同业存单常见问题解答(20160715新版)

1/29同业存单常见问题解答目录关于发行人...............................................................................................................................2一、成为同业存单发行人必须具备哪些条件？...............................................................2二、每年首期同业存单发行前要做哪些准备工作？.......................................................2三、如何向中国人民银行备案？.......................................................................................3四、如何向交易中心登记年度发行备案额度？...............................................................3五、如何通过中国货币网披露年度发行计划？...............................................................4六、发行及认购首期同业存单前，机构需做哪些系统准备工作？...............................4七、发行及认购首期同业存单前，机构如何为货币及债务工具发行系统用户赋权限？...............................................................................................................................................5八、在报价发行情况下，发行人进行发行设置时应注意哪些问题？.........................10九、发行人如何调增同业存单年度发行额度？.............................................................11十、发行人信用等级改变，如何披露？.........................................................................12十一、发行人当天到期兑付的同业存单额度，当天可以使用吗？.............................12十二、报价发行情况下，如果投资人未能缴款或只能部分缴款，发行人如何做缴款确认？.....................................................................................................................................12十三、同业存单发行的收费是如何计算的？.................................................................13关于投资人.............................................................................................................................14十四、哪些机构能参与同业存单市场的投资申购？.....................................................14十五、境外机构申请开通同业存单投资权限需要做哪些准备工作？.........................15十六、首次投资同业存单前应做哪些准备工作？.........................................................17十七、机构申请开通同业存单投资权限后，为何仍无法申购同业存单？.................18十八、申请机构在同业存单投资权限T+1日生效当天，为何【申购】栏中无可申购同业存单？.............................................................................................................................20十九、同业存单是否可以在银行间市场交易流通？.....................................................21二十、如果同业存单到期日为周六，兑付日是周一，那么计息计到哪一天？.........21二十一、同业存单发行要素中参考收益率如何计算的？.............................................21二十二、投资人在申购后能否进行修改或者撤销操作？.............................................212/29其他系统问题及操作问题.....................................................................................................22二十三、为何无法显示货币及债务工具发行系统界面、无法登录货币及债务工具发行系统？.................................................................................................................................22二十四、为何在同业存单发行设置界面无法找到“提交”键？.................................22二十五、存单发行系统反复提示“该站点安全证书的吊销信息不可用，是否继续？”.............................................................................................................................................23二十六、货币及债务工具发行系统速度较慢应该如何处理？.....................................23二十七、应急服务及所需常用表单填写。.....................................................................23二十八、交易中心同业存单相关业务联系方式。............................错误!未定义书签。具体操作详见《货币及债务工具发行系统操作手册(会员端)》具体交易规程详见《银行间市场同业存单发行交易规程（修订版）》关于发行人一、成为同业存单发行人必须具备哪些条件？1、银行业存款类金融机构。2、市场利率定价自律机制成员单位（具体名单可至中国货币网查询）。3、已制定本机构同业存单管理办法。二、每年首期同业存单发行前要做哪些准备工作？1、向中国人民银行备案。2、人民银行备案通过后向全国银行间同业拆借中心（以下简称“交易中心”）提交材料、登记当年发行备案额度。3/293、交易中心审核材料后，发行人还需在每年发行首期同业存单前通过中国货币网披露同业存单年度发行计划，披露满3个工作日后可发行当年首期同业存单。具体要求与所需材料请前往中国货币网下的【市场公告】查询当年同业存单发行计划备案工作的通知。三、如何向中国人民银行备案？1、全国性金融机构向人民银行总行进行备案，地方性法人金融机构向所属省级人民银行分支机构进行备案。2、备案需提交“关于报备XXXX年度同业存单发行计划的报告”，并以附件形式提供（1）同业存单年度发行计划。（每年发行首单前、年度发行计划发生重大或实质性变化的，发行计划均需备案）（2）同业存单内部管理办法。四、如何向交易中心登记年度发行备案额度？发行人首次发行时，至少提前3个工作日向交易中心提交以下材料：1、向人民银行备案后的同业存单年度发行计划（需加盖发行人机构公章）。2、发行人基本情况表（需加盖发行人机构公章，以前年度已经发行过同业存单的机构，若基本情况无变化则无需提交）。4/293、发行现场登记申请表（若需要现场监测投标过程的机构，需要提交此表）。五、如何通过中国货币网披露年度发行计划？发行人应于每年首期同业存单发行前3个工作日，通过中国货币网披露该年度的发行计划。发行人将加盖公章的并通过人民银行备案的年度发行计划制作成PDF文件，上传至指定邮箱六、发行及认购首期同业存单前，机构需做哪些系统准备工作？1、做好货币及债务工具发行系统电脑的配置工作，具体如下：（1）货币及债务工具发行系统须通过本币交易系统快捷登录方式进入。（2）首次使用货币及债务工具发行系统，需按照《货币及债务工具发行系统会员端操作手册》进行电脑配置。5/29七、发行及认购首期同业存单前，机构如何为货币及债务工具发行系统用户赋权限？首次使用货币及债务工具发行系统的机构，在向交易中心申请开通货币及债务工具发行系统操作权限后，本机构系统管理员需于T+1日登陆本币交易系统中后台子系统进行两步赋权。具体的操作如下：第一步：1、本机构系统管理员登陆本币交易系统中后台子系统进行赋权。点击内部管理下的【用户管理】。2、选择需要赋权的用户，点击右下方的修改。6/293、勾选【快捷登录】，其中DWS为前台类功能，MBO为后台类功能，本机构也可以根据自身需要勾选其他功能。7/29第二步：具体操作如下：1、在完成两步赋权的第一步后，退回主页面，在菜单栏快捷登录下点击【货币及债务工具】。8/292、在货币及债务工具发行系统里点击【管理】进入【菜单权限管理】。3、选择某个用户点击【设置】进入权限设置页面。9/29本机构可根据实际情况，为交易员设置相关权限。其中：*参与同业存单投资的用户，需勾选【投资人】权限；*发行同业存单的用户，需勾选【发行人】权限；*勾选【菜单权限管理】权限的用户可为其他用户设置同业存单发行人、投资人等权限。注：如该用户为已有用户，则系统管理员在进行第一步设置后，可直接对其进行第二步设置，如该用户当日新增用户，则系统管理员需在次一工作日进行第二步设置。10/29八、在报价发行情况下，发行人进行发行设置时应注意哪些问题？1、存单为报价发行时，【单笔最高认购量】应不高于计划发行量的20%。【单笔最低认购量】和【最高认购总量】建议不填写。2、缴款日规定为发行日下一工作日，起息日和缴款日应为同一天。11/29九、发行人如何调增同业存单年度发行额度？1、向中国人民银行总行/分支机构提交调增额度的申请并备案调增后的年度发行计划。2、向交易中心登记调整后的年度发行备案额度，并将调整后的年度发行计划纸质版（加盖公章）提交交易中心。其他发行资料如无变化，则不需提交。3、人民银行备案通过后，通过中国货币网披露调增后年度发行计划。12/29十、发行人信用等级改变，如何披露？1、机构联系交易中心信息部，把新评级报告在货币网披露。2、新的评级信息在货币网披露后，机构在录入同业存单发行要素时，自行更新评级信息。十一、发行人当天到期兑付的同业存单额度，当天可以使用吗？发行人当天到期的同业存单额度，到下一个工作日可以使用。十二、报价发行情况下，如果投资人未能缴款或只能部分缴款，发行人如何做缴款确认？【实缴纳金额】必须填写0或者应缴款金额全额。如果投资人未能缴款，则【实缴纳金额】须填写0。如果投资者只能部分缴款的，在经催缴后依然无法全额缴款的，不能做部分缴款的确认。13/29十三、同业存单发行的收费是如何