沙洋县农村信用社2011年绩效考核方案(修正案正稿)

1沙洋县农村信用社2011年绩效考核方案（修正案）为进一步加大我县农信社绩效考核工作力度，转换经营机制，增强经营活力，充分调动广大员工工作积极性和创造性，促进各项业务快速健康发展，根据省、市联社绩效考核办法的有关规定，结合我县农信社实际，特制订本考核方案。一、绩效考核的基本原则（一）坚持分级考核的原则。县联社负责考核到辖内各信用社、分社（指农村分社）、营业部、“四部二中心”及联社机关各部室，各机构、网点负责对员工进行量化考核。（二）坚持经营计划与工资、费用捆绑考核的原则。绩效工资与费用总额捆绑，实行资费合一、联绩计酬考核。将资费合一费用分为三大块，即基本费用、发展费用和风险控制费用。基本费用（约占总资费的30%）作为开门营业的基础费用；发展费用（约占总资费的65%）与经营目标完成情况挂钩；安全管理和风险控制费用（约占总资费的5%）与当年安全管理工作挂钩。（三）坚持年度结账和阶段性考核并重的原则。坚持按年定目标，按月下达计划，按月考核结账，按月兑现资费，确保年度各项计划的完成。（四）坚持规模、质量、效益协调发展的原则。坚持以业务规模、资产质量和经营效益三者协调发展为本，在追求经营效益的同时，始终关注资产质量，确保农信社各项业务持续、稳健发展。（五）坚持实事求是、公开透明的原则。一切从实际出发，真实反映数据，客观公正考核，严禁暗箱操作，严禁弄虚作假，对任何违规问题，都要按照有关规定严肃查处。（六）坚持滚动考核、均衡发展的原则。基本保障费用2按季下划，按月结算；发展费用根据月度分线考核及综合考核得分，按月兑付；安全管理和风险控制费用，年末根据各机构、网点安保及案件防控情况考核兑现。县联社对各社、部部分经营指标和管理目标实行滚动考核，年终结总账。二、考核对象、内容（一）绩效考核的对象为在编在岗的正式员工（以人事部门核定的编制为准）。（二）绩效考核中的资费合一费用包括职工工资、加班工资、会议费、招待费、水电费、邮电费、公杂费（含小型低值易耗品购置费及安全防卫费）、差旅费、交通费、职工福利费、劳动保护费等。三、人员定编、绩效挂钩工资及费用核定标准（一）人员编制核定1.内勤按存款总量（年初余额加净增计划额）定编：五里、拾桥、沈集等3个信用社按1400万元定编1人，十里、纪山、曾集等3个信用社按1200万元定编1人；官当、李市等2个信用社按1800万元定编1人，后港、毛李、营业部、高阳、马良分别按2500万元、2200万元、2100万元、1900万元、1000万元定编1人。2.外勤按当年贷款利息收入计划定编：高阳信用社按30万元定编1人，拾桥、毛李、官当、李市、马良、曾集、沈集等7个社按50万元定编1人，五里、十里、纪山、后港等4个信用社按60万元定编1人。3.五里、十里、马良、曾集等4个信用社因下辖分社，额外增加1人，营业部辖有3个分社，增加3人。4.按上述定编标准测算，实有人员数量比测算的人员编制数多出的人数，折半剔减人员编制；反之，缺少的人数则折半增加人员编制。5.公司部、个贷部、清盘部根据业务发展需要定编，其3它机构根据岗位设置确定人员编制。按上述标准核定人员编制后，所在单位出现员工辞职、被调离等人员减少情况的，无论县联社是否为其补充所缺人员，其包干资费均按上述人员编制执行；各社、部人员未出现人员减少情况且尚未提出增人要求，而县联社为其增加人员的（如安置新招录员工），则相应追加应增配的人头资费。（二）资费合一费用核定标准。下列费用项目总额（除基础保障工资外）严格与月度（年度）业务经营计划挂钩考核，各单位严禁在资费合一费用之外申请增加费用指标。1.职工工资。职工工资主要由基础工资和绩效工资两部分组成。（1）基础工资。由基本生活保障工资（700元/人·月）、工龄补助（12元/年·月）、学历补助（初中30元、高中或中专40元、大专60元、本科70元/月）、职称补助（被聘任的员级30元、助师50元、中师80元/月）和地差补助（草场、姚集150元/人·月，建阳、蔡庙100元/人·月）等项目组成（后面不再赘述）。（2）绩效工资。员工绩效考核工资每人、每月按1900元（指1个单位系数的绩效工资基数）核定。机构、网点年度核定职工工资=实有员工人数×人均基础保障工资×加权平均工作月+（核定人员编制+管理人员职务系数之和）×1900元×12个月。（3）绩效工资系数。县联社理事长、主任为3.5，监事长、副主任为2.8，信用社（营业部）主任、“四部二中心”负责人、联社机关各部室经理（主任）为1.8，信用社副主任、会计主管、“四部”副经理、联社机关各部室副经理及被省、市联社借调（用）的人员为1.5，分社主任、县联社审计员、计算机管理员为1.3，联社机关科员为1.2，信用社一般职工为1。42.加班工资。以核编人数（下同）为准，按每人每年5000元核定。3.会议、招待费。各社部（含营业部、公司部、个贷部、清盘部）按每人每年1000元核定（不含接受各类检查和联社包社驻点人员下乡督办所开支的费用）。4.水电费。基层信用社全年按1万元核定，安装了ATM机的增加5000元，有分社的增加3000元；营业部全年按1.8万元核定，其中：桥头、琼台分社各3000元，长林分社1.2万元；公司部、个贷部和清盘部不核定水电费。5.邮电费。（1）公用部分：各社部（含公司部、个贷部、清盘部）全年按1000元核定，有分社的增加800元/年，开通了财政系统零余额账户的（纪山、毛李、官当、李市、高阳社等）增加1200元/年；营业部（含所辖3个分社）按4500元/年核定。（2）个人部分：信用社主任（部门经理）按全年2400元/人、其他人员按人均不超过1200元/年核定。6.公杂费、小型低值易耗品购置费及安全防卫费。以核编人数为准，按每人每年200元核定；乡镇信用社另加1600元，辖内有分社的地方增加400元；营业部（含所辖3个分社）增加4800元；公司部、个贷部、清盘部全年按1600元核定。7.差旅费。按照核编外勤人数每人每年2400元核定所在机构全年总额，由所在机构根据内勤、外勤实际出差情况及个人业绩考核到人；另外，五里、十里、纪山信用社各追加3000元公用费用，拾桥、后港、毛李、马良、曾集、沈集信用社各追加2500元公用费用，其它信用社（官当、李市、高阳）各追加1500元公用费用。清盘部外勤人员按照每人每年3600元核定差旅费（含摩托车费用）。8.交通补贴。信用社主任全年按2400元核定，其他人员全年按人均不超过1200元核定。59.职工福利费。按核编人数每人每年3500元核定。10.劳动保护费。按人平500元核定。以上资费中的个人配额部分，由所在机构、网点根据员工实际出勤情况及个人实际工作业绩进行分配。四、县联社对各机构、网点绩效考核的内容及方法（一）对县联社机关管理人员绩效考核标准1.县联社领导班子成员。按全辖一般员工人均绩效工资标准计算，依据省联社规定的系数及考核得分计发。主要考核三项：（1）本职工作（40分）。根据个人履责情况，依率计分。（2）分管工作（30分）。按所分管的部室正副经理月度综合考核平均得分率计分。（3）包片工作（30）。按所包片区各社、部业务经营指标综合考核平均得分率计分。2.各部室包社驻点人员。考核项目为：（1）本职工作（60分）。其中：履行岗位职责（40分），工作质量（10分），工作效率（10分）。（2）包社工作（20分）。按当月所包社综合考核得分率计分，实行滚动结账，年末完成全年计划的，所扣工资全额返还。（3）个人揽储（20分）。其中：月末余额净增（10分），积数净增（10分）。3.县联社机关一般工作人员。考核项目为：（1）本职工作（80分）。其中：履行岗位职责（40分），工作质量（20分），工作效率（20分）。（2）个人揽储（20分）。其中：月末余额净增（10分），积数净增（10分）。4.县联社资费合一、纳入绩效考核的个人费用视同信用6社一样管理，公用费用按《县联社机关费用管理办法》执行。（二）对联社直管部（中心）的考核项目1.存款部经理。考核项目为：（1）本职工作（20分）。其中：履行岗位职责（10分），工作质量（5分），工作效率（5分）。（2）全县存款（40分）。按当月全县农信社存款综合考核得分率计分，实行滚动结账，年末完成全年计划的，所扣此项工资全额返还。（3）包社工作（20分）。按当月所包社综合考核得分率计分，实行滚动结账，年末完成全年计划的，所扣工资全额返还。（4）个人揽储（20分）。其中：月末余额净增（10分），积数净增（10分）。2.存款部内勤。考核项目为：（1）本职工作（40分）。其中：履行岗位职责（20分），工作质量（10分），工作效率（10分）。（2）全县存款(40分)。按当月全县农信社存款综合考核得分率计分，实行滚动结账，年末完成全年计划的，所扣此项工资全额返还。（3）个人揽储(20分)。其中：月末余额净增（10分），积数净增（10分）。3.清算中心及事后监督中心。考核项目为：（1）本职工作（40分）。其中：履行岗位职责（20分），工作质量（10分），工作效率（10分）。（2）风险防控（40分）。其中:制度建设(10分),案件防控(10分),常规检查(10分),追责整改(10分)。（3）个人揽储（20分）。其中：月末余额净增（10分），积数净增（10分）。（三）对综合网点（指各信用社）绩效考核标准7按照县联社核定的工资、费用总额计算，基本费用占30%，发展费用占65%，风险控制费用占5%。1.基本费用与年初存款和贷款余额挂钩（各占50%权重）。考核期存款和贷款余额高于年初余额的，全额计算基本费用，低于年初余额的依率计算。基本费用包含基础工资和30%的开门费用。2.业务发展费用与各项业务经营目标计划挂钩考核，主要考核各项存款、贷款营销、到期贷款回收率、2010年以前到期贷款清收、表外不良贷款清收、利息收入、中间业务收入和福卡发行。完成或超额完成计划的单位，全额计算费用，未完成计划的依率计算费用。（1）各项存款（25分）。其中：积数净增计划（15分），计算方法：当月积数净增额/积数净增计划×100%；完成或超额完成计划，全额计算挂钩费用，欠计划依率扣减费用计划。存款积数净增计划完成率在年度内可以滚动结算。月末余额计划（10分），计算方法：月末存款余额/月末存款余额计划×100%；完成或超额完成计划，全额计算挂钩费用，欠计划依率扣减费用计划。（2）贷款营销（5分）。完成或超额完成当月计划，全额计算挂钩费用，欠计划依率扣减费用计划。（3）到期贷款回收率（15分）。与当月到期贷款收回比例挂钩，计算方法：当月到期贷款收回率达到或超过99%的全额兑现与之挂钩的费用份额，收回率低于或等于95%的全额扣除，收回率在95%以上的每增加1个百分点兑现3.75%的费用额。年末全年收回率达到99%的，所扣部分全额返还。（4）2010年底以前到期贷款清收（10分）。完成或超额完成当月计划，全额计算挂钩费用，欠计划依率扣减费用计划。（5）表外不良贷款清收（5分）。完成或超额完成当月8计划，全额计算挂钩费用，欠计划依率扣减费用计划。（6）贷款利息收入（35分）。计算方法：完成或超额完成本月收息计划的全额计算挂钩费用，欠计划的依率计算，年末完成全年收息计划的，年度中间所扣部分全额返还。（7）中间业务收入（3分）。计算方式：完成或超额完成阶段性计划全额计算挂钩费用，欠计划的依率计算，年末完成全年中间业务收入计划的，年度中间所扣部分全额返还。（8）福卡发行（2分）。计算方法：将福卡发行数量分解到月，完成或超额完成本月余额计划的，全额计算挂钩费用，欠计划的依率计算。3.县联社对信用社内勤、外勤分别进行考核，分两块计算绩效工资。（1）县联社对信用社内勤人员整体考核三大项：①各项存款（85分）。其中：当月存款积数净增计划完成率50分；存款月末余额净增计划完成率35分。考核计分办法同上（下面不再赘述）。②中间业务（10分）。③福卡发行（5分）。④优质服务。此项实行倒扣分，所在单位或个人被客户投诉1次扣5分（经调查属实的），被省、市、县联社明察暗访发现1项违规问题扣分别