监控、实物核查、监督网点负责人、监控柜员行为、内控信息反馈和内外审检查涉及系统:运行监控系统、基层经营性分支机构自查管理系统，系统柜员机构管理系统、运行监控系统服务平台、个人结售汇系统、凭证影像查询查询系统、会计档案管理系统、现金重空系统胜任能力:勤奋努力，增加市场方面的知识，如市场推广、品牌维护、渠道开拓，着眼于大局、团队合作能力，良好的分析能力和解决问题的能力，良好的沟通技能和谈判能力四、报告总结记忆中，自从走进大学，就业问题就似乎总围绕在我们的身边，成了说不完的话题。如今，金融业正处一个重要转折期，也处在一个重要发展期。在金融行业基层，由于金融毕业生同样是与日俱增，招聘会上的大字报总写着“有经验者优先”，而整日待在校园中安逸度日的我们又能获得多少经验呢?因此,广大的金融毕业生必将面临着巨大的就业压力，没有优秀的专业能力、优秀的实践学习能力必定很难找到称心如意的工作。通过这次去银行的实地学习与调研，我得到了很多，扩大了与社会的接触面，增加了个人在社会竞争中的经验，锻炼和提高了自己的能力，因此对于金融毕业生就业而言，通过以上的调查，我们归纳出几点建议供大家交流学习，如下：1、注重自己专业能力和专业素质的培养与锻炼，努力提升自己的研究水平，在平时学习中，多多注意研究、实践能力的培养，在生活中留心观察，寻找有关实例，并具体分析，得出结论，再举一反三。2、努力学习，取得相应的从业资格证书，让自己拥有一块在该行业就业的“敲门砖”，在夯实专业能力的同时，利用课余时间，多参加一些实习工作，具有一定的工作经验在之后的应聘与就业中都有很大帮助，在工作时也能够快速上手。3、在注重实践的同时，尽量选修、辅修法律、财会、计算机中的一门或者多门功课，广泛涉猎，努力培养自己成为一个复合型人才，顺应了金融行业的大趋势。4、锻炼自己的通用技能，如人际交往能力，语言沟通能力，书面写作能力，自我决策能力，适应社会能力，实践操作能力，组织管理能力，自信，拥有创新精神等。5、继续深造，考研，出国留学等，本科毕业后，除非你特别优秀，不然在激烈的职位竞争中，很难取得不败的地位，继续深造也是一条好路子。“人往高处走，水往低处流。”努力两年，毕业后一定会有所收益。回想这次实践，让我有了深刻感触，这不仅是一次实践，还是一次人生经历，一次宝贵的财富。在今后的生活中，要参加更多的社会实践，把握机会，提升自我，使得思想在实践中得以升华，更好的领悟人生的真谛和做人的道理，为自己今后走出校门，走向社会的求职、工作与生活提前积累经验，打下坚实的基础。也为祖国的复兴与强大贡献一份自己有限的光和热。五、报告附件1、湖北大学知行学院经济与管理系暑期社会实践调查登记表附表: