反洗钱测试题目汇编

反洗钱测试题目汇编一、反洗钱内部控制1.11、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管给予反洗钱工作的支持和指导师营造良好内控的关键因素之一。对2、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错3、金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。对4、信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能及时、完整的为高层掌握。对5、控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括哪些？（）员工的专业能力、职业操守、诚信程度、领导对内控重要的认识和态度、对管理内控制度采取的措施1.21、加强反洗钱内部控制的意义是什么？（）外部监管的要求、金融机构依法经营的内在需求、保障金融业安全的基础、金融机构参与国际竞争的前提条件2、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行监管所要达到的目的并不一致。错3、加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”对4、反洗钱内部控制的目标是什么?()保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行、确保洗钱风险控制在规定的范围内、确保金融机构各项业务的稳健运行5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从定制、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。对1.31、内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。对2、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制度和执行部门。错3、反洗钱内部控制应当具有权威性，任何人不得拥有内部控制约束的权利。对4、建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？（）全面性、审慎性、有效性、相对独立性2.11、反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。错2、金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对3、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？（）反洗钱内控制度必须结合业务、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易、反洗钱内控制度必须适合金融机构的特点及实现动态管理2.21、反洗钱内部审计时金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。对2、只要系统中抓取可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错3、反洗钱内部审计包括哪些环节？（）发现问题、通报问题、跟踪问题、责任认定4、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及及时发现客户是否被列入制裁性名单、高风险名单或政治敏感人物名单。对5金融机构反洗钱合规部门可疑承担内部审计监督的职责。错二、客户身份识别1.11、客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）真实性、有效性、完整性、持续性2、金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？（）《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》3、客户身份识别也称“了解你的客户”。对4、客户身份识别包含哪三层含义？（）了解客户本人的真实身份、了解客户的交易目的和交易性质、了解客户的资金来源和用途、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人1.21、客户身份识别中的禁止性要求是指，金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者进行交易，不得为客户开立匿名或者假名账户。对2、客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。对3、金融机构委托其他机构或金融机构以外的第三方识别客户身份，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。错4、客户身份识别中的保密性要求是指，警方机构应保护商业秘密和个人隐私，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。对5、在与客户建立金融关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。对2.11、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？（）工商营业执照副本原件及加盖公章的复印件组织机构代码证原件及加盖公章的复印件税务登记证及加盖公章的复印件加盖公章的法定代表人证明书法定代表人体的有效身份证件复印件2、为境外对公客户办理一次性金融业务和开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件（）经过公证的境外有效商业注册登记证明文件其他与商业注册登记证明文件具有同等法律效力的可证明其机构开立的文件董事会或董事、主要股东及有权人士的授权委托书能够证明授权人有权授权的文件3、为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件（）合法有效的授权委托书代理人的有效身份证件4、为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（）客户名称、客户住所、客户的经营范围、客户的组织机构代码5、为对私客户办理一次洗金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些（）客户姓名、性别、国籍、职业2.21、一次性金融服务识别要点包括哪些？（）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人核对该客户的有效身份证件或者其他身份证明文件登记客户身份基本信息留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件2、应履行客户身份识别义务的一次性金融服务时指为不在本银行机构开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑换等一次性金融服务。？（）交易金额单笔人民币1万元以上、交易金额单笔外汇等值1000美元以上3、一次性金融服务识别对象有哪些（）客户、代理人4、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务（）现金汇款、现钞兑换、票据兑付2.31、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些（）拟开立账户的对公客户、法定代表人、开户经办人2、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）金融机构存放同业资金，应出具其证明收入汇缴资金和业务支出资金，应出具基本存款账户存款人有关证明党团工会设在单位的组织机构经费、应出具该单位或有关部门的批文或证明3、申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件？（）单位银行卡备用金，应按照中国人民银行批准的银行卡章程的规定出具有关证明和资料证券交易结算资金，应出具证券公司或证券管理部门的证明期货交易保证金，应出具期货公司或期货管理部门的证明4、开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的之别主体为以下哪些人员（）银行营业网点经办人员、客户经理、经营部门负责人、其他相关业务人员5、申请开立一般存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具以下哪些证明文件（）开立基本存款账户规定的证明文件基本存款账户开户登记证存款人因向银行借款需要，应出具借款合同存款人因其他结算需要，应出具有关证明2.41、经常项目主要包括什么（）期货、服务、受益、经常转移2、开立外汇资本项目账户时应注意以下哪些方面（）要求客户提供企业法定代表人有效客户身份证件或者其他身份证明文件，如企业法定代表人为中国公民，须联网核查其身份证授权他人办理的，还应要求出具合法有效的授权书及代理人身份证件，并通过联网核查代理人身份证件了解其关联企业，控股股东或者实际控制人，了解其境外投资款项的资金来源及资金投入真正目的银行应将客户提供的外汇管理局开户核准件与外汇账户信息交互平台中所登记的信息进行核对，二者相一致的，可为其开立资本项目外汇账户3、开立外商直接投资基本金账户，要求银行审核以下哪些项目（）开户所在地外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“账户开立”外商投资企业外汇登记证有效期内并通过年检4、境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件公司章程、验资证明、股权证明国务院授权机关批准经营业务的批件外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况5、开立外汇经常项目时应注意以下哪些方面（）留存开户或其代理人的有效身份证件、其他身份证明文件的复印件或影印件了解其先关联企业，控股股东或者实际控制人通过外汇账户信息交互平台查询客户是否已在开户地外汇管理局进行基本信息登记登记的信息与实际情况不一致的，不得为其办理开户手续，同时通知客户到开户地外汇管理局办理基本信息登记或变更手续2.51、银行在开立外汇储蓄账户时应注意审核哪些要素（）外汇管理局核发的“国家外汇管理局资本项目外汇业务核准件”的要项是否为“开立账户境内个人对外直接投资是否符合有关规定并办理境外投资登记境内个人对外捐献和财产转移需够付汇的，是否符合有关规定并经外汇管理局核准境外个人购买境内商品房，是否符合自用原则2开立个人外汇账户的识别主体有哪些人员（）银行营业网点经办人员、客户经理、经营部门负责人、国际业务结算人员3、个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户（）外汇结算账户、资本项目账户、外汇储蓄账户4、营业机构在审核个人身份证件后，拒绝为该客户办理相关业务包括哪些情形（）无法判断身份证件真实性联网核查身份时，客户姓名、公民身份号码、照片有效期等和签发机关中一项或多项核对不一致能确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件5、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注那些方面（）大额现金开户、异常开户、存款的资金来源，金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符3.11、银行对先前获得的客户身份资料哪些方面存在疑点的，应重新识别客户身份（）真实性、完整性2、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构在与客户的业务存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施对3、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（）客户行为异常、客户有洗钱嫌疑、客户代理人没有授权4、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括以下哪些方面（）姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、法定代表人5、客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有再合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以终止为客户办理业务（）错6、金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，应关注那些情况？（）客户及其日常经营活动客户办理结算情况客户买卖外汇情况客户开销户情况3.21、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份对2、单位客户的票据背书，资金去向，资金规模与单位的经营范围，背景，规模的关系是否匹配时判断客户身份是否异常的一个重要关注点。对3、对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、经营部门负责人、其他相关业务人员等。错4、银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围、经营规模、业务特点等身份与所收款项的来源、金额相符。对3.31、汇出汇款业务换件，银行应登记哪些信息？（）汇款人得姓名或者名称汇款人账号、住所收款人的姓名、住所汇款银行的地址2、银行在办理汇入汇款业务时，若境外机构属于加入FATF的国家（地区）、或虽未加入但承担严格执行FATF的有关反洗钱及反恐怖融资标桩的国家(地区)，则银行（）可不必要求其补充缺失信息，而直接登记替代信息3、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和以下哪项信息中任何一项信息缺失的，应要求境外机构补充？（）汇款人住所4、银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？（）客户身份识别客户身份资料交易记录保存3.41、对个人客