基金第三章讲义

第三章基金募集、交易与登记一、记忆型考核时间、地点、金额、机构名称等内容的题型（多为单选题、判断题），适合以直接背答案的方式复习。（）确保了基金募集与交易活动的安全性。A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更专家答案:C二、相似题一些题目是针对某一知识点从不同的角度进行考核，或是换一种说法，或是换一种题型，对于这种题目适宜采取“抓住主题，举一反三”的策略基金募集程序基金管理人申请募集基金（想证监会提交材料：募集基金的申请报告、基金合同草案、基金托管协议、招募说明书草案）6个月内：证监会作出核准或不予核准的决定收到核准文件6个月内：开始基金份额的发售基金份额发售3个月内：募集期。注：发售前3日公布招募说明书、基金合同及其相关文件基金募集期届满10日内：聘请法定验资机构验资收到验资报告10日内：想中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续3工作日内：中国证监会予以书面确认基金备案手续办理完毕，基金合同生效。次日基金管理人发布基金合同生效公告基金募集失败：（1）以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；（2）在基金募集期限届满30日内返还投资者已缴纳的款项，并加记银行同期存款利息。相关题目基金管理人应当自收到验资报告之日起(〕日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.5B.10C.15D.20专家答案:B解析内容基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。证券投资基金投资的起点是(〕。A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更专家答案:A根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起〔〕个月内作出是否核准的决定。A.1B.3C.6D.9专家答案:C解析内容根据《证券投资基金法》的要求，国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起6个月内作出是否核准的决定如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在()日内返还投资者己缴纳的款项，并加计银行同期存款利息A.7B.10C.15D.30专家答案:D解析内容如果封闭式基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过(〕。A.3个月B.6个月C.2个月D.1个月专家答案:A解析内容基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。申请募集基金应提交的主要交件不包括(〕。A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书正式文本专家答案:D证券投资基金投资的起点是(〕。A.基金募集B.基金交易C.注册登记D.基金变更专家答案:A基金管理人应当自收到验资报告之日起〔)日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。A.5B.10C.15D.20专家答案:B解析内容基金管理人应当自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，刊登基金合同生效公告。基金管理人应当自收到核准文件之日起3个月内进行封闭式基金份额的发售。A.正确B.错误专家答案:B解析内容基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售。基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。A.正确B.错误专家答案:A基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。A.正确B.错误专家答案:A我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规模的60%可成立。A.正确B.错误专家答案:B解析内容超过该基金批准规模的80%以上方可成立。基金的募集一般要经过申请，核准，合同生效四个步骤。A.正确B.错误专家答案:A基金在基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得动用。A.正确B.错误专家答案:A开放式基金募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》第44条的规定，并具备下列(〕条件的，方可成立。A.基金募集份额总额不少于2亿份B.基金募集金额不少于2亿元人民币C.基金份额持有人的人数不少于300人D.基金份额持有人的人数不少于1000人专家答案:AB需要满足的条件之一是基金份额持有人的人数不少干200人开放式基金：基金募集期限届满，开放式基金需募集份额总额不少于2亿份、基金募集额不少于2亿元、基金持有人不少于200人。封闭式基金份额上市交易,基金份额持有人不少于()人A.100B.200C.500D.1000专家答案:D封闭式基金：封闭式基金上市交易条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的规定；（2）基金合同期限为5年以上；（3）基金募集金额不低于2亿元人民币；（4）基金份额持有人不少于1000人。（5）基金份额上市交易规则规定的其他条件基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上、基金份额持有人不少于200人的要求。封闭式基金份额申请上市交易，应符合下列条件()。A.基金合同期限为5年以上B.基金募集金额不低于2亿人民币C.基金份额持有人不少于1000人D.基金份额上市交易规定的其他条件专家答案:ABCD基金募集失败，基金管理人应承担以下责任()。A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.在基金募集期限届满后30日内返还投资者己缴纳的款项，并加计银行同期存款利息C.以基金财产承担因募集行为而产生的债务和费用D.在基金募集期限届满后60日内返还投资者己缴纳的款项，并加计银行同期存款利息专家答案:AB基金申购、认购细节申购、认购费用知识汇总：开放式基金：（1）认购费率：《证券投资基金销售管理办法》规定：开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%，一般而言：股票基金1%-5%；债券基金1%以下；货币市场基金一般不收认购费；（2）申购费用：不得超过申购金额的5%，前端收费的最高档申购费用率应低于后端收费的最高档申购费率。对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用；（3）赎回费用：赎回费用率不得超过基金份额赎回金额的5%，赎回费用总额的25%归入基金财产。短期交易的投资人：持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额1.5%的赎回费；持有期少于30日，收取不低于0.75%的赎回费用（4）销售服务费：基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费。例如对不收取申购费（认购费）、赎回费的货币市场基金，基金管理人可以依照相关规定从基金财产中持续计提一定比例的销售服务费。封闭式基金：（1）发售费用：封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。（2）交易费用：按照沪深交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%（深交所特别规定该佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费，上交所无此规定），起点五元，由证券公司向投资者收取。目前，封闭式基金交易不收取印花税。ETF（1）申购、赎回均以份额申请，最小单位为50万份或100万份；（2）认购：场内现金认购、场外现金认购、证券认购；LOF（1）认购：场外认购、场内认购QDII（1）认购：人民币、美元或其他外汇货币为计价货币进行认购；《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的(〕。A.1%B.2%C.3%D.5%专家答案:D解析内容《证券投资基金销售管理办法》规定开放式基金的认购费率不得超过认购金额的5%投资者认购开放式基金时，T日提交认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理.A.TB.T+1C.T+2D.T+3专家答案:C解析内容投资者认购开放式基金时，T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况.基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购和交易。A.正确B.错误专家答案:A解析内容根据规定，基金帐户只用于上市基金、国债及其它债券的认购及交易，不得用于股票的认购及交易，但股票帐户既可以买卖股票，也可以买卖基金、国债及其它债券。在基金募集期内购买基金份额的行为通常称为基金的申购。A.正确B.错误专家答案:B解析内容在基金募集期内购买基金份额的行为通常称为基金的认购。基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费A.正确B.错误专家答案:A解析内容基金管理人可以从开放式基金财产中计提销售服务费。根据中国证监会2007年3月对认(申〕购费用及(申〕购份额计算方法的统一规定，基金认购费率将统一按净认购金额为基础收取。A.正确B.错误专家答案:A相关题目封闭式基金：我国封闭式基金的认购价格一般采用1元基金份额面值加计〔〕元发售费用的方式加以确定A.0．01B.0．02C.0．05D.0．1专家答案:A解析内容我国封闭式基金的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0.01元发售费用的方式加以确定。封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为()元人民币。A.0．01B.0．05C.0．1D.0．001专家答案:D解析内容封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。封闭式基金份额上市交易,基金份额持有人不少于()人E.100F.200G.500H.1000专家答案:D我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行(〕交割，交收A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0专家答案:B解析内容我国沪、深证券交易所对封闭式基金的交收实行T+1基金交割，资金交收。P61沪、深证券交易所对封闭式基金交易实行与对A股交易同一的10%涨跌幅限制；同时，与A股一样实行T+1日交割、交收，即达成交易后，相应的基金交割与资金交收在交易日的下一个营业日（T+1）完成。目前，在上海和深圳证券交易所上市的封闭式基金不收取交易佣金和印花税A.正确B.错误专家答案:B解析内容目前，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%。目前，在沪深证券交易所上市的封闭式基金不收取印花税。A.正确B.错误专家答案:A注：目前只有深交所开办LOF基金业务开放式基金开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是值写需要认购多少金额的基金份额。A.正确B.错误专家答案:A开放式基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%。A.正确B.错误专家答案:A开放式基金申购采用部分交款方式。若资金在规定时间内来全额到账，则申购不成功;申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。A.正确B.错误专家答案:B解析内容开放式基金申购采用全额交款方式口若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功;申购不成功或无效，款项将退回投资者账户。基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的10%A.正确B.错误专家答案:B解析内容基金管理人办理开放式基金份额的申购，可以收取申购费，但申购费率不得超过申购金额的5%。开放式基金采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请。A.正确B.错误专家答案:A开放式基金的后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金时才支付认购费用的收费A.正确B.错误专家答案:A投资者参与认购开放式基金，分为以下哪些步骤(〕。A.开立基金账户B.开立资金账户C.认购D.确认专家答案:ABCD目前，我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括()。A.商业银行B.保险公司C.证券公司D.期货公司专家答案:AC注：通过基金管理人或管理人委托的商业银行、证券公司等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。LOF型基金LOF采取“金额申购，份额赎回”。A.正确B.错误专家答案:A解析内容LOF份额的场内、场外申购和赎回均采取“金额申购，份额赎回”。ETFETF份额的认购可用现金认购，也可用证券认购A.正确B.错误专家答案:A在ETF申购、赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，可用一定数量的现金替代组合证券中的部分证券，这被称为现金替代A.正确B.错误专家答案:A在