交通银行跨境人民币业务介绍

交通银行跨境人民币业务推介1.跨境人民币业务发展现状2.交通银行跨境人民币业务概况3.交通银行跨境人民币亮点产品跨境人民币政策推进历程•试点扩展到20个省市•出口试点企业名单，由365家增至67359家2009201020112012•境内地域全开放•人民币对外直接投资•人民币外商直接投资•境外项目人民币贷款•人民币合格境外机构投资者境内证券投资RQFII•上海市、广州、深圳、东莞与珠海5城市开展人民币跨境贸易结算试点•与港澳跨境人民币结算•试点初期共365家试点出口企业•出口企业•全放开•外商人民币直接投资结算细则•人民币NRA账户管理办法2013•简化经常项下业务办理流程•境内非金融机构可境外放款•深圳前海、上海自贸区•新疆•霍尔果斯•义乌、昆山等3全国跨境人民币贸易结算量（亿元）20092010201120123650641.97万2.94万2013年中国进出口贸易额跃居全球第一，为人民币跨境结算规模的持续扩大奠定坚实基础国家加快推进实施“走出去”战略，人民币资本对外输出规模不断增长上海自贸区等区域试验区迎来建设高潮离岸人民币市场快速发展，人民币离岸中心不断扩容跨境人民币发展前景广阔4.63万20134跨境人民币政策基本原则原则一：本币监管思路中国人民银行履行监管职能；--商业银行事后报备（RCPMIS）--出口企业重点监管名单人民币远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付、人民币NRA账户余额等不纳入现行外债管理，即不占用银行短期外债额度；人民币融资性对外担保不占用额度5跨境人民币政策基本原则原则二：跨境贸易、融资、投资更便利只要是外币结算能做的，人民币结算都能做；外币和人民币结算都能做的，人民币结算更便利；无需人民银行审批核准、所有跨境人民币业务直接在银行办理；银行根据“展业三原则”凭企业提交的业务凭证或《收/付款说明》直接办理；经常项下跨境人民币结算合同、单据、报关币种与结算币种可交叉使用；人民币收汇无需进入待核查账户资本项目逐步放开，便利境内外企业开展跨境人民币直接投资。经人民银行同意境外发行人民币债券募集资金可调回，境内企业可向境外放款6与传统外汇业务的区别优势需求融资境外融资渠道多样人民币债券、股票、银行贷款、股东贷款等境外融资成本降低境外资金价格较低；境外客户当地外币贴现：风险规避汇率风险减少货币头寸错配风险远期购汇锁定汇率风险规避合规风险90天以上人民币远期信用证、海外代付等不占额度；拉长付款期、缓解融资压力人民币内保外贷不占用商业银行额度效率资金周转加快收汇无需入待核查账户收付相当便利人民币结算当天到账操作流程简单全部在银行办理，不用事前审批71.跨境人民币业务发展现状2.交通银行跨境人民币业务概况3.交通银行跨境人民币亮点产品系统内--全球服务体系新加坡分行东京分行香港分行纽约分行法兰克福分行英国子行首尔分行澳门分行在全球有12家境外分行，55个营业网点胡志明市分行悉尼分行旧金山分行境内外一体化服务，实现境内金融服务的境外延伸台北分行在中国境内30个省区市260多个大中城市设有2600多个网点与全球147个国家和地区1500多家银行建立代理行关系9189家565家680家115家33家•全球代理行总数达1588家，覆盖140个国家地区•已在全球24个国家的53家银行总分支机构开设了68个外币账户，包括17种主要货币。1+1全球金融服务战略协同量化指标交叉营销优势互补扩展网点覆盖面，实现遍及全球的金融服务系统外--广泛的国际合作投资银行服务跨境贸易服务跨境投融资服务财富管理服务跨境账户服务代理服务•境内首发跨境人民币业务的两家商业银行之一，始终领跑同业•在跨境贸易、跨境投融资、账户服务、投资银行、财富管理、代理服务等综合金融服务中树立了强大的品牌优势•利用全牌照经营特点，通过境内外分行、子公司联动营销，形成全方位综合化服务新的领先优势，创新领跑跨境人民币金融服务跨境人民币金融服务领跑者1111上海自贸区首单境外发行人民币债券——香江汇发（上海）商业保理有限公司完成自贸区首单融资租赁——扬子江快运航空有限公司交通银行正式成为上海自贸区首批跨国公司外汇资金集中管理项目首批实施银行。苏州工业园区首单4700万中新跨境人民币贷款——中新苏州工业园区市政公用发展集团有限公司首笔中新跨境人民币贷款业务有效支持了实体经济的发展中哈霍尔果斯国际边境合作中心跨境人民币创新业务政策一：境外机构在中心内金融机构开立的人民币银行结算账户（人民币NRA账户）可办理人民币现金缴存、支取业务，人民币跨境融资业务，人民币跨境担保业务。二：中心内中方企业可在区内金融机构开立人民币境外融资账户，用于存放从境外融入的人民币资金，用于中心内的项目建设、境外项目建设和与非居民的贸易。三：中心内金融机构可为区内人民币NRA账户的人民币资金提供市场化的定期存款业务；可以从境外融入人民币资金向境外机构和中心内中方企业发放贷款。四：中心内金融机构可为境外银行开立人民币同业往来账户，用于办理与境外银行间的人民币资金清算业务。五：中心内金融机构可以开展人民币对哈萨克斯坦坚戈柜台挂牌兑换业务，并逐步开展人民币对其他周边国家货币柜台挂牌兑换业务。境外机构HNRA人民币结算账户服务定期存款理财NRA客户对外担保服务NRA客户电汇、托收、信用证结算服务境外资金融资产品霍尔果斯支行情况介绍服务宗旨：“服务当地实体经济，推动人民币国际化进程，为丝绸之路经济带的建设提供最好的金融服务和支持。”国际业务特色支行国际业务专业人才以优质服务打造优质品牌：低成本出口贸易融资区内外企业发放人民币贷款以创新理念开展创新业务：吸收境外机构人民币定期存款约11亿元人民币利用境外低成本资金为贸易公司的海外平台境外机构提供低成本融资以离岸资质推广离岸业务：交行是合作区乃至伊犁地区唯一一家具有离岸业务资质的银行交行就是您身边的海外银行以同业合作推动人民币国际化：我行已与部分中亚同业金融机构达成合作意向本外币合一的同业金融服务1.跨境人民币业务发展现状2.交通银行跨境人民币业务概况3.交通银行跨境人民币亮点产品跨境人民币主要业务跨境贸易结算跨境投融资跨境金融服务跨境贸易结算、贸易融资跨境人民币对外直接投资、外商直接投资境外三类机构投资人民币债券、RQFII跨境人民币业务27希望减少货币头寸错配风险的跨国公司在华跨国公司如果未来人民币收入与进口所需外汇支出之间的货币错配存在风险，人民币跨境结算能够为其提供汇率风险管理工具与“小币种”国家进行外贸的进出口企业中国外贸企业与东南亚、中东、非洲以及巴西、南非等“小币种”国家外贸往来，用小币种报价和结算需承担“人民币兑美元、美元兑小币种”的两次汇兑成本，直接用人民币结算在节省汇兑费用，锁定成本收益方面拥有独特优势开拓海外业务的“走出去”企业“走出去”企业境外直接投资的投资款、总分公司合并计算投资收益时均面临汇率风险，跨境人民币业务可以有效解决此问题三类企业对跨境人民币结算风险控制的需求加工贸易型企业产品外销型企业、转口贸易型企业对资金的使用效率有较高要求全球化企业集团通过境外平台公司进行境外采购的企业集团对高效现金管理的迫切需求中国业务为主的境外公司主要业务集中在境内，通过在境内银行开立NRA账户与境内进行支付的境外公司•三类企业对跨境贸易效率的要求较高•三类企业对跨境投融资的需求出口型企业开展直接投资企业对外工程承包公司123国内企业向境外出口机电产品、成套设备、船舶和高新技术时向境外进口商提供融资境内“走出去”企业开展境外项目投资的融资需求，外商投资企业的日常经营的融资需求EPC（设计－采购－施工）为主的工程总承包BOT（建设－经营－转让）为主的项目建设和经营传统型贸易结算与融资产品汇款托收信用证国际保理保函进口贸易融资进口汇出款融资进口代收融资进口押汇进口代付出口贸易融资出运前融资打包贷款出运后融资出口发票融资出口托收融资出口押汇出口保理融资出口风险参与贸易结算贸易融资31•获得银行信用与资金支持•享有境内外人民币市场价格•降低财务成本•境内／外的信用为境外／内提供支持，使用灵活企业获益创新产品协议融资、协议付款结构性结算产品进出口信用证、托收和汇款项下汇兑3232人民币NRA账户服务境内企业境外企业合同订立结算服务境内结算银行非居民账户(NRA)跨境人民币资金收付结算和境外项目人民币贷款资金发放的通道；降低境内外企业之间的结算成本，加快结算速度、全球现金管理；活期存款账户；余额不纳入短债管理；人民币结算账户资金用作境内质押境内融资，也可购汇汇出。33模式1：企业在境内交行人民币NRA帐户存入约定存期资金，同时向境外交行或离岸中心申请本外币贷款或贸易融资，通过境外交行或离岸中心给予企业优惠的融资价格的方式，达到企业预期的综合收益率模式2：企业在境内交行人民币NRA帐户存入约定存期保证金，凭此向境内交行申请授信额度，授信可用于企业开立信用证、保函等利用人民币NRA账户开展融资的模式3435案例:GM投资公司在中国境内开发一商业地块，交行境内分行为其办理人民币NRA账户质押授信后，并为其成功开立履约保函•GM投资公司是注册在香港的一家投资公司，在交行境内分行开立人民币NRA账户；•交行境内分行为其申请境内授信，人民币NRA账户内资金作为完全现金保证•授信获批后，成功开立人民币履约保函置换原来的外币履约保函，有效降低了企业的汇率风险35跨境人民币全球现金管理境内企业向境外开展人民币放款具有股权关系或同由一家母公司最终控股，且由一家成员机构行使地区总部或投资管理职能的境内非金融机构，可使用人民币资金池模式向境内银行申请开展人民币资金池境外放款结算业务境内放款主体：跨国公司、外商投资企业、“走出去”企业向境外放款的利率、期限和用途由借贷双方按照商业原则，在合理范围内协商确定向境内银行申请开立人民币专用存款账户，专门用于人民币境外放款及回收，回流金额不得超过放款金额及利息、境内所得税、相关费用等合理收入之和36中国走出去企业境外子公司交行BOCOM境外参加银行融资人民币融资性对外担保USD+NDF；RMB融资性保函服务特色人民币融资性对外担保不占用银行担保额度37项目贷款中国走出去企业境外项目公司交行BOCOM境外交易对手获得授信跨境人民币境外项目贷款（外向）人民币NRA服务特色拓宽资金渠道，解决人民币资金需求降低风险管理成本，规避汇率风险跨境贷款资金汇划无需监管机构审批，流程简化提供配套的全球现金管理服务直接投资境外承包工程出口买方信贷38外商投资企业交行BOCOM交行境外分（子）行跨境人民币内向贷款（内向）帮助寻找境外融资银行直接发放跨境人民币贷款服务特色有效利用外商企业投注差获得境外人民币信贷融资中资企业试点借用外债39跨境人民币股东贷款金融服务（双向）境内企业（单一主体或资金池）境外企业IPO+货币兑换发行人民币债券银行发放人民币贷款股东贷款（股权关联公司）服务特色境内外关联公司之间用较低成本进行跨境人民币财务支持单一主体企业对外放款，集团公司内部人民币资金池境外放款40服务特色解决境外进口企业资金融通需求帮助境内出口企业做大出口业务为境内出口企业提供跨境政策、信用风险控制和境外法律咨询等全方位综合化服务信贷融资中国出口商海外进口商交行BOCOM人民币出口买方信贷人民币NRA41境内企业向境外进行人民币放款境内非金融企业（资金池）境外母公司、关联公司结算服务服务特色帮助企业构建全球账户体系，人民币专用存款账户开立，跨境人民币资金收付款服务境外放款资金的支付和收汇结算、跨境资金流动性管理企业境外发行债券的好处：境外发行人民币债券安排行/簿记行交通银行的全程、全方位债务融资服务协助发行人制定发行策略及结构销售过程中建簿，分配订单及最终定价协助发行人与其他发债项目囤队人员的沟通承销行财务代理若债券以包销形式发行，香港分行可按承销的条款，确保发行