建设工程担保规范

华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第1页共60页华华澄澄投投资资担担保保有有限限公公司司建建设设工工程程担担保保业业务务操操作作规规范范华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第2页共60页建建设设工工程程担担保保业业务务操操作作规规范范一、工程投标(保函)担保：A、定义:担保人向招标人（受益人）作出保证，在投标人（申请人）报价的有效期内，一旦中标后，投标人将遵守其诺言。如投标人违约，将由担保人在担保的额度内向招标人支付约定的金额。B、操作流程：（一）客户申请担保（填写委托担保承诺书）,如为银行保函客户同时要向银行出具“开立保函申请”，项目经理受理业务，收集资料（按清单要求提供），填写项目处理表；申请投标担保的企业应提交的资料：1、申请人基本资料1.1申请人简介1.2申请投标企业的施工资质证书原件复印件1.3法人营业执照原件复印件1.4法人代码证原件复印件1.5社保证原件复印件1.6国地税务登记证原件复印件1.7安全生产许可证原件复印件1.8质量保证体系认证原件复印件1.9章程与股东合同和注册地工商局关于股权构成的证明文件复印件华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第3页共60页1.10注册资本验资报告原件复印件1.11在银行的资信证的原件复印件，信用等级证书的原件和银行授信贷款额度证明原件复印件1.12贷款卡内信息资料与说明1.13开立基本帐户的证明我文件1.14近三年类的工程业绩一览表与证明文件原件和复印件（中标通知书，工程建设合同，工程竣工验收证明文件1.15在建工程项目一览表及合同复印件与原件1.16获奖证书与品牌证书复印件1.17近三年类似工程的业主监理对企业履约情况的证明书1.18当期及近三年经当地政府统计部门确认的报表原件复印件1.19当期及近三年财务报表原件与复印件1.20近三年纳税报表原件复印件1.21诉讼情况2、申请担保企业拟投入项目的资源：2.1招标项目工程简介2.2项目工程的法定招标2.3中标后拟派项目经理及主要管理人员的学历，技术职称，执业资格证书，经历，类似工程施工业绩及其他的文件2.4中标后拟投入的施工机械设备清单和主要周转材料清单及来源2.5中标后拟投入的流动资金数额和来源华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第4页共60页2.6中标后拟投入的承包单位及其劳动力数量和来源。（二）.项目经理初审后将上述资料提交部门主管签字；（三）.部门主管审查后将上述资料提交给风险管理部审查员审核；（四）.审查员审核后将资料提交风险管理部负责人审批，审查员将资料和保函提交公司经理审批，将保函签字、盖章；(五).审查员将《缴费通知单》交财务部开具收据，收取相关费用；(六).审查员将保函交项目经理送达客户在协议上签字,其余资料退还项目经理，公司出具保函或银行审核签字后出具银行保函；(七).项目经理整理项目资料,移交审查员存档备查；(八).保后管理；代偿和追偿(如有)；担保项目终结。C、申请人（委托人）申请担保的要件：1.营业执照复印件（盖公章）、公章确认证明（盖公章）；2.资质证书复印件、贷款卡、代码证复印件（盖公章）；3.法人代表证明书、身份证复印件（盖公章）；4.法人代表授权委托书（盖公章）；5.招标文件（盖公章）、公司章程；6.经办人身份证复印件（盖公章）。4、董事会同意提供反担保的董事会决议5、董事会同意提供反担保的措施及其文件原件6、董事会签字的字模7、投标担保申请书8、申请人出具一份说明其提供资料均为真实合法的声明。华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第5页共60页D、担保期限：投标担保的有效期应当在保证合同中约定。保证合同约定的有效期截止时间为投标有效期后的90天至180天。E、一般担保额：担保额一般为投标总价的2%。二、承包商履约担保A、定义:应劳务方和承包方（申请人）的请求，担保人向工程的业主方（受益人）所作出的一种履约保证。倘若履约责任人日后未能按约定履行合约，担保人将向业主方支付不超过担保金额的款项。B、操作程序：（一）.客户申请工程履约担保，填写《工程履约担保申请书》，如为银行保函，客户同时要向银行出具“开立保函申请”，提交有关资料（按清单要求提供）；1、申请人（委托人）应提供的资料清单：1.1营业执照副本复印件（盖公章）；1.2法人代码证复印件（盖公章）；1.3税务登记证副本复印件（盖公章）；1.4验资报告（盖公章）根据需要才提供；1.5近二年审计报告及近期财务报表（盖公章）；1.6企业资质证明（盖公章）；1.7贷款卡复印件（盖公章）、记录原件；1.8上年税务完税证明（盖公章）；华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第6页共60页1.9企业章程（董事会决议）、公司简介（盖公章）；1.10董事会成员名单及签名式样（盖公章）；1.11法定代表人或实际控制人简历；1.12法定代表人证明书及法定代表人人身份证复印件（盖公章）；1.13法定代表人授权委托书及委托代理人身份证复印件（盖公章）；1.14招标文件/投标书/中标通知书/施工合同；1.15拟派出项目经理和主要技术人员的简历与业绩证明材料（支付保函除外）（盖公章）；1.16拟投入工程的技术装备清单（支付保函除外），（盖公章）；1.17.反担保资料（如为资产抵押应提供保险单），（盖公章）。1.18安全生产合格证、施工许可证复印件（盖公章）等。2、应提供的建设工程合同资料：2.1履约担保的《建设工程施工合同》原件与复印件2.2《建设工程合同》涉及工程的概况2.3派往履约项目工程的项目经理与项目经营管理班子成员的学历，技术职称，执业资格证书，个人社保资料，经历，类似工程施工业绩及其证明资料2.4实际投入履约项目工程的流动资金数额证明资料2.5履约项目工程的实施性施工组织设计文件2.6实际投入履约项目工程的施工机械设备与主要周转材料清单与来源2.7工程分包内容，分包方式与分包商简介华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第7页共60页2.8与项目经理部之间的经营管理模式，经营机制2.9承包商工程分包合同或材料，设备购贷合同原件复印件2.10材料，设备供贷商的法人营业执照，税务登记原件和供贷能力、供贷业绩的证明材料。（二）、工程部门受理业务，审核程序与投标保函相同；（三）、工程部受理通过后，由公司确定项目经理对项目资料进行尽职调查，出具书面调查报告,并按审批流程进行业务审理报批；（四）、经审批同意后，公司与客户签订《委托担保协议书》；（五）、落实反担保措施；双方签定反担保协议书；（六）、出具《缴费通知单》收取担保费/保证金/押金；（七）、公司出具保函（如为银行保函需经银行审核后三方签定保函协议书，银行出具保函），取得保函；（八）、项目经理整理资料后移交风险管理部审查员存档备查；（九）、保后管理；代偿和追偿（如有）；担保项目终结。C、担保期限：承包商履约担保的有效期应当在保证合同中约定。保证合同约定的有效期截止时间为工程建设合同约定的工程竣工验收合格之日后的90天至180天。D、一般担保额：承包商履约担保的担保金额不得低于工程建设合同价格（中标价格）的10%。采用经评审的最低投标价法中标的招标工程，担保金额不得低于工程合同的15%。三、预付款担保华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第8页共60页A、定义：预付款保证担保是指由保证人为承包商向业主提供的，保证人对承包商履行扣还预付款义务的保证。以防止承包商在收到业主的预付款后将款项挪作他用或宣布破产等。B、操作程序：（一）客户申请保证担保（填写委托担保协议或承诺书）,如为银行保函客户同时要向银行出具“开立保函证明申请”，项目经理受理业务，收集资料（按清单要求提供），填写项目处理表；1、申请人基本资料1.1申请人简介1.2申请企业的施工资质证书原件复印件1.3法人营业执照原件复印件1.4法人代码证原件复印件1.5社保证原件复印件1.6国地税务登记证原件复印件1.7安全生产许可证原件复印件1.8质量保证体系认证原件复印件1.9章程与股东合同和注册地工商局关于股权构成的证明文件复印件1.10注册资本验资报告原件复印件1.11在银行的资信证的原件复印件，信用等级证书的原件和银行授信贷款额度证明原件复印件华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第9页共60页1.12贷款卡内信息资料与说明1.13开立基本帐户的证明我文件1.14近三年类的工程业绩一览表与证明文件原件和复印件（中标通知书，工程建设合同，工程竣工验收证明文件1.15在建工程项目一览表及合同复印件与原件1.16获奖证书与品牌证书复印件1.17近三年类似工程的业主监理对企业履约情况的证明书1.18当期及近三年经当地政府统计部门确认的报表原件复印件1.19当期及近三年财务报表原件与复印件1.20近三年纳税报表原件复印件1.21诉讼情况2、申请担保企业拟投入项目的资源：2.1招标项目工程简介2.2项目工程的法定招标2.3中标后拟派项目经理及主要管理人员的学历，技术职称，执业资格证书，经历，类似工程施工业绩及其他的文件2.4中标后拟投入的施工机械设备清单和主要周转材料清单及来源2.5中标后拟投入的流动资金数额和来源2.6中标后拟投入的承包单位及其劳动力数量和来源。（二）、项目经理初审后将上述资料提交部门主管签字；（三）、部门主管审查后将上述资料提交给风险管理部审查员审核；（四）、审查员审核后将资料提交风险管理部负责人审批审查员将资华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第10页共60页料和保函提交公司经理审批，将保函签字、盖章；(五)、审查员将《缴费通知单》交财务部开具收据，收取相关费用；(六)、审查员将保函交项目经理送达客户在协议上签字,其余资料退还项目经理，公司出具保函或银行审核签字后出具银行保函；(七)、项目经理整理项目资料,移交审查员存档备查；(八)、保后管理；代偿和追偿(如有)；担保项目终结。C、申请人（委托人）申请担保的要件：1.营业执照复印件（盖公章）、公章确认证明（盖公章）；2.资质证书复印件、贷款卡、代码证复印件（盖公章）；3.法人代表证明书、身份证复印件（盖公章）；4.法人代表授权委托书（盖公章）；5.招标文件（盖公章）、公司章程；6.经办人身份证复印件（盖公章）。4、董事会同意提供反担保的董事会决议5、董事会同意提供反担保的措施及其文件原件6、董事会签字的字模7、投标担保申请书8、申请人出具一份说明其他提供资料均为真实合法的声明。四、业主工程款支付担保A、定义：即业主的履约担保，须同承包方履约担保对等实行。即业主要求华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第11页共60页承包方提供履约担保的，也要同时向承包方提供支付担保。B、操作程序：（一）客户申请业主支付履约担保，填写《履约担保申请书》，如为银行保函，客户同时要向银行出具“开立保函申请”，提交有关资料（按清单要求提供）；1、申请人（委托人）应提供的资料清单：1.1营业执照副本复印件（盖公章）；1.2法人代码证复印件（盖公章）；1.3税务登记证副本复印件（盖公章）；1.4验资报告（盖公章）根据需要才提供；1.5近二年审计报告及近期财务报表（盖公章）；1.6企业资质证明（盖公章）；1.7贷款卡复印件（盖公章）、记录原件；1.8上年税务完税证明（盖公章）；1.9企业章程（董事会决议）、公司简介（盖公章）；1.10董事会成员名单及签名式样（盖公章）；1.11法定代表人或实际控制人简历；1.12法定代表人证明书及法定代表人人身份证复印件（盖公章）；1.13法定代表人授权委托书及委托代理人身份证复印件（盖公章）；1.14招标文件/投标书/中标通知书/施工合同；1.15反担保资料（如为资产抵押应提供保险单），（盖公章）。1.16项目批文等。华澄投资担保有限公司建设工程担保业务操作规范第12页共60页2、申请人应提供的开发项目的工程情况：2.1建设工程施工合同的原件复印件2.2建设工程合同涉及的项目工程情况简介2.3申请担保工程项目的土地使用证原件与复印件2.4建设用地规则许可证原件与复印件2.5建设工程规划许可证原件复印件2.6