仅供本行显卓理财客户和私人银行客户专享

仅供本行显卓理财客户和私人银行客户专享1东亚「信得盈」人民币信托投资产品－系列13（3个月）[指南]风险提示：本期非保本理财产品为高风险投资产品，投资者的投资本金可能会因市场变动而造成部分损失，投资者应充分认识投资风险及个人风险承受能力，谨慎投资。本期理财产品项下的投资资金将交付信托，由受托人投资于结构化证券优先级受益权、货币市场工具以及其他固定收益产品等投资标的，投资者的本金及收益将受到资金市场情况，债券市场走势等因素的影响。鉴于本期理财产品属于高风险投资产品，而非银行存款产品，因此银行并不承诺投资者的本金安全和收益保障。结构化证券优先级受益权、货币市场工具以及其他固定收益产品，与股票或证券投资基金等相比属于较低风险的投资品种，本期理财产品的收益风险相对低于股票或证券投资基金。由于信托计划所投资的结构化证券优先级受益权、货币市场工具以及其他固定收益产品存在一定市场波动（如二级市场发生股票大面积连续跌停或者证券交易所关闭），债券发行人不能按约定还本付息等极端情况造成信托公司不能在信托单位净值为1.00元之下完全变现时，本期理财产品的本金将受到损失，在极端昀不利情况下投资者或有损失全部本金的风险。东亚「信得盈」人民币信托投资产品－系列13（3个月）－中海[理财宝]1号集合资金信托计划第六期－何谓东亚「信得盈」人民币信托投资产品－系列13东亚『信得盈』人民币信托投资产品选择具有良好社会信用、稳健财务状况及拥有优质资产的信托公司作为投资资金的受托人，在一定程度上降低风险的同时有机会为投资者提供潜在的投资收益。作为第13款东亚『信得盈』定制系列产品，东亚「信得盈」人民币信托投资产品－系列13（下称“本期理财产品”）对接中海信托股份有限公司作为受托人/管理人（下称“受托人”）成立的集合资金信托计划（下称“信托计划”）。本期理财产品项下的投资资金将由受托人进行主动管理，遵循积极稳健的投资理念，以结构化证券优先级受益权和货币市场工具作为主要投资方向。投资者的投资收益将受到资金市场情况、债券市场走势等因素的影响。本期投资产品属于非保本浮动收益型投资产品，仅适合于符合我行高资产净值认定标准的显卓理财客户和私人银行客户。东亚「信得盈」人民币信托投资产品－系列13的优点‹投资标的明确清晰、风险可控本期理财产品对信托投资范围以及投资限制都有明确规定，投资标的与股票或证券投资基金等相比属于较低风险的投资品种，力求为投资者获取低风险的稳健收益。受托人对该类产品拥有丰富的资源储备，以风险控制严格著称，领跑信托行业。‹业内领先的信托公司进行主动管理，资源优势显而易见受托人中海信托是唯一一家连续两年获得中国银监会昀高评级的信托公司。作为本期理财产品的受托人，中海信托利用其强大的结构化证券产品和其他固定收益类产品的开发与发行能力，优质资产储备的资源优势非常明显。仅供本行显卓理财客户和私人银行客户专享2东亚「信得盈」人民币信托投资产品－系列13（3个月）‹信托利益相对固定在本期理财产品投资期限内，若市场不发生极端情况，本期理财产品项下投资者可以获得稳定的预期投资收益，在产品到期日后三个工作日内，受托人将按照约定，将信托利益（如有）分配给受益人。东亚「信得盈」人民币信托投资产品－系列13产品资料产品类型非保本浮动收益型投资币种人民币投资方向东亚银行（中国）有限公司（以下简称“东亚中国”）将本期理财产品所有募集资金参加受托人中海信托成立“中海理财宝1号”集合信托计划（下称“信托计划”）并成为该信托计划的委托人及受益人之一。认购期2010年5月24日北京时间08：30至2010年5月31日北京时间17:00（东亚中国有权根据本期理财产品认购情况缩短或延长产品认购期，并通过银行网站向投资者公告）认购起点起点金额为100万元人民币，之后以1万元人民币的整数倍递增（1元人民币为一份）总投资限额昀低募集规模500万元人民币，首次募集规模不设上限（1元人民币为一份）东亚中国有权根据实际发行情况，适当调整总投资限额。如若信托未能按期成立并生效，东亚中国将于预期投资金额交收日后3个工作日内将投资者已认购资金退还予投资者指定账户。预期投资期限92天，（自2010年6月2日（含当日）至2010年9月2日（不含当日））本项所约定之投资期限将受制于信托计划的实际成立时间，且会因信托计划的提前终止或延期等原因而缩短或延长。本期理财产品提前终止的，投资期限将相应缩短。本预期投资期限如有调整，东亚中国将另行公告。交收日2010年6月1日（如有调整，东亚中国将另行公告）认购资金在交收日前（不含交收日）将按活期存款利率计算利息。成立日2010年6月2日（以信托计划实际成立并生效之日为准；如有调整，东亚中国将另行公告）本期理财产品自信托计划成立并生效之日起开始计算投资收益。预期投资到期日2010年9月2日（如有调整，东亚中国将另行公告）投资收益^若信托计划到期信托财产足以完全分配时，本期理财产品项下投资者可以获得稳定的预期投资收益，东亚中国将于相应的本息支付日向投资者派发潜在到期投资年化收益率（3.25%）：到期客户投资收益=认购金额×到期投资年化收益率（3.25%）×到期理财天数（92天）÷365仅供本行显卓理财客户和私人银行客户专享3东亚「信得盈」人民币信托投资产品－系列13（3个月）若信托计划到期信托财产不足以完全分配时，本期理财产品项下投资收益将按如下方式分配：客户投资收益=认购金额×信托计划到期信托受益权实际年化收益率×到期理财天数（92天）÷365若信托计划提前终止后，信托财产不足以完全分配时，本期理财产品项下投资收益将按如下方式分配：客户投资收益=认购金额×信托计划到期信托受益权实际年化收益率×（实际理财天数÷365）本金和收益的支付日本期理财产品的到期本金和收益支付日按如下方式确定：本期理财产品到期时，如信托财产全部变现，东亚中国于投资到期日后在收到受托人足额支付的信托财产后3个工作日内将投资者应得资金（包括本期理财产品本金(如有)和理财收益（如有）下同）划转至投资者指定账户，该划款日即为到期本金和收益支付日。理财产品到期日至本金和收益支付日期间为资金清算期，不计付利息。提前终止权就本期理财产品而言，东亚中国享有“提前终止权”，而投资者不享有“提前终止权”，在遇到如下任何一种导致信托计划提前终止的情形时东亚中国有权提前终止本期理财产品：1、任一信托开放日的前一工作日和存续的信托计划到期日，信托单位净值低于1元；2、国家金融政策出现重大调整并影响到本期理财产品的正常运作；3、发生其他信托文件规定情形或法定情形。如果受托人提前终止信托计划，受托人于信托计划实际终止日后的10个工作日内向东亚中国支付信托利益，东亚中国在收到信托利益后3个工作日内将投资者所得本金（如有）和理财收益（如有）划转至投资者指定账户。工作日指位于中国的商业银行公开营业的日子及银行间市场、上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。^数值将调整至小数点后2位（四舍五入）信托计划主要信息投资范围本期理财产品募集资金投资方向为东亚中国（委托人）委托中海信托（受托人）设立的集合资金信托。信托计划存续期间，具体投资范围如下：（1）银行存款、国债、金融债、央行票据、AA+级企业债、A-1及以上短期信用评级的企业短期融资券、债券逆回购、货币市场基金及其它货币市场产品；（2）不同期限的银行承兑票据；（3）低风险的信托计划，包括结构化证券投资信托的优先级受益权等；（4）保本型银行理财产品；（5）其他高流动性、低风险的固定收益资产。基于审慎原则，根据法律法规对信托计划有约束力的相关业务规则及市场变化，受托人有权决定将信托资产投资于监管部门允许信托投资的其他固定收益类及相关品种，并将该品种划入上述相应类别进行管理。届时受托人将进行公告,且公告之日不迟于投资实施的当日。仅供本行显卓理财客户和私人银行客户专享4东亚「信得盈」人民币信托投资产品－系列13（3个月）投资策略本信托计划将运用管理人在银行票据、私募债及固定收益产品投资类信托受益权产品的发行优势，采取类似产品作为组合基础资产，并通过传统固定收益工具的波段操作来积累超额收益，同时降低销售渠道管理成本。本产品的策略核心在于建立动态的资产配置方案，通过跨期限无风险套利策略，实现预期收益。在整个投资期的不同时间点根据投资者投资期限以及宏观经济、利率走势等诸多因素，判断标的资产的未来收益及风险变化情况，根据各项资产的具体特征动态调整资金投资各类产品在整个资产组合中的比例，从而达到预定的收益目标。1、货币市场投资策略为提高现金管理的效率，本信托计划中的部分资金将主要投资于剩余期限在1年以内的固定收益债券及其衍生品，包括：国债、金融债、央行票据、企业（公司）债、短期融资券、次级债、资产证券化产品、逆回购及法律、法规或中国银监会允许信托计划投资的其他金融工具。2、债券投资策略本普通债券投资过程中，期限配置对于组合的风险收益特征起主导作用。本产品普通债券资产投资策略为：以基本面分析为基础，以流动性管理为主旨，实现对债券组合期限结构和品种结构的合理配置，构建低风险的债券投资组合。3、固定收益产品类投资策略利用信托公司发行的固定收益投资类信托产品相对于公募产品的收益溢价的特点，投资于收益较高，风险可控的结构化证券优先级受益权等。4、流动性安排策略对于期限完全匹配的投资，不做流动性安排，执行持有到期的策略。对于期限错配的投资，将安排5%-10%投资于高流动性、低风险的货币市场工具。投资比例和限制本信托计划将遵循下列投资比例和限制：（1）债券及其他货币市场产品的资产总值占信托财产总值的比例为0—10%；（2）不同期限的银行承兑票据资产总值占信托产品总值的比例为0—20%；（3）低风险的信托计划，包括结构化证券投资信托的优先级受益权等资产总值占信托财产总值的比例为90%—95%；（4）保本型银行理财产品资产总值占信托财产总值的比例为0-20%；（5）其他高流动性、低风险的固定收益资产总值占信托财产总值的比例为0-10%。投资结构由管理人根据资金募集情况和市场情况决定。相关法律法规对投资限制有新规定的，信托计划的投资限制也将按照新规定执行。风险准备金信托存续期内任一开放日的前一工作日，当信托财产扣减截止该日当期存续的各类信托单位的昀高信托利益总和与信托负债（含前期已计提的风险准备金）后的余额部分大于零的，则该超出部分于当日计提为风险准备金；风险准备金用以保障各类受益人的昀高信托利益。风险准备金上限为信托存续规模的3%。信息披露在信托计划成立并生效后，受托人于每周第一个工作日在受托人网站（）和营业场所公布上一估值日信托单位净值（信托单位净值=信托财产净值/信托存续总份额），供委托人/受益人查询。信托财产的保管银行中国工商银行股份有限公司上述资料由中海信托股份有限公司提供，并仅供参考用途。东亚中国对当中所载的任何信息之完整性及准确性并没有作任何担保或申述，且不会就任何人士使用或根据该资料作出的意见承担责任。简单例子阐明(下列数据仅供参考)仅供本行显卓理财客户和私人银行客户专享5东亚「信得盈」人民币信托投资产品－系列13（3个月）假设投资金额为人民币1,000,000元，投资期限为92日。情况1：本期理财产品期限届满后信托财产足以完全分配时，投资者获得潜在的昀高收益（3.25%），投资者收益计算如下：客户总投资收益=1,000,000元*3.25%*92/365=8,191.78元情况2：本期理财产品期限届满后信托财产不足以完全分配时，投资者获取一定的投资收益，年化收益率以2/3昀高预期收益率进行模拟测算，即为年化2.16%。投资者收益计算如下：客户总投资收益=1,000,000元*2.16%*92/365=5,444.38元情况3：本期理财产品如出现信托单位净值小于1的情况，将提前终止，投资者可能出现亏损，年化收益率以-1%进行模拟测算，假设成立后60天提前终止。投资者收益计算如下：客户总投资收益=1,000,000元*（-1%）*60/365=-1,643.84元上述三种情