我国国有商业银行公司治理结构研究

湖南农业大学硕士学位论文我国国有商业银行公司治理结构研究姓名：吴柳申请学位级别：硕士专业：企业管理指导教师：李明贤20050601我国国有商业银行公司治理结构研究作者：吴柳学位授予单位：湖南农业大学相似文献(10条)1.学位论文焦勇发展消费信贷，推进国有银行改革2004本文对发展消费信贷，推进国有银行改革问题进行了研究。文章介绍了国有银行改革和消费信贷的涵义及一般关系；以对1984年之后四家国有银行改革不同阶段的划分为基础，展开国有银行渐进式改革和消费信贷业务从无到有、规模从小到大的发展历程，进而对消费信贷业务的发展状况及特征加以分析，探求了国有银行消费信贷业务与其改革的内在联系，以及消费信贷业务所发挥的作用；通过对影响消费信贷业务发展的因素分析，在我国经济、金融体制改革的大环境下，以推动国有银行改革为目标，联系消费信贷业务发展相关的市场主体，提出了适当的对策和政策建议。2.会议论文江春.许立成金融发展的政治经济学——兼论中国国有商业银行改革的逻辑2005本文试图从政治经济学的角度来理解金融的发展。大量经济学文献表明,金融在经济发展中起着关键的作用。但是深一层的问题在于：为什么有的国家形成了有利于经济发展的金融体系,而有的国家则没有?虽然有的学者从法律制度、地理禀赋以及文化信用等方面作出了很多有力的解释,但是他们往往忽视了金融发展的政治基础,特别是利益集团的力量在金融发展中的作用。本文跨国实证研究发现,金融利益集团的力量对金融发展有着显著而稳定的负面作用。同时研究还发现,运用金融发展的政治经济学理论能够很好地揭示中国国有商业银行改革的逻辑。要实现中国金融的进一步发展,必须削弱既得金融利益集团的力量,构建合理的产权制度。3.学位论文胡仁彩国有商业银行公司治理：理论、模式与实践2006在经济金融全球化背景下，国有商业银行的改革与发展事关我国的金融安全和国际竞争力的高低。打好国有商业银行改革的攻坚战是确保我国金融安全、促进经济持续发展和提高国际竞争力的根本性措施。其中，形成健全的公司治理则是国有商业银行改革的核心内容。本文首先从经济思想史的角度出发对公司治理的范畴和相关理论进行梳理，以期认识其理论脉络和本质，为以下章节的研究做好理论铺垫。其次，讨论了公司治理的制衡结构和基础设施。阐述了股东大会、监事会、董事会和经理层之间的责任、权利和义务等方面的制度安排和制衡机制，论述了公司治理的外部制衡结构即资本市场、经理人市场与产品市场对公司治理的制衡机制，分析了政府监管机构、监管法律和中介机构等市场基础设施对公司治理效果的影响和作用。再次，对西方主要发达国家以及东南亚国家的公司治理模式进行了研究，从各自不同的特点中概括出了三大治理模式，并对这三种公司治理模式进行了比较分析。复次，在研究公司治理相关理论、结构、模式的基础上，联系我国的具体实际，回顾了我国国有商业银行改革的历史沿革，分析了我国国有商业银行公司治理的现状与问题，并进一步深入探讨国有商业银行存在问题的成因。更次，对影响国有商业银行公司治理改革的外部环境包括文化环境、制度环境、金融市场环境以及银企关系等四个方面进行详尽研究。最后，着重探讨我国国有商业银行公司治理的战略选择。分别从改革的目标、条件以及模式、制度、对策等方面进行研究。认为我国国有商业银行公司治理的当前状况与我国的文化和制度背景有着密切的相关性，对发达国家的先进公司治理模式直接进行移植并不可取，不可能达到良好的效果，要注重对国有商业银行公司治理环境的研究。同时，对在当前指导我国国有商业银行改革“三步走”(公司制——股份制——上市)的理论应该进行反思，指出了这种改革路径的战略缺陷，并提出了如何进行修复的政策建议。4.学位论文张珊珊外资银行的发展及与中资银行的竞争与合作探析2004改革开放二十年来，中国金融业的对外开放力度不断加大，外资也加快了进入中国银行业市场的步伐。而外资银行的进入，对中国经济的发展和金融市场的成熟产生了重要影响。外资银行已经成为一支重要的金融力量，在促进中国银行业改革与发展、支持中国经济建设方面发挥了重要作用。但是长期以来，中国的银行业中中资银行都是占据着主导和决定性地位，外资银行如何能打开中国的金融市场，打开后的发展空间有多大，是否能扬长避短地与中资银行展开竞争与合作，而中资银行在应刘外资银行的挑战面前，是否能获得外资银行的先进经验和管理理念，为其自身的改革和发展提供一定的借鉴意义。这些都是本文的研究重点。第一章，外资银行的发展历程及新的发展机遇。对外资银行自改革开放二十多年的发展历程，及进入WTO后的新的发展机遇作了阐述。第二章，外资银行发展现状分析。主要就当前外资银行进入中国的方式及特征、其主要业务及其在我国主要城市的发展概况作了分析。第三章，外资银行与中资银行的竞争。首先分析了两者的主要竞争领域，其次在分析了外资银行的优劣势的基础上剖析了外资银行的竞争策略。最后就其业务竞争的主要发展趋势作了概括。第四章，外资银行与中资银行的合作。文章中分析了外资银行与中资银行的合作途径和潜在合作领域，其中对股权合作即参股这种方式作了理论和案例的重点分析。最后在分析了两者之间的竞争与合作的基础上，对我国银行业应如何面对挑战，提出了一些国内银行改革和完善的对策选择。第五章，西部大开发政策下的内陆地区外资银行的发展分析及其策略。由于处在内陆地区，从现实意义出发，对内陆地区外资银行的发展作了简要分析。内陆地区由于特殊的地理位置，在金融发展上远不如沿海和东部地区，文章分析了内陆地区外资银行发展滞后的原因，最后提出了一些吸引外资进驻的策略。5.期刊论文付一书我国金融业发展态势与商业银行经营困境及出路-河南金融管理干部学院学报2001,(4)证券业、保险业、信托业和基金业的快速发展改变了原有的金融市场格局，给银行业造成了巨大冲击和挑战，直接威胁到银行业在一国金融业中的运行基础和主体地位。我国银行业面临来自多方面因素的冲击。只有深化改革，不断创新，才能在激烈的市场竞争中求得生存和发展。6.学位论文张震东亚金融系统演化研究——兼论中国金融制度转型中的若干问题2005从国际发展的趋势看，经济领域的全球体制趋同正在发生，在金融系统的演化上则显现出市场主导型金融系统占据优势的局面正在逐步出现，尽管在学术研究上，对于市场主导型金融系统和银行主导型金融系统的优劣并无定论。而在东亚区域内，除了日本和当时实施着严格资本管制的中国之外，其他国家都经历了东亚金融危机的洗礼，所以危机过后各国都面I临着一个金融系统重构的问题。很多西方学者认为东亚国家要使它们的金融系统走出困境，发展金融市场是其唯一的途径。现实中东亚金融系统的演化似乎并没有完全遵循那些学者的论断。遭受危机的国家被动地进行了金融制度改革，没有遭受金融危机洗礼的中国和日本则在主动地进行金融制度改革，不过改革没有改变银行在大多数国家金融系统中的主导地位。与其他市场经济国家不同，中国作为一个转型国家，其金融制度的改革也具有转型的特征。由此在东亚金融系统重构的背景下中国金融制度如何转型便成为一个很有研究价值的问题。本文正是基于这样的思考展开的，共分为8章。第一章为导论，主要界定了金融制度、金融系统、系统演化与制度转型等基本概念，并分析了基本概念的相互关系，在东亚金融系统概念界定中结合研究背景提出了写作目的，而后对于既有理论作了简要的评论，提出本文的研究视角，介绍了本文的结构安排和研究方法，最后分析了本文创新、局限和未来研究方向。第二章为文献回顾：理论综述与最新进展，从早期的理论研究到金融结构论，到金融系统的宏观研究理论(麦金农一肖学派及其拓展和金融约束论)，再到内生金融增长理论与金融服务论，最后到法与金融系统的理论，进行了全面地回顾和总结，并努力把它们统一到一个框架之下，还对于理论的局限作了归纳和评价。第三章为金融系统的基本功能和演化规律，全面介绍了金融系统所具有的投融资、流动性保障、风险分散、价格发现、信息生产和公司治理六大功能，通过简单的市场融资效率与银行融资效率比较模型推导和建立在美日两国的时间序列数据基础上的计量分析(协整模型和格兰杰因果检验)，总结了金融系统演化的一般规律，发现伴随着经济增长，经济发展阶段的不断提升，金融系统的确有逐渐向市场主导型演化的趋向；而金融系统向市场主导型演化对于经济增长的作用在不同国家是有所不同的，传统的市场主导型国家作用效果更强，正在转型的国家作用效果要弱化；尔后对于计量结果的背后原因进行了解释，指出社会主体投资者的行为偏好差异是导致金融系统差异性的根本原因，指出在很长一段时期内东亚金融系统演化将主要是银行主导型模式下的内部演化。第四章为“主动型危机”下的日本金融改革，对于日本金融制度的形成过程和主要特征和日本金融制度改革的过程作了全面地回顾和总结，指出日本金融制度的形成是特定历史条件与日本经济发展相结合而导致的产物，而主银行制度仍是日本金融制度的根本，其未来发展趋向目前依然尚不明朗；同时其改革经历了由渐进式改革到激进式改革的过程，尽管由于既得利益集团的阻碍和政府决策的迟缓，改革的预期效果最初没有达到，不过在突破既得利益集团阻碍的条件下，通过法制先行，市场救治与政府救治相结合，在2005年3月实现了降低银行不良债权的预期目标；而在改革的过程中，其金融系统的结构变化不大，银行依旧是日本金融系统的核心。第五章为两难选择的韩国金融改革，全面回顾了韩国金融制度的成因和特征，结合改革历程和起伏分析了危机后韩国金融改革的成败得失；指出官制金融改革模式是韩国政府在考虑自身国情和经济特征条件下对于金融改革所做出的合适选择，伴随着改革的深入会面临推进改革和保护财阀大企业集团的两难抉择：分析表明银行中介依旧居于韩国金融系统的主导地位。第六章为中国金融制度转型的逻辑演绎，日韩两国金融改革的规律为研究中国金融制度转型提供了一个清晰的视角：即银行改革是制度转型的重心。结合中国金融系统的现实态势，对比日本、韩国金融制度改革的经验教训，指出中国金融制度改革将是与激进式改革有机结合但以渐进式改革为主的模式，构造模型模拟了中国银行系统的改革历程，演绎出中国金融制度转型的创新主体设计，指出中国金融制度转型的逻辑在于分权、法治和宪政。第七章为中国金融制度转型中的内外开放均衡问题，运用经典种群竞争模型构造了中国金融系统内外开放的相互竞争模型，指出模型的理想均衡结构是内外开放并举；在此基础上对于现实银行改革中积极引入外国战略投资者，优先对外开放的政策选择作了详尽分析，指出中国政府这样的政策选择存在的问题：从政策的可操作性角度，提出农信社改革是加快金融系统对内开放的突破口和试验田，并结合正在进行中的农信社改革中存在的问题作了分析，提出了对策。第八章为中国金融制度转型中的民有金融——浙江温州、台州案例，对于中国金融制度转型的最重要主体——民有金融作了整体描述和案例分析，提出民有金融是民营资本参与金融制度转型而形成的理想制度安排，指出现有的民有金融往往是地方政府和中央政府博弈的结果，因而面临着深层次的改革压力；运用温州、台州的案例，从历史沿革到最新趋向，全面分析了中国民有金融的实践，既总结其成功经验，又指出其存在问题；在案例分析的基础上，提出了中国民有金融创新模式的总体构想，比较分析了社区银行制、财团制和贷款中介公司制。最后是全文结论和政策建议的总结。7.学位论文陈振寰我国商业银行中间业务发展模式研究2006国内外金融市场上的激烈竞争，对我国国有商业银行生存和发展提出了挑战。我国国有商业银行的改革方向应向何方?经济效益的增长点在哪里?本文指出，大力发展中间业务，拓展业务范围、增加收入、提高市场占有率，是我国国有商业银行现实和必然的选择。中间业务(IntermediaryBusiness)是西方国家商业银行在经济、金融、技术发展过程中，为适应社会经济对信用中介多样化的需求和增加利润、拓展生存空间而开发的“武器”，90年代以后，得以迅速发展。中间业务在当代西方国家银行业务经营中，有着极其重要的地位。相比传统的银行业务，它有转移风险、增加资本流动性和为商业银行带来丰厚利润的作用。但同时也蕴藏着巨大