中小商业银行的ESB解决方案

1InsertPictureHere中小商业银行的ESB解决方案金融类的企业应用架构高柜前端零售客户经理门户对公客户经理门户网点自助设备ATM/POS客户服务中心第三方销售渠道贷款中心电话/手机银行网上银行银企业务直连银企代收付直连第三方托管直连资本市场经纪商资本市场证券/OTC网点柜员与交易管理电子渠道整合客户/第三方直连存款/借记卡（对公、零售、结构性、一账通、存放第三方）支付（境内、境外-多币种）贷款（对公、零售、贸易融资、银团、证券化、贷款买卖）信用证（出口、进口保函）投资/代理/承销（基金承销、债券承销、保险、QDII、境外直接投资）理财（结构性理财产品）资金/资本市场（外汇、拆借、回购、债券、FRA、SWAPS、期权、结构性）代收付/托管（代收付、银保、银证、银关、第三方托管）客户关系管理个人理财管理企业理财管理人民币国债结算外币债券结算同城票据清算/支票影像校验银联结算境外结算SWIFT网关境内结算（人民币、外币）大小额支付MasterCard/Visa结算额度/抵押品管理客户信息/个人身份确认跨产品/产品组合创新ESBESBESBODS会计总账监管报表/信息披露信用风险管理资产负债管理预算管理/管理会计准备金计提客户贡献度分析客户营销规划成本分摊内部资金转移定价操作风险分析/预警内部审计财务管理OA办公/档案管理人力资源管理国际收支申报个人/企业征信客户综合积分管理营业性报表信用卡内部清算企业内部门户Portal4传统的集成手段已经难以满足要求1.应用系统和前置间接口众多：ATMI/WTC/Scoket……4.数据格式各不相同缺少一致化的技术手段2.交易实现以硬编码方式完成，缺少分层、重用的技术保障1.前端渠道&前置系统分散；业务管理和技术维护成本较高2.业务间关联程度低，整合困难，不利于新的业务创新5.数据分散且难以集中，无法实时获取统一的数据视图信息3.系统间关系紧密耦合程度很高3.中间业务&特色业务分散复杂程度高，无法统一控制和管理6.安全认证分散，无法从应用逻辑中单独抽取4.新的增值业务无法快速推广5.缺少端到端业务流程控制，和以产品为中心的营销手段5前置系统技术架构的发展应对业务流程挑战的能力以前现在功能驱动服务流程驱动IT正在成为促进业务发展的主要手段核心业务系统作为主要后台在各个独立的前置中实现部分功能前置3前置1前置2渠道1渠道2渠道3更多的后台业务系统通过应用的连接,跨后台系统地实现分布式交易处理EAI功能2功能3功能1渠道1渠道2渠道3众多后台业务和外部系统通过业务流程整合后台服务快速实现定制化解决方案流程3流程2流程1服务1组合型解决方案服务3服务2SOA渠道1渠道2渠道3银行前置系统正在发生转换6用于持久化的设计模式编码完成多系统交互紧耦合的技术手段面向竖井状的后台系统应用功能驱动开发利用单一方式实现集成传统前置实现方法适应变化的构建模式内置的多系统交互能力松散耦合组合型应用业务流程驱动利用多种方式实现集成新型前置实现方法银行需要新型IT实现方法业务+IT持续发展的核心动力基础架构服务化产品参数化业务流程化营销智能化渠道多元化“渠道为王，得渠道者得天下进行差异化营销，挖掘营销深度降低作业成本，提高扩张能力随需而动，提供源源动力减少产品同质化，跟踪市场需求为什么需要ESB?•缺乏可伸缩性•点到点集成•集成逻辑硬编码到应用中•消息格式•路由逻辑•安全策略•难于重用•没有服务的目录,搜索和发现功能•分散的服务带来的挑战•难于管理•无法进行端到端的监控以支持服务水平协议(SLA)•缺乏对服务变更的管理CallCenter电子商务核心业务系统短信系统银保通FRAGMENTEDPROCESSOSB(OracleServiceBus)将杂乱无序的服务整理为浑然一体OA核心业务系统HR短信系统财务电子商务卡业务•可伸缩的灵活性•服务只需要连接到总线上•能够被其他使用者调用•剥离集成逻辑•动态数据转换•安全策略执行•智能路由•多种风格支持–request/reply,pub/sub•多协议支持–webservicesornot•服务注册•目录,搜索和发现•企业范围内可重用•集中式管理•端到端监控,支持服务水平协议SLA个人业务企业业务服务总线的主要应用场景10渠道整合ERP整合服务发布/应用集成第三方集成区域化应用集成/总线间集成核心中间业务卡SAPSiebelEBSCallcenter手机银行高/低柜ATMPOS网银银联第三方大小额•异构的通讯接入能力，内容格式转换•Oracle的产品提供丰富的转换能力•总中心分中心集成•多总线间集成•异步处理的能力，失败重发•与审批流程集成•全生命周期的服务管理•复杂的集成接口和流程服务总线Oracle的SOA产品家族BPELBPMOSROEROEGAIAAdapterOSB服务总线服务治理应用集成架构长流程处理•在Gartner2010年全球企业服务总线市场报告中，Oracle获得32.2%的增长，并以24.3%的全球市场份额排名第一服务总线关键架构能力服务虚拟化多层次高可用多总线扩展流量控制可管理架构开放性服务总线的关键架构能力金融行业主要案例美国银行外汇交易系统（GFX）富国银行中小企业贷款、CEO和iCEO客户服务门户、个人银行服务挪威银行多银行间的资金债务调度台新银行实现Oracle业务流程平台和AS400的核心业务系统之间的集成.韩亚银行渠道整合系统,服务总线提供完整的客户历史信息以改善服务进行交叉销售澳大利亚国民银行共享服务中心,支持异构异地系统间共享数据和服务；实现了传统渠道到现代渠道的转变，以及跨国收购后业务整合要求。苏黎世金融服务集团应用集成平台,构建了企业级统一的基于SOA的集成架构，集成了包括IBMFileNet、IBMMQ、MainFrame以及第三方外部系统在内的异构系统波兰ZachodniWBK银行业务系统集成,通过OSB重用老系统的服务以加速新业务的提供.SBAB业务系统集成四川农信服务总线及ECIF系统南京银行服务总线吉林银行服务总线，与iFlexCube集成PICC财险服务总线中石化资金公司企业内部资金管理及银行间交易，SAP系统集成中国人寿企业服务总线柳州银行服务总线ServiceServiceServiceServiceServiceServiceServiceServiceOracleServiceBus产品架构•完全J2EE的体系架构•完全一体化的运行环境•提供浏览器+客户端的开发调试环境•提供了非常简洁的架构模式•支持运行中的热部署•提供丰富的服务水平(SLA)管理能力•允许客户进行充分的功能扩展服务总线安全认证授权身份消息安全FTPMQ服务消息能力SMTP元数据缓存报表SLA告警服务转换基于内容的路由转换服务集成服务管理服务代理服务生命周期HTTP/SSOAPJMSFile变更中心UDDI发现监控EJB/RMITuxJMX策略服务总线关键架构能力服务虚拟化多层次高可用多总线扩展流量控制可管理架构开放性服务总线的关键架构能力MQ集群OSBOSBOSBOSBESB1集群负载均衡器QQQQOSBOSBOSBOSBESB2集群后端应用集群ESBn集群前端应用集群前端应用集群前端应用集群•支持负载均衡算法•支持服务端可用性管理•节点自动连通高可用的服务总线架构Tuxedo集群ServiceLevelObjective(SLO)ForPlatinumcustomers:•Ave.Responsetimeperhour6sec•Warningthreshold=4sec-Action:alerts1使用情况跟踪23服务水平协议金卡客户性能问题分析5对白金客户自动触发预警和干预417可管理的用户体验对白金客户持续和稳定的响应保障•并行通道数量线程数量•排队长度队列长度•“运力”控制CPU资源分配流量控制乘客您好:为了确保地铁路网运营秩序良好及您的安全，本站适时采取限流措施，客流量较大时，暂时关闭电梯，谢谢您的合作。本站启19服务质量控制业务监控水平扩展能力架构模型Oracle方案的价值Oracle产品针对银行的优势•提供基于配置的Tuxedo接入能力，相应的产品开发团队就在北京•内置了集成的MQ接口，方便银行现有系统接入•支持业务服务的在线动态调整，并保证与开发环境的一致性•提供了灵活的再架构能力，总线内部也可以实现分层化的设计结构，充分实现系统间的松耦合•提供了充分的流量控制能力•提供了交易缓存的能力，提高网点，柜员等不经常变化数据的访问效率（缓存可定时刷新或受控刷新）20ORACLEOSB银行业的主要实施商21高伟达以ECIF+OSB为实施模式智控国际以IT服务外包实施OSB神州数码ESB实施与ORACLE具有竞争金融行业主要案例美国银行外汇交易系统（GFX）富国银行中小企业贷款、CEO和iCEO客户服务门户、个人银行服务挪威银行多银行间的资金债务调度台新银行实现Oracle业务流程平台和AS400的核心业务系统之间的集成.韩亚银行渠道整合系统,服务总线提供完整的客户历史信息以改善服务进行交叉销售澳大利亚国民银行共享服务中心,支持异构异地系统间共享数据和服务；实现了传统渠道到现代渠道的转变，以及跨国收购后业务整合要求。苏黎世金融服务集团应用集成平台,构建了企业级统一的基于SOA的集成架构，集成了包括IBMFileNet、IBMMQ、MainFrame以及第三方外部系统在内的异构系统波兰ZachodniWBK银行业务系统集成,通过OSB重用老系统的服务以加速新业务的提供.SBAB业务系统集成四川农信服务总线及ECIF系统南京银行服务总线吉林银行服务总线，与iFlexCube集成PICC财险服务总线中石化资金公司企业内部资金管理及银行间交易，SAP系统集成中国人寿企业服务总线柳州银行服务总线南京银行ESB物理架构ESB集群渠道请求队列集群后端请求队列集群渠道响应队列集群后端响应队列集群TuxedoTransportWTCWebLogic集群ApacheF5SocketHTTPHTTPSocket应用系统JMSClient应用系统JMSClientTuxedoServerSocketHTTP应用系统总线平台日志及监控F5XApache应用系统软件产品配置OSB11gOracleServiceBusOSR11gOracleServiceRegistryWebLogicSuite11g•提供ESB高可用的基础运行环境•提供高可用的消息集群•提供高可用的内存网格•提供运行调优和诊断•提供ESB开发/运行/调试环境•提供通讯/转换/路由功能•提供服务发布和编排能力•动态端点解析•服务发现和查询•服务分类法治理•服务版本控制•服务所有权文档南京银行ESB上做什么，不做什么•总线是所有业务的汇聚点•保证高速运行，少做过重的业务处理•保证实时运行，减少不必要的启停•ESB处理和管理的对象是所谓的“服务”。经由ESB互联的系统之间的关系是弱耦合关系业务应用的实现过程有审批、验证等人工干预的长流程大的文件处理采用数据库表之间的关联查询来获取结果集。这种情况下通过服务实现的代价太大。返回的结果集尺寸相当大且不可预知。处理时间很长且不可预知。这种情况可以阻塞总线，降低总线的可用性，可采用消息系统的通知来实现。不需要共享的功能，如果一个功能只是由一个系统内部使用就没有必要发布到总线上。联机业务的组织验证、转换、交易数据组织服务的策略交易权限的控制无状态。一次服务调用不依赖服务器端的一个具体上下文，也是说一次服务的执行与其它服务调用无关。例如一般的数据（主数据）服务都是无状态的。“幂等”性。对于确定的交易请求，无论发送多次，结果都一样。典型的例子如：冲正交易，无论发送多少次并不会影响结果。处理时间较短。处理时间控制在30秒之内为宜。无全局事务。一般ESB都不支持或不建议采用全局事务哪些事情在服务总线上做哪些事情不在服务总线上做四川农信社客户简介•四川省农村信用社于1951年建立。截止目前，四川省农村信用