保险业务信息平台设计

保险业务信息平台设计目录保险业务信息平台设计...........................................................................................................1一、系统概述...........................................................................................................................1二、业务流程和重点问题分析...............................................................................................2三、系统构架及技术指标.......................................................................................................21、项目管理系统.............................................................................................................52．内部办公管理系统.....................................................................................................52．人力资源系统.............................................................................................................63、财务管理系统.............................................................................................................64、知识管理系统.............................................................................................................65、商业智能分析系统.....................................................................................................76、外部数据接口.............................................................................................................7四、项目管理系统模块功能说明...........................................................................................71、系统管理（用户及权限设置）.................................................................................72、项目前期管理........................................................................................................93、项目执行管理......................................................................................................114、保险维护...................................................................................................................135、索赔管理...................................................................................................................146、统计报表...................................................................................................................157、接口...........................................................................................................................16一、系统概述介绍系统的功能及能达到的目标，使客户对系统有一个整体的了解。二、业务流程和重点问题分析（一）业务流程根据项目阶段画出具体业务流程图。（二）重点问题分析对客户关心的需要系统解决的问题进行分析。如：1、业务关系2、资料提供3、事项办理内容和要求4、业务模板5、沟通和反馈关系6、留存备查7、文档管理8、……三、系统构架及技术指标信息系统的软件体系构架是项目正常运作的基础，对各关系方是否各司其职、业务配合是否流畅、服务内容、档案保存是否全面尤为重要。我们为贵公司制定的体系构架方案，是在全面研究了贵公司现有需求及该系统发展方向的前提下完成的，也是我公司多年的保险经纪经验、丰富的业务知识，先进的企业信息管理理念和先进的计算机技术相结合的结晶。贵公司的软件构架涉及到管理系统、内部办公管理系统、人力资源系统、财务系统、知识管理系统、同保险公司及经纪公司数据交互的接口系统等几个部分。其中各个部分的关系都是密不可分的，复杂的业务需求对软件构架的要求更为严格，实现数据信息及时有效的传输，需要有与各个层次相匹配的系统实现对业务的支撑，实现知识共享，资源再利用，协同完成企业级的系统日常运作。作为一套长远的规划方案。贵公司可以根据业务的发展阶段分步实施，确定每阶段的需求和目标，以便确定相应的应用软件功能，并能够在使用过程中不断的使应用软件能够得到不断的扩充、优化业务流程，更便捷更高效的和外界进行信息交互，从而实现信息沟通的及时和通达，达到提高业务办理效率和能力的目的。内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内内系统构架图管理系统是公司软件架构的核心系统，包括项目从成立到投保到理赔到结案的整个环节操作。通过人力资源管理系统、内部办公管理系统、财务系统、商业智能分析系统及知识管理系统等，来做为管理系统的扩展，可以丰富平台的功能，不但能够使公司内部员工能够得到更多的技术支持，还能够为客户提供更完善的服务，加强公司员工和客户之间的联系。如果需要同保险公司和保险经纪公司进行数据交互，可以通过外部数据接口来完成。1、管理系统根据公司的业务流程，以项目为中心，对流程中各环节进行重点管理，通过保险维护及索赔管理对项目所投保险进行有效控制。项目管理项目管理是面向公司内部的业务应用操作平台，是核心业务管理信息系统的重点之一。功能涵盖了从项目开发到签署、合同生效、合同执行、项目移交及质保、到项目收尾结束的各个环节。实现项目管理者对所涉及项目信息的全面统筹，提高管理力度，降低项目风险。按照合同、当地条件和项目所在国法律、委托人利益等设计风险转移方案和保险方案，达到风险转嫁与风险自留的最佳平衡。合理转移风险，为项目提供工程保险建议方案及保费预算。保险维护及索赔管理通过保险维护管理，对发生的保险资料变更进行风险评估，防范过度保险。管理项目范围、工期、人员以及所保财产变更动情况，及时办理相应保险合同/保单相应变更，提供保险管理手册。通过索赔管理，实现从报案到查勘、估损，到赔款的系统管理，保证出险后能及时、足额地获赔，获取详细完整的索赔资料，进行结案总结。2．内部办公管理系统基于管理系统搭建起来的内部办公管理系统，整合了办公自动化（OA）功能，不仅能控制任务权限实现有序化，而且可以灵活地调整流程，工作流引擎实现了流程、界面、部门、人员、权限及系统参数的自定义，从而增强了主管与承办人对各种工作流程、进度、单据/公文的控制力。2．人力资源系统人力资源系统包括公司组织机构管理、员工管理等。通过以上管理功能，把现实中的公司机构和人员对应到系统中来，搭建一个公司网络框架，灵活的支持人员调度、资产的扩充和公司结构的变化。不同机构不同部门的人员登陆管理系统后，具体的分配使用功能和操作权限。3、财务管理系统财务管理系统的主要职能是对公司项目所投保险涉及到的保费、咨询费及经济费的管理。方便公司进行财务数据的管理及维护，实现企业价值最大化。财务管理系统各模块与管理系统紧密衔接，构成财务系统同管理系统集成化的企业应用解决方案。4、知识管理系统随着公司业务的不增长，将涉及到的法律法规、保险条款、保险建议书、保险方案资料、索赔案例资料、风险分析报告、现场查勘报告、会议培训资料及项目总结资料等数据集中起来，统一管理后，用于具有类似新增项目时的资料查询及参考。5、商业智能分析系统商业智能分析系统的主要职能是把复杂的业务数据转化成容易理解、价值较高的信息，并将正确的信息在正确的时问以正确的方式分配给正确的人。通过对商业信息的搜集、加工、管理和分析过程，使公司的各级决策者及时准确获得信息和洞察力，更快地做出对企业更有利的决策。6、外部数据接口包括同保险公司、保险经纪公司等各方的数据交互接口，进行相关交互数据的查询，保证向保险公司、保险经纪公司进行数据传递的及时有效，并返回最新最快的保险数据信息。四、管理系统模块功能说明1、系统管理（用户及权限设置）a)公司机构管理：通过机构管理功能，录入公司各部门以及各分公司的信息，通过上下级的主从关系关联起来，搭建并管理整个公司的组织框架，可以较好的支持上级机构对下级机构的管控，层次清晰、分工明确。可以支持公司的组织结构快速扩展。b)关系方管理（客户、经纪公司、保险公司、分包/转包合作单位）：对客户信息、经纪公司信息、保险公司、分包/转包合作单位等各关系方进行系统的分类管理，对各关系方的基本信息和当前状态进行录入以及维护。通过服务计划定制，可以让服务规范化并记录服务轨迹，保证各关系方能获得最好的服务及合作。加强对国际工程项目中对客户的数据管理和信息跟踪。c)用户管理：系统管理员可以通过用户设置为系统增加操作用户。用户的权限由角色确定，一个用户可能存在不同的职能，属于多个不同的角色，系统将根据每个角色的权限找出该用户权限的并集，实现每个用户拥有符合自身功能需要的工作界面。并且，用户来源于客户，合作伙伴和公司员工，这样就把人力资源以及客户管理等多个模块的基础信息整合起来，有效的实现了信息资源的再利用。d)权限管理:系统将用户按照不同的身份和职能进行划分，形成不同的角色，让角色直接对应功能权限。例如：财务人员只拥有财务组的菜单权限，业务人员只拥有业务组人员权限。在此基础之上结合人员所属机构有效的保障了信息数据的安全性和操作的安全性。通过新增、修改、删除等操作，随时可以变化用户的操作权限，赋给用户一个或多个操作权力，根据权限的不同，使用系统时所能操作的功能和所能查询到的数据也被控制在权限范围之内。d)系统代码维护：此处来设置系统用到的标准代码。系统编码将遵循国家及行业的标准代码的编制方法，按照标准代码进行存储，并通