建行新一代企业网上银行操作手册

新一代企业网上银行操作手册目录1.安装、登录新一代企业网银2.新增操作员、分配权限、设置流程3.查询余额、明细4.转账操作步骤5.代发代扣6.电子对账7.更新外联平台软件■如何登陆新一代企业网银一、新签约企业网银客户首次登陆【1】只需要下载安装【企业客户E路护航网银安全组件】第一步：登录，点击主页上面的【公司机构客户】，再点击页面左上角【下载中心】。第二步：下载【企业客户E路护航网银安全组件】，点击安装。（如下图）【2】设置网银盾初始口令及安装证书。第一步：插入网银盾。若为新签约客户：系统自动弹出窗口提示设置网银盾初始口令，设置的初始口令一定要牢记，如遗忘将导致网银盾作废。（如下图）第二步：证书安装提示，点击【是】。屏幕右下角出现“建行网银盾管理工具”图标后，将提示如下信息：点击“是”即可。（如下图）二、迁移客户登录第一步：请登录，点击主页左上角的【公司机构客户】，再点击页面左上角【企业网上银行登录】。第二步：高级或简版客户分别选择登陆入口。高级客户：点击：【企业网银高级版登陆】；简版客户：点击【企业网银简版版登陆】。（如下图）温馨提示：新一代企业网银完全上线之前，还将进入下图页面，新一代企业网银完全上线后，高级客户和简版客户均只需通过同一个入口【企业网上银行登录】进入。第三步：选择企业网银证书后，点击【确定】。（如下图）第四步：输入网银盾口令，点击【确定】。（如下图）点击【确定】后，系统将自动提示企业网银登录域名变更的公告（如下图）。第五步：进入下图后，系统界面自动反显企业网银的【客户识别号】与网银盾对应的【操作员代码】，输入登录密码，点击【登录】。（如下图）第六步：进入欢迎页面后，点【进入操作页面】，进入网银操作界面。（如下图）■新增操作员、分配权限、设置流程先由主管登陆网银，然后逐步进行下面操作：第一步：新增操作员。选择【服务管理】菜单（需要点击展开【全部功能】），选择操作员管理，点击操作员维护，点击【新增】。第二步：录入操作员基本信息，选择操作员类型(一般应选择普通操作员)：制单或复核，初始密码分为“默认”、“自定义”两种，如果选择“默认”，操作员初始登录、交易密码是“123456”，如果选择“自定义”，则下方出现登录密码，交易密码输入框，可以直接输入密码。第三步：可以设置操作员操作限额，输入交易密码启用该操作员。点击确认后，系统提示新增操作员成功。第四步：设置账户权限。选择服务管理（点击展开【全部功能】），选择操作员管理，点击权限分配，选中需要设置权限的操作员，再点击【账户权限】。第五步：分配账户权限。选择需分配权限的账户，分配具体权限：查询、转账等，如果开通了电子对账功能，在这里可以为操作员开通电子对账权限。输入交易密码，点击确认，系统提示该操作员账户权限设置成功。第六步：设置转账流程。选择服务管理（点击展开【全部功能】），点击流程管理，出现流程设置页面。系统默认为：转账流程设置页面。点击【下一步】。选择需设置转账流程的账号，设置流程金额。（若设置流程金额为100，则代表付款金额在100元以内无需提交主管最终审批，超过100元，则需提交主管最终审批。）点击确认后，进入选择流程复核员界面，在复核员选择框中选择相应的复核员，点击添加，至确认框内，点击【选定一级复核员】选定一级复核员，可以选择结束定制流程，或继续选择下一级复核员。转账流程设置完毕。第七步：设置代发代扣流程。选择服务管理（点击展开【全部功能】），选择流程管理，在页面的“业务类型”下拉框中选择“代发业务”，其他操作同转账流程。■如何查询余额、明细登录成功后，系统默认进入【账户查询】菜单。一级菜单【账户查询】包括：账户信息查询、电子对账、周期支付额度、电子回单查询、集成资讯、财资账户六个二级菜单，其中：系统页面默认显示二级菜单【账户信息查询】内容，【账户信息查询】包括：建行活期账户、定期账户、活期账户明细下载、内部账户、他行活期账户、透支账户。【1】余额查询选择【账户查询】后点击【账户信息查询】，在想要查询的账户前打勾确认，然后点击【余额查询】。（温馨提示：支持同时查询多个账户余额）（如下图）点击【余额查询】后，查结果见下图。【2】账户明细查询选择【账户查询】后点击【账户信息查询】在想要查询的账户前打勾确认，点击【明细查询】按钮。进入查询条件输入项界面。输入起止的时间段，可查询该账户在该时间段里发生的所有交易情况，包括网上银行及营业网点发生的所有交易。还可按金额区间、交易方向、对方户名、对方账号、交易摘要等条件查询。（如下图）可以点击【下载全部】、【下载当前页】、【打印当前页】按钮，将查询结果下载或打印。（如下图）：打印当前页：打印出的结果只有当前页的内容。下载当前页：下载的文件只有当前页的内容。下载全部：下载的文件包括查询所有页的内容。如需打印电子回单，请勾选相应的单据，选择【电子回单打印/预览】。（如下图）【3】财资账户查询：选择【账户查询】后点击【财资账户】，可选择【本级账户查询】、【成员账户查询】及【交易明细下载】。注意：需在前台签约财资账户产品且主管进行设置后，方可进行查询。■转账操作步骤点击一级菜单【转账业务】，二级菜单包括：转账制单、转账复核、单据维护、流水查询及常用账户管理。一、转账制单（录入）制单员点击【转账业务】，再点击【转账制单】，界面显示：单笔付款、批量付款、跨行实时转账、单笔收款、批量收款、请领款、证券资金转账、新股网下申购等三级菜单。【1】单笔付款-制单第一步：选择公司付款账号。付款账号可以通过下拉框进行选择，或通过【模糊查询】进行选择；若需查询付款账户余额，则点击【查询余额】获取账户余额信息（如下图）第二步：选择收款银行名称。情况一：若收款单位为建行，选择【收款单位为建行】，输入收款单位账号。温馨提示：收款账户可以从常用收款账户中查找，或选择签约及授权账户。（见下图）情况二：若收款单位为他行，则选择【收款单位为他行】，输入【收款单位账号】、【收款单位全称】后，选择【他行名称】、【省】、【市】、【具体开户行】。若在查找不到的情况下，请点击【手工输入】，自行录入收款人开户行名称（如下图）若在选择收款人开户行时，可以输入关键字进行模糊查询搜索。（如下图）第三步：输入付款金额及用途。输入转账金额、选择用途，点击确定完成录入过程。（如下图）第四步：点击【确定】之后，检查单位【全称】、【账号】、【开户行】、【金额】正确无误后，输入制单员的【交易密码】，点击【确定】后提交复核。（提示：若选择【保存为常用收款账户】，下次向同一公司转账时只要点击【常用收款账户】即可快速选择账号，不必重复输入收款人信息）（如下图）点击【确定】之后，系统提示：制单成功。二、转账复核（审批）复核员登录系统，有两种方式进行复核：方式一：进入欢迎页面时，系统将在待办业务中自动提示：您有未完成的转账等业务，复核员可以直接点击待复核单据进行复核操作。（如下图）方式二：进入【转账业务】，再点击【转帐复核】，界面显示：单笔复核、付款多笔复核、付款按批复核、跨行实时转账复核及批量收款复核等三级操作菜单。【1】单笔付款的复核第一步：点击菜单的【转账业务】，再点击二级菜单的【转账复核】，点击【单笔复核】，选中要复核单据，初步判断是否通过，若选择通过，则点击【确定】。（如下图）第二步：核对详细交易信息情况，若核对无误，输入交易密码，点击【确定】。（如下图）三、转账流水查询第一步：点击【转账业务】，再点击【流水查询】，选择【转账流水查询】。（如下图）第二步：输入查询要素。（如下图）第三步：点击确定后，可以查询到该账户发生的转账流水记录，流水记录信息包括：凭证号、金额、收款账号、收款单位及交易状态等要素。（如下图）若需查询某笔交易的详细信息，则点击【详】查询。（如下图）■代发代扣客户正常使用代发代扣功能的前提是：首先向建行主办行提交客户服务申请书，并已扫描发送我部，我部已通过后台系统开通此功能。一、代发代扣-制单【1】单笔代发代扣制单第一步：点击一级菜单【代发代扣】，选择【单笔制单】，点击【单笔代发】。（如下图）第二步：选择【项目名称】和【用途名称】，点击确定。（如下图）第三步：输入收款人【姓名】【账号】【金额】后，点击【确定】。（若下次向同一收款人代发，则可以点击【收款人名册】快速选择收款人，不必重复输入信息）（如下图）第四步：检查收款人信息无误后，输入制单员【交易密码】，点击确定提交下一级复核员。制单交易完成，等待复核。二、代发代扣-批量制单第一步：首先建立一个代发EXCEL表，按下图要求格式顺序录入收款人信息。（目前系统只支持word2003版，内容格式必须为文本格式，录入顺序为：序号、收款账号、收款账户名称、金额、摘要用途，不要使用任何其它格式如居中、加粗及求和等，金额不能为0）（如下图）第二步：点击【代发代扣】，选【批量制单】，点击【批量代发】，选择【项目名称】与【用途名称】，点“浏览”上传批量代发文件。（如下图）上传批量代发文件：点击“确定”之后系统显示批量代发总金额及笔数等信息。（如下图）核对【代发记录数】与【代发总金额】与文件中数据是否一致，再点击【查看明细】检查单笔明细。（如下图）弹出的页面直接点击“查询”，如下图：检查收款人单笔明细无误后，点击“关闭”，回到之前的页面输入制单员交易密码提交下一级复核员。二、代发代扣复核代发代扣复核分单笔代发复核与批量代发复核。【1】单笔代发复核第一步：选择一级菜单【代发代扣】，再选择【单笔业务单笔复核】，点击【单笔代发】。选择需要复核的单据，点击确定。点击【确定】后，系统将出现下图，核对相关信息，如无误选择【复核通过】输入交易密码，点击【确定】按钮，复核成功；如核对信息不符，则选择【复核不通过】输交易密码，单据将被退回制单员进行修改。【2】批量代发复核第一步：选择一级菜单【代发代扣】，点击【批量业务单批复核】，选择【批量代发单批复核】（如下图）从上图中选择需批量代发的单据，点【确定】，将出现下图，核对汇总信息和明细信息（核对代发记录数，代发总金额，可通过【查看明细】进行明细校验）。如相符选择【验单通过】输入交易密码点【确定】，选择复核员证书号，输入网银盾口令后点【确定】，系统将提示复核成功；如不符，客户选择【验单不通过】输交易密码，系统将提示【复核不通过，此单据己作废】，退回制单员修改。三、代发代扣流水查询第一步：点击菜单的【代发代扣】，选择【代发代扣流水查询】。（如下图）第二步：选择：单笔代发、批量代发、单笔代扣、批量代扣，再输入其他查询要素。（如下图）第三步：查询单笔和批量交易1.查询单笔代发交易，点击确定后，可以查询到单笔代发相关交易情况。（如下图）2.查询批量代发交易，点击确定后，选择需查询的批次号后，点击成功明细、失败明细及全部明细查询，获取交易结果。■电子对账【1】电子对账签约开通。第一步：主管开通。主管登录企业网银选择【账户查询】，点击【电子对账】，选择【电子对账签约管理】，点击【开通】进入开通页面。（如下图）第二步：选择需开通电子对账的账户，勾选【对账频率】，输入相关信息后点击【确定】开通该账户的电子对账服务。（如下图）第三步：在线签订电子对账协议。输入交易密码，点击同意。【2】电子对账查询与回签。（如下图）第一步：进入【账户查询】页面，点击【电子对账】，选择【对账单查询和回签】，勾选需要对账的账号，选择起始日期，结束日期，点击确定。（如下图）第二步：点击【确定】后，进入对账单回签页面。（如下图）第三步：若账实相符，选择【相符】，点击【提交】完成对账。（如下图）第四步：输入交易密码，提交，系统提示对账单回签成功。如何更新外联平台客户端软件一、未迁移前的设置。第一步：解压安装文件，打开文件夹，找到BIN文件目录。第二步：启动设置.bat。第三步：录入参数。第四步：启动服务。第五步：输入网银盾密码，启动成功。二、迁移后的设置。注意：只有第三步有需在【新一代客户】处：打一个勾！即可，其他流程同上。