浅析相符交单条款的变动及影响

中国最大的论文知识平台内容摘要信用证是商人们经过长期实践的一种支付习惯，并结合银行的商业规范所产生的。信用证的地位是经过反复运作的过程而得到确定的，并随着商业的需要和发展变化得到广泛的普及。在信用证的交易中，开证行按照开证申请人的申请开出信用证后便承担了在受益人提交与信用证规定相符的单证时向受益人付款的义务。所以在信用证运作中，银行的审单义务显得至关重要。因此，产生于信用证的争议焦点往往集中在对信用证的单据审查上。国际商会最新颁布实施的UCP600明确了“相符交单”是指与信用证条款、本惯例的相关适用条款以及国际标准银行实务一致的交单。因此，本文主要运用实证分析法和比较分析法来阐述了UCP600相对于UCP500对“相符交单”条款所做出的较大的改动。在阐述的过程中，同时引据一些案例来进行简要的评述。在此基础上，总结了UCP600相关条款的变动所产生的一系列具体影响。使信用证主要当事人能熟练掌握和运用UCP600，以利于在国际贸易中合理利用规则与减少结算风险。关键词：相符交单实质变动影响中国最大的论文知识平台”referstothetermsandlettersofcredit,thepracticeandtheapplicableprovisionsoftherelevantInternationalStandardBankingPracticeforthesamesingle-cross.Therefore,inthispaper,Iusedtheempiricalanalysisandcomparativeanalysismethodtodescribe“Complyingpresentation”whichchangedalotinUCP600ComparedwithUCP500.InmydescriptionIusedsomeexamplesinordertohaveafurtherbriefreview.Andthenonthisbasis,IsummeduptherelevantprovisionsofUCP600andaseriesofinfluencearisingfromchanges.WishthemainpartstomasterthemajorpartiesandtheuseofUCP600canfacilitatetherationaluseofinternationaltraderulesandreducesettlementrisks.KEYWORDS：ComplyingpresentationChangeinfluence中国最大的论文知识平台一、研究的意义与方法..................................................1二、研究对象..........................................................1第二章从案例中探索UCP600的修订背景......................3第一节引入案例......................................................3第二节UCP600的修订背景.............................................4一、UCP500的不适应...................................................4二、UCP600的出台.....................................................4第三章针对UCP500的缺陷，UCP600所做的实质变动.............6第一节UCP600相符交单相关条款的变动..................................6一、明确规定“沉默不等于接受”........................................6二、单据审核标准的修改................................................6三、单据处理方式的增加................................................7四、单据处理天数上的修改..............................................8五、建立了“单据必须满足其功能”的标准................................8六、单据中地址规定的修改..............................................9第四章UCP600的修订所产生的主要影响......................10第一节对银行的影响.................................................10一、积极影响.........................................................10二、不利影响.........................................................10第二节对进出口商的影响.............................................11一、对出口商的收汇权益的进一步保障...................................11二、有关审单及拒付的规定对进口商的影响...............................11三、加大加快了出口商交单的选择性和收汇速度...........................11第三节UCP600对相关国际结算规则的影响..............................12一、对SWIFT的影响...................................................12中国最大的论文知识平台二、对电子交单补充规则eUCP的影响....................................12第四节UCP600其他条款的变动所产生的影响............................13一、信用证的开立与修改条款的规定对进出口商的影响.....................13二、信用证融资的规定对进出口商的影响.................................13三、信用证转让的规定对进出口商的影响.................................13第五章信用证今后发展的前景分析...........................14第一节多元化结算方式带来的挑战.....................................14第二节信用证的结算地位仍不可动摇...................................15一、信用证首次拒付为70%左右，但绝大多数都是最终付款.................15二、全球信用证结算份额在下降，但仍保持相当高的份额...................15参考文献..................................................17致谢中国最大的论文知识平台第一章引言第一节选题意义一、研究的意义与方法信用证是商人们经过长期实践的一种支付习惯，并结合银行的商业规范所产生的，是一项提供了银行独立信用支持和明确的支付承诺的专门业务。信用证作为国际之间经济往来的支付工具已得到广泛应用。跟单信用证统一惯例是国际银行界、律师界、学术界自觉遵守的“法律”，UCP500已沿用十三年之久，其间国际运输业、保险业、银行业出现了很多新的实务做法，有的条款已不能适应业务的发展。自1994年UCP500生效以来，买卖双方和银行出于对自身利益的考虑，往往对信用证条款有着不同的解释，并由此引发争议，影响了信用证的推广普及和国际贸易的进一步发展。据有关统计表明，由于包括银行和进出口商在内的当事人存在对UCP的错误理解及应用，大约有70%的信用证项下的单据在首次交单时由于不符而遭拒付，这就严重影响了信用证作为一种主要的付款工具的地位，而事实上成为了一种拒付的工具。①另外，在有关信用证法律方面，自UCP500生效以来，也出现了多宗因UCP500条款的解释与应用的有失偏颇或对UCP500中的条款发出质疑的判例。UCP600的诞生翻开了跟单信用证业务又一新的篇章，为信用证业务注入了新的活力。在修改过程中，起草小组注意到，大约70%的单据在第一次交单时就有不符点，而这70%的不符点大多数是以单据的表面不符为由拒收，而非实质不符。这对信用证的作用和市场份额的增长都产生了不利的影响。在研究方法上，本文将主要采用实证分析法和比较分析法。通过对由于UCP500本身条款的缺陷所导致的信用证拒付现象的典型案例的引入，阐述信用证拒付现象日趋严重的背景原因。然后采用比较分析的办法，特别指出UCP600相对于UCP500关于相符交单条款方面所做的实质变动，同时引据案例对条款中的某一问题或观点进行阐述，最后分析UCP600关于相符交单条款的实质变动对信用证业务相关当事人所产生的一系列影响。二、研究对象自2002年开始，ICC银行技术与惯例委员会每年的春、秋例会上，UCP都是重要讨论的议题。许多争论较大的条款，都是在例会上由各国家委员会以投票的方式来决定的。160多个国家和地区的ICC和不断扩充的ICC委员会一直在为UCP的完善而努力工作着。在UCP修改复杂的磋商过程中，起草小组共收①林建煌.品读UCP600[M].广东：厦门大学出版社，2008，(7).中国最大的论文知识平台多份意见书①。但提出的专家意见中超过58%集中在UCP500这七个条款上：第九条开证行与保兑行的责任