集团企业的网上银行现金管理方案设计

四川大学硕士学位论文集团企业的网上银行现金管理方案设计姓名：刘少玉申请学位级别：硕士专业：软件工程指导教师：刘旗超;薛伟林20041009集团企业的网上银行现金管理方案设计作者：刘少玉学位授予单位：四川大学参考文献(51条)1.参考文献2.刘廷焕金融干部网上银行知识读本20033.英国皇家银行学会现金流量管理20024.罗杰斯.BRogers.王琳琳产品创新战略20035.中国电子商务协会国际电子商务概论20036.王华庆网上银行风险监管原理与实务20037.莫利纽克斯.沙姆洛克金融创新20038.李洁银行制度创新与全功能银行发展20039.库柏.罗伯特.GCooper.RobertG,刘崇献,刘延新产品开发流程管理200310.陈禹.魏秉全.易法敏数字化企业200311.李冬电子商务与网上交易实务手册200312.斯奈德.[美]佩里.成栋电子商务200213.方美琪.钟佳桂电子商务与传统企业200214.张润彤电子商务概论200315.萨尔玛.[美]萨尔玛.三联四方工作室电子商务网站开发指南200216.杨坚争电子商务案例200217.柯新生网络支付与结算200418.陈泓贵现代商业银行业务创新200019.徐汀荣.黄斐电子商务原理与技术学习指导书200320.朱顺泉电子商务系统及其设计200321.马尚才电子商务安全技术200322.郭兴木电子商务理论与技术200223.陈景艳.苟娟琼电子商务技术基础200324.特伯恩电子商务--管理视角200225.吴以雯网络金融200326.芮廷先电子监管技术--金融电子化风险管理200327.寇冠.李彬构建网络时代的新型银行[期刊论文]-中国金融电脑2003(4)28.尹龙数字化时代的中国银行业:网上银行的发展与监管[期刊论文]-金融研究2003(4)29.欧阳越秀.李贞玉我国网上银行与传统银行的关系和定位2002(16)30.蔡丽斌.陈珍珍我国网上银行发展状况[期刊论文]-国际金融研究2003(6)31.张俏走近外国网络银行[期刊论文]-现代商业银行2003(7)32.吕莹传统走向现代的艰难一步[期刊论文]-现代商业银行2003(7)33.陈增圭建设以客户关系管理为核心的新型商业银行[期刊论文]-中国金融电脑2003(7)34.查看详情35.查看详情36.查看详情37.查看详情38.查看详情39.查看详情40.查看详情41.查看详情42.查看详情43.查看详情44.查看详情45.查看详情46.查看详情47.查看详情48.查看详情49.查看详情50.查看详情51.查看详情相似文献(10条)1.期刊论文杨保光基于网上银行集团用户的现金管理方案研究-金融经济（理论版）2009,(3)近年来,我国经济快速发展,越来越多的企业实行多元化经营策略,跨地区、垮行业经营,涌现出了一批初具规模的企业集团.如何规范集团的内部管理,尤其是资金管理,成为集团企业能否持续经营的关键.网上银行的出现为集团企业加强资金集中管理、提高资金使用效率提供了一个既经济、又科学、且切实可行的解决方案.本文试从现金管理的角度出发,探讨通过网上银行为集团企业实现现金管理的可行性方案.2.期刊论文张向青集团企业网上银行构建要点及业务流程-济南金融2003,(5)随着电子商务的应用和发展,企事业单位为提高资金的效益,对资金的管理、汇划、调拨等提出了更高的要求.同时,以互联网为传输媒介,向广大企业用户提供方便、快捷、安全、高效的网上金融服务的企业网上银行应运而生.企业网上银行充分利用网络技术,使企业无需到银行即可安全、高效、快速地完成银行交易,提高了客户的办公效率,节约了办公时间.本文拟对构建企业网上银行的要点及其业务流程做一探讨.3.期刊论文朱卫红.ZHUWei-hong论集团企业财务资金的集中管理-江苏经贸职业技术学院学报2008,(3)随着网上银行业务的进一步拓展,集团企业通过银企联合,搭建网上结算平台,统一授权划拨资金,能实现财务资金集中管理和有效利用.4.学位论文李霁达集团企业网上银行现金管理的研究与设计2006本文较为全面的研究了国内商业银行网上银行系统的技术情况和产品状况，就目前商业银行为企业提供的网上银行资金管理的产品功能和服务，结合部分集团性企业资金流、信息流的管理模式以及集团企业在商业活动中的资金清算、交易信息流的业务需求，分析了企业网上银行个性化现金管理业务的市场前景，并按照现金管理理论，提出优化商业银行企业网上银行服务方案、建立集团企业网上银行现金管理平台的设计思路。并深入进行了具体研究和工程实践。方案在保证企业流动性的基础上，向集团性企业提供包括收款、付款、流动资金管理等一系列现金管理产品和服务的解决方案，协助集团性企业进行高效安全的财务管理，使集团总部(或财务公司)可以集中管理所有分支机构账户，实时了解其资金头寸并实时调拨，监督控制所有下属企业的财务状况，满足集团企业对资金流和交易信息流的金融需要，降低资金成本，增加资金收益，提高其资金使用效率和财务管理水平，优化企业业务流程。在以上工作的基础上，本文以云南地方电力公司为背景，对其网上银行资金头寸归集模式下的集团现金管理项目进行了业务需求分析和系统方案设计。5.期刊论文王金梁构建集团企业网上银行的探讨-山东经济战略研究2003,(4)一、实施企业网上银行的背景分析当前,企业集团资金集中控制的模式有很多,如统收统支模式、拨付备用金模式、设立资金结算中心模式、设立内部银行模式、财务公司模式等,以上资金管理模式在强化资金集中管理,提高资金流转效率,减少资金沉淀等方面,都有积极有益的一方面,但是也都存在着不同程度的弊端,如设立资金结算中心模式,由于国家各职能部门的有关规定相互冲突,目前对资金结算中心是否合法也无定论,财政部1997年发布的关于加强国有企业财务监督若干问题的规定指出:有条件的企业要逐步建立资金结算中心,企业与关联企业之间的资金占用,要坚持有偿使用的原则,资金占用费不得低于银行同期存款利率.6.学位论文谢飞财务公司网上银行在企业集团内部资源配置中的功能和风险管理研究2005随着电子商务的应用和发展，企业集团及其下属单位为提高资金效益，对资金的管理、汇划、调拨等提出了更高的要求；同时，以互联网或局域网为传输媒介，向企业集团用户提供方便、快捷、安全、高效的网上金融服务的企业网上银行应运而生。企业网上银行充分利用网络技术，使集团企业无需到财务公司即可安全、高效、快速地完成金融交易，提高了客户的办公效率，加快了资金的周转速度，使企业集团可以更好的发挥其协同效应，集团资源得到更合理的配置。我国的财务公司应该抓住这一机遇，在发挥其财务控制的基本功能的基础上，充分结合网上银行的竞争优势，建立具有财务公司自身特色的网上银行，为企业集团提供更完善的金融服务。　　本文通过对网上银行的基本研究和分析，针对企业集团财务公司这一非银行金融机构的性质和特点，详细论述了面对激烈的同业竞争和集团日益增长的金融需求，财务公司开放网上银行的必要性；详细论述了财务公司网上银行如何实现企业集团的资源优化配置，如何更有效地发挥企业集团资金控制的协同效应；从财务公司网络系统的设计方案、实现方法、系统功能等方面入手，尝试着对企业集团财务公司网上银行风险管理的宏观方向加以把握，进而具体分析微观层面的可行性，并对财务公司网上银行的功能运用和风险管理提出相应的政策建议。7.期刊论文袁琳构筑集团企业资金结算与集中控制的新系统--中国石化集团财务公司资金结算与集中控制案例研究-会计研究2003,(2)本文是笔者在对中国石化集团财务公司的结算中心调研基础上对其经验和做法的提炼和总结，并在对相关银行及计算机软件公司调研的基础上所做的案例研究。目的是探讨适合我国国情的资金结算与集中控制模式。8.期刊论文闫万鹏浅谈利用网上银行建立投资集团公司资金结算中心-决策探索2004,(8)目前,我国集团企业在财务管理方面存在资金管理松散的问题.不少集团企业在资金管理上存在着方式落后、手段欠缺的问题.所属企业多头开户的现象比较普遍,资金管理不严,体外循环现象无法避免,投资随意性大,有沉淀现象,周转慢、使用效率不高的问题日益显露.预算管理处于比较原始的阶段.集团企业在资金流向和资金控制上存在着一定程度的脱节情况,集团难以及时掌握各所属企业的财务资金变动情况.单纯的资产监督模式或报表利润指标考核模式已经无法适应管理的需要.9.学位论文郭兰珊商业银行开展企业现金管理服务的研究2008现代企业财务理论认为企业的真实价值应取决于企业未来的现金流(1)，即使是利润表现良好的企业，也会因为现金流量管理不善，不能偿还到期债务而宣告破产。因此，现金流量作为企业价值的驱动因素，以其超越利润指标的优势越来越受到人们的普遍高度关注，并逐渐成为衡量企业盈利能力和未来成长性的主要标准，而企业现金管理也成为现代企业管理的重要内容之一。随着我国对外开放程度的不断提高和经济的持续发展，在我国经营的管理水平较高、现金流量较大的大型跨国公司及国内优秀集团企业越来越多。对于这些跨地区、跨行业的集团企业来说，由于分支机构众多，资金分散与统一管理的矛盾较一般企业更加突出，管理难度也更大。由于地域等多方面的原因，在逐级上报财务报表的传统模式下，总公司不能及时地掌握和控制全国和海外的各分支机构账户，不能迅速调拨各分支机构资金，对于自身资金流和交易信息流无法进行统筹管理，实现财务资金的最优化管理。因此，面对日趋激烈的市场竞争环境，集团公司对现金管理也提出了更高层次的要求，不仅要从企业内部提高现金使用效率，而且也要求为其服务的银行提供更加周到和有效的现金管理服务，它们希望能从与其合作的商业银行获得在中国乃至全球的一揽子现金管理解决方案，利用银行特有的资源满足其资金管理的需求。集团企业现金管理业务是现代商业银行以重要客户需求为导向、体现银行综合实力的一项中间业务。集团企业现金管理业务是指银行的集团客户更高效地使用和管理银行账户的一项综合金融服务，即银行将已有的收付款、账户管理、信息和咨询服务、投融资咨询与决策等金融产品和服务整体打包，为不同类型的客户提供符合其个性需求的现金管理方案，从而使客户资金流动更合理、财务监控更易实现，实现客户提高资金流动性和使用效率的目的。从国际范围来看，现金管理是国际银行界一项比较成熟的金融服务业务，它已成为欧美商业银行面向优质企业的主打和支柱型的中间业务之一。但我国商业银行在这方面的研究刚刚起步，网上银行的发展仍然局限于传统业务，较少考虑客户现金管理的个性化需求。集团企业可供选择的银行现金管理产品、服务和解决方案还较少，也缺乏系统性。随着我国现代金融市场的迅速发展和银行同业日趋激烈的竞争，集团公司现金管理势必将成为国内外商业银行竞争的焦点，而且越来越受到国内商业银行的重视。可以说，作为商业银行中间业务的重要领域，集团公司现金管理业务为银行的市场拓展提供了新的工具、开拓了新的领域、并必将给银行带来新的收入增长点。在上述背景下，首先，本研究从分析商业银行集团公司客户现金管理需求出发，通过充分的分析、论证，认为商业银行整体现金管理服务是满足集团客户现金管理需求的恰当方法。其次，本研究对我国商业银行集团公司现金管理状况进行分析，从而提出对策建议，并提出了我国商业银行集团客户现金管理解决方案的具体路径。最后，本研究结合某地方电网集团公司为具体案例，对提出的解决方案予以详细阐述，从而论证了该方案的可行性。10.期刊论文陶涛.林非园.解洪波企业集团如何推行『银企直联』模式-集团经济研究2005,(16)一、银企直联模式与部分商业银行的资金管理产品近几年来,随着中国银行业电子化服务的飞速发展,各个商业银行都不同程度地建立起自己的网上银行系统,使集团企业跨地域的电子支付、资金集中管理具备了实现的基础.这就为企业集团实现资金集中管理提出了一种新的模式-银企直联模式.本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：ed66479e-69