反假知识整理

货币百科反假货币2016年理论辅导第二季之一——开讲一.服务说明我们的宗旨是：在不违反人民银行总行、南京分行的管理原则情况下，尽力帮助南京地区各个商业银行柜面人员、清分人员等顺利取得《货币防伪反假合格证书》。二.实操和理论考试说明《货币防伪反假合格证书》的取得需要通过两个考试，即实物点钞测试与上机理论考试。实物点钞测试是由我们第三方线下进行。我们为学员提供三次的现场补考机会，反复练习以掌握要领。便于大家在顺利通过实操考试的同时可以应用到今后的工作中。上机理论考试由人民银行总行下辖的北京培训中心举办。总行编辑题库而且题库保密！没有公开；考试时从题库按照一定的规则随机抽取；考试方式与考取驾照一样，在电脑上测试，交卷后自动判分，分数在考试两周后公布。理论考试题型及分值：单选题（30题，各1分，共30分）多选题（20题，各2分,共40分，少选或选错均不得分）判断题（20题，各1分，共20分）综合案例分析题（2题，各5分，共10分，该题型为不定项选择）考试时间：50分钟（考试时间非常充裕），60分及格。本次考试不涉及外币知识本次考试硬币知识涉及极少三.理论上机考试特别说明本次上机考试与学员脑海中以前的考试不再一样了！闭卷考试，不准带教材，图书等可供翻阅的资料，不准讨论，监考严格。电脑随机出题并判分，每个机位抽到的考卷考题都是不同的。截止目前为止，全国范围内上机考试的通过率大概为每次：70%-95%。四.理论考试内容说明涉及大量的1-4套人民币知识：例如1-4套人民币的发行时间；每套人民币涵盖的面额、版别；第三套、第四套人民币的票面主题图案等。涉及大量的第五套人民币发行和防伪知识：例如：99版与05版的异同；不同面额的防伪特征等。涉及大量的时间节点：例如《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》的颁布日期；缴存人民银行现金地市以上银行什么时间节点需要实现全额清分；每笔存取款业务可实现冠字号码查询的时间表；冠字号码信息在金融机构本地及上传到信息系统后至少应保存几个月；客户办理取款业务之日起多少个工作日内可提起冠字号码查询申请等等。涉及大量的概念：例如伪造币、变造币、假币浓度、五好钱捆、残缺污损人民币、特殊残缺污损人民币、残损币兑换的剩余面积、全额清分、蓝标和黄标等。涉及大量的操作标准和流程：例如《不宜流通人民币挑剔标准》；《残缺、污损人民币兑换标准》及流程；假币收缴流程；冠字号码查询流程等。涉及到机具知识：现钞处理设备分类；一口半清分机；三种级别点验钞机主要性能差异等。涉及到具体工具、表格的使用标准：例如假币印戳的加盖方法；《金融机构特殊残缺污损人民币兑换单》、《中国人民银行特殊残缺污损人民币鉴定书》、《假币收缴凭证》、《人民币冠字号码查询申请表》、《人民币冠字号码查询结果通知书》、《中国人民银行假币收入凭证》等。五.大纲和三套考题为了大家更好的领悟理论考试，我们在今后的剧集里陆续会附上2014年9月人民银行总行公开发行的《培训大纲》和三套考试题型，供大家学习参考。题型（一）本意是针对操作人员；题型（二）本意是针对管理人员；题型（三）本意是针对鉴定人员。但是在实际的理论考试中，是以上三种题型的混合。学习方法：熟读我们发送的教材，重点是第一到第四章关注微信订阅号（货币百科hbbk025），充分利用碎片时间仔细阅读给大家发的每一集的内容大家可以在微信订阅号中给我们留言，欢迎提问和吐槽学习也可以是快乐滴，但是如果您愿意，苦逼的学习也可以货币百科反假货币2016年理论辅导第二季之二——人总行《培训大纲》人总行培训大纲（人民币理论知识）一、背景知识（一般了解）（一）中国人民银行简介1．成立时间、地点、背景；2．性质；3．“发行人民币、管理人民币流通”的职责。（二）货币发行基础理论1．货币的定义；2．人民币的性质、单位、简写符号、国际货币符号“；3．现金、人民币产品与发行基金；4．从人民币产品到流通中现金的环节；5．残损人民币回笼及销毁；6．纪念币的概念和种类，贵金属纪念币与普通纪念币的区别。（三）人民币发行史1．第一套至第五套人民币发行时间、券别与版别；2．第—套至第五套人民币票面颜色、主景图案、规格、材质；3．第一套至第三套人民币退出流通时间；4．第五套人民币改版原因。（四）《国务院反假货币工作联席会议工作制度》1．联席会议的建立时间、主要职责、牵头单位、召开频率；2．联席会议的日常办事机构及其主要职责；3．联络员会议的召开频率、联络员的工作职责；4．反假货币信息交流的主要内容。（五）《银行业金融机构反假货币联络会议工作制度》1．建立目的、主要职责、牵头单位、不定期会议制度；2．日常办事机构及其主要职责；3．联络单位的主要职责；4．信息交流的主要内容、报送形式、报送要求等。二、人民币防伪知识（一）货币防伪技术的分类（一般了解）1．货币防伪技术发展趋势；2．按识别对象分类：公众防伪技术、专业防伪技术、专家防伪技术；3．按技术原理分类：材质防伪、印刷防伪、光学防伪、磁学防伪等。（二）纸币的防伪特征（重点掌握）1．纸张防伪特征(1)水印；(2)安全线；(3)荧光纤维。2.油墨防伪特征(1)荧光油墨图文；(2)红外油墨图文；(3)磁性油墨图文；(4)光变油墨图文。3．印刷防伪特征(1)接线技术；(2)雕刻凹印；(3)对印图案：(4)缩微文字。（三）硬币的防伪特征（一般了解）1．表面图文(1)缩微文字；(2)隐形图文。2．边部设计(1)边部滚字；(2)间隔丝齿；(3)直齿间隔半齿；(4)斜丝齿间隔半齿。3．造币材料(l)铜包钢；(2)镍包钢；(3)铝合金。（四）人民币防伪知识1．第四套人民币的防伪技术与鉴定技巧；（一般了解）2.1999年版第五套人民币和2005年版第五套人民币的防伪技术、识别方法、鉴定技巧；（重点掌握）3.1999年版第五套人民币和2005年版第五套人民币的防伪措施比较；（重点掌握）4．硬币防伪知识。（五）印钞技术基本常识：印钞工艺简介（一般了解）三、假人民币（一）假币的分类及定义（重点掌握）1．伪造币的定义及分类；2．变造币的定义及分类。（二）伪造币的制作手段（三）变造币的制作手段（重点掌握）1．以变造升值为目的手段的特点；2．以使用为目的手段的特点。四、相关法律法规和规章（一）《中华人民共和国中国人民银行法》（重点掌握）1．立法目的；2．关于伪造、变造人民币的相关规定及法律责任；3．中国人民银行关于执行人民币管理规定的检查监督权限。（二）《中华人民共和国刑法》（一般了解）1．关于伪造货币的量刑：2．关于出售、购买伪造货币的量刑；3．关于持有、使用伪造货币的量刑；4．关于变造货币的量刑。（三）《中华人民共和国人民币管理条例》（重点掌握）1．实施时间；2．制定目的、制定依据；3．人民币的设计和印制；4．人民币的发行和回收；5．人民币的流通和保护；6．相关罚则。（四）《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（重点掌握）1．实施时间；2．制定目的、制定依据、适用范围；3．假币的收缴；4．假币的鉴定；5．中国人民银行及其分支机构的监督管理权限；6．相关罚则。（五）《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（重点掌握）1．实施时间；2．制定目的、制定依据、适用范围；3．相关概念；4．兑换标准与兑换流程；5．中国人民银行的监督管理权限；6．相关罚则。（六）《不宜流通人民币挑剔标准》（一般了解）1．实施时间；2．制定目的；3．挑剔标准。（七）《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》（一）（2000年）（重点掌握）1．伪造货币的定罪和量刑标准；2．购买及使用、出售、运输假币的定罪和量刑标准；3．金融机构工作人员购买或以假币换取货币的定罪和量刑标准；4．“数额较大”等描述语言的定量标准。（八）《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释》（二）（2010年）（重点掌握）1．伪造货币、变造货币量刑标准；2．外币假币犯罪定罪标准；3．纪念币假币犯罪定罪标准；4．以停止流通货币为对象的假币犯罪定罪标准。五、相关制度规定（重点掌握）（一）业务工具方面1．《中国人民银行关于下发（假币收缴凭证）和“假币”印章样式的通知》（银发[2000]90号）(1)印章的样式与规格；(2)印章的正确使用：油墨颜色、加盖位置。2．《中国人民银行关于印发收缴、鉴定假币专用凭证印章样式及使用说明的通知》（银发[2003]104号）(1)收缴、鉴定假币专用凭证的使用方式；(2)《中国人民银行授权书》的样式与规格；(3)假币鉴定专用章的规格与使用；(4)假币收缴专用袋的规格与使用。3．《关于反假货币信息系统启用新凭证的通知》（银货金[2010]55号）(1)《货币真伪鉴定书》的样式、规格与填写；(2)《假币收缴凭证》的样式、规格与填写；(3)《假人民币没收收据》的样式、规格与填写。（二）假币实物管理方面1．《中国人民银行假币处置规程》（银货金[2006]58号）假币的借用：(1)借用手续；(2)借用凭证；(3)借用期限。2．《中国人民银行关于进一步做好假人民币收缴上作的通知》（银发[2009]98号）假币实物的解缴：由按季解缴调整为按月解缴。3．《中国人民银行货币金银局关于进一步加强假人民币收缴工作的通知》（银货金[2013]159号）金融机构现金清分中心发现假币：(1)处理流程；(2)解缴时间。（三）信息系统方面《中国人民银行关于做好反假货币信息系统试运行工作的通知》（银发[2009]374号）(1)运行时间；(2)解缴流程：电子比对文件的发送、新类型假币实物的单独提交；(3)《假币收缴凭证》：规格调整、填制方法。（四）现钞设备管理方面1．《人民币鉴别仪通用技术条件》（2010年）(1)颁布时间；(2)鉴别仪的划分类型与划分标准。2．《中国人民银行办公厅关于做好商业银行人民币现钞处理设备管理工作的通知》（银办发[2009]125号）(1)现钞设备的范围；(2)现钞设备定期升级的频率要求和记录要求。（五）履行报告义务方面1．《公安部、中国人民银行关于进一步加强反假币工作的通知》（公通字[2009]43号）(1)柜面假币案情报告的数量要求和时间要求；(2)假币收缴情况的定期分析要求。2．《中国人民银行办公厅关于做好2014年下阶段反假货币工作的通知》（银办发[2014]113号）敏感信息的主要内容、报送要求。（六）解决假币纠纷方面1．《中国人民银行办公厅关于银行业金融机构对外误付似币专项治理工作的指导意见》（银办发[2013]14号）(1)专项治理工作的总体目标；(2)现金清分的概念和分类；(3)机械清分的概念；(4)手工清分的概念；(5)全额清分的概念和范围；(6)全额清分的时间要求；(7)冠字号码查询的记录对象、实现模式、传输1要求、时间要求、数据要求、存储方式、查询方式；(8)信息定期反馈和检查制度；(9)缴存中国人民银行回笼款项中假币差锚通报：通撤频率、通报指标、惩戒措施。2．《中国人民银行办公厅关于进一步明确全额清分和冠字号码查询工作有关事项的通知》（银办发[2013]197号）(1)关于“一口半”清分机的操作规定；(2)商业银行之间已清分款项的差错责任认定；(3)冠字号码查询系统的建设要求；(4)存取款一体机冠字号码查询的时间提前要求；(5)纠纷解决机制：申请及受理条件、查询方式及时限、查询结果处置、异议调解处理。3．《中国人民银行货币金银局关于加强冠字号码查询检查工作的通知》（银货金[2013]161号）(1)制定目的；(2)检查对象；(3)检查范围；(4)检查内容；(5)检查方法；(6)检查重点。4．《中国人民银行货币金银局关于印发（银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行））的通知》（银货金[2013]165号）(1)制定目的；(2)适用范围；(3)相关概念；(4)不同来源现金的冠字号码记录方式；(5)冠字号码查询的受理期限、受理流程、处理时限、结果处置；(6)冠字号码再查询的受理期限、受理流程、处理时限；(7)相关簿证的使用与保管；(8)相关罚则。5．《中国人民银行货币金银局关于开展银行业金融机构冠字号码查