国有控股商业银行用人机制研究

郑州大学硕士学位论文国有控股商业银行用人机制研究姓名：丁玉文申请学位级别：硕士专业：工商管理指导教师：罗光林20070501国有控股商业银行用人机制研究作者：丁玉文学位授予单位：郑州大学相似文献(5条)1.学位论文杨晓琼提高国有控股商业银行人力资源管理绩效的对策研究2009至2008年12月底，中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国农业银行已经先后完成股份制改革，除中国农业银行外，其他三家国有控股商业银行均已在中国内地及香港地区资本市场成功上市。作为中国银行业主体的国有商业银行正以全新的姿态进入了一个崭新的发展时期。由于目前国有控股商业银行还处于开始发展阶段，竞争力还不强，股改后的国有控股商业银行如何尽快做好、做强、做大，是目前的一项重要工作。人力资源是一种稀缺资源，它的质量与合理配置在很大程度上决定着企业的发展。中国的国有控股商业银行是拥有从业人员最多的行业之一，分析其人力资源管理中存在的问题，分析问题存在的主要原因，探寻提高人力资源管理的对策，具有重要的现实意义与深远意义，这也是本文选题的目的。本文共分六章。第一章是导言；第二章是文献综述，概念界定和理论准备；第三章分析了中国国有商业银行人力资源管理的现状；第四章对影响国有控股商业银行人力资源管理的环境因素进行了分析；第五章重点分析了国有控股商业银行人力资源管理中存在的主要问题；第六章根据存在的问题，提出了国有控股商业银行提高人力资源管理绩效的对策建议；第七章是对策建议。本文的主要研究结论是：中国国有控股商业银行和其他股份制商业银行相比，除职称结构方面没有明显差异外，在员工数量、年龄结构与文化结构方面的差异比较大，股份制商业银行的人力资源状况以及人才结构体系优于国有控股商业银行。经济环境、法律环境、竞争环境、员工个人因素、组织文化因素等，在不同程度上影响着国有控股商业银行人力资源的配置和经营绩效。管理理念落后、薪酬体系不合理、激励机制、约束机制与培训机制不完善等，是目前国有控股商业银行在人力资源管理方面存在的主要问题。为提高国有控股商业银行的经营管理绩效，可考虑采取的对策是：实行“以人为本”的新型人力资源管理模式，建立科学的职位体系，推行全员岗位聘任制，完善绩效管理制度，建立有效的激励机制，建立有效的培训机制。2.期刊论文何玉梅.张雪.黄晴论国有控股商业银行内部控制存在的问题与对策-生产力研究2008,(11)加入WTO过渡期结束后,商业银行面临国际金融一体化的挑战,其健康稳定发展与国家经济发展和国家安全息息相关.然而,现阶段,虽然我国已有三家原国有商业银行在国内外上市,实行了公司法人治理结构的自身改革,但距实质性有效的公司治理结构要求相差较大.文章基于这种背景,从商业银行内部管理的角度,对当前上市后的国有控股商业银行内部控制中的公司治理结构、内部控制系统管理、人力资源管理、企业文化、管理信息系统、内部考核、组织结构等方面存在的问题进行了分析与探讨,找出其问题的原因,最后提出了解决问题的对策和建议.3.学位论文杨博为某银行个人绩效考核系统的设计与实现2009中国加入WTO五年之后，中国银行业面向外资全面开放，中国银行业的竞争不断加剧。商业银行绩效考核是商业银行日常经营中重要的一环，它不仅体现银行的发展理念和经营思路，同时因直接影响员工切身利益而对员工的经营行为产生重大影响，在改善银行经营业绩，提升人力资源管理理念和方法，培养优秀员工队伍，促进商业银行可持续发展，营造银行核心竞争优势等方面有着重要意义。因此，构建完整的商业银行绩效评价体系，是商业银行在新的金融环境下保持良好竞争力和持续创新能力的基础。br　　论文以国内某国有控股商业银行的个人绩效考核系统为研究对象，探讨了商业银行个人考核与数据仓库技术结合，构建个人考核数据集市的一种创新的考核机制和技术实现方法。论文首先介绍商业银行考核系统的国内外研究现状，提出论文的研究意义，阐述论文研究思路和技术路线；其次，介绍分析了个人绩效考核系统的系统目标、系统功能和考核方法，系统需求，介绍了数据仓库技术及应用状况；然后，进行系统的详细设计，阐明系统总体框架，并对每个子系统分别进行分析和设计；最后，阐述了系统的实现。分析了系统的物理架构、系统的实现过程及用户管理，并得出论文的结论和展望。br　　数据仓库是面向主题的，集成的，稳定的，时变的数据集合。它统一了企业内所有交易系统、信息系统，在全局的高度上构建了一个企业级的逻辑视图，为企业分析经营状况，为高层进行决策支持，乃至提高企业综合竞争力，提供很大的帮助。论文以商业银行个人考核这一领域作为研究对象，配合先进的人力资源管理理念，采用目前业界流行的Datastage，Cognos，Web等技术手段作为实现工具，探讨了商业银行个人评价考核与数据仓库相结合的新的实现方式，为数据仓库在业界的应用做出了新的探索。br4.期刊论文尹小勇.黎军.YinXiaoyong.LiJun浅论我国国有控股商业银行的激励约束机制——以东莞市为例-生产力研究2008,(14)银行业的竞争是服务的竞争,而服务的提供者是银行职员,所以银行的激励约束机制的合理、公平、有效性显得非常重要.文章主要从人力资源管理实践角度分析了我国国有控股商业银行激励约束机制存在的问题,并给出了解决问题的一些浅见.5.学位论文梁艳我国商业银行管理者薪酬激励机制研究2008现代公司制企业中最显著的特征是公司所有权和控制权的分离，并由此导致了公司所有者和管理者之间委托—代理问题的存在。如何有效地将公司所有者和管理者的利益统一起来，降低委托—代理成本，最大化公司价值或是所有者财富，一直是公司治理中的一个核心议题。其中，激励机制的设计成为解决所有者与管理者之间委托—代理问题的一味“良药”为人们所关注。在20世纪90年代中期以前，商业银行，“由于债务的硬约束预算特点和独特的破产制度给管理者不同于股权的压力”1，成为公司治理的重要监督机制。随着理论和实践研究的深入，商业银行在公司治理中的角色发生了微妙的变化。在金融全球化和自由化趋势进一步加深，金融经济形势变幻莫测的背景下，尤其是上世纪的亚洲金融危机的爆发，许多商业银行出现了问题，人们逐步意识到由于经营目标和资本结构的特殊性，存款保险制度和政府管制的负激励效应等行业特殊性，在商业银行所有者和管理者之间亦存在着严重的委托—代理问题。由此，人们将焦点从商业银行作为公司治理的重要参与者转移到如何完善商业银行自身的治理上来，而由于上述特殊性使得商业银行在治理机制设计上更加偏重薪酬激励机制等内部治理机制的运用，对资本市场、产品市场等外部治理机制的应用则相对谨慎。因此，完善的薪酬激励机制的构建就成为了关注的热点。科学高效的薪酬激励机制，是商业银行又快又好的发展基石，该机制通过薪酬对商业银行管理者的行为加以激励，缓解商业银行管理者和所有者之间的委托—代理问题，完善商业银行治理，从而促进商业银行的创新活动和业绩提高，并最终提升商业银行的价值。在西方，如美国、英国以及日本，依靠合理、多样化的薪酬构成，科学公正的业绩评价体系，尤其是以股权激励为代表的长期激励计划的普遍应用等制度安排，使得薪酬激励机制在完善公司治理，充分发挥人力资本价值和提高国际竞争力等方面发挥了重要作用。我国在商业银行管理者薪酬激励机制建设方面，也一直进行着有益的探索，并取得了一定的成效。初步建立了“基本薪酬+绩效薪酬”的激励机制，银行内部建立了董事会、监事会和管理者分工制约的构架，确立了以行员制为主体的人力资源管理体制，推行了全员劳动合同制，更加注重对分支机构效益目标的考核，交通银行、宁波银行等依托上市大胆的对管理者股权激励进行积极探索等等。但是，骄人的成绩也难掩大量的年轻的高学历业务人才流失、跳槽到股份制银行或者外资银行，一些金融高管涉嫌违规操作被撤职等问题的频发，凸显出当前我国商业银行管理者薪酬激励机制建设的滞后和加强该领域研究的必要性与紧迫性。由此，本文以我国商业银行管理者薪酬激励机制为研究对象，主要研究了以下四个问题：首先，当前我国商业银行管理者薪酬激励机制是一个什么样的现状?通过对我国18家已公开披露管理者薪酬的商业银行和渣打银行、德意志银行、荷兰银行以及花旗集团4家国外商业银行2004年-2007年在管理者薪酬总额、与员工的薪酬级差、薪酬结构以及人力资本使用效率4个方面的比较分析，清晰地勾勒出一幅发展现状的画卷。第二，我国商业银行管理者薪酬激励机制的有效性如何?在我国的法律体制，制度背景以及商业银行的治理结构等不同于西方成熟市场的情况下，管理者薪酬激励机制能否起到完善银行治理结构，提高商业银行业绩和价值的作用?本文应用PanelData回归方法中的非平衡数据随机影响模型，分析得到当前我国商业银行管理者薪酬激励机制的有效性没有达到我们预想的完美结果。第三，针对不尽如人意的实证分析结果，本文进一步对我国商业银行薪酬激励机制进行探究，即我国商业银行管理者薪酬激励机制到底存在哪些问题?分析发现总资产收益率，行业特征变量包括资产规模、负债率以及不良贷款率，银行治理结构变量中的股权结构是制约我国商业银行管理者薪酬激励机制有效性发挥的主要因素。最后，本文从政府、商业银行和管理者三个相互平衡和制约的角色出发，针对国外商业银行管理者薪酬激励机制的实践和我国当前的实践，就如何完善我国商业银行管理者薪酬激励机制提出相关政策建议。本文在理论研究的基础上，结合我国商业银行管理者薪酬激励机制的实际情况进行实证分析，力争用理论分析来阐释实践中的问题，同时也力求以实证来证实理论。本文的主要结论和贡献在于：其一，描绘出我国商业银行管理者薪酬激励机制现状：我国商业银行管理者薪酬总额逐年提高；但是，管理者薪酬与员工薪酬之间的差距逐年递增，且综合衡量人力资本的使用效率却较低；基本上建立了“基本薪酬+绩效薪酬”的管理者薪酬制度，但是薪酬结构较为单一，并且长期激励计划缺失。其二，本文通过建立随机影响变截距模型实证的、完整的探讨了我国商业银行管理者薪酬激励机制效应的机理，一方面分析了我国商业银行管理者薪酬激励机制的有效性，得出我国商业银行管理者薪酬与银行业绩之间基本建立了正相关关系，但是与反映资产使用效率的总资产收益率的相关程度要高于反映资本使用效率的净资产收益率。另一方面，通过进一步分析，发现激励机制的问题在于：我国商业银行管理者的薪酬激励机制不科学，负激励机制缺失以及公司治理结构不完善。最后，本文结合我国的制度背景和管理者薪酬激励机制的特点，提出从政府、商业银行和管理者三个关键角色方面完善我国商业银行管理者薪酬激励机制的设计。本文提出了应完善董事会、监事会和管理者之间制约和平衡的治理机制，健全管理者的业绩评价机制，健全管理者的长期激励机制，形成对管理者的问责机制等以及强化信息披露，加快经理人市场的建设等外部治理机制的完善。与已有的商业银行管理者薪酬激励机制问题研究相比，本文的研究具有自身特色和创新，主要体现在：(1)将我国关于商业银行管理者薪酬激励机制问题的研究进一步拓展和深入，已有的研究主要集中在某一特定类型的商业银行管理者薪酬激励机制效应检验和股权激励机制的引入。而本文的样本分析对象包括国有控股商业银行、股份制商业银行以及城市商业银行，较为全面的验证了管理者薪酬激励机制的效应如何，并进一步分析了我国商业银行管理者激励机制存在的问题；(2)应用PanelData计量模型进行数据处理，不仅扩展了样本构成，还克服了由于我国商业银行管理者薪酬披露不规范所导致的样本期较短难以应用时间序列进行分析的困难；(3)模型在综合考虑我国制度背景因素的条件下引入了行业变量，如资产规模、不良贷款率、资产负债率等和公司治理结构变量，主要包括股权结构变量和董事会结构变量，结合了管理者薪酬激励机制的一般原理和我国商业银行的行业特点，从而增强了计量模型的解释力。本文的理论分析和实证研究具有较强的现实意义。管理者薪酬激励机制衍生于一个庞大而又系统的理论体系。本文对商业银行管理者薪酬激励机制的各种经典理论的回顾和诠释，无疑将引领我们更加清晰和全面地理解管理者薪酬激励机制的深刻内涵，那就