反洗钱知识测试题

1村镇银行新员工培训反洗钱知识测试题（时间45分钟）姓名计分：一、单选题（每题5分，共40分）1.《中华人民共和国反洗钱法》是于（）正式实施。A、2006年10月31日B、2006年1月1日C、2007年1月1日2.我国的反洗钱行政主管是：（）A、中国人民银行B、公安部C、海关D、银监会3.作为一名公民，应履行哪些反洗钱义务？（）A.用大额现金付款B.用匿名开立银行账户C.身份证轻易借人D.发现可疑的洗钱线索尽快举报4.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存多少年。（）A3年B5年C15年D永久5.金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。A1天B3天C5天D10天6.金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，通过其2总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告。A1天B3天C5天D10天7.可疑交易的判断标准一共有（）种A、25B、30C、40D、358.大额现金交易的报送标准（）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上；B、单笔或者当日累计人民币交易10万元以上或者外币交易等值1万美元以上；C、单笔或者当日累计人民币交易15万元以上或者外币交易等值1万美元以上；D、单笔或者当日累计人民币交易5万元以上或者外币交易等值1000美元以上；二、多选题（每题5分，共30分）1、洗钱犯罪有那几种形式？（）(A)毒品犯罪（B）黑社会性质的组织犯罪(C)恐怖活动犯罪(D)走私犯罪、贪污贿赂犯罪(E)破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。2、金融机构履行反洗钱义务包括()（A）建立健全反洗钱内部控制制度（B）建立客户身份识别制度(C)建立客户身份资料和交易记录保存制度(D)执行大额交3易和可疑交易报告制度（E）开展反洗钱培训和宣传工作3、下列哪些属于反洗钱法律规章：（）A、《金融机构反洗钱规定》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》4、洗钱的过程包括哪几个阶段（）A、处置阶段B、混合阶段C、离析阶段D、归并阶段5.执行客户身份识别制度，应严格遵循“三K”原则：即（）A、了解你的客户（KYC）原则B、了解你的客户业务（KYB）原则C.了解你的客户信息（KYE）原则D.了解你的客户单据（KYD）原则6.重新识别客户的情形（）A、客户的基本信息进行变更；B、获得的客户信息与先前掌握的信息存在矛盾；C、客户行为或者交易情况出现异常；D、怀疑客户有洗钱行为；三、判断题（每题2分，共20分）1.金融机构认为客户存在洗钱可疑，应当善意地提请客户不要违反《反洗钱法》。（）2.反洗钱的目的是为了预防洗钱活动。（）3.金融机构不得为客户开立匿名账户或假名账户。（）44.可疑交易是指涉嫌洗钱和涉嫌恐怖融资的交易。（）5.客户由他人代理办理业务的，金融机构只对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）6.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只须报告可疑交易报告。（）7.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。（）8.短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准，属于可疑交易。（）9.短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显相符，属于可疑交易。（）10.金融机构履行的反洗钱义务主要包括客户身份识别义务、大额和可疑交易报告义务以及客户身份资料和交易记录保存义务。（）四、简答题（10分）请你谈一谈做好反洗钱工作，应注意哪些事项？