北京银行社区金融网解决方案

艾融信息科技有限公司i2FinanceTECHNOLOGYCO.,LTD.北京银行社区金融网解决方案互联网.智慧.金融艾融科技Content1.背景分析2.社区金融业务分析与规划3.社区金融网系统规划4.社区金融网运营建议5.艾融科技案例、产品及服务艾融科技互联网电子商务蓬勃发展2012年中国网络购物交易规模突破10000亿元大关，达到13040.0亿元,比2011年增长66.2%，在社会消费品总零售额的占比达到6.2%。艾融科技互联网电子商务企业跨界金融艾融科技电子商务时代，银行地位尴尬电商成为互联网经济主要的经济模式，有效实现了信息流、物流、资金流的融合，但银行在这主要的互联网经济模式中，逐渐退化为收银台，甚至是收银台的收银台的角色。艾融科技基于互联网的社区金融是一个突破口43万亿居民储蓄存款60%集中于城市居民小微金融社区金融艾融科技Content1.背景分析2.社区金融业务分析与规划3.社区金融网系统规划4.社区金融网运营建议5.艾融科技案例、产品及服务艾融科技社区金融业务分析与规划+社区金融艾融科技社区金融业务分析与规划——几个问题Who谁是我们的客户？谁是我们的合作伙伴？Where我们的客户在哪里？What客户的需求是什么？客户的特点是什么？How我们该怎么做？艾融科技社区金融业务分析与规划——几个社区场景场景一：某社区的业主张先生，手里头有些余钱，想买点基金，但白天工作忙，没时间去柜台，晚上有点空闲，如果社区金融网的理财顾问，能给他提供合适的理财方案，他一定很满意。艾融科技社区金融业务分析与规划——几个社区场景场景二：某社区的业主王小姐，周末了，想了解一下社区周边的商圈，哪里在做打折优惠，如果社区金融网上，有周边商圈特惠商户的打折信息，而且可以用手机下载二维码优惠券，王小姐既可以过去亲自逛逛，把东西买回来，也可以直接在社区金融网下单，让商户送货上门，那她一定很开心。艾融科技社区金融业务分析与规划——几个社区场景场景三：某社区的业主李奶奶，想带小孙子去社区附近的游乐园玩，如果社区有一台VTM机，上面显示社区住户用自己的社区一卡通，可以买到特惠票，李奶奶用自己的社区一卡通，在VTM机上下单，VTM机上就打印出一张特惠票。那李奶奶一定很高兴。艾融科技社区金融业务分析与规划——目标客户群需求分析社区客户周边购物需求本地生活需求金融服务需求艾融科技社区金融业务分析与规划——社区金融商城业务模式消费服务消费者银行供应服务消费者：可以在线享受便民支付、投资理财、融资方案等金融服务。银行：可以在线提供便民支付、投资理财、融资方案等金融服务。结合多个渠道，更好地为社区业主服务，提升用户体验，增强用户黏性。艾融科技社区金融业务分析与规划——社区周边商圈业务模式供应服务消费服务消费者银行/运营商商户物流配送物流供应商银行/第三方支付清算/结算金融服务商运营中心消费服务：为消费者提供商品选购、下单、支付、物流等完整的线上交易服务。运营中心：是电子商务平台的内部运营管理模块，供银行运营管理人员操作使用。提供商城的整体运营服务供应服务：为商户提供从商品发布到订单处理、物流发货、交易后处理的一体化在线交易服务。艾融科技社区金融业务分析与规划——社区本地生活（O2O）业务模式对O2O平台本身而言：获取客户，获取盈利①与用户日常生活息息相关，并能给用户带来便捷、优惠、消费保障等作用，能吸引大量高粘性用户。②对商家有强大的推广作用及其可衡量的推广效果，可吸引大量线下生活服务商家加入。③数倍于C2C、B2C的现金流。④巨大的广告收入空间及形成规模后更多的盈利模式。。供应服务消费服务消费者银行/运营商商户运营中心艾融科技社区金融业务分析与规划——社区金融网社区金融网PC手机PADVTM艾融科技社区金融业务分析与规划——立体协同作战艾融科技社区金融业务分析与规划——立体协同作战社区金融战略网点社区金融智能服务站社区金融网艾融科技社区金融业务分析与规划——社区金融服务站+ATMVTM艾融科技社区金融业务分析与规划——社区金融网业务板块社区金融服务站社区周边商圈金融信息网点预约社区金融商城社区O2O艾融科技社区金融业务分析与规划——社区金融网业务板块社区金融商城投资理财（基金、理财、保险、国债区、专属存款。。。）融资方案（消费信贷、汽车信贷、商贷通、住房按揭）便民支付（通讯费；水电气费；数字电视费；交警罚没缴费；信用卡还款）。。。特惠商户特约商户积分换好礼虚拟服装鞋包配饰运动户外珠宝手表美容彩妆母婴用品家居建材美食特产日用百货文化音像玩乐爱好优惠券家政家居便民外卖电影。。。周边商圈本地生活艾融科技社区金融业务分析与规划——社区金融网业务板块金融信息金融新闻区北京银行产品发布区常用金融工具区北京银行卡体系介绍区金融服务站介绍金融服务站网点分布网点地图预约叫号预约办理业务预约停车位预约理财产品购买预约大额取款预约贵宾服务预约家庭财富诊断及规划咨询服务社区金融服务站网点预约艾融科技Content1.背景分析2.社区金融业务分析与规划3.社区金融网系统规划4.社区金融网运营建议5.艾融科技案例、产品及服务艾融科技社区金融网系统规划——目标客户群分析中高端社区客户群体特点有比较好的收入水平、资产状况，有比较好的信用保证水平有比较优质的社交圈、财富圈部分客户具备理财意识和理财经验，部分客户缺乏理财意识、理财规划能力追求优质、高效、便捷、个性化的服务同一个城市、同一个社区的客户群体，由于收入水平、生活环境、工作环境、社交环境，相对比较接近，在金融需求上，也会有比较接近的偏好不同城市、不同价位的社区的客户群体，金融需求偏好会有差异艾融科技社区金融网系统规划——核心思路市场细分深度互动营销社会化口碑营销统一支付平台整合资源差异化精准营销艾融科技社区金融网系统规划——核心思路银行的困惑：我的理财产品，最适合谁？客户的困惑：理财产品太多了，到底哪一款适合我？基于社区定位和数据分析的精准营销艾融科技社区金融网系统规划——核心思路大数据时代的到来：让精准营销成为可能！基于社区定位和数据分析的精准营销艾融科技社区金融网系统规划——核心思路基于数据分析的精准营销同一个城市、同一个社区的客户群体，由于收入水平、生活环境、工作环境、社交环境，相对比较接近，在金融需求上，也会有比较接近的偏好。通过对客户属性（收入水平、信用水平等），客户关联属性（城市关联关系、社区关联关系、社交关联关系），客户的网站访问行为、网站交易记录进行数据分析，可以捕捉客户的兴趣点、需求点。银行可以基于数据分析结果，有针对性地进行产品设计、产品投放，以及在网站上针对不同的客户，提供不同的产品排序优先、推荐展示、社区客户经理推介、信息推送。从而达到个性化的精准营销效果。艾融科技社区金融网系统规划——核心思路数据采集数据分析精准营销•客户属性（收入水平、信用水平等）、关联属性（社区关联、社交关系）、网站访问行为、网站交易记录•捕捉客户兴趣点、需求点•根据数据分析结果，进行有针对性的产品排序优先、推荐展示、社区客户经理推介、信息推送等基于社区定位和数据分析的精准营销艾融科技社区金融网系统规划——核心思路深度互动营销加强社区客户经理与社区客户的互动加强理财规划师与社区客户的互动加强银行理财产品线人员、第三方合作伙伴（基金公司等）与社区客户的互动加强客户之间的互动基于社区定位的社区客户经理互动服务财富沙龙、理财讲堂理财产品线人员、第三方合作伙伴从后台走向前台，为社区客户提供互动服务聚财迷、微博社区、理财达人。。。艾融科技社区金融网系统规划——核心思路金融需求咨询01客户需求分析个性化方案提供02社区客户社区客户经理艾融科技社区金融网系统规划——核心思路社会化口碑营销艾融科技社区金融网系统规划——核心思路社会化口碑营销社区金融网系统规划——功能架构会员中心社区金融网商户中心运营中心统一身份认证数据分析社区微博微信……行内系统核心BPP平台SAS分析系统SA客户管理系统小微评审系统售后服务系统基金系统客服系统积分及特惠系统手机银行网上银行代缴费系统国债系统个贷系统理财保险系统门户网站北京银行电商平台渠道访问服务提供分享推荐数据交互业务处理第三方系统合作商城合作本地生活服务商合作物流商统一支付平台PC浏览器手机客户端PAD端VTM端艾融科技社区金融网系统规划——社区金融网首页设计艾融科技社区金融网系统规划——社区金融网移动端首页设计艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计金融超市功能要点：1234社区客户专享理财产品投放基于社区定位，将符合社区客户群偏好的理财产品在首页优先显示，当用户登录后，可以依据这个用户以往的网站访问行为、交易记录等，分析他的需求偏好，将适合这个客户偏好的产品优先显示。理财产品可以分享到多个渠道（微博、微信、QQ等）多种理财互动形式（理财达人、微博社区、理财朋友圈、晒收益等）5理财产品在线购买艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计融资贷款功能要点：12345社区客户可以在线申请贷款（消费信贷、汽车信贷、商贷通、住房按揭）北京银行可以针对不同的城市、不同的社区，投放不同的贷款产品社区客户可以方便地联系网站上推介的社区客户经理，咨询贷款相关事项北京银行针对社区客户的在线贷款申请，由社区客户经理负责，绿色通道快速处理，根据客户所在社区及个人信用情况，快速确定其信用额度，快速审批和发放贷款将客户通过金融商城申请的贷款额度折算成电子账户积分，与其它的积分合并计算，并按达标情况享受购物优惠券、积分换好礼、机场贵宾服务、医疗通道服务、高尔夫俱乐部等各项服务。艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计在线贷款申请特点：快易简提供资料简洁，贷款手续简便专为社区客户量身打造的紧急融资通道快速审批，快速到帐艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计消费信贷申请流程：申请借款申请人按要求填写相关表格，提交审批所需材料审核北京银行经办人员对借款申请人所提交的材料进行审核及资信调查审批北京银行审批，通知借款申请人审批结果手续办理借款申请人办理手续放款北京银行发放贷款，借款人按借款合同的规定还本付息艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计便民支付功能要点：123实现在线便民支付（项目：电费、水费、燃气费、电话费、取暖费、停车费、上网费、有线电视费、游戏点卡、彩票投注、交通罚款、信用卡还款等）部分项目可以实现自动代扣，并进行短信提醒（比如电费、水费、燃气费、电话费、取暖费、停车费、上网费、有线电视费等）将客户通过金融商城代缴费的金额折算成电子账户积分，与其它的积分合并计算，并按达标情况享受购物优惠券、积分换好礼、机场贵宾服务、医疗通道服务、高尔夫俱乐部等各项服务艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计缴费帐号管理缴费流程自动代扣设置账单订阅缴费记录查询便民缴费功能设计：电费水费燃气费电话费取暖费停车费上网费有线电视费艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计水电煤缴费帐号管理界面设计：基于社区定位的收款单位自动匹配艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计水电煤缴费流程：用户登录进入缴费界面选择缴费项目确认缴费信息支付（电子账户余额支付、快捷支付、网银支付）完成缴费艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计水费代扣设置界面设计：艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计交通罚款缴费界面设计：艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计交通罚款缴费界面设计：艾融科技社区金融网系统规划——社区金融商城页面设计手机信用卡还款界面设计：艾融科技社区金融网系统规划——社区周边