金融与保险-《金融与保险》

1《金融与保险》教学大纲课程编号：263348开课单位：城市建设学院课程类型：专业教育适应专业：工程管理总学时数：54学分：3选用教材：《金融与保险》出版单位及时间：东南大学出版社，03年4月第1版一、教学目的、任务：本课程是工程管理专业经济平台课程中的一门基础课程。本课程的目的是通过本课程的教学使学生在了解货币、信用、经济的相互关系以及保险学基本原理的基础上，具备对国内外金融现象进行分析和预测的基本能力，理解并掌握主要的国内、国际融资方式以及与工程建设活动有关的主要保险险别。二、教学改革设想：工程管理专业的学生需要综合的广博的知识，它有二个一级基础学科――土木工程和管理学，而且知识体系要求较严，内容更新较快。在我国已经加入WTO、经济全球化、一体化的大环境背景下，我国的工程管理必须与国际接轨，在教学中必须既符合我国的国情，又要反映国际上最新的内容，所以拟采用实践教学法，用现实中的案例来研究、分析，从纷繁复杂的现象中归结出合乎真理的实情，从理论中来，到实践中去。给定经济背景，分析货币政策工具的作用机制及实施效果；模拟金融市场，策划工程项目融资方案。三、成绩考核办法：采取闭卷考试的方式，总分100分，其中平时分占30%（考核指标为出勤率、平时作业、课堂发言等），试卷卷面分占70%（题型为单项选择题、多项选择题、判断题、计算题、综合分析题等），以总分超过60分为合格，60分以下者要重修或补考。四、讲授大纲及课时分配：第一章货币与金融工具（3学时）本章的教学目的与要求：掌握一些重要的金融名词，如货币、法偿货币、信用、金融工具、票据、债券、股票、投资基金证券、汇票、本票、支票等，并能正确地将它们区分开来。本章的教学重点与难点：债券与股票的区别与联系。第一节：货币2一、货币的概念二、货币的功能三、货币的种类四、货币制度五、我国的人民币制度第二节：信用一、信用的概念二、信用的作用三、信用的形式第三节：金融工具一、金融工具的概念二、金融工具的种类三、票据和票据行为四、债券概述五、股票概述六、投资基金证券七、利息和利率第二章金融机构（3学时）本章的教学目的与要求：了解中国金融机构的种类、组织体系、业务种类等。本章的教学重点与难点：非金融机构与金融机构的关系及特征。第一节：中央银行一、中央银行的性质和职能二、中央银行的业务三、中央银行对金融业的监管四、中国人民银行第二节：政策性银行一、政策性银行的概念和特征二、开发银行三、投资银行四、储蓄银行五、不动产抵押银行3六、我国的政策性银行第三节：商业银行一、商业银行的概念和特点二、商业银行的组织体系三、商业银行的主要任务四、我国的商业银行第四节：非银行金融机构一、保险公司二、信托投资公司三、证券机构四、财务公司五、信用合作社六、其他非银行金融机构七、境内外资金融机构与境外中资金融机构第三章金融市场（3课时）本章的教学目的与要求：熟悉金融市场的种类与区别联系。本章的教学重点与难点：货币市场与资本市场的区别、种类与特点。第一节：金融市场概述一、金融市场的概念及分类二、金融市场的构成三、金融市场形成的条件四、金融市场的作用第二节：货币市场一、同业拆借市场二、票据贴现市场三、国债市场四、可转让大额定期存单市场五、短期存贷市场第三节：资本市场一、长期存贷市场二、企业债券市场4三、股票市场四、金融期货市场第四章银行结算与信贷服务（3课时）本章的教学目的与要求：熟悉并掌握银行结算的概念、作用、基本原则、要求，并了解结算工具的种类，企事业单位是如何取得贷款、使用贷款和偿还贷款等。本章的教学重点与难点：“三角债”是如何形成，如何解决企业间贷款的拖欠。第一节：银行账户和结算工具一、银行账户管理二、银行结算和基本原则和要求三、主要结算工具第二节：信贷服务一、如何取得贷款、使用贷款和归还贷款二、金融服务三、企业兼并破产再就业和银行呆账、坏账准备金的处理第三节：“三角债”的成因和治理一、“三角债”的概念二、“三角债”形成的主要原因三、解决企业间贷款的拖欠第五章外汇管理（4课时）本章的教学目的与要求：了解外汇的含义、主要特点、汇率的概念、汇率与外汇的关系、管理的目的和对象、外汇管理的规定、外汇信贷的特点和种类等。本章的教学重点与难点：我国外债管理的特点及如何控制和防范外债风险。第一节：外汇的基本概念一、外汇的含义二、外国货币三、外汇的特点四、外汇的形态五、外汇汇率第二节：外汇管理一、外汇管理的概念二、外汇管理的目的和对象5三、我国的外汇管理制度第三节：外汇信贷一、外汇信贷的概念二、外汇贷款的种类第四节：我国的外债管理一、我国外债状况二、各类贷款的审批和监管三、发行外币债券的申请、审批和监管四、对外担保的申请、审批和监管五、外债风险管理第六章项目融资概述（3课时）本章的教学目的与要求：熟悉项目融资的主要筹措方式、融资决策的特点、基本环节、发生的费用、信托的含义、租赁和融资租赁的区别与联系、申请融资租赁的手续等。本章的教学重点与难点：我国信托投资公司如何开展信托租凭、代理业务和经济咨询。第一节：项目资金筹措方式一、自有资金二、银行贷款三、社会集资四、其他筹资方式第二节：项目融资决策一、项目融资决策的特点二、融资决策程序三、融资过程费用四、签署融资合同的注意点第三节：贷款种类一、国内贷款二、国际贷款第四节：信托租赁一、信托概述二、信托业务三、融资租赁6四、代理业务和经济咨询第七章项目融资可行性研究（4课时）本章的教学目的与要求：掌握项目融资可行性研究的一些要求及内容。本章的教学重点与难点：项目的财务效益分析和不确定性分析第一节：项目概况审查一、项目概况可行性审查的主要内容二、对项目概况的审查第二节：市场及生产规模分析一、市场供求分析二、生产规模分析第三节：财务效益分析一、财务数据预测二、财务效益的动态法分析第四节：不确定性分析一、盈亏平衡分析二、敏感性分析三、概率分析第八章工程风险管理（4课时）本章的教学目的与要求：了解风险的含义及与不确定性的比较区别、风险的构成因素和特征、区别动态风险与动态风险、风险代价、纯粹风险、投机风险的内涵、风险管理的目标、工程风险的含义、功能等。本章的教学重点与难点：如何评估与防范工程风险。第一节：风险和风险管理一、风险概述二、风险管理三、风险管理与保险第二节：工程风险一、工程风险概述二、工程风险的种类三、BOT方式与工程风险第三节：工程风险的评估与防范7一、工程风险的评估二、工程风险的防范第四节：风险管理策略第九章保险概述（4课时）本章的教学目的与要求：了解并掌握保险的一些常识、概念、本质、基本原则、种类、保险合同的写法及注意事项、法律关系、世界上的主要国际保险组织和保险市场等。本章的教学重点与难点：保险合同的拟写及最大诚信原则、可保利益原则、补偿原则、代位求偿原则、重复分摊原则、近因原则等的内涵和适用范围。第一节：保险的基本知识一、保险的本质和原则二、可保风险的条件三、保险责任和除外责任四、保险金额和保险价值五、保险的种类第二节：保险合同一、保险合同的特性二、保险合同的种类第三节：保险合同的主体、客体和内容一、保险合同的主体二、保险合同的客体三、保险合同的内容第四节：国际保险业和保险市场一、主要国际保险组织二、世界主要保险市场简介第十章强制保险（4课时）本章的教学目的与要求：了解一些重要名词的概念，如建筑工程一切险、安装工程一切险、社会保险、雇主责任险、人身意外伤害保险、健康保险、老年保险、失业保险、碰撞保险、非碰撞保险、商用汽车的第三者责任险、无赔偿优待折扣、十年责任险等，建筑工程一切险和安装工程一切险的承保范围和除外责任、保险期和保险金额的确定、如何办理等。本章的教学重点与难点：安装工程一切险和建筑工程一切险的根本区别。第一节：建筑工程一切险（包括第三者责任险）8一、建筑工程一切险中的投保人与被保险人二、建筑工程中一切险的承保范围三、建筑工程一切险的除外责任四、建筑工程一切险的保险期和保险金额五、建筑工程一切险的免赔额六、建筑工程一切险的保险费率七、注意事项及必备材料第二节：安装工程一切险（包括第三者责任险）一、安装工程一切险的投保人与被保险人二、安装工程一切险的责任范围和除外责任三、安装工程一切险的保险期限四、安装工程一切险的保险金额五、承保安装工程一切险必须查证的情况第三节：社会保险一、社会保险的保险项目二、社会保险的保费第四节：机动车保险一、商用汽车的车身保险二、商用汽车的第三者责任险第五节：十年责任险一、十年责任险的责任范围二、十年责任险的除外责任三、保险额和保费计算四、十年责任险的免赔额第十一章自愿保险（4课时）本章的教学目的与要求：掌握并区别一些重要名词的含义，如仓至仓条款、伦敦协会条款、平安险、水渍险、一切险、航空运输险、航空运输综合险、陆地运输险、陆地运输综合险、附加险、特别附加险、境内货物运输险、财产险、一般责任险、总括责任险等，了解国际货物运输险的主要险别、责任范围、如何办理，承包工程责任险的种类和特色等。本章的教学重点与难点：财产险的保险标的及保险金额和保险期限的计算。第一节：国际货物运输险9一、国际货物运输险常用条款二、国际货物运输险的险别三、投保手续第二节：境内货物运输险一、材料设备的分类二、保险责任三、除外责任四、保险费率的计算原则五、保险责任的起讫与终止六、索赔与理赔第三节：财产险一、财产险的保险标的二、财产险的保险金额与保险期限第四节：责任险一、一般责任险二、总括责任险三、其他的责任保险第五节：其他保险一、政治风险及其保险二、汇率保险第十二章保险的购买（3课时）本章的教学目的与要求：让学生了解购买保险的一些基本知识，学会如何评估风险、制定保险购买计划，掌握保险代理人和保险经纪人的联系和区别，保险代理人和销售代表的区别，也熟悉净资产比率、流动比率、中介人等重要名词的含义。本章的教学重点与难点：如何采用定性分析和定量分析相结合的方法来决定购买保险和购买何种保险。第一节：基本的购买原则一、评估风险，制定购买计划二、重视高额损失三、充分利用免赔方式第二节：保险中介人10一、保险代理人二、保险经纪人三、销售代表第三节：选择保险人的依据一、如何选择保险人二、如何选择中介人第十三章保险索赔及理赔（4课时）本章的教学目的与要求：了解财产保险的被保险人的义务、保险人的赔付责任的确定、损失赔偿办法、保险理赔程序、赔案应提供的单证和材料、建筑工程一切险和安装工程一切险的责任范围和免赔范围、机械设备险的责任范围和保险期限的确定、赔偿条件、货物运输险的保险责任期限和索赔时效的一些规定、人身保险给付的3种情况等。本章的教学重点与难点：保险索赔和理赔的操作注意点。第一节：财产保险索赔与理赔一、被保险人的义务二、保险人的赔付责任三、赔偿的处理办法四、保险理赔第二节：工程保险索赔与理赔一、建筑工程一切险二、安装工程一切险三、机械设备险第三节：货物运输保险的索赔和理赔一、保险人的责任和保险条款二、保险责任期间和索赔时效第四节：人身保险的索赔和理赔第五节：保险索赔与理赔案例一、保险的责任范围二、紧急施救情况下的保险责任三、预防与应急的赔偿区别四、未投保财产顶替投保财产遭受损失的处理原则五、未转保财产受损的处理办法11六、重复保险情况下的赔付七、未投保的教训八、投保人的失误九、该不该赔偿十、应该赔多少第十四章再保险和续保（4课时）本章的教学目的与要求：掌握一些重要名词的概念，如再保险、临时再保险合同、固定再保险合同、预约再保险合同、比例再保险、成数再保险、溢额再保险、非比例再保险、锁定损失超赔再保险、巨灾事故超额再保险、累积超倍再保险、续保等，知道再保险和原保险的联系和区别、非比例保险的作用、成数再保险和溢额再保险的优缺点、临时再保险合同、固定再保险合同和预约再保险合同的特点等。本章的教学重点与难点：非比例保险的3种方式及其运用。第一节：再保险概述一、再保险概念二、再保险的作用三、再保险与原保险的关系第二节：再保险合同一、临时再保险合同二、固定再保险三、预约再保险合同第三节：再保险业务方式一、比例再保险二、非比例再保险第四节：续保一、续保概述二、注意事项第十五章案例分析（4课时）附：教学参