美国友邦保险业务员手册

业务员手册Agent’sHandbook2002年11月初版版权所有不得翻印(最新内容以AIAI-CONNECT为准)瓷博会目录第一部分业务员基本管理第一章通则……………………………………………………………1第二章营业行政部对业务员的管理规定……………………………21.业务员入职流程说明………………………………………2-12.业务员的分组规定…………………………………………2-23.业务员考勤规定……………………………………………2-34.业务员服饰规定……………………………………………2-45.职场制度规定………………………………………………2-56.业务员佣金暂扣的情形……………………………………2-67.业务员晋升和有关业务查询以及个人信息修改须知……2-78.业务员业绩提示流程………………………………………2-89.业务员离职流程及注意事项………………………………2-910.业务主管秘书（助理）管理规定…………………………2-1011.培训守则……………………………………………………2-1112.建议书的申领流程…………………………………………2-1213.展业工具……………………………………………………2-1314.促销部工作流程……………………………………………2-1415.协会与奖项…………………………………………………2-15业务员手册WeendeavourtobethemostbeautifulinsurancecompanyinJiangmen.我们致力成为江门最漂亮的保险公司.第三章财务部对业务员的管理规定…………………………………31.投保单及保险费用缴交期限的规定………………………3-12.保险费不足的规定…………………………………………3-23.临时收款收据的管理………………………………………3-34.正式发票的管理……………………………………………3-45.给客户款项的领取及收据签收规定………………………3-56.保单号及保单分发的相关规定……………………………3-67.保费交付的管理规定………………………………………3-7第四章营运部对业务员的管理规定………………………………41.业务动作流程………………………………………………4-12.营运部对业务员的管理细则………………………………4-2第五章总经理办公室对业务员的管理规定………………………51.纪律检查委员会……………………………………………5-12.《风险管理规定》的内容…………………………………5-2第二部分附件(与业务员相关的各种表格)第一部分业务员基本管理第一章通则第一条为业务员了解公司的组织框架,更好地与公司各部门内勤友好地沟通以及更规范公司的各项管理规定,便于业务员提高个人的工作效率,特制定2002年《业务员手册》（以下简称本手册）。第二条本手册所称“业务员”，是指符合本公司业务人员的聘用条件，取得《保险代理人资格证书》，与我公司签订《保险代理人合同书》,从事个人寿险销售、服务、增员、辅导和管理等工作的人员。“业务主管”，是指经本公司聘用的业务主任、业务襄理、业务经理、营管处经理、营管处总监。第三条业务员的晋升级别包括：见习业务员（TA）、正式业务员（SA）、见习业务主任(TAS)、业务主任（AS）、业务襄理（SAS）、业务经理（UM）、营管处经理（AM）、营管处总监（AD）。1业务员手册WeendeavourtobethemostbeautifulinsurancecompanyinJiangmen.我们致力成为江门最漂亮的保险公司.第二章营业行政部对业务员的管理规定1、业务员入职流程及说明新进业务员入职签约流程之入职安排(一)准业务员填写好《寿险业务员申请表》(见附件2-1-1)、《准代理人入职登记表》(见附件2-1-2),及答完《友邦潜能测试表》《友邦潜能测试表》分数达到100分以上Receptionist对符合条件者安排面试新业务员携带好一寸照片3张,学历和身份证复印件各2份有证业务员携带好一寸照片1张,学历和身份证复印件各1份面试不合格者，ADA将面试资料直接交给业务资料部准业务员面试合格，持面试资料到业务资料部审核资料；同时由前台介绍业务培训课程报名流程有资格证人员面试合格，ADA给予开具《录用通知单》(见附件2-1-3)并将面试资料交给业务资料部符合个人基本条件及(1)大专或本科以上学历，或(2)高中以上学历，具有3年以上工作经验.有资格证人员参加NATC课程新业务员参加ALE课程新业务员参加ALE考试业务资料部将考试人员名单报给电大业务资料部保存资料并统计每周一向经理递交资料新业务员等待ALE考试成绩,同时参加PCC课程有资格证人员等待公司安排签约新业务员ALE考试通过,ADA给予开具《录用通知单》并将该新业务员的资料交给业务资料部新业务员ALE考试未通过,重新报名参加ALE课程和ALE考试新业务员等待公司安排签约2-1-1前台公告栏*:出六楼电梯后右转弯,橱窗旁边公告栏即是签约安排通知及手续(地点:Trainingroom):一业务资料部根据《签约物料清单》(见附件2-1-4),同时下发《名片定购表》(见附件2-1-5),待新进业务员填写完后确认;二新进业务员将填写好的名片定购表递交出纳处,同时缴付以下费用:1押金2首盒名片费3办理资格证工本费4办理展业证工本费5工作证工本费6展业工具。注意:有证并被录用的业务员须将资格证及原保险公司的离职证明原件上交业务资料部之后方可签约.签约(地点:Trainiangroom):一业务资料部下发《代理人合同书》(一式两份),及《自动缴费授权书》(见附件2-1-6)、《保险代理人保证书》(见附件2-1-7)、《保险代理人个人资料》(见附件2-1-8),待业务员填妥后收回;二业务员领取展业资料工具、业务员机密报告书及自动转帐授权书.分组:业务员入职第一天到前台公告栏*获取自己组别的分配信息,之后到营管处报到.领取业务员代码、收据、保单号码:一业务员入职第三天到前台公告栏了解自己的业务员代码;二业务员根据《签约安排通知》到出纳处领取保费暂收收据和保单号码.购买本人个人意外保险:业务员入职两周内填写本人意外险投保单、保费暂收收据后交至出纳处.上交入职资料:业务员入职一周内将《担保书》(见附件2-1-9)和已开具的佣金存折复印件填上自己的姓名、业务员代码、组别等个人信息后连同5张照片一齐交ADA.注意:入职资料未及时上交将影响佣金领取.领取代理人合同:业务员入职一个月之内,①属公司增员的业务员到其所属的ADA处领取业务员合同;②属主任/准主任增员的业务员到主任/准主任处签收领取.新进业务员入职签约流程之入职安排(二)2-1-2业务员手册WeendeavourtobethemostbeautifulinsurancecompanyinJiangmen.我们致力成为江门最漂亮的保险公司.说明：一、代理人报名考试A.凡在我公司申请参加保险代理人资格考试的人员,必须:学历为高中以上;年龄不得小于18岁.B.外籍人士不能参加报考.港澳籍人士可以参加报考,其面试材料必须递交到营业行政部主管处审批;审批通过,方可报考.C.《保险代理人资格考试报名表》为中国保险监督管理委员会监制,每人仅有一份,复印无效.D.如果参加考试通过不与公司签约,但要领取保险代理人资格证,须补缴250元考试培训费及保险代理人资格证工本费.二、签约入职A.业务员入职需投保综合个人意外保险（该保单计算佣金和业绩），每年保费为：RMB166，该费用从佣金中扣除，如当月佣金不足，差额则延至下月扣除，直至扣完为止。如已投保类似保险，请提供保单复印件，则无需参加以上计划。B.业务员欲续印名片，请直接到出纳处填写名片印制申请表并交款。C.业务员在入职的头六个月内，可依照代理人合同书规定享有六个月的训练津贴，曾经加入过AIA的归雁人员及其他保险公司之业务员不享有训练津贴。2-1-3D.业务员签约后，必须在5个工作日内上缴包括担保书、银行存折复印件、声明书、学历证明复印件等在内的个人资料到营业行政部，如果业务员没有按时上缴，有关部门将会发出电话或书面警告。业务员可在接到警告后的五个工作日补回相关手续。如果业务员在这两周内都没有完成上缴资料的手续，营业发展培训部将会回收一切展业资料及暂停其有关展业资格。从签约入职起一个月内，业务员仍没有完成上缴手续者，公司有权终止该业务员的代理人合同。2、业务员的分组规定业务员的分组规定有以下两种情况:1）考试通过并签约入职业务员的分组规定：A.面试资料到业务资料部后，业务资料部将根据《准代理人入职登记表》判别是否主任增员，凡不属于主任增员均视为公司招聘，其组别分配由业务资料部根据营业行政部的有关文件进行调配，面试者本人及ADA均无权要求分至某特定的组。B.属主任（或准主任）增员的面试者一经ADA签名录用，其组别即为该主任（或准主任）所属组别；公司招聘面试者一经ADA签名录用，其组别分配便交由业务资料部根据营业行政部的有关文件进行调配。任何不服从组别分配安排者当次不予录用，若要再次申请，须等候六个月重新填表递交面试资料。C.业务员签约分组之后，不能再更换组别和直属业务主管，如需更换组别或直属业务主管，则必须办理离职手续，并于六个月之后重新申请入职。2-2-1业务员手册WeendeavourtobethemostbeautifulinsurancecompanyinJiangmen.我们致力成为江门最漂亮的保险公司.D.自动离职业务员，离职之后六个月内重新入职，必须归回原组别及原直属业务主管，若直属业务主管离职，则归为上一级主管；离职六个月后申请亦可根据申请者之意愿重新选择组别，并且需提供书面申请，但必须得到营业行政部主管之批准。2)推迟签约业务员的分组规定对于每期参加培训并考试通过之业务员，若未在当期签约，下次签约时须提供情况说明，并且其组别分配依照原来的电脑记录。对于公司招聘人员欲变更为主任增员，或主任增员欲变更为另外的主任增员，则其签约日期距其原应该签约日期不少于6个月，并且需提供书面申请，和必须得到营业行政部主管之批准。2-2-23、业务员考勤规定1)考试通过并在当期签约的新人，自“90天跟进培训课程”开始，便进入业务员入职以后的考勤考核。在“90天跟进培训课程”中，业务员必须出席公司之早会、夕会、培训课程及有关活动，有关请假手续均要到ADA处办理，假条交到ADA留底。课程结束后由ADA根据出勤记录及请假情况，整理出业务员的实际出勤表，出勤表由ADA签字确认送交业务资料部。2)录用人员（含原来考试通过但未在当期签约人员）签约结束之后进入NATC课程培训，NATC培训结束再进入90天课程跟进。该类人员的考勤考核自入职月份的1日（即合同生效日）开始，每月根据出勤记录及请假情况进行实际出勤表整理，整理的出勤表由ADA签字确认送交业务资料部。3)“NATC培训课程”及“90天跟进培训课程”结束之后，业务员的出勤率由ADA根据业务员早会、夕会出勤记录及请假情况进行统计，整理的出勤表由ADA签字确认送交业务资料部。4)ADA计算业务员当月出勤率，以上个月25日到当月24日业务员出勤记录为标准计算。5)业务资料部留底的每月出勤报告将作为业务员发放津贴、晋升、考核的依据。6)业务员自进入入职考勤考核之后（含90天跟进课程期间），一个月内无故缺勤4天以上解除代理人合同，一年内事假时间累计1个月以上解除代理人合同。7)业务员每月工资到帐以后，如果对由于