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中国金融理财标准委员会授权广东金融学院国际CFP项目中心广东金融学院国际CFP广州项目中心的工作是在华南地区提供由中国金融理财标准委员会授权的金融理财师(AFP)的培训,同时处理其委托或交办的其它事宜。中心的宗旨是:按照中国金融理财标准委员会的要求,以高素质的师资、高品质的授课、对学员的全方位服务,打造中国理财培训的最佳品牌。中国人民银行国际金融理财标准委员会中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会上海金融学院国际CFP项目中心广东金融学院国际CFP项目中心西南财经大学国际CFP项目中心北京金融培训中心授权,合作授权,合作主管直属金融理财和金融理财师中国金融理财标准委员会对金融理财的定义金融理财(FinancialPlanning),是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求,最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。金融理财定义的要点不是产品推销,而是综合金融服务。不是客户自己理财,而是专业人员提供理财服务。不是仅仅针对客户某个生命阶段,而是针对客户一生。不是一个一次性产品,而是一个动态的过程。金融理财的意义和目的一生财务资源配置效用的最大化。–平衡家庭一生收支–财富管理:投资预算–风险管理:风险预算与控制–减轻税收负担–保障退休后的生活–财产的传承–金融理财是一个贯穿人生的过程,是生涯规划的财务解决方案。金融理财的意义和目的对经济社会的意义:1.为经济活动提供专业化服务和专业化人才2.经济发展的倍增器和稳定剂3.社会政治稳定的基础保证对金融机构的意义1.战略转型的根本措施业务结构调整、收入结构调整、人才结构调整、创新业务发展2.加强同业竞争的优势对个人发展的意义1.受尊敬的终身专业资格2.就业、创业、择业的优势金招牌3.升迁、深造、增值的强大助推器4.跨国、跨区、跨行发展的专业通行证金融理财发展的历史背景与现状1929年-1932年,美国股灾使人们丧失了对金融机构的信心。1929年的股灾引起了金融机构的大面积破产,经济的全面萧条。大危机后保险营销人员开始提供金融理财服务1969年12月,在芝加哥O’HareHilton酒店,LorenDunton等13位金融家产生以客户为中心,向客户提供全面金融理财服务的想法1970年,国际金融理财协会(IAFP)成立1973年,CFP协会(ICFP)成立并开始使用CFP标志1985年,国际CFP标准与实践委员会(IBCFP)成立1990年,澳大利亚建立了CFP资格认证制度,CFP资格认证制度开始国际化1994年,IBCFP更名为金融理财标准委员会(CFPBoard)2004年国际金融理财标准委员会(FPSB)成立,负责美国以外地区CFP商标的授权使用和管理2004年国际金融理财标准委员会(FinancialPlanningStandardsBoardLtd.简称FPSB)成立FPSB在美国境外拥有CFP,CERTIFIEDFINANCIALPLANNER和CFP标识商标,并且允许已经取得认证资格的个人使用这些商标,以表明这些人已达到的国际金融理财标准委员会初次认证和再认证要求。国际金融理财标准委员会是一个非政府、非盈利组织,现有会员组织21个,其中20个正式会员,1个准会员(荷兰)亚洲9个:日本、新加坡、马来西亚、韩国、印度、中国香港、中国台湾、中国大陆、印尼2001人民银行牵头,刘鸿儒教授负责筹备2004.4蔡重直博士代表中国参加FPSB年会2004.9金融理财标准委员会成立2004.11出版国内第一套CFP资格考试指定教材首批人员培训(工行、中行)2005.2第二批人员培训(增加了建行、光大、浦发)2005.4FPSB南非年会批准中国入会2005.5首届AFP资格考试2005.7FPSB正式批准中国成为准会员2005.8国际咨询委员会(IAP)成立2006.4成为FPSB正式会员2006.6首届CFP资格考试2006.9开始EFP资格认证培训2006.10开始跨境差别教育2006.11产生首批488名CFP持证人截至目前,我国已培训人员4万多名,其中获得AFP金融理财师和CFP国际金融理财师资格的已近3万人。到2009年底预计累计培训10万人,取得资格者7万人。CFP资格认证制度在中国的发展历程中国金融理财标准委员会FinancialPlanningStandardsCouncilofChina(FPSCC)性质-非政府、非营利的行业自律组织角色-中国金融教育发展基金会(CFDFE)开展金融理财教育的执行者地位-国际金融理财标准委员会(FPSB)在中国大陆唯一的合作伙伴授权-是中国唯一取得FPSB授权、在中国大陆开展CFP资格认证工作、管理和使用CFP商标的机构职责–在中国建立CFP资格认证制度,确立资格标准–组织资格考试,认证专业人才–规范职业道德,维护行业秩序中国CFP资格认证体系EFP中国金融理财标准委员会国际金融理财师:CFPTMCertifiedFinancialPlanner金融理财师:AFPAssociateFinancialPlanner金融理财管理师ExecutiveFinancialPlanner中国CFP资格认证体系培养的目标AFP专业人士(金融理财师)–中国本土化金融理财师–了解现代金融理财理论–基本掌握各项理财工具–提高为客户服务的综合技能–具备崇高的金融理财职业道德CFP专业人士(国际金融理财师)–国际化金融理财师–洞悉现代金融理财理论–熟练掌握各项理财工具–具备为客户服务的综合技能–具备崇高的金融理财职业道德教育培训——Education课程设置教学教材培训形式和费用报名模块内容课时金融理财基础金融理财概述与CFP制度理财与经济学理财与法律金融机构功能与监管15小时金融理财基本技能家庭财务报表与财务预算的编制与分析客户价值取向与行为特征分析货币时间价值与财务计算器操作15小时家庭综合理财居住规划与房产投资信用与债务管理教育金规划特殊事件理财规划12小时投资规划投资规划环境投资理论与市场有效性债券市场与债券投资股票市场与股票投资衍生金融产品与外汇投资资产配置与绩效评估24小时风险管理与保险规划风险与风险管理保险基本原理人寿保险意外、财产与责任保险家庭风险与保险需求分析12小时员工福利与退休规划薪酬与员工收入社会福利与薪酬扣除企业福利与薪酬扣除退休计划原理与操作流程6小时税收筹划与遗产规划所得税概述税收筹划遗产规划6小时理财规划案例理财案例示范运用EXCEL制作理财规划报告理财案例制作理财案例发布18小时综合理财原理认证制度道德准则执业标准基础知识(42课时)投资规划(24课时)保险规划(12课时)员工福利和退休规划(6课时)AFP资格认证培训108课时个人税务和遗产筹划(6课时)综合案例(18课时)综合案例(18课时)投资案例(6)保险案例(6)税务案例(6)退休案例(6)高级投资规划(30课时)高级保险规划(24课时)CFP资格认证培训132课时高级税务遗产(18课时)高级福利退休(18课时)星期一星期二星期三星期四星期五星期六星期日日期2008-4-212008-4-222008-4-232008-4-242008-4-252008-4-262008-4-27金融理财概述金融机构功能与监管货币时间价值基本经济学原理家庭财务报表预算房产规划蔡予民蔡予民魏昕魏昕卢军华卢军华CFP制度客户价值取向与行为特性财务计算器应用理财与法律家庭财务报表预算教育金规划蔡予民蔡予民魏昕魏昕卢军华卢军华日期2008-4-282008-4-292008-4-302008-5-12008-5-22008-5-32008-5-4保险规划保险规划投资规划投资规划投资规划投资规划郭颂平郭颂平王一萱王一萱王一萱王一萱保险规划保险规划投资规划投资规划投资规划投资规划郭颂平郭颂平王一萱王一萱王一萱王一萱日期2008-5-52008-5-62008-5-72008-5-82008-5-92008-5-102008-5-11税务规划与遗产规划员工福利及退休规划信用与债务管理综合理财规划规划案例制作成果发表王长江刘善敏麦玮玲麦玮玲麦玮玲麦玮玲税务规划与遗产规划员工福利及退休规划特殊理财规划理财案例示范成果发表成果发表王长江刘善敏麦玮玲麦玮玲麦玮玲麦玮玲6.教师住宿地点:广西北海市侨港镇中国银行北海培训基地3.上课地点:广西北海市侨港镇中国银行北海培训基地(国际CFP广州项目中心)5.教务部联系人:曾晓敏13751737504(金库网)休息休息第二周第三周上午下午上午下午7.网址:(中国金融理财标准委员会)1.上课日期:2008年4月21日至5月10日2.上课时间:上午9:00-12:00下午13:30-16:304、班主任电话:申明水15807799696周期/星期第一周上午A16中行广西集中班课程表(2008.4.21-5.10)休息下午教学材料教学考试大纲教学课件教材和参考书案例和习题培训考试网上答疑培训形式、费用和报名培训形式1)班级类型:集中班、周末班和网络班。2)培训方式:以教师讲授为主,结合案例分析和讨论。除培训内容外,进行不少于三次的课堂测试。课程期间总分达到60分者可取得培训合格证书。3)培训时间:108个学时,每天上课6学时,共需18天。其中,集中班需要连续3周的时间完成课程,周末班需要连续9周(周六、日上课)完成课程。培训费用:12960元人民币/人。1)培训费用含:《金融理财原理》上、下册和上课所需的课件及习题集。2)学员需要配备:笔记本电脑一台(需要装载可阅读PDF文件的reader软件及office办公软件,无需上网配置);财务计算器一台(HP12CP,厂家购买价398元)。报名条件对于参加培训、考试的人群无限制。金融财经和法律从业人士、企业财务和高管人士、政府相关部门公务员、就业前的各类大专院校毕业生和有需求的其他人员,均是受欢迎的培训对象。受训单位或个人均可与项目中心直接联系考试——Examination科目:AFP资格认证考试:测试一门专业基础课:《金融理财原理》(6小时:上午3小时、、下午3小时)CFP资格认证考试:测试五门专业课:《投资规划》(3小时)《个人风险管理与保险规划》(2.5小时)《员工福利与退休计划》(1.5小时)《个人税务与遗产筹划》(1.5小时)《综合案例分析》(3.5小时)范围:以FPSCC每次考前公布的考试大纲为准题型:客观单项选择题考试时间:–AFP资格考试:每年三次,分别为每年三月的最后一个周六、七月的第一个周六和十一月的最后一个周六;共计六小时,分上下午进行。–CFP资格考试:每年两次,分别为每年七月的第一个周末和十一月的最后一个周末;共计12小时,分两天进行。考点:目前有12个:北京、天津、沈阳、济南、郑州、武汉、成都、上海、杭州、福州、广州、新疆工作经验——Experience认定内容:–从业机构、时间及职业表现行业要求:–与金融理财相关的行业,金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSCC认可的其他机构岗位要求:–金融理财相关工作时间要求:–AFP资格认证:研究生1年,本科2年,大专3年–CFP资格认证:研究生2年,本科3年,大专5年–工作经验有效期为最近10年职业道德——Ethics七项基本原则:1.守法遵规(Compliance)2.正直诚信(Integrity)3.客观公正(Objectivity&Fairness)4.专业胜任(Competence)5.保守秘密(Confidentiality)6.专业精神(Professionalism)7.恪尽职守(DueDiligence)中国CFP资格认证制度的安排4E认证的三个
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