银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操

用户操作手册银监会客户风险预警系统金融机构数据填报客户端用户操作手册北京中软融鑫计算机系统工程有限公司二零零六年十月用户操作手册声明本客户端只接收符合银监办通【2006】146号要求的XML格式数据报送文件。根据银监会要求您有可能需要采用第三方软件（接口程序）生成XML格式数据报送文件，那么中软融鑫除了提供一定程度的无偿技术支持服务以外，还将以有偿方式提供金融机构客户风险数据采集接口平台将为您解决更深层次的烦恼，助您高效工作。请相信，我们的技术是您质量的保障！中软融鑫客服电话：[phone]用户操作手册目录1概述........................................................-4-1.1背景................................................................-4-1.2特点................................................................-4-1.3功能................................................................-5-1.4环境................................................................-6-2操作说明....................................................-7-2.1安装................................................................-7-2.1.1安装WindowsInstaller3.1...................................-7-2.1.2安装Microsoft.NETFramework2.0.........................-9-2.1.3安装金融机构数据填报客户端....................................-12-2.2开始...............................................................-14-2.3设置...............................................................-17-2.4业务流程...........................................................-20-2.4.1数据导入......................................................-20-2.4.2手工填报......................................................-24-2.4.3数据校验......................................................-27-2.4.4校验报告查看..................................................-30-2.4.5数据查询......................................................-32-2.4.6加密打包上报..................................................-36-2.5退出...............................................................-37-2.6其他...............................................................-38-2.6.1打开文件......................................................-38-2.6.2规则查看......................................................-41-2.6.3代码更新......................................................-42-2.6.4导出到EXCEL..................................................-42-2.6.5帮助..........................................................-43-3疑难解答...................................................-43-用户操作手册1概述1.1背景根据我国商业银行目前的总体风险状况和监管机构设置实际情况，银监会客户风险预警系统的总体建设思路是“抓住重点、三级统计”。“抓住重点”，从填报机构的选择上是指选择了19家大银行作为重点填报机构，这19家银行其贷款余额占银行业金融机构贷款余额的78%，能够覆盖主要客户风险；从填报内容的选择上是指通过客户大额授信统计制度监控信贷集中度风险与关联交易风险，通过零售贷款违约（主要选择汽车与住房贷款违约）统计监控恶意违约情况和道德风险。“三级统计”就是通过银监会、银监局和银监分局三级机构，按照监管分工要求，对商业银行的各级机构情况进行统计，最后再由银监会统一汇总，这样就可以全面的了解商业银行各级机构情况和总体面貌，既满足了各级机构监测的要求，又满足整体情况的监测和控制需要。1.2特点2004年，银监会从铁本钢和德隆系事件的教训中认识到，必须对客户风险进行监测统计。为此，从2004年4月份开始用两个月的时间建设完成了包括客户大额授信统计与零售贷款违约统计在内的两项统计系统，并于2004年7月15日投入使用。两项统计系统运行两年来取得了很好的业务效果，但是在技术层面上还存在一些不足，主要表现在以下几个方面：1系统针对文字信息的校验不严格，增大了人工审核的工作量，如针对身份证号码、客户名称等的校验等。2系统设置的灵活性不足，无法适时根据业务情况调整采集要求和报表要求。3分析功能未能向银监局和银监分局充分开放，下级机构数据利用效果不如总会明显。根据银监会的需求以及目前两项统计系统的不足，银监会客户风险预警系统与原系统对比有以下几个特点：1扩大了客户风险信息监测范围。2体现企业间的关联风险，将大额授信客户关联风险纳入监测范围。3体现大额授信行业风险，对大额授信贷款的行业投向进行监测。4增强大额授信客户风险的监测预警功能，在现有五大风险症候群预警的基础上，加强对企业集团的风险分析，实现对关联企业群的风险预警。以上新特点将使银监会能更好的监控金融市场的潜在风险，使各级金融机构提前发现风用户操作手册险，并将损失降到最低，以达到良性运转的目的。1.3功能金融机构数据填报客户端是银监会客户风险预警系统的数据采集接口。各级金融机构通过本客户端采集客户大额授信和零售贷款违约的信息，经过校验修正后，打包上报给同级银监会机构。主要功能如下表所示：功能名称功能描述数据导入为减少使用枯燥的手工填报方式，本系统给用户提供了从文件中导入数据的功能，将需要上报的数据导入到客户端里。导入的数据可能来自金融机构业务系统。数据导入分整表导入和追加导入。整表导入就是指将整个表的所有数据记录整体导入到某指定报表（客户大额授信统计表、零售贷款违约法人客户情况统计表和零售贷款违约个人客户情况统计表）。对于因数据错误或校验未通过，需要重新导入的，则应采取整表导入来覆盖原来的数据。追加导入指已经导入了部分报表数据（如客户大额授信数据），后期又增加了一些报表数据，则采取追加导入。追加导入的数据不会覆盖原来已经存在的数据，而整表导入会全部覆盖原来的数据。在数据导入时，应选择要导入的报表期数和导入的数据文件。手工填报除了数据导入外，还提供了手工填报方式供用户使用。先选择某张表（如客户大额授信表），然后点击“增加”按钮，按校验规则输入数据项数据，点击“保存”按钮，可将数据信息保存到XML文件里。可以对已填报的数据进行校验、修改、删除。也可以取消修改、删除。数据校验校验分单条数据信息校验、整表校验。在保存数据前或后，可以对单条数据进行确定性校验，也可以待全部数据填报完毕后，采取整表校验方式进行确定性校验和不确定性校验。查看校验报告数据校验后，可以查看数据校验报告。可以查看整张报表数据的校验报告，也可以查看单条数据的校验报告。也可以查看全部未通过校验的数据信息。数据查询实现数据信息精确和模糊查询。根据输入的查询条件不同，可查询出不同的数据信息。打包上报在数据全部通过校验后，可以对三张报表进行加密打包上报操作。打包后，系统自动打成ZIP压缩包。查看历史数据对已经上报的历史数据进行查看。可查看某批次的某张报表数据信息。用户操作手册规则查看用户可以随时查看三张报表各数据字段的校验规则，用于帮助用户在录入数据、修改数据、校验数据时参考使用，同时提供行业代码查看、行政区划查看、银行代码查看的功能。代码更新用户可以采用此功能将最新的XML格式的机构代码表、行业代码表、和行政区划代码表更新到金融机构客户端。导出到EXCEL用户可以将指定的三张表中的数据按错误数据、全部数据、选择数据导出到指定的EXCEL模版表中。系统设置对系统的一些基础信息进行设置，如填报人、复核人信息，机构信息，文件路径，导入规则包、接收与上报数据起点、业务规则设置、列表显示方式等基础信息。帮助主要包括系统应用介绍信息，即操作说明。退出系统用户输入用户名信息，经系统验证满足要求，即可登录客户端。用户要退出系统，则点击“退出”按钮，退出系统。1.4环境本金融机构数据填报客户端适用于以下客户端配置环境：配置说明测试客户机软件环境操作系统MicrosoftWindows2000和MicriosoftWindowsXPProfessional及以上版本（操作系统必须为中文）系统平台Microsoft.NETFramework2.0（含中文语言包）及以上版本办公软件MicrosoftOffice2000及以上版本应用软件文本编辑软件其它解压软件硬件环境CPUIntelP41.8GHz以上内存512MB硬盘60GB网卡10/100M用户操作手册2操作说明2.1安装安装本客户端之前请确认您的计算机上已经安装有WindowsInstaller3.1和Microsoft.NETFramework2.0或更高版本，具体安装步骤如下。2.1.1安装WindowsInstaller3.1如果您的计算机中没有安装过WindowsInstaller3.1或不确定是否已经安装，请运行WindowsInstaller-KB893803-v2-x86.exe文件，来完成WindowsInstaller3.1的安装（如图2-1所示）。图2-1安装WindowsInstaller3.1点击，如图2-2所示。用户操作手册图2-2许可协议点选我同意，然后点击，如图2-3所示。图2-3是否继续的提示点击，如图2-4所示。用户操作手册图2-4安装完成点击，重新启动计算机后就完成安装。如果您已经确认您的计算机中已经安装了WindowsInstaller3.1，请直接安装Microsoft.NETFramework2.0（参见2.1.2安装Microsoft.NETFramework2.0）。安装WindowsInstaller3.1的过程可能要求重新启动计算机，请先关闭其它程序并做必要的保存。2.1.2安装Microsoft.NETFramework2.0如果您的计算机上已经安装有WindowsInstaller3.1，请运行金融机构填报客户端安装程序.msi文