第九章国际金融机构

1第九章国际金融机构国际金融机构概述全球性的国际金融机构区域性的国际金融机构国际金融协调2第一节国际金融机构概述概念——为稳定和发展世界经济而从事国际金融管理和协调，或开展国际金融活动的超国家的组织机构。3一战后，为处理德国战争赔款和协约国之间债务的清算及清偿事务，1930年5月，英法德意比日的中央银行和美国的三家银行的银行集团在瑞士巴塞尔成立国际清算银行（BankofInternationalSettlement）—最早建立的国际金融机构。这是设立国际金融组织的主要开端。成员国主要是一些欧洲国家，不具备普遍性。国际金融机构的建立和发展4二战结束前，1944年7月，44个同盟国家的300多位代表出席在美国新罕布什尔州（NewHampshire）布雷顿森林市（BrettonWoods）召开“国际货币和金融会议”，商讨重建国际货币秩序，通过《国际货币基金组织协定》和《国际复兴开发银行协定》。根据这2个协定，成立了国际货币基金组织和国际复兴开发银行（又称世界银行）。–世界银行后来又设立2个附属机构——国际金融公司（1956年）和国际开发协会（1960年）–世界银行及其附属金融机构统称为世界银行集团国际金融机构的建立和发展战后国际经济秩序三大支柱国际货币基金组织（负责货币金融事务）世界银行集团（负责财政援助与经济开发事务）关税与贸易总协定（GATT，1995年改为世界贸易组织WTO）（负责国际贸易事务）国际金融机构的建立和发展从20世纪50年代~70年代，陆续建立许多区域性和半区域性国际金融机构–欧洲投资银行、泛美开发银行、亚洲开发银行、非洲开发银行、阿拉伯货币基金组织、前苏、东欧国家的国际经济合作银行和国际投资银行等国际金融机构的建立和发展国际上众多的国际金融组织可分为三种类型：①全球性国际金融组织②洲际性(或称“半区域性”)的国际金融组织③某一地区一些国家组成的真正区域性的国际金融组织众多的国际金融组织类型不同，但却有许多共同点：1、政府间国际金融组织2、股份公司式的企业组织3、国际金融组织在处理一些具体事务中呈现明显的不平等性8（一）积极作用–加强国际经济协调–稳定汇率，促进国际贸易增长–提供资金融通，解决发展中国家的国际收支失衡和经济发展问题–提供国际清偿力，以应付世纪经济增长之需国际金融机构的作用9（二）消极作用1.由于采取成员国入股方式组成，成员国地位由出资的多少决定，国际金融机构大都处于工业发达国家控制之下，发展中国家处于附属地位。2.IMF贷款条件苛刻，发展中国家所获贷款有限且贷款条件日趋恶化，并要按其意图调整本国经济，一定程度限制发展中国家的经济发展。国际金融机构的作用10国际货币基金组织（InternationalMonetaryFund，IMF）成立背景–根据布雷顿森林会议签订的《国际货币基金组织协定》建立的政府间的全球性机构，1946年3月正式成立，1947年11月称为联合国独立经营国际金融机构的一个专门机构，总部设在华盛顿国际货币基金组织11分两种–创始成员国---参加1944年布雷顿森林会议，并于1945年12月31日前在协定上签字正式参加的国家，共有39个。我国是创始国之一，于1980年4月18日恢复在IMF的合法席位–其他成员国---此后参加的国家,每年在增加。IMF成员国12建立一个永久性的国际货币机构，对国际货币问题进行协商，以促进国际货币合作促进国际贸易的扩大和平衡发展，提高成员国的就业和实际收入水平，并扩大成员国的生产能力促进汇率稳定，保持成员国之间有序的汇兑安排，以避免竞争性的货币贬值协助在成员国之间建立经常性交易的多边支付体系，并协助消除阻碍国际贸易增长的外汇管制为成员国融通资金力争缩短成员国国际收支失衡的时间，并减轻失衡的程度IMF的宗旨13国际货币基金组织的结构理事会：由各成员派正、副理事各一名组成，一般由各国的财政部长或中央银行行长担任最高权力机构;一年举行一次会议(每年９月)执行董事会：处理日常业务的常设机构，由２４名执行董事组成，6名来自出资额最多的国家，其余16名由16个选区产生临时委员会：重大问题决策，一年举行2次会议发展委员会：讨论向发展中国家转移资源总裁：任期5年，一直由欧洲人担任美国：17.407%；日本：6.464%；中国：6.394%德国：5.586%；英法：各4.227%意大利：3.161%印度：2.751%俄罗斯：2.706%巴西：2.316%目前IMF基金份额排名（2011年）注意：IMF任何重大的改革必须获得85%以上的投票才能通过）格局：发展中国家和新兴市场国家投票权增加并未从根本上改变IMF现有的、以美国为主导的格局。尽管IMF的投票权配额得到调整，中国的投票权明显提升，但IMF的重大决策需要85%的支持率才能通过；而美国目前的投票权仍在17％左右，美国享有实际否决权，IMF的主导权仍在美国手中目前IMF基金份额排名（2011年）IMF资金来源资金来源份额（quota）借款黄金17业务活动1、监管2、SDR3、金融援助4、技术援助临时安排扩展贷款补充储备贷款应急的信贷界限补偿融资贷款紧急援助IMF的业务活动世界银行集团1944年12月，根据布雷顿森林会议通过的《国际复兴与开发银行协定，建立了国际复兴与开发银行(IBRD），简称世界银行。四个附属机构–国际开发协会(IDA)–国际金融公司(IFC)–多边投资担保机构(MIGA)–解决投资纠纷国际中心(ICSID)国际复兴开发银行国际开发协会国际金融公司世界银行集团19世行成立初期的宗旨是致力于战后欧洲复兴。法国是第一个从世界银行得到贷款的国家。1948年以后转向世界性的经济援助，通过向生产性项目提供贷款和对改革计划提供指导，帮助欠发达成员国实现经济发展。世界银行有三个限制条件：–（１）只有参加国际货币基金组织的国家，才允许申请成为世界银行的成员，贷款是长期的，一般为１５—２０年不等，宽限期为５年左右，利率为６．３％左右。–（２）只有成员国才能申请贷款，私人生产性企业申请贷款要由政府担保。–（３）成员国申请贷款一定要有工程项目计划，贷款专款专用，世界银行每隔两年要对其贷款项目进行一次大检查。（一）世界银行(国际复兴开发银行)20根据布雷顿森林协定，只有IMF成员国才能申请加入世行，其组织机构与IMF大致相同由理事会和执行董事会组成世界银行的组织机构(与IMF基本相同)21国际开发协会（IDA）是专门向低收入发展中国家提供优惠长期贷款的一个国际金融组织。按照规定，凡世界银行会员均可加入协会，但世界银行的会员国不一定必须参加协会（一）性质——世界银行的附属机构（二）组织结构——理事会与执行董事会（三）资金来源–1.会员国认缴的股本–2.工业发达国家的补充资金–3.世界银行从营业收入中拨出的款项–4.协会本身的营业收入（四）贷款活动–只提供给低收入的发展中国家22国际金融公司（一）性质——独立的经营实体，世界银行的附属机构（二）组织结构——理事会与执行董事会（三）资金来源–1.会员国认缴的股本–2.世界银行及某些国家政府的贷款（四）贷款活动–提供给发展中国家私人企业我国于1980年5月恢复在IFC的合法席位。是世界银行集团最新的成员，创建于1988年任务是通过减少非商业投资障碍鼓励股本投资和其他直接投资流人发展中国家。为执行上述使命，多边投资担保机构向投资者提供非商业风险的担保；为设计和执行与外国投资有关的政策、规划以及程序提出建议；就投资问题在国际商业界与有关国家政府之间发起对话。多边投资担保机构是世界银行下属的非财务机构。它是根据解决国家与其他国民之间投资争端公约而于1966年建立的机构。我国于1990年2月在该公约上签字。解决投资纠纷国际中心的任务是调节和仲裁政府和外国投资者之间的纠纷，从而使国际投资更多地流向发展中国家。为了推动其促进投资目标的实现，它还在外国投资法领域开展一系列的研究和出版工作。解决投资纠纷国际中心第二节区域性国际金融机构一、亚洲开发银行亚洲开发银行（AsianDevelopmentBank,ASDB），简称亚行，是一个类似于世界银行，但只面向亚洲和太平洋地区的国际金融机构。1966年正式成立，总部设在菲律宾首都马尼拉。我国于1983年2月正式申请加入亚洲开发银行。1986年3月10日，亚行正式宣布中国为亚行成员。（一）亚行的宗旨①向其成员国或地区成员提供贷款、进行证券投资，以促进其经济和社会发展；②帮助协调成员国在经济、贸易和发展方面的发展政策和计划；③促进以发展为目的的公共和私人投资；④为成员国发展项目和规划提供技术援助和地区咨询；⑤同联合国及其专门机构进行合作，以促进亚太地区的经济发展。此外，亚行在其中期战略框架中还确定了五个战略目标：促进经济增长、减少贫困、提高妇女地位、开发人力资源、促进对自然资源和环境的有效管理。（二）亚行的组织机构亚行的组织机构由理事会、董事会和亚行总部组成。理事会是亚行的最高权力机构。理事会下设董事会负责亚行的日常运作，行使亚行章程和亚行理事会所授予的权力。理事会选举出的亚行行长是亚行的最高行政负责人，在董事会指导下处理亚行的日常业务并负责亚行官员和工作人员的任免。（三）亚行的资金来源1．普通资金①股本。②普通储备金与特别储备金。③借款。2．特别基金①亚洲开发基金（AsianDevelopmentFund）②技术援助特别基金③日本特别基金协议，该基金以赠款的形式对成员的公、私营部门进行技术援助或支持私营部门的开发项目。（四）亚行的业务活动1．贷款业务按贷款条件划分，亚行的贷款可分为硬贷款、软贷款和赠款三类。亚行的贷款方式与世界银行相似，主要有项目贷款、规划贷款、部门贷款、开发金融机构贷款、综合项目贷款等。2.技术援助二、非洲开发银行非洲开发银行(AfricanDevelopmentBank,ADB),简称非行，是非洲国家在联合国帮助下成立的政府间国际金融组织，它成立于1964年9月，1966年7月正式开业，总部设在科特迪瓦首都阿比让。非行创建时只有23个成员国，目前除南非以外，非洲国家全部参加了该行。宗旨：向非洲成员国提供贷款和投资，或给予技术援助，以充分利用本大陆的人力和资源，促进各国经济的协调发展和社会进步，尽快改变非洲贫穷落后的面貌。（一）非行的组织机构与亚洲开发银行类似，非行也是股份制的金融机构。非洲开发银行的最高决策与权力机构是理事会。理事会选举出董事会负责非行的日常经营活动。董事会选举非行的行长非行的日常业务工作。为广泛动员和利用资金，解决贷款资金的来源，非行先后建立了以下四个机构：1．非洲投资开发国际金融公司。2．非洲开发基金。3．尼日利亚信托基金。4．非洲再保险公司。（二）非行的业务活动非行经营的业务分普通贷款业务和特别贷款业务。三、欧洲投资银行欧洲投资银行（EuropeaninvestmentBank，EIB）于1958年1月成立，总部设在卢森堡。宗旨：利用国际资本市场和共同体内部资金，促进共同体的平衡和稳定发展。欧洲投资银行是股份制的企业性金融机构。其最高权力机构是由各成员国财政部长组成的董事会。理事会负责主要业务的决策工作，如批准贷款、确定利率等；管理委员会负责日常业务的管理。四、泛美开发银行泛美开发银行（Inter-AmericanDevelopmentBank,IDB）是拉美国家和一些西方国家合办的国际金融机构，1959年12月成立，1960年10月正式开业，行址设在美国首都华盛顿。宗旨：组织吸收拉丁美洲内外的资金，通过为拉美成员国经济和社会发展项目提供贷款或为它们的贷款提供担保以及提供技术援助的方式，促进拉丁美洲各成员自身的和共同的经济与社会发展。（一）组织机构泛美开发银行的最高权力机构是董事会，董事会讨论决定银行的重大方针政策问题。董事会下设执行理事会，负责银行的日常业务工作。董事会选出行长1名，行长兼任执行理事会主席，在董事会指导下处理日常业务并主持理事会会议。（二）IDB的资金来源泛美开发银行法定资本金