交通银行

交通银行2007年度更新FutureBaseInternationalConsultingApril2007背景信息更新大事记及分析IT应用及发展状况主要发现目录注：此报告基于2006年度该用户AccountProfile，是对该Account2006年7月到2007年3月份状况的更新。组织结构及主要领导变更背景信息更新(1/2)领导行长：李军（原行长：张建国，调往建设银行任行长）副行长：彭纯、钱文挥、叶迪奇、王滨李军，50岁1975年8月至1985年10月，在中国人民银行武汉市分行工作；1985年10月至1990年10月，历任中国工商银行武汉市分行信贷处副处长、技改信贷处处长；1995年获华中理工大学经济学硕士学位；1998年4月至2000年6月，任交通银行总稽核；1990年10月至1998年4月，历任交通银行武汉分行副总经理、行长；2000年6月至2006年9月，历任交通银行总稽核、董事、常务董事、副行长；2006年9月13日，交通银行董事会临时会议委任李军先生担任交行行长2006年度主营业务收入、机构数及员工人数背景信息更新(2/2)数据来源：利润来源于交通银行年报2006，机构数、员工人数来源于《中国金融年鉴，2006》2006年主营业务收入2005年员工人数净利润人民币122.74亿元，比上年增长32.71%。57323人2005年机构数2607个大事记及分析2006年7月-2007年3月(1/3)时间事件分析2006年7月交行获批15亿美元额度QDII从事代客境外理财业务，是交通银行业务发展的又一方向，出于风险考虑，交通银行将首先推出风险比较低，投资于固定收益类的美元理财产品。2006年9月交通银行全面完成数据大集中此历时4年，实现海内外近100家分支机构、2600多个网点跨越地域限制在数据流、业务流和管理信息流上实现统一，全行的信息资源、业务资源、客户资源、管理资源将得到最优配置和最大利用。2006年10月交通银行与中国交通建设集团签署签署《全面合作协议》，提供130亿元的融资额度和财务顾问、资金集中管理、融资支持、外汇业务等服务中交集团是全球最大225家国际承包商前20名企业，在港口桥梁建设、港机制造和疏浚等领域居世界领先地位，在国内外市场上享有盛誉，有十分强劲的发展势头。此次战略合作协议的签署使交行在交通建设领域获得的重要客户。2006年11月交通银行与上海世博局正式签约，成为中国2010年上海世博会商业银行全球合作伙伴世博会是世界经济、文化、科技的盛会，是全球重要影响力的活动，受到世界各国、国际组织和国际知名企业的高度关注。交通银行根据世博会的特点，将推出全球型的世博宣传服务、网络型世博门票代销、个人金融服务、金融咨询、专属账户、便捷融资、便利结算等。大事记及分析2006年7月-2007年3月(2/3)时间事件分析2006年11月中国水电工程顾问集团与交行签订全面合作协议中国水电工程顾问集团公司与交通银行在资金结算业务、代理业务等方面一直具有良好的合作基础。本次《全面合作协议》的签署进一步拓宽了合作范围，从单纯的业务合作扩展到全方位的合作。2006年12月银监会正式批复交通银行筹建泉州分行泉州市是东南沿海著名的侨乡，也是闽东南重要的工贸港口城市。交行在泉州市设立分行有利于在福建形成辐射全省的金融网络，从而形成交行在闽的整体竞争力。2007年1月银监会正式批复交通银行筹建马鞍山分行马鞍山著名的钢铁基地和加工业制造基地。在马鞍山市设立分行有利于促进交通银行在皖的业务拓展、扩大交行在安徽省的市场份额，提高交通银行整体竞争实力。2007年1月交通银行与罗地亚(中国)投资有限公司签订网上银行(现金管理)业务合作协议罗地亚(中国)投资有限公司是全球领先的精细化工生产商。此次协议的签订是交行开拓全球性跨国公司业务市场的成果，交通银行网银业务赢得跨国公司的青睐。2007年1月交通银行与伊利集团签署战略合作协议，双方将在授信业务、现金管理、国际业务、理财业务、投资银行等领域展开合作伊利集团是中国乳业的状元企业。此次交通银行与伊利的合作是交通银行发展公司业务的又一大单，有利于提高交行在公司业务领域的影响力。大事记及分析2006年7月-2007年3月(3/3)时间事件分析2007年3月交行发行250亿元次级债券债券发行成功将大大提高交通银行的资本充足率，增强交通银行的抗风险能力，拓展了交通银行继续利用国内资本市场的空间。2007年3月交通银行递交A股上市申请交行将发行不超过45亿股A股，募资约25亿美元(约195亿港元)，主要用作扩展贷款及信用卡业务。交行主要的客户和业务都在境内，此次递交申请是第一次申请在境内上市，登陆境内资本市场有利于进一步提升交行的市场影响力。2007年业务发展重点运作资本市场，为交通银行下一步业务发展聚集资本发行250亿次级债券提高资本充足率，增强交通银行的抗风险能力申请发行发行A股，募资约25亿美元，用于扩展贷款及信用卡业务发展跨业经营、实现金融并购等金融机构多种经营项目都需要资本支持，发行次级债券和A股上市是交通银行募集资本的有效渠道发展零售业务，继续向零售银行转型与苏宁、沃尔玛、新世界等其企业推出联名信用卡；携手VISA推出刘翔信用卡；利用各种营销手段推动卡业务和个人消费贷款业务发展推出中端客户理财服务品牌“交银理财”和高端客户理财服务品牌“沃德财富”；推出理财产品“得利宝”等推动零售业务发展着重发展重点区域和优良客户公司业务，进行公司业务行业优化长三角、珠三角、环渤海等重点区域对公贷款和实质性贷款贡献度达到80%以上推出公司业务服务品牌“盈通财富”，提升面向高端公司客户的综合服务能力，促进公司业务产品的灵活化服务，推进公司业务服务品牌建设；推出小企业金融服务品牌“展业通”，带动小企业金融服务发展调整信贷投向政策，对产能过剩行业、房地产行业、钢铁行业等重点行业进行逐月监控和专项管理，进行行业结构优化增设分支机构，加大市场覆盖筹建泉州、马鞍山分行；惠州、呼和浩特分行开业完善交行全国机构网络，确立东部地区密集网络、并加强对西部地区辐射IT应用及发展(1/9)主要IT应用系统状况主要系统建立时间主要功能IT供应商呼叫中心2002年通过呼叫中心系统，用户可以使用电话、手机、传真等接入银行业务服务系统，从而完成咨询、查询、转帐、交费、投诉等功能。信安世纪新一代综合业务系统2003年属于集中模式下的银行核心业务系统。是业务系统运作的核心，一切关于存款、贷款账户的业务操作都在该系统中完成。南天国际业务系统2004年实现交行国际业务中现有的国际结算、贸易融资，外汇管理、以及外汇资金管理服务，覆盖现有的进口，出口，汇款、融资及头寸管理等主要功能，提供总分行各种参数管理，公共控制、公共信息管理、公共业务和打印、查询、报表等辅助服务。同时，系统提供与大集中核心帐务系统、大集中信贷管理系统、环球同业银行金融电讯协会，以及外汇管理系统的连接。神州数码IT应用及发展(2/9)主要IT应用系统状况主要系统建立时间主要功能IT供应商信贷管理系统2005年系统从功能上可分为：客户信息系统、客户授信额度系统、放款中心系统、风险资产处理系统、信贷台账系统、上报人民银行系统、公共控制系统及其他相关功能等。中创风险管理系统2005年实现法人客户信贷业务及个人信贷业务的管理、统计分析、监测、审批、控制的电子化和自动化，提供信贷及相关业务信息的存储、汇总、收集，为各层次的经营管理提供监控、决策、分析、预警等功能。中创电话银行系统2005年主要包括股票基金业务中的查询﹑帐户信息的查询﹑银行业务的咨询﹑金融常识及自助交易等。科大讯飞新一代网上银行系统2005年网上银行系统的升级版，以集中的业务系统为后台依托，采用统一技术平台，建立集成的综合型网上银行系统。易诚世纪IT应用及发展(3/9)系统的升级和扩容数据大集中•交通银行数据大集中从2002年开始，2006年8月结束，包括境内、境外两部分。•境内行分为两期，以上海为数据中心，一期工程主要针对对公业务，包括核心账务系统、信贷管理系统、国际业务系统、事后监督暨电子档案系统、综合客户信息系统等。2005年6月，一期工程全面投产，确定了数据大集中模式下的会计核算体系和业务处理信息基本流程。二期工程主要针对个金业务，包括个人贷款系统、外汇宝系统和基金代销系统等。2005年8月，二期工程在苏州试点运行，2006年8月，二期工程完成上线。•境外部分，2002年10月，香港分行新系统上线，成为交通银行海外数据中心的基础。2004年，东京、新加坡分行的业务系统集中到香港；2005年底纽约分行完成了上挂，海外集中工程完工。•数据大集中系统的运行，为交行管理层的科学决策提供了依据；在统一处理平台下，实现业务一体化操作；通过优化核算流程、资金汇划流程、业务操作流程、日终处理流程和报表生成流程，实现多重管理目标。•2006年下半年交行还在对重要的数据继续做大集中的工作。IT应用及发展(4/9)新建IT项目和计划远程视频会议系统•本视频会议系统覆盖了交通银行总行及下属42个分行，其中2个主会场，53个分会场，共使用55套终端设备。整个系统采用IP组网，实现了交通银行总行各部门和各个分行之间的远程会议、培训等功能，增强了沟通效果，在节约时间、精力和金钱的同时，提高了管理和决策效率。•该系统2006年10月投入使用。联网监控系统•工程包括对全市19个支行、76个自助银行进行监控报警系统改造和联网管理。在监控中心30台大屏幕显示器上可以对管辖的所有网点的监控图像、报警信息、语音对讲等系统实现集中管理，同时监控中心通过网络对网点、ATM机监控系统的工控硬盘录像机、嵌入式硬盘录像机、报警主机进行远程控制。•系统方便了分行银行对各下属网点、离行式ATM监控系统的安全管理，分行监察部门可以直接对营业柜台的柜员操作进行远程的监督管理。•2007年3月在厦门分行上线运行。IT应用及发展(5/9)新建IT项目和计划年金项目•企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建立的补充养老保险制度，是多层次养老保险体系的组成部分，由国家宏观指导、企业内部决策执行。•企业年金管理业务系统管理包含了用户管理、密码管理、数据备份、系统参数管理、系统操作权限管理、角色管理、组织架构设置、日志管理、安全管理、授权管理等。•此项目由浪潮承建，目前正在系统开发中。海外分行数据中心迁移工程•计划在2007年年中将位于香港的海外数据中心迁移至上海，与内地数据中心作整合。•交通银行希望通过数据中心的迁移降低一部份IT成本。2007年IT需求分析交通银行在2007年主要集中于新业务系统的建设、原有系统的维护和数据挖掘、网络安全、数据安全等方面，预计投资额在13.9亿左右建设银行IT建设已达到一定规模，已完成了数据大集中等大型IT建设，投资增长率有所放缓，预计2007年较2006年增长2%左右2007年建设银行在IT硬件、软件、服务方面的投资比例是：硬件54.8%，软件24.5%，服务20.7%数据来源：FutureBaseInternationalConsulting,2007IT应用及发展(6/9)2007年IT硬软服比例硬件54.8%软件24.5%服务20.7%2007年IT需求分析IT应用及发展(7/9)IT产品IT系统业务•加强零售业务，尤其是卡业务和理财的发展•推进公司业务、中间业务发展•跟进大客户，关注重点行业，优化行业结构•推进优秀市场网点覆盖•加强风险管理，提高风险管理能力•加强信息技术应用，提高盈利能力和综合竞争力•完善卡业务和理财业务系统建设•升级中间业务系统，升级网上银行、电话银行•建设CRM系统•继续完善风险管理系统的建设•加强网络安全、信息安全建设•深化对交易数据的应用与开发，建设BI系统•交通银行新网点的筹备会产生对服务器、网络产品等硬件设施的需求；新信息系统的建设会和老系统的升级会给服务器带来销售机会；对数据的深度应用，会加大存储解决方案的需求；随着应用系统和数据的增多，系统管理软件也有较大的销售空间主流SI/