反洗钱选择题,考试题库

反洗钱一、单选1.____c____负责全国的反洗钱监督管理工作。A.银监会B.公安部C.国务院反洗钱行政主管部门D.中国反洗钱监测中心2.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱___D___。A.刑事调查B.现场检查C.行政调查D.刑事诉讼3.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者___B____举报。A.人民银行B.公安机关C.上级单位D.检察机关4.___B___为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。A.反洗钱信息中心B.国务院反洗钱行政主管部门C.司法机关D.金融机构5.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向_A___、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A.公安B.税务C.身份核查系统D.人民银行6.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构_A___。A.责令限期改正B.对直接责任人员给予纪律处分C.处20万元--50万元罚款D.处1万元-5万元罚款7.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的,致使洗钱后果发生的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处___D_罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。A.5万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下C.50万元以上300万元以下D.50万元以上500万元以下8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应提交（D）。A.大额交易报告B.可疑交易报告C.大额交易或可疑交易报告D.大额交易和可疑交易报告9.客户通过境外银行卡发生的大额交易，由（B）报告。A.发卡行B.收单行C.开户行D.办理业务的金融机构10.银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的（A）进行核查。答：A.联网核查公民身份信息系统B.人民币账户管理系统C.支付结算系统D.反洗钱综合管理信息系统11.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按（D）期限保存。A.最短B.中间C.有关规定D.最长12.当金融机构怀疑客户为(B)犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产时，应提交可疑交易报告。A.经济活动B.恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动C.诈骗13.中华人民共和国境内的金融机构和在金融机构开立(B)，应当遵守《个人存款账户实名制规定》。A.单位结算账户B.个人存款账户的个人C.储蓄账户14.《个人存款账户实名制规定》所称金融机构，是指在境内依法设立和(C)存款业务的机构。A.其分支机构B.境外分支机构C.经营个人15.《个人存款账户实名制规定》中的个人存款账户包括活期存款账户、定期存款账户、定活两便存款账户、(B)以及其他形式的个人存款账户。A.信用卡B.通知存款C.银联卡16.个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示(A)，使用实名。A.本人身份证件B.身份证C.户口本17.金融机构不得向任何单位或者个人提供有关(A)的情况，法律另有规定的除外。A.个人存款账户B.账户余额C.账户资金18.《个人存款账户实名制规定》自(b)日起施行。A.2000年1月1日B.2000年4月1日C.2000年5月1日19.《个人存款账户实名制规定》在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的(C)。A.姓名B.号码C.姓名和号码20.洗钱的目的是使非法收入(C)。A.合理化B.规范化C.合法化D.制度化21.处置阶段是洗钱过程的(A)环节。A.起始B.核心C.最后D.关键22.下列各项中不属于反洗钱保密义务范畴的是（c）。A.自然人客户的姓名、性别、国籍、联系方式B.客户洗钱风险等级分类信息C.客户信用等级分类信息D.法人、其他组织和个体工商客户的税务登记证号码23.（c）负责对本金融机构自身反洗钱内部控制的完善程度及其执行有效程度进行独立的检查、评价、督促。A.业务部门B.反洗钱合规管理部门C.内部审计部门D.内部监管部门24.金融机构应报告交易一方为自然人、单笔或当日累计等值（A）万美元以上的跨境交易。A.1B.5C.10D.2025.履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和___D___，受法律保护。A.客户身份资料B.家庭成员信C.客户风险等级D.可疑交易报告26.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》自（B）实施。A.2007年1月1日B.2007年3月1日C.2003年1月1日D.2008年3月1日27.金融机构应报告单笔或当日累计人民币交易20万元以上或者外币等值（A）万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款及其他形式的现金收支。A.1B.3C.5D.1028.短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出中的“短期”是指（C）。A.3个工作日内B.5个工作日内C.10个工作日内D.15个工作日内29.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送（A）、信息资料以及稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容。——(难度:A级)A.反洗钱统计报表B.客户身份资料C.客户基本信息D.客户交易记录30.中国人民银行或者其省一级分支机构开展反洗钱调查时，可以询问（D），并应制作询问笔录。A.客户B.知情群众C.非金融机构人员D.金融机构的工作人员31.金融机构总部应以(C)方式向中国反洗钱监测分析中心报送涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。A.加盖公章的纸质报告B.纸质和电子两种C.电子32.当怀疑资金或者其他形式财产(C)恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动人员时应提交可疑交易报告。A.来源于B.将来源于C.来源于或者将来源于33.《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的(B)上使用的姓名。A.身份证B.身份证件C.户口本34.“客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”可疑交易行为，适用于（C）。A.仅适用于对公客户发生的交易B.仅适用于对私客户发生的交易C.既适用于对公客户发生的交易，又适用于对私客户发生的交易D.适用于非居民客户35.对于代他人存款的，可按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中有关一次性金融服务的客户身份识别规定，只对（C）采取相关客户身份识别措施。A.账户户主B.银行卡户主C.代存款人D.账户户主或银行卡户主36.对于（C），在牵头行已经按规定采取了相关客户身份识别措施的情况下，参加行可不再重复相关工作，但参加行应确保可获得客户的身份资料信息，并承担相应的识别客户责任。A.代理汇款业务B.汇兑业务C.银团贷款业务D.境外汇款接收业务37.如果汇款人住所不明确的，金融机构可登记（A）。A.资金汇出地B.境外机构名称C.汇款人经营地D.代理人住所38.对于无卡、无折存款业务，可比照（C）的客户身份识别要求办理。A.有卡业务B.有折业务C.一次性业务D.代理业务39.人民银行做出罚款处罚决定的，当事人应当自收到人行行政处罚决定之日起（C）日内将罚款划缴人民银行指定的罚款代收机构的专用账户。A.7B.9C.15D.3040.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的___A___和交易信息，应当予以保密。A.客户身份资料B.调查资料C.客户风险等级D.家庭成员信息41.国务院反洗钱行政主管部门设立___A_____，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果。——(难度:A级)A.反洗钱信息中心B.分支机构C.反洗钱局D.反洗钱调查中心42._D_发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。A.人民银行B.开户银行C.金融机构D.海关43.金融机构不得为_C___的客户提供服务或者与其进行交易。A.匿名B.假名C.身份不明D.外籍人士44.在反洗钱工作中确定个人客户身份的最主要证件是（A）A.居民身份证B.军人身份证C.边民出入境通行证D.护照45.洗钱过程中，离析阶段也叫（B）。A.处置阶段B.培植阶段C.融合阶段D.归并阶段46.中国人民银行职责之一是：“（A）金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。”A.指导、部署B.指导、协调C.协调、部署D.督促、指导47.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的风险等级划分标准应由(C)规定。A.中国人民银行总行B.中国人民银行各分支机构C.金融机构自行D.金融机构与人民银行共同48.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定自然人账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的大额款项划转交易适用于（B）A.仅适用于境内交易B.既适用于境内交易，又适用于跨境交易C.仅适用于跨境交易D.根据不同情况适用不同的交易49、中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，国务院银行业监督管理机构应当自收到建议之日起（B）日内予以回复。A7B30C60D18050.非现场监管报表中的“跨境汇兑”包括（A）。A.跨境汇款B.信用证C.托收方式D.外币兑换51.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定为不在本机构开立账户的客户限额以上一次性金融服务时要进行客户身份识别，其中的“本机构”是指（a）。A.同一家金融机构内所有的网点和机构B.同一家金融机构的同一网点或机构C.同一家金融机构的同一地区网点或机构D.同一家金融机构的某一特定网点或机构52.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所规定的“票据兑付”限于以（B）进行票据兑付的业务。A.转账方式B.现金方式C.支票方式D.以上均可53.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上的现金存取业务时，金融机构必须核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件。业务办理过程中，如发现异常情况，金融机构要进一步通过(B)对客户身份进行核查。A.向公安部门咨询B.联网核查公民身份信息系统C.向工商部门咨询D.实地查访54.非现场监管报表“客户身份识别情况统计表”中反映的是金融机构履行客户身份识别义务的情况，该表“跨境汇兑”、“一次性交易”项下的数据应反映金融机构(a)。A.已识别的客户的家数B.办理业务的次数C.开立账户数D.办理交易的笔数55.金融机构相关业务操作部门应当根据（a），按照客户的特点或账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，实施调整风险等级。A.客户风险等级标准B.客户身份识别种类C.客户信用等级D.客户交易种类56.客户身份识别的核心原则是：（B）A.依法办事B.了解你的客户C.合规原则D.证件真实57.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“频繁”系指（C）A、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2天以上。B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。C、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上。D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。58.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知的（C）个工作日内补正。A、1B、3C、5D、1059.金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A、1B、3C、5D、1060.下列关于中国人民银行及其