建行培训资料

建行—泰康培训资料1建行—泰康培训资料一、方案宣导1、竞赛活动时间2011年12月21日——2012年3月31日2、竞赛活动目标奋战100天，实现标准保费保底目标200万元,争先目标240万元。各行竞赛目标分解如下：分组机构网点数量竞赛目标保底目标（万元）争先目标（万元）临沧72002403、竞赛期间产品及费率险种名称缴费方式缴费期限手续费比例幸福人生A款终身年金保险（分红型）期缴5年12%10年16%规模保费达成＝∑实收保费×折标系数即：综合保费=5年期缴保费*5+10年期缴保费*54、竞赛期间客户新春特别回馈方案竞赛期间，凡购买泰康人寿幸福人身A款终身年金保险产品的客户，均可获得新春大礼包一个或精美小礼品一份；凡购买泰康人寿幸福人身A款终身年金保险产品的客户，单件实收金额10万（含）以上，每件赠送2011年邮票年册一本。5、竞赛评比方案竞赛期间，各二级行累计完成相应综合保费，将获得以下奖励。1）二级分行目标达成组织奖目标保费完成标准奖励保底目标保费≥100%培训名额一名争先目标保费≥100%培训名额两名注：保底目标达成奖励和争先目标达成奖励不可兼得。2）营销精英奖（1）网点精英奖竞赛期间，参加竞赛的各二级行营业网点累计完成综合保费达到150万元以上的，可奖励培训名额一名。综合保费完成标准奖励综合保费≥150万元培训名额一名（2）个人精英奖竞赛期间，各二级行按以下标准进行分组：建行—泰康培训资料2组别二级分行A组新兴支行、城东支行B组安宁分行、红河分行、玉溪分行C组楚雄分行、保山分行、文山分行、昭通分行、临沧分行、迪庆分行竞赛期间，营业网点参与分公司C组进行排名，累计销售保费最高的人员，取前四名分别给予精英奖（价值1000元）、优秀奖（价值800元）、进步奖（价值600元）奖励、鼓励奖（价值400元）。二、产品亮点1、金满仓两全保险（分红型）：三保一分：保底、保息、保障、年年分红。该产品主要针对存定期的客户。2、金满仓B款年金保险（分红型）：理财+保障，年金+分红，双重又复利。该产品主要针对的客户对象有：零存整取、强制储蓄、子女教育金、子女婚嫁金、子女创业金、养老规划等等。3、幸福人生A款终身年金保险（分红型）：一款真正意义上的养老产品，完美规划一生现金流，实现资产传承平稳过渡！一生关怀、两重保障、三大亮点（马上领、保证领、终身领）、四大功能！该产品主要针对高端客户：子女教育金、子女婚嫁金、子女创业金、资产传承、养老规划等等。三、销售话术6、引起注意1）金满仓：想不想要投资收益更高一点的理财产品？2）金满仓B款：存1万领1000，存2万领2000，保证领满15年的理财产品想不想要？3）幸福人生A款：能让你领钱领一辈子的理财产品想不想要？7、促成环节1）办理这项业务的人很多，您就不用担心了，不妨买几份吧。(张开口)2）您是存2万，还是存1万？（你是存自己的名字，还是存孩子的名字？）3）把您的身份证给我，我来帮您办一下手续。（伸出手）4）这个产品有稳定的回报，您还有什么可担心的呢！您只需在这儿签个字就行了。（递上笔）8、拒绝处理1)时间太长•强调不交钱还领钱，保障的时间是越长越合适！主要是观念问题，把客户注意力转向领钱时间而不是存钱时间。孩子教育时间长不长？养老时间长不长？现在不趁着年轻攒点钱，等用钱时上哪去要？2)临时用钱专款专用，如果中途可以随便支取，您还能存住钱吗？•强调无论如何都要给自己和家人留一笔教育金和养老金。•强调每年就可以领取一部分钱，可以解燃眉之急。建行—泰康培训资料33)怀疑保险以前保险市场不规范，现在不但有了《保险法》，还有了保监会。•可从保险的意义和功用来说服客户•从身边的例子来说明保险的重要性•从大灾大难中阐述保险的可信性四、银保通1、录入投保单信息、凭证管理的交易码是多少？录入投保单信息交易码【2411】-1，凭证管理的交易码【2414】。2、建行银保通柜员领用单证时，是否与公司后台进行校验？目前，仅建行银保通实现保险单单证领用时与公司后台进行校验，极大提高了单证自动回销率。3、建行银保通上线险种代码是否与公司一致？是，建行银保通上线险种代码与公司BAS系统险种代码一致。4、录入人员不细心录入客户姓名错。如何处理？操作【2412】-7进行修改客户资料。5、建行银保通录入项说明。建行银保通录入界面，针对每个录入项均进行了录入说明，说明文字在屏幕最下方。如录入金满仓B险种时，“交费年期”项，屏幕下方会提示：“交费年期为3年、5年、10年”。6、操作交易后，网点库存现金短缺的原因是什么？客户是转账交费，录入时，错误选择了现金交费方式。7、在打印保险单的过程中，由于各种原因造成保险单打印不全，如何处理？①操作【2412】－3补打保单；②操作【2411】－2当日撤单，重新出单。8、系统提示：EAY系统响应失败。如何处理？此为建总行系统故障。一般情况下，系统监控能够及时发现，网点稍后再次操作即可。9、当日撤单、重打保单、查询交易的交易码是什么？当日撤单：【2411】-2；重打保单：【2412】－3；查询交易：【2411】－1。10、建行银保通投连险账户转换、追加投资、账户查询的交易代码分别是多少？投连险账户转换交易代码：【2412】－12；追加投资交易代码：【2411】-16；投连险账户查询代码：【2147】－17。11、建行【投连保险】提示系统数据出错或提示投连险账户个数不得为0，如何操作？此现象多为柜面在录入投资账户数与录入具体比例数字的账户选项不符造成的。如客户选择100％投资于积极成长型账户时，在录入账户数量时，必须录入数字【1】，且只能在【5070003】项下录入【100％】。属于此类错误的一般系统会提示“交易失败”、“响应失败”等。五、产品介绍建行—泰康培训资料4金满仓及金满仓B款产品特点金满仓1、三保一分：保底：保险期满后，所交保费保证退还。保息：保险期间，根据投保年龄不同对应有不同的利息。保障：保险期间，拥有4倍高额意外身故保障，保障你生活无忧。分红：年年参与公司分红，分红根据公司每年经营情况把不低于利润的70%分给客户。2、产品要素：投保年龄0(出生满30天)－65周岁起售金额一次交，500元/份，1份起售保险期间5年基本保额(10000元举例)0-40周岁时10500，41-60周岁时10480元，61-65周岁时10460元保险责任疾病身故保险金：一年内疾病身故，无息退还保费；一年后疾病身故，给付基本保额意外身故保险金：被保险人意外身故，按保险金额×4倍给付意外身故保险金满期保险金：给付基本保额保单分红根据公司每年经营情况把不低于利润的70%分给客户，复利分红，累积生息金满仓B款1、产品特色：短期投资，长年收益；年金分红，双重复利；稳健增值，分期交费；四重保障，安享无忧。2、产品要素：投保年龄0(出生满30天)-60周岁（3年交、5年交），0-55周岁（10年交）起售金额年交，1000元/份，3份起售保险期间10年（3年交、5年交），15年（10年交）生存金(每年可申请领取一次)按年返还：年交保费×3%（3年交），年交保费×4%（5年交），年交保费×10%（10年交）按公司每年确定的“生存金累积利率”，以复利方式生息保单分红根据公司每年经营情况把不低于利润的70%分给客户按公司每年确定的“红利累积利率”，以复利方式生息保险责任非意外身故保险金：保险金额×身故时交费年度数×1意外身故保险金：保险金额×身故时交费年度数×2公共交通工具意外身故保险金：保险金额×身故时交费年度数×3航空意外身故保险金：保险金额×身故时交费年度数×5友情提示：保险投资不能像您做生意或是炒股一样赚很多钱，但是它能保证您投资稳健增值而不会亏本，且在风险来临的时候它将成为您的救命钱。建行—泰康培训资料5幸福人生A款终身年金保险（分红型）产品特点1、一生关怀一款真正意义上的养老产品，保障您安享晚年生活；一款真正意义上资产传承产品，保证您实现资产安全无风险传承下一代；完美规划与您生命等长的现金流。2、二重保障两倍意外身故保障您生活无忧；意外身故或意外高残豁免剩余保险费。3、三领三权马上领：犹豫期满后立即给付第一笔生存金；保证领：保证领取到80岁，若被保险人身故，将未领取金额一次性支付；终身领：被保险人80岁后仍生存，可继续领取年金领取额，直至终身。股东权：年年参与公司分红，与股东一同分享公司利益；选择权：60岁时可以选择一次性领取到80岁的生存金，合同终止；豁免权：假如投保人不幸意外身故或是意外高残将豁免剩余保费，保险责任不变。4、四重保障生存金：60岁之前生存金为保险金额的20%，60岁之后生存金为保险金额的100%；生存金复利：假如生存金留存公司将以复利方式累计生息；红利：每年公司根据经营状况，将不小于公司利益的70%以现金方式进行分红；红利复利：假如红利留存公司将以复利方式累计生息。5、交费方式5年交、10年交；每份1000元，5份起售。6、投保要求交费期满时，投保人年龄不大于65岁，被保险人年龄不大于55岁。7、产品功能（1）资产传承：为孩子准备教育费用，婚嫁准备金，实现资产平稳传承下一代；（2）财富增值：养成储蓄习惯，积少成多给未来做好规划；（3）养老规划：作为社保的补充却比社保更懂养老，可抵御通货膨胀，追求高品质老年生活；（4）人身保障：双倍意外身故保障，保障您生活无忧。8、固定收益以每年交10000元为例，60岁以前每年可固定领取金额如下表，60岁以后每年可固定领取金额为对应投保年龄领取金额的5倍：男女男女0～5692684129212786～106646561242122611～156406301198118216～206166061156113621～255925821112109026～305685561066104231～35544530101899236～4051850497094241～4549247691889046～50464448--投保人年龄5年交10年交