对邗江农民集中居住区项目建设期风险的研究

邗江农民集中居住区项目建设期风险研究【摘要】论文首先介绍了风险管理研究的基本理论，以及风险识别、风险估计、风险评价和风险处理的主流方法。在总结风险管理理论和方法的基础上，针对农民集中居住区项目风险管理影响因素复杂、繁多等特点，结合实际需要，根据农民集中居住区项目风险的特殊性，以风险识别、风险估计、风险评价和风险响应的思路，采用专家打分、层次分析法（AHP）和模糊综合评价等模型和方法对邗江区公道镇农民集中居住区项目建设期风险进行了研究。在风险评价的基础上，对邗江区公道镇农民集中居住区项目建设期风险提出了具体的应对措施。【关键词】农民集中居住区建设期风险模糊综合评价风险管理引言农民集中居住是发端于沿海发达地区、农民自发的集约用地实践，而后演变成一场在现有土地制度框架之下、以已有的城乡用地和城市化特征为背景、政府主导的、涉及土地、资金、人口迁移、城乡社会变迁的城市化运动。国内的农民集中居住主要采用宅基地置换的方式，将分散在自然村的农民集中到农民公寓或新型社区居住，同时解决其户籍、社保、土地资产等方面的问题，试图从居住方式改变入手促进农民市民化。工业化的土地资源需求，农村土地现状，城市化的进一步推进，农民市民化、现代化，统筹城乡发展，新农村建设等等共同为集中居住设立了背景，并为其提供了合理性。在这种合理性之下，集中居住在未来城市化实践中将是大势所趋。因此，农民集中居住区项目也越来越多。农民集中居住区项目关乎民生，涉及面非常广泛，针对农民集中居住区项目的研究成果越来越多，但是有关农民集中居住区项目建设期风险研究成果相对较少，本文结合省级资金重点扶持项目邗江区公道镇农民集中居住区开展建设期风险研究具有一定的理论与实践意义。1风险管理理论中基本概念的界定（1）工程项目风险的定义风险是一个系统造成失败的可能性和由这种失败而导致的损失或后果。用数学公式可以表示为：R=f(P，C)其中，R表示风险，P表示不利事件发生的概率，C表示该事件发生的后果。工程项目风险是所有影响工程项目目标实现的不确定因素的集合。为了便于识别和分析风险，人们经常对社会生产和生活中遇见的风险进行分类。从不同的角度或者根据不同的标准，可将风险分成不同的类型。下表1.1是常见的一般风险分类表。表1.1一般风险分类分类方法或依据风险类型特点按风险性质分类纯粹风险只会造成损失，而不会带来机会或收益投机风险可能带来机会，获得收益；但有可能隐含威胁，造成损失按风险来源分类自然风险由于自然力的作用，造成财产毁损或人员伤亡人为风险由于人的活动而带来的风险是人为风险。人为风险又可以分为行为风险、经济风险、技术风险、政治风险和组织风险等按风险事件主体的承受能力分类可接受风险低于一定限度的风险不可接受风险超过所能承担的最大损失或和目标偏差巨大的风险按风险对象分类财产风险财产所遭受的损害、破坏或贬值的风险人身风险疾病、伤残、死亡所引起的风险责任风险法人或自然人的行为违背了法律、合同或道义上的规定，给他人造成财产损失或人身伤害按技术因素对风险影响分类技术风险由于技术原因形成的风险，属人为风险非技术风险非技术风险而引起的风险（2）工程项目风险管理的目标工程项目风险管理的目标是以最小的管理成本获得最大的安全保障，以减少风险造成的损失和不利影响。项目风险管理的目标通常分为两部分，即事前目标和事后目标。事前目标即选择经济有效的方法来减少或者避免风险损失的发生，包括降低损失发生的概率和降低损失的幅度。事后目标即在损失一旦发生以后，尽量采取措施减少直接损失和间接损失。总体来说，主要包括质量目标、费用目标、时间目标、安全目标等。质量目标着眼于工程质量、服务质量目标的统一性，追求系统的整体功能、技术标准、安全保证的优化；费用目标整合了建设投资、使用成本、使用收益、延伸收益目标，追求全寿命周期费用和收益的统一和优化；时间目标包括设计寿命期、建设工期、服务寿命期目标，追求合理延长物理寿命和正确把握经济寿命；安全目标包括项目实现过程中人员、设备的安全和项目建成之后具有一定的安全保障能力。与环境协调目标主要强调项目与环境协调、资源集约、可持续发展的实现。（3）工程项目风险管理的基本过程风险识别是工程项目风险管理的基础，风险分析与评价是建筑工程项目风险管理的关键，风险决策是建筑工程项目风险管理的核心。风险识别可以从风险分类着手,采用专家调查法、幕景分析法或者故障树分析法进行有效辨别。风险评估是在风险识别之后,对工程项目风险的量化过程。它是指采取科学方法将辨别出来并经过分类的风险按照其权重大小给予排序,综合考虑风险事件发生的概率和引起损失的后果。风险控制是指利用某些技术来设法避开或控制风险,消灭或减少风险事件发生所造成的损失。风险控制的重点在于消除风险因素和减少风险损失。管理者可以采用风险回避、风险转移、风险自留、风险分散、风险降低和风险抵消等方法来进行控制。①.确定风险管理的目标该目标要有一致性、现实性、明确性和层次性。风险管理目标的确定要有两个方面：一方面是风险事件发生前的风险管理目标，另一方面是风险事件发生后的管理目标，其目的是让风险损失量最小并能保证工程正常进行②.对项目风险进行分解对风险的分解是风险识别的基础。项目风险的分解就是根据项目风险的相互关系将其分解成若干个子系统，而且分解程度足以使人们较容易地识别出项目的风险，使风险识别具有较好地准确性、完整性和系统性。目前我国建筑工程项目风险分解主要是从目标维、时间维和因素维这三方面进行。③.风险识别项目的风险识别多是通过对经验数据的分析、风险调查、专家咨询以及实验论证等方式，在对建设项目风险进行多维分解的过程中，认识项目风险，建立项目风险清单。风险识别的结果是建立建设项目风险清单。在建设项目风险识别过程中，核心工作是“建设工程风险分解”和“识别建设项目风险因素、风险事件及后果”。识别风险的过程包括对所有可能的风险事件来源和结果进行客观的调查分析，最后形成项目风险清单。④.风险评价在风险分解和风险识别基础上，对风险发生的概率、损失程度，结合其他因素进行全面考虑，评估发生风险的可能性及危害程度，并与公认的安全指标相比较，以衡量风险的程度，决定是否需要采取相应的措施。⑤.风险处理进行损失控制，是一种积极的风险对策，它可以预防损失和减小损失。风险损失控制可以制定相应的计划系统，如：预防计划，灾难计划，应急计划等。2邗江区公道镇农民集中居住区项目建设期风险分析（1）农民集中区项目概况邗江区公道镇以省级重点中心镇建设为契机，完成了对集镇规划修编和公道镇农民集中居住区项目建设。公道镇农民集中居住区项目为公道万顷良田整治，项目的一个组成部分，由邗江区国有资产经营公司委托邗江城建集团代建。项目实施地点位于扬州市邗江区公道镇，项目总建设规模5516.3公顷，涉及公道镇太平村、桑园村、三界村、柏树村、欧阳村、湖滨村、赤岸村、谷营村、河西村、埝桥村、河东村等11个行政村。项目建设内容主要包括5236.41公顷的农用地与未利用地整理、279.89公顷建设用地复垦及整理、715096m2房屋拆迁、713702m2安置房建设。项目建设总投资162275.17万元，资金来源：扬州市邗江区国有资产经营有限公司自筹62275.17万元，向银行贷款100000万元。（2）建设期和建设期风险分析建设期是指项目从资金正式投入始到项目建成投产止所需要的时间。建设工期一般是指从拟建项目永久性工程开工之日，到项目全面建成投产或交付使用所需的全部时间。显然建设期要长于建设工期。农民集中区居住项目建设期主要风险因素分析结果如下：1）政策风险①规划风险规划滞后是当前农民集中居住区项目的一项特殊风险。对规划的重要性认识不足,重视不够,导致规划编制经费不能及时拨付，影响了农村集中居住区规划编制工作，加之缺乏专业技术人员，致使一些农民集中居住区规划的起点和标准不高，与县域村镇体系规划，乡镇总体规划以及土地利用总体规划等没有很好衔接,缺乏前瞻性和整体性。②土地获取风险我国对土地采取严格的审批制度，尤其是对耕地的使用，其审批更为严格。但目前绝大多数的农村集中居住区的建设，没有合法的审批手续，有的甚至未取得规划审批。尤其是新建的居住区，大多是占用现有耕地，未按规定办理用地审批手续，只由当地村镇与承包户签订一份征用或调整土地协议，给予一定的经济补偿后，即可开始建设。③政策连贯性风险由于各地政府换届或者领导更替，客观上对政府投资项目会有一定影响。因此，政策连贯性风险也是该类型项目的特有风险之一。2）经济风险①融资风险融资风险是当前农民集中居住区项目建设的重要经济风险之一。农民集中居住区项目建设需要大量的资金投入，从资金来源上看,主要有地方财政支持、商业贷款、上级财政试点支持等,融资模式单一，金融贷款限制较多，人门较难，社会资金参与不多。②投资管理风险目前农民集中居住区项目由投资管理、财政、建设等政府部门和项目实施单位共同实施，政府投资管理部门主要控制项目的立项，负责代建制的组织实施工作；财政部门主要对代建制项目的财务活动实施财政管理和监督，负责资金拨付控制；建设部门主要监管计划安排和项目预结算审核。政府投资管理部门、财政管理部门、建设管理部门等在代建项目的实施过程中有各自的监管职责、监管内容、监管程序、监管方法。投资建设管理权限的分开，貌似加强了资金监管，多方负有责任，但事实上是没有一个部门能从项目的立项开始至竣工验收全过程担负起资金监管的责任，资金监管力度明显不足。资金支付监督中，缺乏严密的审核监督程序，缺乏对财政资金使用单位（代建人、承包商等）账户的监督，未做到对政府投资项目资金支付的实时监督。③合同风险农民集中居住区项目的部分代建单位的履约保证金较低，或其无法提供具有经济实力的第三方担保，导致违约时项目蒙受经济损失。3）施工风险①工程进度风险农民集中居住区项目属于政府投资的公共项目，很多可能是地方政府的形象工程，因此，部分地方政府会过分强调工程进度而忽视工程质量、工程成本和工程过度安全等问题。②工程范围风险合同双方对农民集中居住区项目类型的范围在合同中约定模糊导致双方产生后续纠纷。此外，部分地方政府会要求代建单位完成一些合同中没有约定的相关施工任务。③工程质量风险由于部分地方政府过度强调工程进度而忽视工程质量，此外，由于市场经济存在道德风险，导致很多农民对农民集中居住区项目的质量不满意，甚至发生农民不接受的风险。④施工干预风险政府部门越权干预代建单位的工作在农民集中居住区项目中经常发生，使代建单位丧失对项目建设过程的管理职能，影响到工程项目的顺利实施。4）道德风险与政府干预风险由于政府部门和代建单位的信息不对称、利益不一致和责任不对等，代建单位采取与监理机构或供应商合谋、虚增项目成本等一些不正当的手段，损害项目利益。业主在农民集中居住区项目中的决策权力和范围在现有代建制管理模式与传统的项目管理模式相比基本没有实质性的减少，除非业主单位出于特殊情况的考虑会按照严格代建制的设计来执行。这种代建管理模式下，业主的决策反而会比传统项目管理模式下业主的决策更加的随意。（3）风险识别及分解（RWBS）1）风险因素识别项目的风险识别是通过对经验数据的分析、风险调查、专家咨询以及实验论证等方式，在对建设项目风险进行多维分解的过程中，认识项目风险，建立项目风险分解表。邗江区公道镇农民集中居住区项目建设期风险识别表见表2.1。表2.1邗江区公道镇农民集中居住区项目建设期风险识别表邗江区公道镇农民集中居住区项目建设期风险A政策风险B1法规风险C1经济政策风险C2领导层变动风险C3社会风险B2使用人可接受程度风险C4区域风险C5治安风险C6经济风险B3融资风险C7市场需求风险C8财务风险C9管理风险C10合同风险C11招标风险C12工资风险C13原材料风险C14施工风险B4工程投资风险C15工程进度风险C16工程质量风险C17工程安全风险C18意外风险B5文物风险C19工程管理失误风险C20自然灾害风险C213建设期风险评价（1）层次分析法层次分析法(AnalyticalHierarchyProcess,AHP)原理是:评价者将复杂的风险