天津银行股份有限公司

!!重要提示!!董事会承诺!本行董事会及董事高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载误导性陈述或者重大遗漏#保证其内容的真实性准确性和完整性$并对此承担个别及连带责任%!#本年度报告经本行第三届董事会第五次会议审议通过&!$本行财务报表经天津天瑞有限责任会计师事务所依据中国注册会计师独立审计准则进行审计$并出具标准无保留意见的审计报告&!%本行董事长王金龙’行长袁福华财务工作协管常务副行长卢胜刚财务负责人夏振武保证年度报告中财务信息的真实完整&!本行简介#!基本情况简介##联系人和联系方式!#会计数据和业务数据摘要$!本年度主要利润指标&单位!人民币万元’$#截至报告期末前三年本行主要会计数据和财务指标(单位!人民币万元)$$截至报告期末前三年补充财务数据(单位!人民币万元)(注)(!)存款总额包括短期存款’短期储蓄存款’财政性存款’应解汇款及临时存款’存入短期保证金’长期存款’长期储蓄存款’存入长期保证金’机关团体存款*(#)长期存款包括长期存款’长期储蓄存款’存入长期保证金*($)贷款总额包括短期贷款’进出口押汇’贴现’中长期贷款’逾期贷款’呆滞贷款和呆账贷款%$%截至报告期末主要风险评级指标&单位!*+(注)上述指标是按照银监会+关于印发非现场监管指标定义及计算公式的通知,的规定计算%!$股本变动及股东情况%!股本变动情况(一)股本结构情况表%#股东情况(一)报告期末$本行股东总数为,#-,户$其中!国家股股东!户$法人股股东,%.户$外资股股东!户$个人股股东/0$/户%(二)报告期末本行最大十名股东持股情况(注)(!)天津保税区投资有限公司将其持有的部分股份(!/1010.万股)质押给上海浦东发展银行天津分行%(#)中国对外经济贸易信托投资有限公司将其持有的全部股份(-111万股)质押给哈尔滨市商业银行政融支行%($)天津经济技术开发区财政局持有的全部股份(,111万股)被天津市高级人民法院冻结%(%)天津立达房地产有限公司将其持有的全部股份(0111万股)质押给中国民生银行股份有限公司%(0)天津华融房地产发展有限公司将其持有的部分股份(#011万股)质押给天津市中小企业信用担保中心*将其持有的部分股份(!#11万股)质押给杭州金鱼电器集团有限公司*将其持有的部分股份(01万股)质押给人民日报社南京印务中心%(/)天津泰鑫实业开发有限公司将其持有的全部股份(#1/%%!万股)无偿划转给天津市机电工业控股集团公司%!%董事!监事!高级管理人员情况0!董事0#监事0$高级管理人员基本情况0%在报告期内董事’监事’高管人员变动情况#11,年%月$1日$本行召开第一届第二次员工代表大会$大会选举张富荣为本行第三届董事会职工代表董事%#11,年0月!/日$本行召开#11/年度股东大会$进行董事会换届选举$大会选举王金龙’袁福华’卢胜刚’张祥’张明星’朱振山’埃德加’王卫东’宋杰’张同生’单昶为本行第三届董事会董事$选举魏文生’高正平为本行第三届董事会独立董事%#11,年0月!/日$本行召开#11/年度股东大会$进行监事会换届选举$大会选举桑瑞敏’任津明为本行第三届监事会监事$选举李延敬’胡丽云为本行第三届监事会外部监事%#11,年,月#$日$本行召开第一届员工代表大会$会议选举张慧博为本行第三届监事会职工代表监事%#11,年%月!-日$本行召开第二届董事会第十四次会议$会议选举王金龙为本行董事长$同意王金龙不再任本行行长$聘任袁福华为本行行长%!&董事会报告/!主营业务收入情况(单位!人民币万元)/#主要贷款投放情况按期限结构分类(单位!人民币万元2*)按贷款投向划分(单位!人民币万元2*)/$信贷资产3五级3分类情况(单位!人民币万元2*)/%年末不良贷款情况及采取的相应措施截至报告期末$本行五级分类不良贷款率为#/#*$比年初下降!#,个百分点%报告期内$本行继续加大不良贷款的处置力度$积极开展清收和核销工作$采取各种措施巩固3双降3成果%采取的措施主要是!一是继续对全行不良贷款进行每日监测$随时了解不良贷款的变化情况$及时掌握不良贷款清收’处置’化解的工作方案和进度目标$对不良贷款进行风险损失预测%二是加强对新增贷款的授信审查力度$制定了信贷审查委员会实地评估制度$对重点授信项目和企业进行实地考察评估%建立了中小企业流动资金需求测算模型$探索计量化方法在信贷管理中的应用%/0面临的各种风险与相应对策-..信用风险对策报告期内$在信贷管理上$本行坚持标本兼治$以控制信贷风险为重点$不断完善信贷风险管理体系$加强对大额贷款专管员的管理$加大小额贷款双控双责制度的实施力度%为全面提升全行的风险防范和管理水平$保障本行业务的安全稳健运行$出台了/天津银行经营机构风险评级办法(试行),*严格贷款出账审查$规范信贷操作$努力实现贷款出账专业化’标准化’流程化$有效地堵塞漏洞和隐患*推行了大额贷款客户风险预警制度$对即将到期大额贷款的风险状况进行多层次’多角度分析$以便及时掌握大额授信企业的信用状况*同时$本行还出台了信贷资金使用监管暂行规定$保证信贷资金按申请和批准的用途合规’合理使用%有效地控制了各种信贷风险%在外汇风险的防范上$对信用风险主体的资质设定了严格的标准$对贸易融资客户’资金交易对手行实行授信额度管理%同时$进一步加强内部控制$规范业务审批和操作流程$严格执行贷款三查制度$坚持前中后台操作分离$保证业务合规’安全运行和外汇资产质量%在资金运作上$实行信用融资授信管理$债券质押融资以高信用等级债券为依托$通过严格执行’规范操作规避风险%...流动性风险对策报告期内$本行继续实行积极稳健的流动性管理策略$在加强对分支机构指导和监督的同时$根据资金状况’市场环境’业务发展及国家货币信贷政策$通过内部资金利率和二级存款准备金率等手段$随时调整内部资金管理策略$优化分支机构的资产结构%严格实行资产负债期限结构管理和敞口控制$做好资产与负债的匹配%预期分析我国经济周期变化’政策取向’市场资金供求状况以及本行实际情况$合理安排本行的现金流量$提前对债券的品种’期限进行调配$确保本行对外支付$提高流动性水平%...市场风险对策市场风险管理必须同时兼顾汇率风险和利率风险%本行严格遵守人民银行资产负债比例管理有关规定$积极探索利率风险管理机制$加强制度建设$建立健全资金交易内控制度$出台了/市场风险控制管理办法,’/投资企业债管理办法,’/债券投资市场风险管理办法,*完善了市场风险分析管理制度$随时研究宏观经济走势’政策导向’市场资金面’债券供求变化$以及市场机构’产品的发展变化等多层面的情况$并结合本行的经营实际$通过运用债券指数’收益率曲线’久期等量化指标对本行持有的债券品种和期限结构进行量化分析$定期对交易账户进行市值重估$从而建立了市场风险分析模型和指标体系$积极应对可能产生的市场风险%为降低外汇汇率变动影响$本行积极研究市场$提高外汇资金使用效率$节约压缩外汇头寸$随时关注国际’国内外币利率市场变化对本行外币资产和负债的影响%同时$为防范外汇业务风险$本行还先后出台/进口汽车融资业务操作规程,’/减免保证金开证贷后管理办法,等制度$提高了防范外汇风险的能力%...操作风险对策本行坚持以控制操作风险为重点$不断加强全面风险管理体系建设%深化案件专项治理$制定案件查防及业务排查要点$从!1个方面%$小项进行全行的案件防范和自查工作*持续开展信贷’票据’会计’资金业务和离任’离岗专项稽核$被稽核贷款余额达$$-亿元$对0%名领导干部进行了离任’离岗和经济责任审计*并对全行现金管理’重要空白凭证和业务印章的保管使用’授权及监控录像等会计基础管理和业务操作重点环节进行全面检查%为防范操作风险$本行现金管理中心和会计核算中心进一步完善职能$扩大业务覆盖面$集中处理全行离柜现金’提回同城清算本币票据和全国支票影像等业务$将原来分散管理的全行会计档案’业务印章’预留印鉴卡和询证函等业务统一整合$前’中’后台风险管控能力进一步增强%本行还深入研究会计结算’核算日常业务操作过程中的关键点和风险点$完善相关业务品种的操作规程和管理办法$制定了反洗钱管理办法’业务印章管理办法’本票管理办法和票据业务达标评定办法%同时$本行还引进国际先进的单证中心管理模式$集中处理全行国际结算业务$实现了总行集中审单’分支行营销的流程化运作和管理$在提高单证处理质量和专业化服务水平同时$防控了操作风险%报告期内$全行未发生内’外侵案件和灾害性事故$为各项业务发展提供了安全保障%//对外股权投资情况报告期末本行对外股权投资-/1万元$系本行向中国银联股份有限公司投资-11万元$向城市商业银行资金清算中心投资/1万元%/,新年度业务经营计划(例如)实现拨备后利润!1亿元$人民币存’贷款分别增长!$1亿和/1亿元*不良贷款余额下降$%亿元$不良贷款率降低到#*以内*拨备覆盖率超过!11**资本充足率保持!1*以上%/-#11,年利润分配预案’公积金转增股本预案(一)利润分配预案根据本行聘请的天津天瑞有限责任会计师事务所出具的审计报告$本行#11,年的税后净利润为,!$!1万元%拟定#11,年利润分配预案如下!...按净利润的!1*提取法定盈余公积金,!$!万元*...提取一般准备金!!111万元*...剩余未分配利润0$!,.万元$结转下年$留待以后年度分配%(二)公积金转增股本预案根据本行#11,年第一次临时股东大会决议$本行拟按照!1比!的比例以资本公积转增约#0亿股股本(每股人民币!元)$转增股权登记日为#11,年!!月!0日(于#11-年实施)%!’监事会报告报告期内$本行依法经营$规范管理$资金实力日益增强$化解风险取得重大成果$内控机制不断完善$经营决策程序符合/中华人民共和国公司法,和/天津银行章程,的有关规定$实现了质量’效益’规模协调发展%在业务经营及管理过程中$没有发现本行董事及高级管理人员违法违规行为和损害本行及股东利益的行为%本行#11,年度财务报告真实反映了本行的财务状况及经营成果$#11,年度财务报告已经本行董事会聘请的天津天瑞会计师事务所根据中国注册会计师审计准则审计$并出具了审计报告%报告期内$本行关联交易公平合理$没有发现损害本行及股东利益的行为%!(重要事项-!增加或减少注册资本’分立合并等事项报告期内本行无增加或减少注册资本’分立合并等事项%-#重大诉讼’仲裁事项和重大案件报告期内本行无重大诉讼’仲裁事项和重大案件%-$收购’合并及出售资产事项报告期内本行未发生收购’合并及出售资产事项%-%重大的托管’担保’承诺’委托资产管理情况报告期内本行在全国银行间债券市场托管记账式国债!/%亿元’金融债券及央票!%.亿元’其他债券$!亿元%报告期内本行在香港明讯银行托管中华人民共和国财政部美元债券.111万美元’美国国债#11万美元%除以上托管事项外$报告期内本行无其他重大担保’承诺’委托资产管理事项%-0关联企业贷款情况(单位!人民币万元2*)!)财务报告.!本行#11,年度财务会计报告经天津天瑞有限责任会计师事务所进行审计$注册会计师郭宝季’孙家萍签字$出具3津瑞会内审字(#11-)第1!#-号3审计报告%.#财务报告(单位!人民币万元).$财务报表(见附件)天津银行股份有限公司二44八年四月二十三日天津银行资产负债表5单位!人民币万元+天津银行利润表&单位!人民币万元+天津银行现金流量表&单位!人民币万元+项目行次金额一’营业收入!#$$%%利息收入&&$%$’(金融机构往来利息收入)(%’$**%手续费收入$+$,,$外汇业务收入$$+$%其他营业收入*)$$$%二’营业支出%$*$&+’利息支出+,)*$,$*金融机构往来利息支出-&%*$,)$发行债券利息支出,’.手续费支出,,,$,)+营业费用,&%$-)$固定资产折旧费,)$,*+提取准备,$**$)’-外汇业务支出,)$$&,其他营业支出,*)’三’营业税金及附加,%,$$--&四’营业利润,+.&*$*-加!投资收益,-,&,$--,加!营业外收入&