全员合规考试试题和答案

试卷答案（要求：10月16号考试结束；测试一次性完成；及格分数为90分）一、单选题1．保险机构任命营销服务部负责人，应当由任命机构自任命决定作出之日起___个工作日以内向当地保监局报告。A．5B．10C．15D．30答案：b答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知2．除核保险等几类特殊险种外，直接保险公司每一临时分保合同分给投保人关联企业的保险金额或者责任限额，不得超过直接保险业务保险金额或者责任限额的___%。A．10B．20C．30D．50答案：b答案要点：再保险业务管理规定3．保险公司的互联网站应当保留最近___年的公司年度信息披露报告和最近___年的临时信息披露报告。A．1,1B．1,3C．3,3D．5,3答案：d答案要点：保险公司信息披露管理办法4．被侵权人对损害的发生也有过错的，___减轻侵权人的责任。A．可以B．应当答案：a答案要点：侵权责任法5．保险公司认为承保人身保险不需要进行体检、生存调查等程序并同意承保的，应当自收到符合要求的投保资料之日起___个工作日内完成保险合同制作并送达投保人。A．5B．15C．20D．30答案：b答案要点：人身保险业务基本服务规定6．保险集团公司对子公司履行管理职能过程中，不得滥用其控股地位，损害子公司及___的合法权益。A．独立董事B．个人股东C．监事D．其他股东答案：d答案要点：保险集团公司管理办法（试行）7．中国保险监督管理委员会下发的《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）中可实施反洗钱重大行政处罚的监管机构是指___。A．反洗钱主管部门和保险监管部门B．人民银行和中保协C．反洗钱主管部门和中保协答案：a答案要点：《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）8．饮酒、醉酒后驾驶违法行为累计上浮的交强险费率不得超过___%。A．50B．55C．60D．80答案：c答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知9．中国保监会或者派出机构应当在作出行政处罚决定之日起多少日内，将行政处罚决定的内容在中国保监会或者派出机构的网站上公布。A．10B．15C．20D．30答案：c答案要点：中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定10．遗弃、逃逸的动物在遗弃、逃逸期间造成他人损害的，由___承担侵权责任。A．原动物饲养人或管理人B．现动物饲养人或管理人答案：a答案要点：侵权责任法11．持有保险公司股权15％以上，或者不足15%但直接或者间接控制该保险公司的主要股东，应当具有较强的资金实力，净资产不低于人民币___亿元。A．1B．2C．3D．4答案：b答案要点：保险公司股权管理办法12．保险机构发生案件，应在案发之日起___内，对案件责任人员的责任追究作出处理决定。案情复杂的，经请示保监会或其派出机构可以适当延长。A．3个月B．6个月C．9个月D．1年答案：b答案要点：《保险机构案件责任追究指导意见》13．保险集团公司及其子公司对非金融类企业的投资总额，不得超过集团合并净资产的___%。A．5B．10C．15D．20答案：b答案要点：保险集团公司管理办法（试行）14．财政部国家税务总局《关于农村金融有关税收政策的通知》中所称保费收入，是指___。A．原保险保费收入B．原保险保费收入加上分保费收入C．原保险保费收入减去分出保费后的余额D．原保险保费收入加上分保费收入减去分出保费后的余额答案：d答案要点：转发财政部国家税务总局关于农村金融有关税收政策的通知15．投资人通过证券交易所持有上市保险公司已发行的股份达到___%以上，应当在该事实发生之日起5日内，由保险公司报中国保监会批准。A．5B．10C．15D．20答案：a答案要点：保险公司股权管理办法16．保险集团公司及其子公司对外担保应当经本级公司___审议批准。A．董事会B．监事会C．股东大会D．审计委员会答案：c答案要点：保险集团公司管理办法（试行）17．酒后驾驶违法行为与机动车交强险费率联系浮动制度自2010年___起逐步实行。A．1月1日B．3月1日C．5月1日D．6月1日答案：b答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知18．中资保险公司省级分公司设立（包括筹建和开业程序）由___审批，中资保险公司省级分公司设立时总经理任职资格由___核准。A．中国保监会、各地保监局B．各地保监局、各地保监局C．中国保监会、中国保监会D．各地保监局、中国保监会答案：c答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知19．查处保险公司中介业务违法违规行为，应当依法同时处罚___和___。A．违法违规机构,直接责任人员B．违法违规机构,相关责任人员C．违规机构,责任人员D．违规机构,主要责任人员答案：b答案要点：关于依法严肃处理保险公司中介业务违法违规机构和责任人员有关问题的通知20．中国保监会作出行政复议决定应当制作《行政复议决定书》并送达哪些对象？A．申请人B．被申请人C．申请人、被申请人D．申请人、被申请人和第三人答案：d答案要点：中国保险监督管理委员会行政复议办法21．案件责任追究情况采取___和___两种报告方式。A．专报、季报B．专报、月报C．月报、季报D．专报、年报答案：a答案要点：关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》的通知22．各公司最迟应于___起，正式施行案件责任追究办法。A．2010年7月1日B．2010年5月31日C．2010年10月1日D．2011年1月1日答案：a答案要点：关于贯彻落实《保险机构案件责任追究指导意见》的通知23．下列不属于《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）中定义的“反洗钱重大行政处罚”的是___。A．对机构处以50万元人民币以上罚款、责令停业整顿或者吊销其经营许可证B．对个人处以5万元人民币以上罚款、取消任职资格或者禁止进入保险业C．境外受到的“反洗钱重大行政处罚”由中国保监会比照上述标准解释和执行D．对机构处以20万元以下的人民币罚款答案：d答案要点：《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）24．醉酒后驾驶违法行为一次上浮的交强险费率控制在___%至___%之间。A．5,10B．10,15C．15,20D．20,30答案：d答案要点：关于实行酒后驾驶与机动车交强险费率联系浮动制度的通知25．机动车驾驶人发生交通事故后逃逸，该机动车参加强制保险的，由___在机动车强制保险责任限额范围内予以赔偿；机动车不明或者该机动车未参加强制保险，需要支付被侵权人人身伤亡的抢救、丧葬等费用的，由___垫付。A．保险公司、道路交通事故社会救助基金B．保险公司、保险公司C．道路交通事故社会救助基金、道路交通事故社会救助基金答案：a答案要点：侵权责任法26．外资保险公司分支机构申请改建为的___，向当地保监局提出申请。A．分公司B．中心支公司C．支公司D．营业部E．营销服务部答案：e答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知27．二人以上分别实施侵权行为造成同一损害，能够确定责任大小的，各自承担___；难以确定责任大小的，___。A．相应的责任，平均承担赔偿责任B．相应的责任，承担连带责任答案：a答案要点：侵权责任法28．自2010年2月1日起，如再发现有保险公司以任何理由限制摩托车等各类车型的交强险承保业务的，中国保监会将依法在全国范围内限制其___业务经营。A．财产险B．交强险C．人身险D．所有保险答案：b答案要点：关于做好摩托车交强险有关工作的通知29．从建筑物中抛掷物品或者从建筑物上坠落的物品造成他人损害，难以确定具体侵权人的，除能够证明自己不是侵权人的外，由___。A．可能加害的建筑物使用人给予补偿B．全部建筑物使用人给予补偿C．可能加害的建筑物使用人给予赔偿D．全部建筑物使用人给予赔偿答案：a答案要点：侵权责任法30．保险集团公司及其子公司对单一境外主体的投资总额不得超过集团合并净资产的___%。A．3B．4C．5D．8答案：c答案要点：保险集团公司管理办法（试行）31．“直接负责的主管人员”包括___、___和___。A．本级机构部门负责人,本级机构分管领导,本级机构主要负责人B．本级或上级机构部门负责人,本级或上级机构分管领导,本级或上级机构主要负责人C．本级或上级机构部门负责人,本级或上级机构分管领导,本级机构主要负责人答案：b答案要点：关于依法严肃处理保险公司中介业务违法违规机构和责任人员有关问题的通知32．保险业境外机构定期统计调查的对象是国内保险机构以现金、实物、无形资产等方式在国外及港澳台地区设立、购买并且拥有或控制其___%或以上股权的各类企业或机构A．5B．10C．15D．20答案：b答案要点：关于开展保险业境外机构定期统计调查工作的通知33．自___施行之日起，营销服务部纳入保险公司分支机构进行监管，适用___和中国保监会对保险公司分支机构监管的有关规定。A．《保险公司管理规定》，《保险公司管理规定》B．《保险公司管理规定》，《保险法》C．《保险法》，《保险公司管理规定》D．《保险法》，《保险法》答案：a答案要点：关于明确保险公司分支机构管理有关问题的通知34．保险公司变更出资或者持股比例不足注册资本5%的股东，应当在股权转让协议书签署后的15日内，就股权变更报中国保监会___，上市保险公司除外。A．审批B．核准C．备案D．批准答案：c答案要点：保险公司股权管理办法35．自2009年1月1日至2013年12月31日，对保险公司为种植业、养殖业提供保险业务取得的保费收入，在计算应纳税所得额时，按___%比例减计收入。A．66B．70C．80D．90答案：d答案要点：转发财政部国家税务总局关于农村金融有关税收政策的通知36．保险公司应当根据权益类投资计划，在上季末总资产___%的比例内，自主投资股票和股票型基金。A．10B．15C．20D．25答案：c答案要点：关于调整保险资金投资政策有关问题的通知37．保险机构开展利率互换业务，名义本金额不得超过该机构上季末固定收益资产的___%。A．5B．10C．15D．20答案：b答案要点：关于保险机构开展利率互换业务的通知38．公民、法人或者其他组织认为中国保监会或其派出机构的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以自知道该具体行政行为之日起多少日内提出行政复议申请？A．15B．30C．60D．90答案：c答案要点：中国保险监督管理委员会行政复议办法39．中国保监会及其派出机构实施行政处罚应坚持哪些环节相分离的制度？A．立案、调查与审理B．立案、调查、决定C．立案、调查与审理、决定D．调查与审理、决定答案：c答案要点：中国保险监督管理委员会行政处罚程序规定40．监管部门和各保险机构、保险中介机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向___和___报告，积极协助反洗钱行政调查和涉嫌洗钱犯罪案件的调查活动。A．反洗钱主管部门、中纪委B．公安机关、保监会C．反洗钱主管部门、公安机关D．公安机关、中纪委答案：c答案要点：《关于加强保险业反洗钱工作的通知》（保监发〔2010〕70号）二、多选题1．保险集团公司进行信息披露应遵循的原则有：A．真实性B．准确性C．完整性D．可比性答案：abcd答案要点：保险集团公司管理办法（试行）2．对违反规定办理再保险的行为负直接责任的主管人员和其他直接责任人员，可给予的行政处罚包括：A．警告B．1万元以上10万元以下的罚款C．撤销任职资格或从业资格D．禁止一定期限直至终身进入保险业答案：abcd答案要点：再保险业务管理规定3．中国保监会鼓励保险人、保险联合体和保险经纪人积极为___提供保险及再保险服务。A．农业保险B．企业财产保险C．人身意外险D．地震、台风、洪水等巨灾保险答案：ad答案要点：再保险业务管理规定4．为符合《保险公司管理规定》对保险公司分支机构的管理要求，保险公司在2011年10月1日前申请将营业部、营销服务部改建为支公司或者中心支公司的，应当符合的条件包括：A．申请人具备完善的分支机构管理制度B．具有1000平米以上的营业场所，安全、消防设施符合要求C．建