《货币金融学基础》练习题答案

第一章金融机构体系一、名词解释金融直接金融间接金融金融机构政策性银行二、填空题1、根据是否通过金融机构进行资金融通，可将金融分为直接金融和间接金融。2、2003年，将人民银行对银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构的监管职能分离出来，并和中央金融工委的相关职能进行整合，成立了银监会。3、我国的中央银行是中国人民银行。4、中国目前采用的是分业经营、分业监管的模式，是一种机构型监管模式，分别设立了银监会、证监会、保监会进行监管，中央银行对整个金融体系都具有监督管理的权力。5、目前，我国商业银行、信托投资公司、信用社和财务公司由银监会负责监管；证监会是全国证券、期货业的主管部门；保监会是全国保险业的主管机关。6、1994年，为了适应经济发展的需要，我国相继建立了国家开发银行、中国农业发展银行和中国进出口银行三家政策性银行。7、1999年，我国相继成立了华融、长城、东方、信达四家资产管理公司，分别负责管理和处置四大国有银行的不良资产。8、经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是货币经纪公司。9、以加强企业集团资金集中管理和提高企业集团资金使用效率为目的，为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是企业集团财务公司。10、经中国银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供金融服务的非银行金融机构是汽车金融公司。11、金融机构中唯一能够跨越货币市场、资本市场和实业的实体是信托公司。三、单项选择题1、在一国金融机构体系中，（A）居于领导核心地位。A、中央银行B、商业银行C、银行金融机构D、股份制银行2、（B）是金融机构体系中处于主体地位的金融机构。A、中央银行B、商业银行C、投资银行D、政策性银行3、金融机构主要分为（A）两大类。A、银行与非银行金融机构B、银行与证券机构C、银行与保险机构D、中国银行与商业银行4、1845年在中国出现的第一家现代银行是（D）。A、横滨银行B、东方汇理银行C、汇丰银行D、丽如银行5、我国最早由自己开办的银行是（B）。A、丽如银行B、中国通商银行C、户部银行D、大清银行6、为促使我国原有的专业银行顺利转变为商业银行，1994年我国设立了（C）。A、股份制银行B、区域性银行C、政策性银行D、中央银行7、政策性金融机构的资金来源主要是（A）。A.财政预算拨款B.发行股票C.借款D.吸收存款8、国家基础设施、基础产业、支柱产业的大中型基本建设和技术改造等政策性项目及配套工程的贷款、贴息业务，由（A）办理。A、国家开发银行B、中国进出口银行C、中央银行D、中国农业发展银行9、中国农业发展银行的主要任务之一就是办理（B）。A、建设项目贷款条件评估、咨询和担保服务B、粮，棉，油的储备、收购贷款业务C、为扩大机电产品和成套设备等资本性货物出口提供政策性金融支持D、农户贷款业务10、为政策性进出口业务提供买方信贷与卖方信贷是（A）办理的业务。A．中国进出口银行B．中国农业发展银行C．国家开发银行D．中国银行11、信用合作社属于(A)。A．存款型金融机构B．契约型金融机构C．投资型金融机构D．政策型金融机构12、在我国，财务公司主要为（A）提供金融服务。A、企业集团内部各单位B、社会公众C、企业单位D、事业单位13、政策性银行是由（A）直接出资或以担保形式创立，为贯彻国家产业政策或区域发展政策，不以营利为目的的金融机构。A、政府B、社会公众C、中央银行D、企业14、投资基金由法人发起设立，以（C）的方式募集资金。A、组织存款B、发行金融债券C、发行受益凭证D、发行股票15、目前我国农村信用社属于（B）A、农业银行附属金融机构B、合作金融机构C、国有金融机构D、私营金融机构16、下列银行中，哪一家与其他几家的性质不同。（D）A、中国工商银行B、交通银行C、中国农业银行D、中国进出口银行17、下列不属于人身保险的是(D)。A、人寿保险B、意外伤害保险C、健康保险D、责任保险四、多项选择题1、直接融资领域中的金融中介有（BCD）。A、商业银行B、投资银行C、证券公司D、证券交易所2、我国的非银行金融机构包括（ABCD）。A．证券公司B．信托公司C．保险公司D．企业集团财务公司E、政策性银行3、1994年，我国相继成立的政策性银行是（ABC）。A、中国进出口银行B、中国农业发展银行C、国家开发银行D、中国农业银行E、中国投资银行4、目前我国的金融资产管理公司有（ABDE）。A、信达资产管理公司B、长城资产管理公司C．华夏资产管理公司D、华融资产管理公司E、东方资产管理公司5、我国金融资产管理公司的主要业务范围是（ABDE）A．管理、处置银行划转的不良资产B．投资咨询与顾问C．接受其他金融机构委托、发放贷款D．直接投资与资产证券化E、债务追索和重组6、下列机构类型中属于银监会监管对象的是（BC）。A．中央银行B．政策性银行C．信托公司D．投资咨询公司7、按照规定，我国金融机构中（CDE）不属于银监会监管。A、信用合作社B、商业银行C、证券公司D、投资基金E、保险公司8、在我国，目前负责对金融机构体系进行金融监管的有（ACDE）。A、中国银行业监督管理委员会B、中国银行C、中国人民银行D、中国证券监督管理委员会E、中国保险监督管理委员会9、（ABD）是可以吸收公众存款的金融机构。A、商业银行B、城市信用合作社C、中国银行业协会D、农村信用合作社E、政策性银行10、我国的证券公司可以经营（ABCD）业务A．承销有价证券B．自营买卖和代理买卖有价证券C．发行和代理发行债券D．有价证券的代保管、签证、过户、代理还本付息和分红派息E、吸收客户存款11、2007年批准新设立的农村金融机构是（AC）。A．村镇银行B．农村信用社C．农村资金互助社D．农村商业银行E．农村合作银行12、下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（ACD）。A．只能吸收社员存款B．能够吸引公众存款C．只能向社员发放贷款D．可以购买金融债券五、判断题1．直接融资就是指以金融机构为中介而进行的融资。(X)2、在间接融资中，资金供求双方并不形成直接债权债务关系，而是分别与金融机构形成债权债务关系。（√）3、我国银行业监督管理机构监管的银行业金融机构仅指银行。（X）4、我国当前对银行业的监管任务主要由中国人民银行承担。（X）5、银行业金融机构的监管职责主要由银监会行使后，人行主要负责金融宏观调控，不再保留监管职责。（X）6、企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许集团外吸收存款。（√）7.我国的农业发展银行是农业银行的附属业务机构。（X）8.经纪类证券公司可经营证券经纪业务、证券自营义务、证券承销业务等。（X）六、简答题1、银行性金融机构与非银行性金融机构的主要区别在哪？是否以吸收存款为主要资金来源2、简述直接融资与间接融资的优缺点。3、什么是政策性银行？它和商业银行的主要区别是什么？4、试述我国金融机构体系的构成及业务分工。金融监管机构、银行业金融机构、证券类机构、保险类机构第二章金融市场体系一、名词解释金融市场货币市场资本市场同业拆借初级市场二级市场票据贴现转贴现再贴现回购协议公募发行私募发行二、填空题1、金融市场的构成要素有：市场参与者、金融工具。2、因为有政府作担保，短期国库券几乎没有违约风险。3、目前，我国内地有两家证券交易所，分别是上海证券交易所和深圳证券交易所。4、证券交易所的组织形式有公司制和会员制。目前，我国内地证券交易所的组织形式属于会员制。5、按交易期限不同，金融市场可以划分为资本市场（长期）和货币市场。（短期）6、发行市场是有价证券由发行者向投资者转移的市场，又称为一级市场。7、发行人不通过证券承销机构而自己发行证券的发行方式属于__直接_______发行。三、单项选择题1、有价证券的二级市场是指（D）。A、货币市场B、资本市场C、证券发行市场D、证券流通市场2、被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”，这是指金融市场的（D）。A、聚敛功能B、配置功能C、调节功能D、反映功能3、二级市场是有价证券在（B）之间流通的市场。A、发行人与投资者B、投资者C、发行人与发行中介D、证券商4、以期限在1年以内的金融资产为交易标的物的短期金融市场是（A）A、货币市场B、资本市场C、黄金市场D、外汇市场5、金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是（C）。A、货币市场B、资本市场C、同业拆借市场D、股票市场6、目前银行同业拆借的期限一般不超过（D）。A、7天B、1个月C、4个月D、1年7、下列不属于货币市场的是（D）。A、银行同业拆借市场B、票据市场C、回购市场D、证券市场8、下列属于资本市场的有（B）。A．同业拆借市场B．股票市场C．票据市场D．大额可转让定期存单市场9．场内交易市场是指（A）A、证券交易所市场B、柜台交易市场C、第三市场D、第四市场10．假定某企业持有一张期限为半年的汇票，该汇票面额为10000元，30天后到期，到银行请求贴现，贴现率为6%，则企业获得的贴现金额为（D）A．9500元B．9600元C．9750元D．9950元11、一张差半年到期的面额为2000元的票据，到银行得到1900元的贴现金额，则年贴现率为（B）A、5%B、10%C、2.56%D、5.12%12．中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是（B）A．调剂资金头寸，进行短期资金融通B．通过公开市场操作，实现货币政策目标C．获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合D．取得投资利润13、股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（B）A．折价发行B．平价发行C．中间价发行D．溢价发行14．银行在票据未到期时将票据买进的做法叫（D）。A．票据交换B．票据承兑C．票据结算D．票据贴现15．（B）是银行间所进行的票据转让。A．贴现B．转贴现C．再贴现D．都不是16、商业银行或其他金融机构以其持有的未到期汇票向中央银行所做的票据转让行为，称之为（B）。A、贴现B、再贴现C、转贴现D、承兑17.票据面额扣除贴现息后的差额被称为（D）。A.票据利息B.票据价值C.票据交易价格D.票据贴现额18、关于大额可转让定期存单说法不正确的是（C）A、面额较大B、可以在市场上流通转让C、可以提前支取D、实质上是银行的定期存款19、某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的融资方式称为（B）A、期货交易B、回购交易C、现货交易D、信用交易20．第一张大额可转让定期存单是由（B）于1961年创造的。A．交通银行B．花旗银行C．东京银行D．巴黎国民银行21．在代销方式中，证券销售的风险由（B）承担。A.承销商B.发行人C.监管者D.购买者22、有利于提高发行者知名度的发行方式是（D）。A．私募发行B．间接发行C．直接发行D．公募发行23、短期资金融通市场又称为（B）。A．初级市场B．货币市场C．资本市场D．次级市场24、长期资金融通市场又称为（C）。A．初级市场B．货币市场C．资本市场D．次级市场25．下列金融市场中不属于场内交易市场的是（C）。A．上海证券交易所B．大连商品交易所C．全国银行间债券市场D．中国金融期货交易所26．短期融资券发行和交易的市场是（A）。A．银行间市场B．交易所市场C．票据市场D．场内市场四、多项选择题1、金融市场交易的主体可以是(ABCDE)A、企业B、政府C、个人D、金融机构E、中央银行2、资本市场具有（ACE）的特点。A、期限长B、期限短C、风险大D、风险小E、收益高3、金融市场的功能有（ABCD）。A.聚敛功能B.配置功能C.调节功能D.反映功能4.以发行对象为标准可将股票的发行方式分为（CD）A．直接发行B．间接发行C．公募D．私募E．增发5、货币市场包括(ABCE)。A、同业拆借市场B、票据市场C、贴现市场D、股票市场E、回购协议市场6．下列描述属于货币市场特点的有（ADE）。A．交易期限短B．以满足中长期投资需求为目的C．交易工具收益较高而流动性差