家庭理财规划需求分析

客戶姓名理財顧問姓名填表時間年月日家庭理財規劃需求分析FamilyFinancialPlanningNeedsAnalysis\基本資料本人姓名:王鋆性別:女；生日期:1984年7月4日；工作單位:恒安标准人寿；單位位址:；職位:;年收入:元固定電話::手機:；備註職業出生日期姓名稱謂家庭其他成員基本資料家庭保障需求分析孝養基金:元/月*12個月*孝養年數年＝家用基金:元/月*12個月*負擔年數年＝住宅基金：……………………………………….…家庭保障需求合計……………………..……………目前已有的準備社會保險給付（身故給付）………………….………..其他人身保險給付…………….....................目前已有準備合計……………………………….……..家庭保障基金需求不足額…………………………....本人配偶家庭保障基金配偶姓名:;性別:；出生日期:年月日；工作單位:；單位位址:；職位:;年收入:元固定電話::手機:；有無有無本人配偶目前已有的準備社會保險養老退休金:萬／年*養老金所需年數年＝其他已購買的養老保險………………………………………退休時養老基金準備不足額……………………………..從現在開始準備,每年應存入:養老基金不足額萬／年＝即每月應存入：／12個月........................＝本人配偶本人配偶子女教育費用需求分析醫療費用需求分析退休養老費用需求分析子女教育基金醫療基金養老基金子女今年歲，到歲自立還有年培養到期望的學位元需要花費的教育費用..............已準備的子女教育費用................................子女教育基金準備不足額.............................住院費用補貼需求……………………………………..重大疾病費用需求……………………………………….….目前已有的準備社保醫療保險………………..…….……………………...已購買住院費用保險………………..………….…...已購買重大疾病保險…………………………….………...醫療基金需求不足額………………………………………..現在生活標準萬／年，退休後期望生活標準是現在的%；現在年齡歲，擬退休的年齡_歲，養老金所需年數年退休養老金需求總額：萬／年*養老金所需年數年＝需求分析總覽在不影響生活品質情況下，每月可投入預算本人配偶家庭保障金不足額子女教育金不足額醫療基金不足額:住院費用補貼重大疾病退休需養老金不足額您現在平均每月存款家庭已有穩定存款其他投資:需求分析總覽家庭理財規劃就是在我們有收入的時候，對未來一定發生和可能發生的費用做預先規劃，以期達到人生不同階段的財務獨立。