在全市科技创业投融资体系建设会议上的讲话(2011年8月10日)

先行先试开创科技创业投融资体系建设新局面——在全市科技创业投融资体系建设会议上的讲话杨卫泽（2011年8月10日）市委、市政府召开这次科技创业投融资体系建设会议，十分重要，也十分紧迫。现在，全市上下已经形成广泛共识，就是必须要聚焦“四个第一”，把南京丰富的科教人才资源转化为现实生产力，推动南京新一轮超越发展。推动发展的一个重要目的，就是要产生更多的GDP和财政收入，安排更多的就业，促进更多人的收入增长，改善更多人的生活条件。如何把科技、教育、人才等创新资源转化为现实生产力？我认为这个过程，大致可分为三个阶段：第一阶段，就是通过加大科技研发投入，形成科技创新成果；第二阶段，就是通过科技创业，把科技成果转化为企业和产业；第三阶段，就是在企业和产业初步形成以后，通过继续投资，使之做大做强，由此持续增加政府税收，吸纳更多就业，促进居民收入增长等。第一阶段和第三阶段的工作，我们都很熟悉；但是第二阶段的工作，我们还不熟悉，甚至可以说是工作中的一块空白。第二阶段的投入，要靠科技创业投融资体系的支撑。具体到南京来说，我们不主要缺科技创新，南京的科技创新资源总量、每年的科技创新成果数量，在全省乃至全国都位居前列。我们最主要的是缺科技创业，进一步讲，就是缺创业主体、创业环境。我们要建立的科技创业投融资体系，就是创业环境的重要组成部分。所以，科技创业投融资体系建设十分重要，也十分紧迫。这次会议的内容丰富而实在，会场的气氛热烈而融洽。在今天的会上，我们隆重举行了7家科技银行、2家科技保险公司的授牌仪式，举行了3个科技创业投融资服务平台的揭牌仪式，同时，还很高兴地看到一批推动科技和金融结合的项目签订了合作协议。这些机构的设立和协议的签署，为我们建设科技创业投融资体系开了一个好头，也为实施创新驱动核心战略增添了新的动力。看到这些，对未来南京建成创新型城市、建设中国人才与科技创新名城，充满了信心。对此，我代表市委、市政府表示热烈的祝贺！市委十二届二十二次全会结束以后，市各有关部门、金融机构和科技创业企业，就立即行动起来，短时间内取得了这样的阶段性成果，值得充分肯定，可喜可贺。借此机会，我谈三点意见，和大家共同研究。一、围绕大局，研判形势，深刻认识科技创业投融资体系建设的特殊重要意义当前及今后一个时期，南京都将处于一个创新驱动、超越发展的关键阶段。我们能不能实现争当全省“三个第一”、首批进入全省基本现代化行列的奋斗目标，核心取决于能否把南京丰富的科教人才资源，转化为现实生产力和竞争力，能否实现创新型经济的大发展大跨越。科技创新和金融创新的紧密结合，是经济社会发展的重要引擎。南京具有占据全省半壁江山的科技创新资源，同时具有规模位居全国城市前列的金融业基础，因而客观上具有促进科技与金融结合的特殊良好前提。建设科技创业投融资体系，是我们推动科技与金融有效结合的必然选择，对新一轮发展意义十分重大。从国家宏观金融政策的总体趋向来看，南京建设科技投融资体系的机遇十分难得。金融是现代经济的核心。金融支撑不足，经济就难以平稳较快增长，发展方式也难以持续较快转变。今年以来，国家连续6次上调存款准备金率、3次上调基准利率，预示着今后一个时期的宏观金融形势将总体趋紧，银行信贷投放总量将持续下降，企业资金来源渠道将持续收紧。但是，国家对科技金融的政策却在不断放宽。今年2月24日，科技部会同“一行三会”，正式启动了全国“促进科技和金融结合试点”工作，目的就是要探索金融资源支持科技创新创业活动的方式方法，加速科技创新成果向社会财富的转化。我们要看清这个大势，充分利用传统融资渠道趋紧的倒逼机制，充分利用国家促进科技和金融结合试点的政策机遇，充分利用民间资本依然充足的有利条件，加快建设科技创业投融资体系，支撑和保障南京新一轮超越发展。最近有关专家预计，国际金融危机存在进一步蔓延的可能性，新一轮的金融危机还将到来，从金融形势变化、金融政策调整以及国际金融要素流动的可能性看，某种程度上这也给我们建设科技创业投融资体系带来了很大的机遇。从南京建设区域性金融中心的现实需求来看，构建科技创业投融资体系十分重要。金融是经济运行的重要战略资源，是中心城市竞争的一个焦点。当前，国内不少区域中心城市都在积极打造区域金融中心，南京也已将“建设泛长三角重要的区域金融中心城市”纳入“十二五”规划目标。从各地发展实践看，构建区域金融中心的路径有很多，比如，提高金融机构的集聚程度、提升金融市场的层次规模，扩大金融服务的辐射范围等，但是科技金融还属于新兴领域和前沿性课题。这为我们建设区域金融中心提供了一个重要的增长点和突破口。为此，我们要建设的区域金融中心，就不仅要在总体定位上与上海国际金融中心错位发展、在辐射范围上面向广阔的泛长三角地区，而且要在主攻方向上另辟蹊径，把科技金融作为南京建设区域金融中心的特色亮点，探索走出一条南京特色的区域金融中心建设之路。这里我还要强调一下，在行政配置资源的时代，国家的金融业布局主要是按照行政级别和城市规模来进行的，金融机构要进入江苏，必然首选省会城市、中心城市。但是新世纪以来，随着国家金融领域的改革开放向纵深推进，金融机构包括外资银行，更加注重向经济活动活跃、财富聚集度高的城市布局。所以，江苏外资银行最多的地方不是南京，而是苏州。科技金融机构也在追逐创新创业活动最密集的地区，所以，全国科技金融机构和人才最多的地方是深圳。开放是大势所趋。在金融业全面开放的条件下，如果我们不抓紧金融业的改革创新工作，不抓紧南京特色的区域金融中心建设，那么，不仅我们的科技创业工作上不去，南京现有的区域金融中心地位也保不住。从南京实施创新驱动战略的路径选择上看，构建科技创业投融资体系十分关键。上个月初，市委对南京实施创新驱动战略进行了全面部署，出台了“1+8”文件体系。这是聚焦“四个第一”、实施创新驱动战略的一套组合拳，其中，构建科技创业投融资体系是一个关键环节，与之直接相关的就有《科技创业投融资体系建设计划》、《科技创业企业上市辅导计划》2个文件。之所以这样设计，主要基于两点基本判断：一是制度重于技术。南京丰富的科教人才优势难以转化为现实生产力优势，根本的症结就在于缺乏激励转化的制度和环境，而金融制度和环境正是其中的重中之重；二是金融成就创新。历史上的五次大的产业革命，都源于科技创新，都成于金融创新。金融对科技创新的保障不可或缺。在科技创新创业这个问题上，钱不是万能的，但是没有钱是万万不能的。据统计，美国风险投资支持的企业员工总数占全美私营企业就业总人数的10%，支持的企业总产值占全美GDP比重达17.6%；风险投资支持的公司，创造了美国计算机业94%的就业、78.3%的总产值，创造了软件业88%的就业、39%的总产值。硅谷经验也是科技与金融结合的成功典范。美国一半以上的风险投资在加州，加州一半以上的风险投资在硅谷。硅谷创新生态的一个重要特征，就是风险投资中心与技术创新中心“双中心”地位的融合互动。硅谷银行以及众多的风险投资机构，是硅谷作为风险投资中心的核心组成部分；斯坦福大学则是硅谷作为科技创新中心的重要支撑。所以，我们只有通过金融制度的创新和金融环境的再造，真正打通科技与金融结合的渠道，才有可能抓住用好第三次机遇，才有可能走上创新驱动、内生增长、绿色发展的轨道。这正是实施“科技创业投融资体系建设计划”的出发点和落脚点。二、锁定目标，突出重点，全面提升南京科技创业投融资体系的建设水平建设南京特色的科技创业投融资体系，是我们面临的一项重大而紧迫的战略任务，事关全市创新驱动核心战略实施的绩效，事关“中国人才与科技创新名城”建设的成败，事关全市率先基本现代化建设的大局。迫切需要我们大力发扬敢想、敢闯、敢试的精神，解放思想，创新举措，真抓实干，进一步丰富科技创业投融资主体，进一步深化科技金融产品创新，进一步拓宽金融服务运用领域，力争通过五年左右的努力，建立起适应科技创业活动需求的多元化、多级次科技创业投融资服务体系，努力把南京建设成为国家“科技和金融结合试点”的先行示范城市。到2015年，覆盖扶持科技创业企业1万家、重点培育科技创业企业1000家、实现100家以上科技创业企业辅导上市。实现这个奋斗目标，必须从一开始就统筹谋划，着力提升科技创业投融资体系建设的系统性、开放性、专业性、创新性。一是突出建立健全科技金融服务链，着力提升科技创业投融资体系建设的系统性。科技创业是一项系统工程，客观上需要系统化的投融资服务体系。要深入研究和把握科技创业活动的客观规律，围绕科技创业活动的不同类型、不同阶段、不同方面对金融服务的内在要求，加快建立健全科技金融服务链，确保提供针对性、系统化的投融资服务。要着力丰富科技创业投融资服务的方式，加快建立健全集股权融资和债权融资、直接融资和间接融资、融资担保和风险保障于一体的科技金融服务体系。要在科技创业投融资服务体系建设中，切实彰显政府作为的价值，积极搭建政府主导的支持科技创新创业的投融资综合服务平台、股权投资促进平台、产权交易平台，着力丰富和畅通科技与金融结合的渠道。二是突出引进和对接海内外科技金融资源，着力提升科技创业投融资体系建设的开放性。开放的系统，才有持久的活力和生命力。我们不仅要培育和发展本地科技金融服务机构，还要大力引进海内外的高端化、专业化金融服务机构；不仅要发展政府主导的科技金融服务机构，还要鼓励社会资本投资科技金融，大力发展民营科技金融服务机构；不仅要大力发展境内科技金融服务，还要大力发展金融服务外包产业；不仅要与国家级、省级金融机构开展对接合作，还要积极与外国的、外地的政府和金融机构广泛开展科技金融领域的对接合作。通过提升南京科技投融资体系的开放性，不断丰富科技金融服务市场主体，促进科技投融资市场主体的竞争与合作，不断繁荣科技金融服务产业，努力让所有的科技创业企业，自始至终都能得到满意的金融支持和服务。三是突出专业化机构和高素质人才的集聚，着力提升科技创业投融资体系建设的专业性。在美国，科技金融已经成为一个十分活跃的服务产业，也是一个高风险、高收益的朝阳产业，拥有一大批专业化机构和高素质人才。风险投资产业多源于早期技术企业，风险投资家多源于成功的技术企业创办者，这是以风险投资为代表的美国科技金融业的重要特质。从这一点看，科技金融服务的根本意义，决不仅仅局限于为科技创业活动提供资金支持，更多的是借助科技金融机构和人才的专业素养、独到眼光以及成熟的风险控制理念和方法，为科技创业活动提供专业化增值服务，提高科技创业的成活率、成功率。传统意义上银行信贷的投放，事先需要资产抵押，而且风险容忍度很低。如果按照传统银行信贷的模式，科技创业活动特别是早期，根本就无法得到信贷支持。一般风险投资机构的风险容忍度都在75%甚至更高，靠的就是风险投资家对科技、金融以及企业运作的战略眼光。所以，我们发展科技银行，就必须搞成专营，切实跟传统意义上的金融服务区别开来，否则就不会有促进科技创业的真正成效。现代金融追求价值企业，因为资本的本质是追求回报；现代金融又催化企业价值，因为资本的功能是创造财富。这一切都需要高度专业化的要素支撑。因此，在科技创业投融资体系建设中，一定要加强专业性的科技创业投融资制度设计，丰富专业化的科技金融服务机构及产品，打造专业化的科技金融运作队伍，发展专业化的科技金融要素市场等等，着力提升整个体系建设的专业化程度。要牢牢抓住专业化机构建设和高素质人才队伍建设两大关键，大力引进和培育海内外知名的科技金融机构，大力引进和培养既懂科技、又懂金融、还懂企业运作的复合型科技金融人才，在南京加快形成高端化、专业化科技金融人才和机构汇聚的竞争优势。只有专业化机构、高素质人才的集聚，科技金融发展才能真正形成突破。四是突出金融服务方式和手段的创新创造，着力提升科技创业投融资体系建设的创新性。金融如何服务科技创业活动，是我们构建科技创业投融资体系所要解决的根本问题。科技创业企业普遍具有“大脑+电脑”和“轻资产”的特点，传统的信贷产品已经不能有效地支持创业活动，必须发展专业化的创业金融。从国内外的一些成功做法来看，应该从科技金融产品和服务方式的创新着眼，来谋划科技创业投融资