各国中央银行体制比

山东科技大学经济管理学院07金融——各国中央银行体制比较 各国中央银行体制比较      1998年7月1日成立的欧洲中央银行为中央银行制度的发展树立了一个里程碑。在当今金融全球化、经济金融化以及金融自由化的历史背景下，金融已经成为现代经济的核心，中央银行制度的作用也变得更加突出。各国幅员、地理和自然状况不同，民族、社会历史、经济结构、发展水平、政治和法律制度殊异，使得中央银行体制共制差别很大。尽管如此，其仍然显示了强烈的共性和最一般的发展趋势。 一、各国中央银行制度的建立     从中央银行的发展历史来看，中央银行的产生基本上有两个途径：一是国家通过法律或特殊规定赋予信誉好、实力强的商业银行某些特权，并要求其他银行和金融机构以及整个经济、社会体系接受该银行的这些特权，从而使这家银行逐渐演变为中央银行，二是内政府根据他国经验直接出资组建而成。 1、中央银行制度的初步形成 ¾瑞典银行成立于1656年，最初是—家欧洲私人银行。1668年出政府出面改组为国家银行后，具有了中央银行的某些待征。瑞典银行只对国会负责，但并未独占银行券的发行权，也同时办理商业银行业务。直到1897年它才得以独占货币发行权，并不再经营—般商业银行的业务，成为真正的中央银行。 ¾1694年建立的英格兰银行，是—家股份制的私人银行，虽然也经政府特许获得银行券的发行权．但直到1844年“皮尔条例”颁布，才最终独占货币的发行权。英格兰银行同时还代理国库，信誉较高，吸引了许多私人银行的存款，取得了银行的领导地位。 ¾19世纪到20世纪初，在当时世界经济和金融比较发达的地区，出现了中央银行成立与发展的第一次高潮，约有29个国家的中央银行相继成立。 ¾法兰西银行成立于1800年，到1848年才垄断了全国的货币发行权，并于19世纪70年代完成了向中央银行的过渡。 ¾荷兰银行成立于1814年； ¾奥地利国家银行和挪威国家银行成立于1817年； ¾丹麦国家银行成立于1818年； ¾西班牙银行成立于1829年，1874年才垄断西班牙的货币发行权。 ¾德国国家银行成立于1875年，是由原来的普鲁士银行改组而成的，到1912年，德国国家银行基本上垄断了货币发行权。 ¾日本银行成立于1882年，1889年垄断了货币的发行权。 ¾意大利银行成立于1893年，1626年垄断了货币的发行权，1936年获得了中央银行约法律地位。 ¾澳大利亚联邦银行成立于1912年； ¾美国联邦储备体系成立于1913年。 这一时期，从中央银行产生的形式上看，除个别国家外，基本上是由普通银行通过国家法律赋予其货币发行权而演变成为中央银行的。在各国中央银行体制的发展历史中，瑞典银行和英格兰银行的建立和演变具有普遍的典型意义。 Email:[e-mail]                                                                  1 / 11  山东科技大学经济管理学院07金融——各国中央银行体制比较 —早期的商业银行体系小，某一家实力雄厚、信誉卓著的商业银行逐渐取得了银行界和政府的信任，充当了领导银行和政府的银行的特殊角色。 —这种银行的职能是双重的，一方面，它有许多经济特权，并以政府为强大后盾，逐渐垄断了货币发行权，它代理国库、资本雄厚，对政府和一般的银行提供资金，并逐渐地形成了对其他金融机构的控制和管理。另一方面，它又是私人商业银行，同其他商业银行一样为谋取盈利对工商业发放贷款，从而形成了与其他商业银行的竞争。 —其在竞争中的优势地位，必然引起广大银行的强烈反对。在这种矛盾与斗争中逐渐形成了中央银行的一般特征：不以盈利为目的，不直接向个人和工商企业提供金融服务，而专门进行宏观经济金融调节、管理和控制。 2、中央银行制度的快速发展     第一次世界大战结束以后，许多国家经济和金融出现了剧烈的波动，世界性的金融危机和通货膨胀促使各国纷纷整顿和重建货币制度。1920年布鲁塞尔国际经济会议提出，未建立中央银行的国家要尽快建立，已经建立了中央银行的国家要加强中央银行的独立性，并形成了决议，以共同维护国际货币体系和世界经济的稳定发展。由此推动了中央银行建立与发展的又一次高潮。 第二次世界大战以后，为了恢复经济，稳定经济金融秩序，各国在对中央银行加强控制的同时，也大大加强了中央银行的权利与责任。在布雷顿森林体系运行的30多年里，欧美国家的中央银行的发展主要表现在改组和加强上。 亚洲和非洲国家的经济金融比欧洲晚得多，除了少数几个国家如伊朗、印度、泰国等外，其余大多数亚洲和非洲国家的中央银行是在第二次世界大战以后设立的。许多国家是在摆脱了殖民统治、获得独立以后才设立的。     这一时期新成立或改建的中央银行，大多数是借助于政府的力量，并借鉴了以往的经验，使其直接地、全面地具备了中央银行的基本特征。亚洲和非洲国家中央银行的普遍设立，标志着中央银行制度在全球的普及。 3、中央银行制度的最新发展 20世纪八九十年代以来，中央银行制度面临的挑战比以往任何时候都大得多。与以往相比，中央银行制度面临着更大的变革。 第一，各国中央银行更加重视货币政策的国际合作。 第二，出现了中央银行监管与货币政策相分离的趋势。  第三，区域性中央银行制度的建立成为中央银行制度的发展趋势。1998年7月1日成立的欧洲中央银行为中央银行制度的发展树立了一个里程碑。2000年5月6日，东盟与中、日、韩三国在泰国的清迈就东亚地区财政金融合作、建立双边货币机制达成共识，并发表了联合声明。 第四．在金融自由化和国际化潮流下，伴随着各国金融市场的不断融合，各国中央银行在金融体系中的作用正在日益趋同。 第五，在国际经济协调中，各国中央银行成为国家对外关系的代表。  Email:[e-mail]                                                                  2 / 11  山东科技大学经济管理学院07金融——各国中央银行体制比较 二、各国中央银行体制结构比较 中央银行体制的结构主要包括中央银行的组织形式、权力结构、机构设置、资本所有权等几个方面，我们将进行对比研究，发现各国中央银行存在的共同基础和一般规律。虽然世界各国基本上都实行了中央银行制度，但中央银行的组织形式却存在着很大差异：归纳起来大致可以分为：单一式的中央银行制度、复合式的中央银行制度、准中央银行制度和跨国中央银行制度等四种组织形式。 1、组织形式比较 9单一式中央银行制度 单一式中央银行制度，是指一国只设立—家中央银行，并由其全面行使中央银行的权力，履行中央银行的全部职责。机构设置一般采取总分行制，逐级垂直隶属。目前世界上绝大多数国家的中央银行部实行这种体制。中国的中央银行——中国人民银行亦采用单一式组织形式。 9复合式中央银行制度 复合式中央银行制度，是指由若干家银行机构共同组成的中央银行体系。如目前的美国、德国即实行此种中央银行制度。 美国的中央银行称为联邦储备体系，在中央一级设立联邦储备理事会。美国联邦储备理事会设在华盛顿，负责管理联邦储备体系和全国的金融决策。对外代表美国中央银行。在地方一级设立联邦储备银行。美国联邦储备体系将50个州和哥伦比亚特区划分为12个联邦储备区，每一个区设立一家联邦储备银行。联邦储备银行在各自的辖区内履行中央银行职责。德国中央银行在中央一级设立中央银行理事会和为其服务的若干业务职能机构，在地方一级设立了9个州中央银行。 9准中央银行制度 准中央银行制度，是指国家设立类似中央银行的金融管理机构，执行部分中央银行的职能，并授权若干商业银行也执行部分中央银行职能。采取这种中央银行组织形式的国家有新加坡、马尔代夫、斐济、沙持阿拉伯、阿拉伯联合酋长国等。在这类制度下，国家设立的金融管理机构的名称和职责在各国也有所不同，如新加坡设立金融管理局，隶属财政部，该金融管理局不负责发行货币，货币发行权授于大型商业银行，并由国家货币委员会负责管理。除此之外，金融管理局全面行使中央银行的共他各项职能。 9跨国中央银行制度 跨国中央银行制度，是指由地域相邻的若干国家联合组建一家中央银行，由这家中央银行在其成员国范围内行使全部或部分中央银行职能的制度。这种中央银行制度适用于相对一致的区域性经济和货币联盟体制。目前这类体制的典型代表是欧洲中央银行、西非国家中央银行、中非国家银行。 2、机构设置比较 9内部机构设置 各国中央银行内部职能部门的设置都是根据其担负的任务，包括货币政策的制订实施、业务往来、金融监管等，按照精干、高效、协调等原则而设置的。尽管各国中央银行的内部机构设置数量不等，名称亦有差别，但总体来看，大都包括如下几种类型： 第一，职能部门。这是中央银行内设机构的主体部分，包括办理与金融机构业务往来的部门、货币政策操作部门、负责货币发行的部门、组织清算的部门、金融监管部门等。 Email:[e-mail]                                                                  3 / 11  山东科技大学经济管理学院07金融——各国中央银行体制比较 第二，提供咨询、调研和分析的部门，包括统计分析部门、研究部门等。 第三，保障和行政管理部门，包括行政管理部门、服务部门、后勤保障部门等。 9分支机构设置 中央银行的分支机构是中央银行体系中的重要组成部分，是中央银行全面行使职能和履行规定职责所必需的组织保证。世界各国的中央银行基本上都设立了自己的分支机构。中央银行分支机构的设置大致有如下三种类型。 a)按经济区域设置分支机构。这种设置方法是根据各地经济金融发展状况和中央银行业务量的大小，视实际需要按经济区域设立分支机构。这种设置方式有利于中央银行各项政策方针的贯彻执行和货币政策的集中统一操作，受地方政府的干预较少，也能够强化中央银行宏观经济调控的基本特征。 b)按行政区划设置分支机构。中央银行的分支机构设置与国家的行政区划用一致，逐级设置分行或支行。分支机构规模的大小与其所在的行政区的级别相关，而与业务量的关系不大。这种设置方式—般是与计划经济体制相适应。随着国家经济金融体制改革的进行，按行政区别设置分支机构的方式已经逐渐被取代。例如，中国中央银行1998年底对分支机构设置进行了重大改革，撤销了省级分行，按经济区域设立了9家跨省、自治区、直辖市的分行和2家营业管理部。 c)以经济区域为主、兼顾行政区划设置分支机构。这种设置方式一般是按经济区域设置分行，而分行之下的机构设置则考虑行政区划并尽量与行政区划相一致。日本银行分支机构的设置基本上是这种模式。  3、权利分配比较 中央银行的最高权力主要表现在金融政策的决策权、执行权和监督权这三个方面，其中决策权是其权力核心，执行权是其权力的集中体现，监督权是其权力得以行使的保证。 9金融政策的决策权、执行权和监督权是合一的 英国、美国、非律宾、马来西亚等国的中央银行属于这种类型。一般来讲，中央银行决策权、执行权和监督权集于一身的权力机构是理事会。理事会直接对国会或政府负责；理事会成员直接由政府推荐，由总统任命。理事会既是各项政策方针的制定者，又是政策的贯彻实施和监督者。 9金融政策的决策权、执行权与监督权分别设立、分别行使 这类中央银行有日本银行、德意志联邦银行、法兰西银行、瑞士四家银行等。 日本银行的最高决策权力机构是日本银行政策委员会，它是制定货币政策的最高决策机构，政策范围包括变更官方利率和存款准备金率，制定调整合融市场的运作和管理规则等，日本银行的主要职能机构变更以及在业务、会计等方面的重要事项也要该委员会讨论通过。 德意志联邦银行的最高决策权力机构是中央银行理事会，负责制定德意志联邦银行的货币政策，制定中央银行业务活功的基本方针等。德意志联邦银行的执行权力机构是中央银行执行理事会，负责实施中央银行理事会做出的决议，领导并管理联邦银行的业务活动。 法兰西银行的最高决策权力机构是法兰西银行货币政策委员会，该委员会对货币政策的重