锦州银行XXXX年报

2012年年度报告第一节重要提示第二节公司简介第三节财务概要第四节股本变动及股东情况第五节董事、监事、高级管理人员及员工情况第六节公司治理结构第七节股东大会情况简介第八节董事会报告第九节监事会报告第十节重要事项第十一节财务报告第十二节附件第十三节董事会成员意见及签名第一节重要提示本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告于2013年4月1日，本行第三届董事会第十一次会议审议通过。本行年度财务报告已经中瑞岳华会计师事务所有限公司根据企业会计准则（2006）审计，并出具了标准无保留意见审计报告。本行董事长张伟、财务负责人兼财务机构负责人王晓宇保证年度报告中财务报告的真实、完整。1第二节公司简介一、公司基本情况1．法定中文名称：锦州银行股份有限公司(简称“锦州银行”，下称“本行”)法定英文名称：BankofJinzhouCo.,Ltd.2．法定代表人：张伟3．董事会秘书：王晶公司地址：辽宁省锦州市科技路68号电话：[phone]传真：[phone]电子邮箱：[e-mail]4．注册地址：辽宁省锦州市科技路68号办公地址：辽宁省锦州市科技路68号邮政编码：121013互联网网址：电子信箱：[e-mail]5．选定的信息披露报纸:《金融时报》年度报告备置地点：本行董事会办公室6．其他有关资料首次注册登记日期：1992年8月19日首次注册登记地点：辽宁省锦州市凌河区解放路五段七号企业法人营业执照注册号：210700004032898税务登记号码：税字210711242668214公司聘请的国内会计师事务所名称：中瑞岳华会计师事务所（特殊普通合伙）办公地址：北京市东城区永定门西滨河路8号院7楼中海地产广场西塔3-9层7．本报告以中文编制。2二、公司简介本行成立于1998年，是一家由国家股、国内企业法人股以及部分个人股组成的股份制商业银行。截至2012年末，本行资产总额达1,232.58亿元，各项存款余额达827.41亿元，各项贷款余额达631.99亿元，资本充足率14.66%，核心资本充足率13.42%，实现利润11.56亿元。现已在北京、天津、沈阳、大连、哈尔滨、丹东、抚顺等地设立7家分行。展望未来，本行将以“坚持市场定位、守住风险底线、全面提升品质、谋求创新发展、转变工作作风”的指导思想，秉承“让客户满意，为股东增值，对社会尽责”的使命，继续加快实施品牌化经营、区域化布局、综合化发展的战略工程，全力打造信誉卓著、管理规范、服务优质的现代化商业银行。三、2012年度获奖情况2012年4月，在由中国银监会召开的全国小微企业金融服务评优表彰大会上，本行小企业信贷服务中心获评“全国银行业小微企业金融服务先进单位”；2012年4月，在由中国文化研究会等单位主办的第九届中国企业文化创新论坛上，本行获评“中国最具影响力企业文化建设单位”；2012年4月，在由《当代金融家》杂志社主办的首届中小银行发展高峰论坛上，本行获评“最佳风险管理银行”奖；2012年4月，在由农村金融时报社等单位主办的“2012年银企合作发展高层论坛”上，本行获评“最佳社会责任奖”；2012年5月，在由中国银行业协会等单位主办的“2012中国金融论坛”上，本行获评“2012最佳中小企业金融服务奖”；2012年11月，在由中国中小商业企业协会等单位举办的第七届中国中小企业家年会上，本行获评“全国支持中小企业发展十佳商业银行”。3第三节财务概要一、主要财务数据及指标（一）经营业绩单位：人民币千元项目2012年12月31日2011年12月31日2010年12月31日营业收入3,460,672.033,252,464.842,169,264.02利息净收入3,253,477.233,176,239.992,137,076.13手续费及佣金净收入97,322.3680,113.2553,284.29营业支出1,967,532.341,838,254.381,051,415.33业务及管理费1,424,086.511,342,684.99783,725.30营业利润1,493,139.691,414,210.461,117,848.69利润总额1,515,296.191,419,774.111,114,553.60所得税费用359,290.61345,505.87273,592.17净利润1,156,005.581,074,268.25840,961.43归属于母公司股东的净利润1,152,038.111,073,909.33841,477.74基本每股收益（元/股）0.300.280.30稀释每股收益（元/股）0.300.280.30每股净资产（元）2.882.572.28扣除非经常性损益后的稀释每股收益0.290.280.30（二）盈利能力指标单位：%项目2012年12月31日2011年12月31日2010年12月31日资产利润率1.011.071.14资本利润率11.0011.7612.32成本收入比41.2141.3136.14手续费及佣金净收入占营业收入比率2.812.462.46（三）规模指标单位：人民币千元项目2012年12月31日2011年12月31日2010年12月31日总资产123,257,924.33106,469,604.3993,711,660.52贷款和垫款总额61,781,076.5750,655,213.6040,001,916.13总负债111,928,003.8396,728,314.2785,099,822.51存款总额82,741,099.7581,494,318.6378,897,046.92归属于母公司股东的权益11,251,090.449,686,407.528,583,574.334（四）资产质量指标单位：%项目2012年12月31日2011年12月31日2010年12月31日不良贷款率0.840.911.03拨备覆盖率265.74240.09202.74贷款拨备率2.242.172.09（五）资本充足率指标单位：%、人民币千元项目2012年12月31日资本净额12,340,560.00其中：核心资本额11,356,760.00附属资本1,104,930.00扣减项121,130.00加权风险资产84,186,298.10核心资本充足率13.42资本充足率14.66（六）其他准备的计提情况单位：人民币千元项目期初数期末数坏账准备3,376.183,471.54固定资产减值准备--持有至到期投资减值准备--二、截至报告期末前三年补充财务指标主要指标（%）标准值2012年12月31日2011年12月31日2010年12月31日期末平均期末平均期末平均存贷款比例≤7569.0865.9862.8857.0651.2460.06流动性比例本外币≥2555.3051.2847.2556.7766.2957.91拆借资金比例拆入≤40.851.522.191.130.080.04拆出≤80001.142.271.14利息回收率-98.2998.4998.6998.1797.6498.03单一最大客户贷款比例≤108.759.319.867.505.137.10最大十家客户贷款比例≤5045.7646.2846.8045.5744.3351.895第四节股本变动及股东情况一、股权结构二、股本变动情况单位：人民币千元三、最大十名股东名称及报告期内变动情况单位：人民币千元序号单位2012年12月31日2011年12月31日年末持股比例1锦州市财政局237,858237,8586.10%2沈阳冠伊房地产开发有限公司190,000190,0004.87%3青州泰和矿业有限公司180,000180,0004.61%4上海绿地弘途投资发展有限公司150,000150,0003.84%5北京城建投资发展股份有限公司130,000130,0003.33%6锦州大兴房地产开发有限公司110,000110,0002.82%7锦程国际物流集团股份有限公司105,000105,0002.69%8辽宁凌云装饰装修工程有限责任公司102,000102,0002.61%9北镇德营油母页岩油有限公司100,642100,6422.58%10浙江龙盛集团股份有限公司100,000100,0002.56%10锦州凯扬商贸有限公司100,000100,0002.56%项目股本资本公积盈余公积其中：法定盈余公积一般风险准备未分配利润股东权益合计期初数3,772,233.873,306,357.44344,193.99332,167.03715,981.231,547,640.999,741,290.12本期增加130,000.00583,347.61114,779.16114,779.16632,393.221,152,038.112,636,505.57本期减少-300,702.81---747,172.381,047,875.19期末数3,902,233.873,589,002.24458,973.15446,946.191,348,374.451,952,506.7211,329,920.496报告期内,本行股本金总额3,902,233,866元，其中国家股237,858,021元，占比6.10%；法人股3,586,778,719元，占比91.91%；个人股77,597,126元，占比1.99%。四、次级债发行情况（一）2007年次级债发行2007年4月，本行股东大会审议通过了《本行发行次级债补充附属资本议案》。2007年11月，中国银监会出具了《关于锦州市商业银行发行次级债券的批复》（银监复[2007]498号），2007年12月，中国人民银行出具了《行政许可决定书》（银市场许准予字[2007]第49号），同意本行在全国银行间债券市场公开发行总额不超过5亿元的次级债券，期限10年（第5年末附本行赎回权），并按照《商业银行资本充足率管理办法》等有关规定计入附属资本。本期债券的前5个计息年度的票面利率为5.60%，如果本行不行使赎回权，则从第6个计息年度开始到本期债券到期为止，后5个计息年度内的票面年利率为前5个计息年度的票面年利率加3个百分点。2007年12月，本行在全国银行间债券市场公开发行了5亿元的次级债券。2012年10月19日，本行股东大会审议通过了《循环发行不超过人民币5亿元长期次级债》的议案，同意本行启动规模不超过5亿元、期限不超过10年期的次级债券循环发行事宜。现已将该次级债申请材料报送监管机构审批。2012年12月28日，本行行使2007年次级债券赎回权，并按照监管规定完成本息支付及信息披露工作。（二）2010年次级债发行2009年3月，本行股东大会审议通过了《本行发行5亿元次级债的议案》。2009年11月，中国银监会出具了《中国银行业监督管理委员会关于锦州银行股份有限公司发行次级债券的批复》（银监复[2009]453号）；2010年8月，中国人民银行出具了《中国人民银行准予行政许可决定书》（银市场许准予字[2010]第40号），批准本行在全国银行间债券市场发行次级债券5亿元人民币，期限为10年。本期次级债券发行规模为5亿元，前5年票面利率为5.90%，如果本行不行使赎回权，则从第6个计息年度开始到本期债券到期为止，后5个计息年度内的票面年利率为前5个计息年度的票面年利率加3个百分点。2010年9月，本行在全国银行间债券市场公开发行了5亿元的次级债券。7第五节董事、监事、高级管理人员及员工情况一、董事、监事和高级管理人员情况（一）董事和监事基本情况姓名性别年龄职务任期起止日期年初持股年末持股张伟男55董事长2011.03—2014.03374,670374,670陈漫女54董事2011.03—201