业务问题集6

1业务问题集一、开发客户如何进行挂靠理财经理名下？答：开户前进行客户预约：1、东莞证券网——客户经理平台——输入工号、密码预约2、预约内容：客户姓名、身份证号、联系电话，其中身份证号尤为重要，不要录错3、预约时间：开户前提前至少15分钟预约，1个月有效（从预约之日起），过期需重新预约4、柜台开立资金账户后下一个工作日系统自动审核通过，若未审核通过，请及时与市场部联系处理。二、转托管和撤销指定交易业务1、客户办理转托管和撤销指定交易，柜台办理人员提示当日不能办理，可能存在哪些原因？答：可能存在以下原因：（1）相应市场当天有委托成交或未成交的；（2）相应市场国债回购未到期的；（3）相应市场新股申购资金未解冻的；（4）交收、交割还没有完成的，注意B股是T＋3日交收；2、客户已在别的证券公司开户，如何转到我部？答:投资者本人携带深圳股东卡、上海股东卡和身份证在开市时间到原开户的证券公司柜台办理以下业务：上海股东账户（A股、B股），办理撤销指定交易；深圳股东账户（A股、B股），办理股票转托管业务，转托管到席位号246600；若无深圳股票，无须办理。（深A转托管费30元，深B转托管费100港币，可凭对方券商开立的收据报销，收据需加盖对方券商业务章、经办人私章有效）办理以上业务，账户的股票无须卖出。（停牌的股票可以办理转托管）3、客户办理撤销指定和转托管后，股票何时到我部账户？答：上海股票在我司指定交易后次一个工作日到帐（15点之前办理指定交易），深圳股票在客户办理转托管业务后次一个工作日到帐。4、客户转户到我部后，何时可以交易？答：到我司开户后，账户可立即转账进行买入交易，转到我司上海股票指定交易后可进行卖出，深圳股票到帐后可卖出。5、客户持有开放式基金，可否转托管到我部？若不能转，该如何处理？答：（1）我司代销了的基金可2（2）各基金管理公司对转托管申请方式要求不同，一般有以下两种模式。客户在办理转托管业务时按不同基金管理公司要求区别办理。①一种模式是投资者先到转入网点办理基金账户登记，接着在转出网点办理转托管。转出网点为投资者办理转出申请手续，而转入网点直接接收基金注册登记机构的份额转入确认通知。②另一种模式是投资者先托管转出，基金份额由转出网点（冻结或直接减少），接着持转出网点出具的转出基金业务凭证在T+N日到转入网点办理基金账户登记，由转入网点向基金注册登记机构发出转入申请。（3）基金持有人在进行转托管时,可以将一个托管点的基金份额一次性全部转出，也可以部分转出。所以我司未代销基金，不能转托管的，可将基金份额留在原券商，不影响股票的转托管和交易。6、客户在公司其他营业部开户了，如何转到我部？答：（1）客户持股东卡、资金卡、身份证到原营业部办理：上海市场在原营业部进行撤销指定；深圳市场进行同席位转托管进行转出操作（如有股票）；如有基金帐户及持仓，则办理基金内部转托管。销原营业部三方存管、资金账户。（2）客户持身份证、股东卡到我部开户。（注意：该客户是否能预约到理财经理名下有相应规定，建议咨询市场部）三、证券账户、资金账户开立业务1、A股、B股开户资格要求有哪些？答：⑴个人A股账户：十八周岁以上中华人民共和国境内公民或十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人，但客户应提供收入证明。⑵机构A股账户：中国大陆注册的境内企业法人（含外商独资企业、中外合资企业、中外合作企业）、事业法人、社团法人、合伙企业。⑶个人B股账户：境内外公民，包括港澳台同胞。⑷机构B股账户：非中国大陆注册的企业或机构。2、客户开户需带什么证件？答：⑴境内客户本人有效身份证、已开股东账户带上股东卡。二代身份证经读卡器⑵香港、澳门特区提供居民身份证，台湾同胞提供台胞证。香港、澳门公民同时提供与身份证一致的港澳通行证（回乡证）。⑶其他境外居民：所在国家或者地区护照。3、如何开通权证、基金及创业板等业务？答：我司默认开通权证、开放式基金账户。创业板咨询过客户后开通，首个交易日起，两年以上交易经验的，签署日起T+2个工作日开通，两年以下交易经验，签署日起T+5个工作日3开通。4、客户开户需填哪些业务单据？答：下午三点之前，可立即开户，填写客户基本信息调查表、风险承受能力测评问卷，其他将开户后打印给客户签名。三点之后只能进行开户预约，客户需填写开户整套资料，下个工作日开户后，将开户资料送回给客户进行三方确认。5、客户开户需设置哪些密码？答：客户设置6位数的交易密码、资金密码。交易密码：登陆交易系统时使用；资金密码：资金证券转银行时使用。6、如何开立B股证券账户？答：客户需带多币种工行银行账户办理B股银证转账开户，若已开股东账户，带股东卡、身份证、多币种银行账户开立资金账户即可。我部开户后，客户持开户资料到工行办理业务，我部B股银证转账券商代码为：10171029。沪B账户开户费19美元，深B账户开户费120港币。7、休眠证券账户如何处理？答：通常客户的证券账户三年没有交易并未持有任何证券，且资金账户里资金余额少于１００元，账户将会休眠处理，但是否休眠以柜台在中登系统查询为准，查询需要客户姓名及身份证号。分以下几种情况：①上海股东账户已休眠，指定交易状态的，直接在我部注销休眠账户，开立新的股东账户。②上海股东账户已休眠，未指定交易的，可直接在我部激活休眠账户，用回原股东账号，也可注销新开。③深圳股东账户休眠的，可在我部激活休眠账户，用回原股东账号。④未休眠账户，客户需办理撤销指定交易和转托管。根据中登账户管理相关规则，当日办理休眠激活后的深圳或者上海账户，要到下一个工作日才能正常买卖股票。8、客户办理了休眠激活后账户什么时候能进行交易？答：根据中登账户管理相关规则，当日办理休眠激活后的深圳或者上海账户，次个工作日起可以进行交易。9、客户股东卡卡遗失如何处理？答：客户可以在我司补深圳股东卡，上海股东卡需要在客户做指定交易的券商补办。10、如何进行跨营业部开户（委托我司其他网点开户）？答：跨营业部开户业务的服务对象，主要针对未在我司开立账户，并且其常住地非拓展方营业场所所在地的投资者。①客户需先指定开户营业部、预约开户日期，将客户姓名和身份证号交由交易部经理，与开户营业部沟通预约开户。4②客户在指定预约开户日期内开户。客户开户后，开户营业部直接将盖好章的客户资料给客户，客户持资料到银行做三方存管确认，其他留档资料寄回我部③可能出现异地银行对跨地区三方存管确认业务不熟现象，具体可联系交易部进行沟通。四、三方存管业务1、我司开通了哪些银行三方存管银行业务？答：开通的银行有工、农、中、建、广发、交行、民生、招商、中信，光大，平安、华夏、浦发；农信社及邮政储蓄银行目前通过其他银行代理三方也可做三方存管业务。2、三方存管签约方式有哪些：答：一步式：农行、中行。客户带银行账户开户，柜台录入银行帐号，客户输入银行密码，完成三方存管指定，客户无须回银行办理确认手续即可转账。特别注意：客户使用中行三方存管，必须先开通电话银行方可进行一步式三方存管签约。答：二步式：①证券方三方存管预指定——银行方三方存管确认：全部银行支持②银行方三方存管预约——证券方取预约信息进行三方存管指定：农行、建行3、办理三方存管需要注意哪些方面？答：信用卡不支持三方存管签约，其中比较特殊的：①建行：不支持一个银行账户两个券商签约，解决方法：Ⅰ、开立一个新的银行账户办理三方存管。Ⅱ、取消原券商三方存管转账关系，隔一个工作日后到银行办理我司三方存管确认。②中行：不支持一个银行账户两个券商签约，解决方法：Ⅰ、开立一个新的银行账户办理三方存管，将原券商三方存管银行账户取消电话银行，新银行账户开通电话银行进行转账。Ⅱ、取消原券商三方存管转账关系，隔一个工作日后到银行办理我司三方存管确认。4、客户如何变更三方存管银行账户（不变更银行）?答：客户持身份证，银行账户，资金卡到银行办理变更三方存管银行业务，无需到证券营业部办理。5、客户如何办理变更三方存管银行业务？答：客户持身份证先到证券营业部办理手续，分以下情况：①若客户可用资金为0，当日无交易并且没有转帐记录，可立即销原三方存管，预指定新的三方存管银行，客户到银行办理确认即可。②若客户可用资金不为0或者当日有银证转帐记录，则T日办理三方存管预销户，客户签好业务单据，T日不可以交易。T+1日柜台在系统销原三方存管，预指定新的三方存管银行后，通知客户前往银行办理确认。③若客户当日有交易，则当日不可以办理此业务，下一个交易日按情况②办理。④有申购新股未解冻的不可以办理此业务。56、单客户多存管银行业务介绍①定义：允许同一客户开立多个同名资金账户，每个资金账户分别对应一个存管银行，客户的每个资金账户与在对应存管银行开立的客户资金管理账户、银行结算账户之间，保持一一对应的第三方存管关系。同一客户最多可开立5个资金账户。其中一个为主资金账户，其余为辅资金账户。②主辅资金账户介绍：主资金账户——用于资金存取、与辅资金账户进行资金划转，并唯一可以进行证券交易及清算交收的资金账户。辅资金账户——仅用于资金存取、与主资金账户进行资金划转。③多存管模式账户体系结构图④资金划转ⅰ、客户资金仅能在同一客户编号下的资金账户之间实现闭环流转。ⅱ、客户可自主发起主资金账户与辅助资金账户之间的资金划转，将资金集中到主资金账户进行交易。ⅲ、禁止客户在辅助资金账户之间划转资金。ⅳ、客户转入主资金账户的资金当日即可用于交易，当天卖出股票的资金当天可转到辅资金账户，客户在主、辅资金账户间划转的资金,在资金到账的第二个交易日方可转出银行。Ⅴ、我司对非交易目的转账进行监管，连续超过4次，将电话对客户进行预警，连续超过5次，我司有权关闭单客户多银行服务功能。⑤开通流程：客户本人携带身份证到营业部柜台办理。填写《单客户多银行服务业务风险揭示书》、《单客户多银行服务业务协议书》、《单客户多银行服务开通申请表》，证券营业部办理后，客户持相关资料到银行办理三方存管确认。五、银证转账业务1、客户可通过哪些委托方式进行银证转账？6答：可通过网上交易、电话委托、场内热自助、掌证宝天珑版等方式进行。2、客户银证转账需要输密码吗？包括哪些密码？答：银行转证券：输入对应银行卡或者银行存折取款密码，若是中国银行，银行转证券密码为：中国银行电话银行密码；证券转银行：输入证券公司资金密码。密码如下图：3、客户忘了交易密码、资金密码应该如何办理？答：若客户忘记密码，需要持身份证在交易日下午4：30之前到柜台办理清密业务。忘记银行密码需到银行办理相关业务。4、客户银证转帐有时间限制吗？答：客户可进行银证转账的时间：交易日9：00AM-16：00PM5、银证转账其他转账注意事项？答：①银行转证券时，客户银行存折或银行卡资金不可全部转出，需保留部分余额。②证券公司当日卖出股票资金不能转出银行，要下一个交易日才可转出银行。③转账资金可实现银行、证券间实时到账，实时可取。④客户银行存折或银行卡发生类似资料变更时（挂失补办），需及时带齐相关资料到相应银行网点办理变更三方存管银行账号手续。⑤客户银行转证券密码输入错误3次以上时，农业银行会自动将密码锁定，客户需本人带齐身份证、银行卡亲临农行柜台解锁。输入错误达5次以上时，中国银行会自动冻结当日转账操作，下一交易日自动恢复。（其他银行转账密码错误无影响）六、交易委托1、客户交易委托方式有哪些？答：客户在我司的交易委托方式有：网上委托、电话委托（961130、0760-89983128）、手机委托、金股机、场内自助委托等，开户时默认开通各种委托方式。2、我司网上交易行情软件如何下载，如何操作？答：①登陆东莞证券网站（），点击“软件下载”②选择相应得交易软件，点击右端下载（目前我司推荐财富通版本交易）密码银行密码用于资金银行转证券证券公司密码交易密码用于登陆交易系统资金密码用于资金证券转银行7③下载安装后，桌面上会出现“东莞证券财富通”的图标，双击它运行。运行财富通后出现以下对话框，可以选择行情+交易、独立行情、或独立交易。ⅰ财富通：输入账号