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1证券代码:000001证券简称:平安银行公告编号:2012-055平安银行股份有限公司2012年第三季度报告§1重要提示1.1本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。1.2本公司第八届董事会第二十一次会议审议了本公司2012年第三季度报告。本次董事会会议应出席董事18人,实到董事16人,董事陈伟、独立董事夏冬林因事未出席会议,分别委托董事胡跃飞和独立董事储一昀行使表决权。会议一致同意此报告。1.3本公司董事长肖遂宁、行长理查德·杰克逊、副行长兼首席财务官陈伟、会计机构负责人王岚保证2012年第三季度报告中财务报告的真实、完整。1.4本公司本季度财务报告未经正式审计,但安永华明会计师事务所对个别项目及财务报表编制流程执行了商定程序。1.5释义释义项释义内容平安银行、本行、本公司原深圳发展银行股份有限公司(“原深圳发展银行”或“原深发展”)以吸收合并原平安银行股份有限公司(“原平安银行”)的方式完成两行整合并更名后的银行。原深圳发展银行、原深发展成立于1987年12月22日的全国性股份制商业银行,吸收合并原平安银行后更名为平安银行。原平安银行成立于1995年6月的跨区域经营的股份制商业银行,于2012年6月12日注销登记。中国平安中国平安保险(集团)股份有限公司。1.6财务报表数据口径说明本行于2011年7月向中国平安非公开发行股份购买其持有的原平安银行约90.75%的股权,原平安银行成为本行的控股子公司。自本行收购原平安银行起,本行按照《企业会计准则》编制合并报表。本行于2012年6月完成了对原平安银行的吸收合并,成为单一法人。根据会计准则规定,本期财务报表同时存在“合并报表”和“公司报表”两个概念,同时,2012年1-9月、2012年9月30日的“合并报表”和2011年1-12月、2011年12月31日的“合并报表”含义也2不一致,前者为吸并后的合并报表,不再有少数股东权益;后者为吸并前的合并报表,有少数股东权益。相关口径说明如下,以供投资者了解:财务报表数据期间/时点反映内容合并资产负债表2012年9月30日吸收合并后的银行数据,不再有少数股东权益2011年12月31日原深发展及原平安银行的合并数据,有少数股东权益公司资产负债表2012年9月30日吸收合并后的银行数据2011年12月31日原深圳发展银行单体数据合并利润表2012年1至9月归属于母公司股东的净利润=原深发展1至9月净利润+原平安银行1至5月净利润的90.75%+原平安银行6至9月100%的净利润2011年1至9月原深圳发展银行1至9月单体数据+原平安银行2011年7月收购日开始至2011年9月净利润的90.75%公司利润表2012年1至9月净利润=原深发展2012年1至9月净利润+原平安银行6至9月100%净利润+原深发展对原平安银行投资在持有期间(从2011年7月收购日开始至2012年5月)产生的投资收益(会计准则规定,没有实际分析意义)2011年1至9月原深圳发展银行单体数据除特殊说明外,本报告中的相关分析与讨论均为合并报表数据。3§2公司基本情况2.1主要会计数据及财务指标(货币单位:人民币千元)2012年9月30日2011年12月31日本期末比上年末增减(%)总资产1,477,530,7441,258,176,94417.43%归属于母公司股东权益81,725,88573,310,83711.48%股本5,123,3505,123,350-归属于母公司股东的每股净资产(元)15.9514.3111.48%2012年7-9月比上年同期增减(%)2012年1-9月比上年同期增减(%)营业收入9,906,13915.67%29,531,67342.66%净利润3,476,40915.34%10,345,97333.58%归属于母公司股东的净利润3,476,40917.60%10,237,89433.18%经营活动产生的现金流量净额不适用不适用82,782,114362.91%每股经营活动产生的现金流量净额(元)不适用不适用16.16363.04%基本每股收益(元)0.684.62%2.00(0.50%)稀释每股收益(元)0.684.62%2.00(0.50%)扣除非经常性损益后的基本每股收益(元)0.687.94%1.990.51%平均总资产利润率(未年化)0.23%-0.06个百分点0.75%-0.04个百分点平均总资产利润率(年化)0.94%-0.21个百分点1.00%-0.06个百分点全面摊薄净资产收益率(未年化)4.25%+0.01个百分点12.53%+1.50个百分点全面摊薄净资产收益率(年化)16.32%+0.05个百分点16.03%+1.85个百分点加权平均净资产收益率(未年化)4.26%-0.76个百分点13.05%-4.59个百分点加权平均净资产收益率(年化)16.69%-1.42个百分点17.03%-3.24个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(未年化)4.24%-0.66个百分点12.99%-4.48个百分点扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率(年化)16.61%-1.08个百分点16.95%-3.10个百分点非经常性损益项目年初至本期末金额非流动性资产处置损益29,282或有事项产生的损失17,180除上述各项以外的其他营业外收入和支出19,122以上调整对所得税的影响(14,993)少数股东承担部分(78)合计50,513注:非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券4的公司信息披露解释性公告第1号--非经常性损益》的定义计算。(货币单位:人民币千元)项目2012年9月30日2011年12月31日2010年12月31日本期末比上年末增减(%)一、存款总额935,396,853850,845,147562,912,3429.94%其中:公司存款762,748,590698,564,967477,741,6299.19%零售存款172,648,263152,280,18085,170,71313.38%二、贷款总额705,083,759620,641,817407,391,13513.61%其中:公司贷款495,607,976430,702,072287,295,54115.07%一般性公司贷款455,957,903413,019,170268,648,98110.40%贴现39,650,07317,682,90218,646,560124.23%零售贷款171,153,575165,226,483113,750,8773.59%信用卡应收账款38,322,20824,713,2626,344,71755.07%贷款减值准备(11,845,684)(10,566,481)(6,425,060)12.11%贷款及垫款净值693,238,075610,075,336400,966,07513.63%2.2补充财务比率(单位:%)指标标准值2012年9月30日2011年12月31日2010年12月31日资本充足率≥811.3011.5110.19核心资本充足率≥48.478.467.10不良贷款率≤50.800.530.58拨备覆盖率不适用209.40320.66271.50贷款拨备率不适用1.681.701.58成本收入比(不含营业税)不适用38.5639.9940.95存贷差不适用4.404.253.79净利差不适用2.202.372.41净息差不适用2.382.532.49存贷款比例(含贴现)本外币≤7575.4972.8872.61存贷款比例(不含贴现)本外币不适用71.1870.7569.23流动性比例人民币≥2547.5755.7252.52外币≥2587.3062.8949.94本外币≥2548.2755.4352.35单一最大客户贷款占资本净额比率≤102.953.715.29最大十家客户贷款占资本净额比率不适用17.3419.2426.86正常类贷款迁徙率不适用1.380.670.73关注类贷款迁徙率不适用48.919.3539.17次级类贷款迁徙率不适用38.4839.4023.15可疑类贷款迁徙率不适用74.8913.019.2352.3报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东的持股情况表(单位:股)报告期末股份总数5,123,350,416报告期末股东总数(户)281,497前十名无限售条件股东持股情况股东名称持有无限售条件股份数量股份种类中国平安保险(集团)股份有限公司-集团本级-自有资金2,159,807,516人民币普通股中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金379,580,000人民币普通股中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品140,963,528人民币普通股深圳中电投资股份有限公司87,382,302人民币普通股东方证券股份有限公司客户信用交易担保证券账户62,518,169人民币普通股中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002深48,661,762人民币普通股中国银行-易方达深证100交易型开放式指数证券投资基金43,403,699人民币普通股全国社保基金一一零组合40,326,397人民币普通股中国工商银行-融通深证100指数证券投资基金30,918,441人民币普通股海通证券股份有限公司29,852,697人民币普通股6§3重要事项3.1比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目的分析√适用□不适用项目名称变动比率变动原因分析存放同业款项76.41%同业业务规模扩大拆出资金106.02%同业业务规模扩大以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产165.56%基期数小买入返售金融资产289.62%同业业务规模扩大应收账款(42.32%)代付业务减少应收款项类投资292.80%投资结构调整其他资产69.93%期末清算在途资金增加向中央银行借款2182.96%基期数小同业及其他金融机构存放款项105.74%同业业务结构调整拆入资金(59.73%)同业业务结构调整以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债N/A基期为零应付账款(57.81%)代付业务减少其他负债(33.46%)期末清算资金减少一般风险准备48.33%利润分配未分配利润37.07%本年利润增加利息收入60.50%生息资产规模增加及同比利率上升利息支出82.55%计息负债规模增加及同比利率上升手续费及佣金收入70.95%结算、理财、代理、银行卡等手续费收入增加手续费及佣金支出70.61%银行卡等手续费支出增加投资收益115.48%债券转让价差收益增加公允价值变动损益(114.98%)交易性债券公允价值减少营业税金及附加52.54%应税营业收入增加业务及管理费43.09%人员及业务规模增长及管理投入资产减值损失78.61%计提增加营业外收入(49.69%)处置抵债资产收入减少营业外支出(46.98%)未决诉讼预计负债减少所得税费用40.69%应纳税所得额增加,有效税率提高注:表中损益类项目本期数据为两行合并数据,上期对比数据为原深圳发展银行2011年1-9月单体数据与原平安银行2011年7月收购日至2011年9月单体数据之和,因此大幅变动原因也包括合并原平安银行后规模增加的影响。3.2重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明3.2.1非标意见情况□适用√不适用73.2.2公司存在向控股股东或其关联方提供资金、违反规定程序对外提供担保的情况□适用√不适用3.2.3日常经营重大合同的签署和履行情况□适用√不适用3.2.4其他重大事项√适用□不适用2012年8月15日,本行第八届董事会第十八次会议审议通过了《平安银行股份有限公司关于延长公司非公开发行股票决议有效期的议案》等相关议案。2012年8月31日,本行2012年第二次临时股东大会审议通过了《平安银行股份有限公司关于延长公司非公开发行股票决议有效期的议案》等相关议案。本次非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