我国金融控股公司组建与监管问题研究

我国金融控股公司组建与监管问题研究作者：符飞学位授予单位：中共中央党校相似文献(5条)1.学位论文林芳论我国商业银行中间业务的创新与发展2008随着金融全球化、经济一体化的发展，尤其是国际资本市场的发展和国际利率水平的走低，中间业务创新已成为21世纪国际银行业重要的发展战略。随着我国加入WTO，国内商业银行将参与更为激烈的国际金融市场的竞争，面临更为严峻的挑战。长期以来，我国银行业的利润大部分来源于存贷利差所形成的利息收入，而西方国家银行的利润大部分来自于中间业务收入。不可否认，近年来，中间业务创新产品作为国内银行业新的利润增长点异军突起，中间业务创新也越来越被国内银行业所重视。国内商业银行的中间业务创新与以往相比已有相当程度的发展。但相比西方发达国家商业银行，我国商业银行中间业务创新无论在业务品种、运行机制还是在对银行贡献等方面都有较大差距。为适应国际银行业发展趋势，提高商业银行竞争力，确立我国商业银行中间业务创新战略已成为目前我国商业银行经营发展战略的必然选择。这不仅有助于优化我国商业银行利润结构，提高商业银行的盈利能力，更有助于分散商业银行的经营风险，优化商业银行资源配置，最终提高银行竞争力。本文以商业银行中间业务创新为研究对象，从西方金融创新理论出发，研究了中间业务创新的动因及效应，并通过对比的手法，寻找中西方商业银行中间业务创新的差距、原因及我国商业银行中间业务创新存在的问题，在此基础上，提出组建金融控股公司、加大人力资源培养、如何进行产品定价及品牌定位、应重点发展哪些优势品种，以及完善风险管理等措施，探求促进我国商业银行中间业务发展的有效途径。2.学位论文贺欢捷论我国银行业如何以金融创新应对外资银行挑战2004自我国加入世界贸易组织以来,金融领域正逐步扩大对外开放.外资银行已携带新的金融工具与金融品种进入中国市场,向国内银行机构发起挑战.凭心而论,中资银行与外资银行相比仍存在明显差距.而随着外资银行在华业务的扩张,其优势地位不断显现,将对中资银行产生冲击.而至2006年世贸过渡期的结束,外资银行届时将享受国民待遇,从而与中资银行展开平等竞争.面对上述严峻形势,我国银行业必须进行脱胎换骨的改革创新,即加大金融改革力度,大力开展金融创新,以此真正提高核心竞争力.因此,研究我国银行业如何以金融创新来应对外资银行的挑战具有重要意义.在第一章,本文首先研究分析了中外资银行之间的差距,以及外资银行所具有的竞争优势和其所形成的冲击,从而有助于认清我国银行业的现有形势,知己知彼.在第二章,本文从金融创新理论、国际金融创新的发展以及我国金融创新现状这三个层次出发,论述了我国银行业金融创新现存问题与制约因素.在重点论述的第三章,本文从金融监管体制、金融组织机构、金融业务等三方面研析了我国银行业金融创新的路径与具体措施,提出:我国银行业监管要科学设限,从而为金融创新留下空间;我国银行业要通过产权变革形成良好的公司治理机制,并以金融控股公司的模式实现混业经营;银行业务创新应以市场、客户为导向,积极开发多元化的业务产品.另外,金融创新要注重风险防范.3.学位论文邓琪我国金融企业财务制度变迁与创新研究2003首先,文章界定了金融企业财务制度的基本内容.该文运用马克思主义经济学和新制度经济学理论对制度这一概念进行解释,并提出金融企业财务制度是财务制度与金融制度相互交叉形成的一种具体制度,必须分别从财务制度和金融制度角度理解金融企业财务制度的内涵,且其落脚点是财务制度.第二,文章分别运用制度变迁与创新理论、产权理论、金融发展和金融创新理论、财务分层管理理论等分析金融企业财务制度变迁与创新的理论基础.第三,文章运用上述理论系统研究了中国金融企业财务制度的变迁过程.第四,文章分析了中国金融企业财务制度的创新问题.在经济全球化、科技高速发展的国际大环境中,中国金融企业面临加入WTO后的机遇和挑战.由此,该文提出中国金融企业必须进行包括财务改革的全方位改革,对现有财务制度进行创新,并提出创新的初步设想.第五,文章具体研究了金融控股公司财务制度的创新问题,包括内部财务制度和金融监管机构的财务监管制度两个方面.第六,文章对金融企业财务制度及其绩效进行了国际比较.美国金融企业财务制度在西方发达国家具有较强的代表性,因此以其财务评价制度骆驼评价体系(CAMEL)为例,分析市场经济制度下金融企业财务制度的演进,为中国金融企业财务制度的创新提供思路.4.学位论文赵春光农业银行金融体制变迁及其经营管理机制改革与创新研究2003农业银行在中国金融体系中既是成立最早的国有银行,也是经历最坎坷、历史包袱最重的国有银行.它的变迁及发展历程,代表了中国金融体制改革的一段不平凡的轨迹.随着全球经济金融一体化及中国加入WTO,中国银行体制将面临痛苦的抉择和重大的改革,加之分业到混业趋势的不断增强、先进的科技水平不断提高、新兴金融产品层出不穷,对农业银行经营管理机制进行改革与创新也迫在眉睫.该文通过研究农业银行金融体制的变迁,农业银行经营管理机制现状,进而分析农业银行经营管理机制的改革与创新,探索农业银行构建适应商业化经营需要的内部经营机制的有效途径.论文共分五部分:第一部分分三个阶段阐述了农业银行金融体制的历史变迁过程;第二部分论述了农业银行经营管理机制改革与创新的有关理论依据,包括企业再造、银行再造理论以及金融创新理论等;第三部分对农业银行经营管理机制的现状进行了分析,重点是对农业银行经营管理机制中存在的主要问题进行了分析;第四部分就农业银行经营管理机制如何改革与创新问题,从经营模式上对混业经营和组建金融控股公司进行了探讨,从微观机制上对有关业务流程、组织结构创新、金融业务和营销体系的创新等进行了探讨;第五部分从法律环境及监管机制的完善、法人治理结构改革与股份制改造、内部运行机制及核心竞争力的培养、客户导向型企业文化的营造、银行家阶层的形成以及社会信用体系的建立等方面探讨了农业银行经营管理机制改革与创新的配套条件.5.学位论文郭琦我国投资银行发展思路研究2005我国投资银行是在20世纪80年代不完善的资本市场条件下发展起来的，近20年来一路坎坷走过来非常不容易。曾有过数年繁荣时期，但步入2001年下半年以来却陷入了连年亏损、越走越难的极端困境之中。一方面，经营风险不断暴发，整个行业陷入无休止地自查、清理、整顿、化解风险之中；另一方面，投资银行的盈利模式遭到巨大挑战，传统业务结构、粗放式经营的盈利模式已经完全无法适应不断变化的市场要求。在目前状况下，梳理和剖析我国投资银行存在的问题和风险，并在此基础上找到解决对策和发展思路，推动行业持续发展，就成为健康发展我国证券市场中需要高度关注和迫切解决的问题。这也是本文研究的目的和意义所在。本文主要运用了实证分析和比较分析的方法，深刻剖析我国投资银行目前存在问题，比较分析了国外投资银行的运作经验，通过与国外投资银行的比较分析，寻找出我国投资银行存在的主要差距和问题，并且在借鉴国外投资银行发展经验的基础上，作者积极提出适应我国国情的投资银行发展思路。本文作者认为，我国投资银行的发展思路是：实施并购重组，整合行业资源，提高经营效率；引进战略投资者推动产权制度改革，建立有效激励约束机制，完善法人治理结构；建立严密的风险管理体系，提高风险管理水平；回归中介本色，弱化、规范买方业务，大力发展中间业务，加快业务创新，提高客户服务意识和竞争意识，推行精细化管理，培育以收取佣金和管理费为基础的收入结构，改善盈利模式；积极发展金融控股公司模式，应对混业经营潮流，参与国际竞争。本文共分四部分，内容如下：第一部分剖析了我国投资银行的发展现状与存在问题。第二部分论述了现代投资银行运作的相关理论。包括契约和交易成本理论、组织体系理论、规模与效率理论、金融创新理论、资本金充足与风险管理理论和信息不对称理论，这些论述为投资银行完善法人治理结构、建立稳定的客户关系网络、加强风险管理、规划金融创新、通过并购重组提高经营效率和行业集中度等提供了理论依据。第三部分是中外投资银行发展比较分析。主要以美国投资银行和瑞士信贷集团为比较对象，来研究分析国外投资银行的业务发展经验和风险管理经验。第四部分是本文的重点，在深刻剖析我国投资银行存在问题的基础上，运用现代投资银行运作的理论知识和借鉴国外投资银行的发展经验，积极提出适应我国国情的投资银行发展思路。本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：60a0cb0d-e9b6-4798-b952-9e1a0126c7f3下载时间：2010年10月25日