案防知识竞赛试题库123

1河北银行防控知识竞赛题库一、单选题1、各分行要成立（D）任组长的案防工作领导小组。A主管办公室的副行长B纪委书记C主管风险管理部的副行长D分行行长2、给予管理人员记大过处分的，应同时扣罚绩效工资（C）A2个月B3个月C4个月D6个月3、给予一般员工记过处分的，应同时罚款（B）A500-1000元B1500-2000元C2500-3000元D4500-5000元4、我行提倡实名举报，对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予什么样的奖励？（A）A对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予2000元以上的奖励；B对因及时举报，避免或挽回经济损失的，按不低于避免或挽回损失金额的5％的比例给予奖励。C对因及时举报，避免或挽回经济损失的，按不高于避免或挽回损失金额的1％的比例给予奖励。D对员工违反禁令方面的举报，经查证属实的，给予5000元以下的奖励；5、我行设立举报邮箱：（B）A总行信访举报邮箱：[e-mail]总行信访举报邮箱：[e-mail]总行信访举报邮箱：[e-mail]总行信访举报邮箱：[e-mail]6.我行设立举报电话：（B）A举报电话：88627110B举报电话：88627091C举报电话：96368D举报电话：886271196、案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后（B）以内。A6小时以内B12小时以内C24小时以内D48小时以内27、以下内容不符合《银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定的是（c）。A应当建立起完善的案件防控工作督导、监管体系B年度内发生非自查发现重大、恶性案件的，年度考评结果一票否决C在案件防控工作考评中，没有转发银监会《重大突发事件报告制度》，相关工作一票否决D应当从组织、人员、制度等各方面保障案件（风险）信息报送的迅速、准确和全面8、在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（c）A开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字C对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D对客户资料必须严格保管9、商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A制度先行于业务B内控优先C发展是根本，管理是保障D合规人人有责10、《银行业金融机构案件处置工作规程》规定，银行业金融机构发生案件后，应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（A）。A专案组B调查组C检查组D督查组11、《银行业金融机构案件处置工作流程》所称的案件的性质属于（B）。A行政案件B刑事案件C因经济纠纷引起的民事案件D商业贿赂案件12、银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（A）。A操作风险B信用风险C市场风险D流动性风险13、柜员外库领用重要凭证时，应及时清点，清点工作应在（A）进行。A监控下B双人会同下C会计主管视线范围内D内库柜员视线范围内14、企业销户，如果交回未使用的重要空白凭证，下列说法正确的是：（B）A告知客户自己销毁B当客户面剪角作废，装订入传票C让客户在柜面上撕毁扔入垃圾桶D柜员当客户面剪角作废，扔入垃圾桶15、银行业金融机构应当严格执行（C）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，3人员离岗时，都应落锁入柜。A款B密C印D单16、银行业金融机构应当对关键岗位实行（C）的人员轮换和强制休假制度。A定期B不定期C定期或不定期D短期17、轮岗期限原则上以年度为限，轮岗率要求（A）A100%B80%C70%D60%18、为提高营业机构委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过（C）年。A4年B3年C2年D1年19、基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（B）年。A4年B3年C2年D1年20、鉴于各银行业金融机构机构柜员的配置、管理各不相同，按一般原则，轮岗期限不超过（D）年。A4年B3年C2年D1年21、办理开户、变更、挂失等业务时，不得存在以下哪些行为（B）A受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，需核对企业证明文件文件原件B受理企业账户开户、变更或挂失补办印鉴时，无需核查单位法定代表人、授权人身份C受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人意愿。D受理个人账户开户申请或开通网银时，需要核实申请人身份信息。22、营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。A互相监督B约束监督C相互制约4D互相复核23、下列哪类人不属于案件专项治理工作排查的“九种人”（C）A个人、家庭负债较大的B在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的C有正常消费贷款的D已经出现违规行为的24、下列说法正确的是：（D）A已调离柜员的柜员号可以交接给新进柜员使用B日终，柜员清点完重空后，可以将重空锁在小铁箱里放在桌面上，离柜干别的事情C中午现金柜员自己清点完尾箱后可以离开现金柜出去午餐D开户前应审核企业开户证明文件原件。25、各分行案防工作领导小组围绕总行案防方案做好各项案防工作安排，按（D）组织对案防工作开展情况进行自评估，并上报案防自评报告、评价表。A年B月C半年D季二、多选题1、我行建立了异常交易监测机制，关注的员工账户异常交易包括：（ABC）A对本行员工与客户之间资金往来B员工相互之间频繁资金往来C账户交易频繁或转账金额较大D个人贷款2、对我行案件防控方案中关于要求执行定期谈话制度描述正确的是：（ABC）A各级机构负责人每季度要对所属支行、部门主要负责人进行一次思想谈话。B各支行行长、部门负责人每两个月要对所属员工进行一次谈心，及时发现和遏制不良思想的倾向。C谈话要有记录。D谈话要进行录音3、案防警示教育活动的形式：（ACD）A到监狱参观接受教育B换位体验C观看警示教育片D集中组织案例宣讲4、总行编印的河北银行《案防工作制度手册》收录了以下那些制度（ABCD）A员工违规处理规定B员工违规积分管理办法C关于进一步强化案防工作的若干措施D银行业金融机构从业人员职业操守5、河北银行员工违规处理规定的处理种类主要包括：（ABC）A经济处罚B纪律处分5C组织处理D行政处罚6、河北银行员工违规处理规定中的纪律处分主要包括（ABCD）A记过B降级C撤职D留行察看7、河北银行员工违规处理规定中的组织处理主要包括（ABCD）A通报批评B岗位调整C取消岗位资格D退回劳务派遣单位8、凡依照我行员工违规处理规定受到纪律处分或组织处理的员工，一年内不得（BCDA）A取消评先奖励资格B晋升专业技术职务C晋升级别D晋升职务9、河北银行员工违规积分办法所称积分人是指（ABCD）A总行各部门B各事业部C分行各部门D各支行10、某员工累计违规积分22分，分行按规定给予其处理。（ABC）A通报批评B调整岗位C待岗D记大过11、我行员工行为排查主要围绕以下方面：（ABCD）A工作表现B经济往来C社会交往D家庭状况12、员工行为排查中属于异常行为的（ABCD）A利用信用卡套现，或引荐客户至指定商户实施套现B参与社会非法集资或大额民间借贷C个人资产状况（包括房产、汽车等）明显超出其正常收入来源D家庭成员被公安、司法机关传唤或调查取证13、根据责任认定情况，有下列情形之一的，可以免予追究有关案件责任人员的责任：（ABCD）A因不可抗力造成违法违规的B因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的C受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极釆取补救措施的D案发前已发现相关环节内部控制问题并及时提示风险、提出整改要求，或主动反映、6举报案件线索的14、对违规处理权限表述正确的是：（ABC）A在处理违反规章制度的人员时，其中总行管理任命的人员和总行员工由总行负责处理B分支机构员工由所在分行处理C对给予纪律处分和组织处理的，须在做出处理决定后的七个工作日内报总行备案。D支行员工由所在支行处理15、总行编印的河北银行《案防工作制度手册》收录了以下那些制度（ABCD）A员工违规处理规定B员工违规积分管理办法C关于进一步强化案防工作的若干措施D银行业金融机构从业人员职业操守16、河北银行员工违规处理规定的处理种类主要包括：（ABC）A经济处罚B纪律处分C组织处理D行政处罚17、河北银行员工违规处理规定中的纪律处分主要包括（ABCD）A记过B降级C撤职D留行察看18、河北银行员工违规处理规定中的组织处理主要包括（ABCD）A通报批评B岗位调整C取消岗位资格D退回劳务派遣单位19、凡依照我行员工违规处理规定受到纪律处分或组织处理的员工，一年内不得（ACD）A取消评先奖励资格B晋升专业技术职务C晋升级别D晋升职务20、河北银行员工违规积分办法所称积分人是指（ABCD）A总行各部门B各事业部C分行各部门D各支行21、某员工累计违规积分22分，分行按规定给予其处理。（ABC）A通报批评B调整岗位C待岗D记大过22、基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ABCD）A案件防控责任制7B重要岗位人员管控C案防教育D问题整改23、业务授权不得出现以下行为：（ABCD）A不确认客户真实意愿授权B不审核凭证授权C不核实业务授权D超权限授权24、银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，“六挂钩”具体指什么？（ACD）A实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B将案件与业务规模挂钩C将案件与银行业评级挂钩D将案件与高管人员动态监管挂钩25、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（ABCD）A银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规B客户反映非自身原因账户资金发生异常C大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规D收到重大案件举报线索26、疏于对营业网点安全管理，导致营业网点通勤门不关闭、电视监控不开启或不能正常工作，以及下班后网点大门未关闭等，除追究直接责任人责任外，视后果追究（ABCD）责任。A网点负责人B保卫部门负责人C分管领导D主要领导27、银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）A案件和案件隐患B风险事件C重大内控漏洞D员工行为失范28、下列哪些属于案件确认的标准：（）A公安、司法机关立案侦查的B银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的C银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案D银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的29、银行员工日常生活中禁止参与以下活动（ABCD）A经商办企业B大额举债C涉黄、涉赌、涉毒D买卖股票30、禁止违规代客户保管（ABCD）等重要资料和贵重物品。8A身份证件B现金C存单（折）D有价单证31、严禁（ABD）客户信息。A出卖B泄露C内部使用D修改32、严禁办理没有真实贸易背景的（BCD）。A现金业务B票据承兑业务C票据贴现业务D信用证业务33、严禁违规代客户办理各类账户的（ABCD）等业务。A开立B变更C撤消D冻结34、银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。A商业欺诈活动B非法集资活动C高利贷活动D黄赌毒活动35、下列属于违规操作且应给予纪律处分的是：（ABCD）A授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的B办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务，造成不良授信、本行声誉或经济损失的C通过不正当竞争方式营销本行业务和产品，造成本行经济或声誉损失的D通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的36、银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD）A银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B银行员工为亲属和朋友代开账户C银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等37、监管部门要求银行业金融机构按季进行案件风险排查，排查的内容主要包括那几个方面（ABCD）A授信业务B票