银行风险监控与预警部分资料

险监控与警部分内容风险监控与预警项目部分内容许孝良2009年3月大公华臣咨询公司主要内容主要内容•表格化管理•风险监控与预警•人力资源风险管理人力资源风险管理•对流程改造的理解大公华臣咨询公司关于表格化管理关于表格化管理对内控体系建设对内控体系建设的成果进行系统化、层次化、实用化的整理，以电子图表的形理，以电子图表的形式展现给银行全员。从而对员工的工作责权、工作关系、流程权、工作关系、流程操作指引、流程风险提示、流程绩效、其相关管理文件索引等相关管理文件索引等进行详细介绍。大公华臣咨询公司表格化管理示例表格化管理示例大公华臣咨询公司主要内容主要内容•表格化管理•风险监控与预警•人力资源风险管理人力资源风险管理•对流程改造的理解大公华臣咨询公司风险监控与预警风险监控预警是根据风险点库、风险事件库、风险预警规则构建风险搜索引擎，从而对综合业务系统海量数据中的风险因素与征兆进行实险搜索引擎，从而对综合业务系统海量数据中的风险因素与征兆进行实时预警。同时对所有录入系统的合规与操作数据，进行深度挖掘分析,从而得出辅助决策之用的风险分析报告。而得出辅助决策之用的风险分析报告。实现目标建立通畅的信息渠道，通过深度挖掘分析，构建全面的动态的内控管理体系，为内控管理工作提供决策辅助。成为合规工作日常管理和事件处理分析的有力工具。大公华臣咨询公司风险点库、风险事件库与规则库风险点库、风险事件库与规则库•风险点库、风险事件库、风险征兆规则库CODENAMER2060出库的封包遗失风险规则库是将多因多果的复杂的风险因素与结果的逻R2060出库的封包遗失R2061拆封人非原封包人R2063在提前还款资料不全的情况下受理放贷申请。R2067资料不全、输入还款数据错误。R2068授权错误。R2069打印错误。R2070开立转让信用证条款确立不符合UCP规定风险规则库是将多因多果的复杂的风险因素与结果的逻辑关系的层次化系统化。R2071未按授权规则签发业务R2072付款路线定义有误R2073一道审单发现不符点不成立R2074对外拒付退单提示不符点被交单行驳回R2075承兑电文内容定义有误R2076付款金额起息日定义有误R20811)未核对债券结算代理业务客户单位印鉴卡与授权人委托书;2)违规业务;3)因文档不齐、交易要素有误或缺失等问题,导致业务无法正确或及时处理。R20821）无法及时扣划客户账户；2）因分/支行联行款不足，引起客户业务无法清算。R20831）客户债券托管帐号错误2）债券不足或券种不对3）见款付券未收妥款就先办理过户。R2084查询书描述不明确，可能引起划款方向的错误，延误清算处理，进而影响调拨头寸的及时处理。R2085监控系统状态不及时，或系统故障处理不及时将导致资金清算延误的风险。R2086往账如处于非正常清算状态，将导致款项支付延误，来账接收不及时，不仅不能及时调入头寸资金，且不利于及时发现对方往账支付可能出现的问题。R2091外来开发人员计算机如被病毒或者有害数据感染，定位非常困难R2092网络管理员隔离重要的被感染系统时可能造成相关业务中断R2092网络管理员隔离重要的被感染系统时可能造成相关业务中断R2093分行信息科技内控风险检查要点与实际工作有偏离，需要修订R2094检查情况和事实有出入R2095整改措施及计划的实施力度不够R2096填写信息不全面，漏报瞒报计划外停机事件R2097人员出入机房信息统计不全面；设备变动信息不完整R2098漏报瞒报影响生产的空调或UPS故障R2099未对上报内容进行归档保存未根据实际情况对报告模版进行更新R2099未对上报内容进行归档保存；未根据实际情况对报告模版进行更新R2100维护操作申请信息填写不正确或不完整R2101审批不够全面R2102未按计划步骤进行维护操作实施R2103断电可能导致硬件损坏R2104数据损坏或丢失大公华臣咨询公司风险预警与监控实施过程风险预警与监控实施过程管理体系梳理；风险信息内容清理风险信息类别分类信息内容界定和分步骤主要工作主要成果信息内容和分类提供管理资料；接受访谈与调研客户配合工作理、风险信息类别分类管理组织梳理；信息收集渠道和方式优化信内容界类信息收集渠道和方式的优化与确定和分类收集渠道和方式提供管理组织体系；参与渠道与方式优化管理目标和策略确认；相关者结构与诉求梳理；对数据属性和组合界定，构建处理过程与机制；数据分析的需求调研；模块化设数据结构数据处理模型功能模块处理机制与模型报告结构参与相关者分析、数据分析、参与处理模型构建并确认参与结构与功能设数据分析的需求调研；模块化设计；功能配置确定接口需求，构建接口逻辑关系，软件设计功能模块各种数据报告模板系统接口软件报告结构与功能参与结构与功能设计参与接口需求分析；对软件设计过程确系统接口设计IT管理平台根据咨询成果/解决方案进行IT化开发—提升数据分析处理与挖掘深度认设计大公华臣咨询公司风险事件分析结构风险事件分析结构险事件分析的思路风险事件分析的思路事件损失结果处理传达改进对策原因影响案例集编写思路情景目标经验结果措施困难风险案例集可做为员工教育培训的重点内容之一大公华臣咨询公司主要内容主要内容•表格化管理•风险监控与预警•人力资源风险管理人力资源风险管理•对流程改造的理解大公华臣咨询公司人力资源风险人力资源风险•人力资源风险的几个方面•人力资源风险的几个方面–应知应会的知识风险：内控IT系统的考试与培训模块–员工胜任特征风险：测评、培训、纠错记录功能–员工动态监控风险：导常行为汇报制度–员工背景风险：员工背景信息数据库大公华臣咨询公司主要内容主要内容•表格化管理•风险监控与预警•人力资源风险管理人力资源风险管理•对流程改造的理解大公华臣咨询公司建设误区建设误区•一唯技术论•一、唯技术论•流程银行建设过程中，需要运用一图两表等流程设计的技术工具。如果仅仅依靠技术工具而构建流程银行，那么必然陷入为了流程而流程设计陷井，无法实现流程银行建设的初衷。•二、孤立论•流程银行建设是一个系统工程纵向是从战略策略运营•流程银行建设是一个系统工程，纵向是从战略－策略－运营－操作，横向是包括客户、资源、运营模式分析的系统工程，如果只从运营层面来孤立地进行流程银行建设，必然事与愿违。•三、急成论•流程银行建设是一个循序渐进系统工程，它与银行的管理基础密不可分。需要3-5年长期不懈的努力。础密不可分。需要35年长期不懈的努力。大公华臣咨询公司感谢关注感谢关注许孝良[e-mail]大公华臣咨询公司